基金從業(yè)人員資格題庫(kù)帶分析2024年

基金從業(yè)人員資格精選題庫(kù)帶分析2024年1.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)目浯笮麄鱀.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己牟取利益答案：C分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己牟取利益，且不能進(jìn)行夸大宣傳，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都可進(jìn)行基金銷售。3.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個(gè)月的期限內(nèi)可以不辦理贖回。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)。5.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金管理人可以不披露基金招募說明書B.基金托管人無需進(jìn)行信息披露C.開放式基金在開放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和累計(jì)份額凈值D.封閉式基金一般每周披露一次基金份額凈值答案：D分析：基金管理人必須披露基金招募說明書，基金托管人也需進(jìn)行信息披露，開放式基金在開放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和累計(jì)份額凈值，封閉式基金一般每周披露一次基金份額凈值，所以D正確。6.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.獨(dú)立性、規(guī)范性、間斷性、時(shí)效性C.專業(yè)性、自主性、持續(xù)性、及時(shí)性D.規(guī)范性、自主性、間斷性、及時(shí)性答案：A分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性的特點(diǎn)。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好B.投資目標(biāo)和投資能力C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限D(zhuǎn).風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，需注重風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配。8.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)培訓(xùn)不屬于此范疇。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無法確保基金持有人獲得收益。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。11.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。12.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)的一般決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，D選項(xiàng)說法不全面。13.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象包括剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券等，不能投資股票、可轉(zhuǎn)換債券，且對(duì)企業(yè)債券信用等級(jí)有要求，一般不投資信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。14.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金的申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金采用金額申購(gòu)、份額贖回原則，不是份額申購(gòu)、金額贖回原則，A、B、C說法正確。15.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括公正性原則。16.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是公司生存基礎(chǔ)C.合規(guī)管理部門必須與其他部門嚴(yán)格隔離D.合規(guī)管理可以降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：合規(guī)管理部門應(yīng)與其他部門相互協(xié)作配合，而不是嚴(yán)格隔離，A、B、D關(guān)于合規(guī)管理的說法正確。17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。18.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以以銷售費(fèi)用分成的方式向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)，所以D錯(cuò)誤。19.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶。20.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得較高收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，無法確?；鸪钟腥双@得較高收益。21.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止使用“凈值歸一”等表述，A、B、C選項(xiàng)都是禁止性規(guī)定內(nèi)容。22.以下屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則的是（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.真實(shí)性原則D.易得性原則答案：C分析：基金信息披露實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則，規(guī)范性、易解性、易得性是形式性原則。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供的基金合同、招募說明書等法律文件是（）。A.宣傳推介材料B.銷售服務(wù)材料C.基金產(chǎn)品資料D.法律銷售文件答案：D分析：基金合同、招募說明書等法律文件是法律銷售文件。24.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限C.可以將客戶身份信息提供給第三方進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣D.對(duì)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格的保密管理答案：C分析：不得將客戶身份信息提供給第三方進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣，要嚴(yán)格保密，A、B、D關(guān)于檔案管理與保密的說法正確。25.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則。26.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的是（）。A.托管人不需要進(jìn)行信息披露B.托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.托管人應(yīng)在基金半年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.托管人應(yīng)在基金季度報(bào)告中出具托管人報(bào)告答案：B分析：基金托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，半年度和季度報(bào)告無需出具。27.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。28.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。29.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.直接參與基金的投資運(yùn)作答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金投資運(yùn)作，A、B、C選項(xiàng)是基金份額持有人的權(quán)利。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告并登載。31.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，需按規(guī)定執(zhí)行，A、B、D說法正確。32.基金管理人內(nèi)部控制的五要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制結(jié)果D.內(nèi)部監(jiān)督答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制五要素為控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。33.以下屬于基金客戶服務(wù)中售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等業(yè)務(wù)答案：A分析：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)屬于售前服務(wù)，B、C屬于售中服務(wù)，D屬于售后服務(wù)。34.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。35.關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下說法正確的是（）。A.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書B.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書C.基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.以上說法都正確答案：D分析：A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的說法均正確。36.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）的方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A分析：開放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。37.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。38.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)基金管理公司的投資決策過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控答案：D分析：對(duì)基金管理公司投資決策過程實(shí)時(shí)監(jiān)控不是合規(guī)管理部門職責(zé)，A、B、C是其應(yīng)履行的職責(zé)。39.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對(duì)基金管理人股東變更的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、對(duì)象、投融資比例、選擇存款銀行等，不包括對(duì)基金管理人股東變更的監(jiān)督。40.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以由基金管理人自行辦理，也可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理D.基金份額登記機(jī)構(gòu)無需保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案：D分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)要保證登記數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，A、B、C關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說法正確。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.保密原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別、利潤(rùn)原則，不包括保密原則。42.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值B.價(jià)值型基金主要投資于價(jià)值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.大盤股基金投資于流通市值小于5億元的股票答案：D分析：大盤股基金投資于流通市值較大的股票，通常流通市值大于10億元，D說法錯(cuò)誤，A、B、C正確。43.基金管理人內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D.內(nèi)部控制大綱、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。44.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：C分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和流程來保證銷售適用性實(shí)施。45.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，正確的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)可以用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金B(yǎng).基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入基金財(cái)產(chǎn)答案：C分析：銷售服務(wù)費(fèi)有專門用途，不能用于支付銷售機(jī)構(gòu)