2024基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案

2024基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案1.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在提供個性化服務(wù)時不能代理客戶進(jìn)行投資決策，投資決策應(yīng)由客戶自主做出，A、C、D選項均屬于個性化服務(wù)內(nèi)容。2.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.以上說法都正確答案：D分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是無需先贖回再申購，存在費率差時補(bǔ)齊，且按轉(zhuǎn)換申請日基金份額凈值計算轉(zhuǎn)換數(shù)量，A、B、C說法均正確。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.家庭住址答案：D分析：公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等，不涉及家庭住址，家庭住址屬于個人隱私信息。4.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守（）的原則。A.了解客戶、了解產(chǎn)品、適用性原則B.公開、公平、公正C.誠實信用D.勤勉盡責(zé)答案：A分析：辦理基金開戶手續(xù)要遵循了解客戶、了解產(chǎn)品、適用性原則，確保合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，B、C、D是其他方面的原則。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識別管理風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人。6.以下屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。①獨立性原則②客觀性原則③公正性原則④專業(yè)性原則⑤協(xié)調(diào)性原則A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.②③④⑤答案：A分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則。7.基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查。A.風(fēng)險管理委員會B.合規(guī)管理委員會C.戰(zhàn)略發(fā)展委員會D.產(chǎn)品審批委員會答案：B分析：合規(guī)管理委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，A、C、D職責(zé)不同。8.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限以及合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括合規(guī)部門人員配置。9.以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次D.以上說法都正確答案：D分析：基金管理公司內(nèi)部控制遵循相應(yīng)原則，制定制度也有原則，內(nèi)部控制機(jī)制一般有四個層次，A、B、C說法均正確。10.基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.基本管理制度和部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱和基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊答案：D分析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等組成。11.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本最大化原則答案：D分析：制定內(nèi)部控制制度原則有合法合規(guī)、全面、審慎等，不是成本最大化，應(yīng)是成本效益原則。12.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險是因違法違規(guī)等導(dǎo)致可能遭受法律制裁等風(fēng)險，A、C、D風(fēng)險類型不同。13.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，A、B、C關(guān)于實施保障的說法正確。14.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：實施基金銷售適用性遵循投資人利益優(yōu)先、全面、客觀等原則，不包括準(zhǔn)確性原則。15.以下屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.宣傳單、手冊、信函、傳真C.海報、戶外廣告D.以上都是答案：D分析：公開出版資料、宣傳單等各種形式的宣傳資料都屬于基金宣傳推介材料。16.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6個月的，宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績。17.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。18.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后不辦理贖回的最長期限為3個月。19.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會應(yīng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開。20.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：一般事項經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。21.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.確定基金收益分配方案答案：D分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金份額持有人權(quán)利。22.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新托管人。23.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金托管人職責(zé)。24.基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（）投資或活動。A.承銷證券B.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保C.上市交易的股票、債券D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案：C分析：基金財產(chǎn)可用于上市交易的股票、債券投資，A、B、D是基金財產(chǎn)禁止的投資或活動。25.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會答案：B分析：相關(guān)人員證券投資應(yīng)事先向基金管理人申報。26.基金行業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.依法辦理非公開募集基金的登記、備案D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況答案：D分析：監(jiān)督檢查基金信息披露情況是中國證監(jiān)會的職責(zé)，A、B、C是基金行業(yè)協(xié)會職責(zé)。27.下列屬于基金監(jiān)管的基本原則的是（）。①保障投資人利益原則②適度監(jiān)管原則③高效監(jiān)管原則④依法監(jiān)管原則⑤審慎監(jiān)管原則⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則A.①②③④⑤⑥B.①②③④⑤C.①②③④D.①②③答案：A分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度、高效、依法、審慎、公開公平公正監(jiān)管原則。28.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.辦理基金備案C.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動，調(diào)解基金業(yè)務(wù)糾紛答案：D分析：調(diào)解基金業(yè)務(wù)糾紛不是中國證監(jiān)會職責(zé)，A、B、C是其職責(zé)。29.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會監(jiān)管措施有檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰由司法機(jī)關(guān)進(jìn)行。30.以下關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.投資者可以用現(xiàn)金申購贖回ETFD.ETF可以進(jìn)行套利交易答案：C分析：ETF通常采用實物申購贖回，而非現(xiàn)金，A、B、D關(guān)于ETF的說法正確。31.以下關(guān)于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和申購贖回的開放式基金B(yǎng).LOF的申購贖回都是以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制D.以上說法都正確答案：D分析：LOF具備場外和場內(nèi)交易及申購贖回功能，申購贖回以現(xiàn)金，還有轉(zhuǎn)托管機(jī)制，A、B、C說法均正確。32.貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D是其可投資的金融工具。33.債券基金主要的投資風(fēng)險不包括（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.匯率風(fēng)險答案：D分析：債券基金主要投資風(fēng)險有利率、信用、提前贖回風(fēng)險等，匯率風(fēng)險不是主要風(fēng)險。34.以下關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金是指以股票為主要投資對象的基金B(yǎng).股票基金的風(fēng)險高于混合基金和債券基金C.股票基金的預(yù)期收益低于債券基金D.股票基金提供了一種長期的投資增值性答案：C分析：股票基金預(yù)期收益通常高于債券基金，A、B、D關(guān)于股票基金的說法正確。35.混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金。36.以下屬于主動型基金的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).ETFC.基金中基金D.股票型基金答案：D分析：主動型基金試圖通過積極的投資管理獲得超越市場的表現(xiàn)，股票型基金多為主動型，指數(shù)基金、ETF多為被動型，基金中基金是一種基金類型，不一定是主動型。37.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。①基金的市場營銷②基金的投資管理③基金的后臺管理④基金的托管A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A分析：從基金管理人角度，運作活動包括市場營銷、投資管理、后臺管理，托管是基金托管人的職責(zé)。38.以下關(guān)于基金托管人的說法，正確的是（）。A.基金托管人主要負(fù)責(zé)基金的投資運作B.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任C.基金托管人對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督D.基金托管人可以將基金財產(chǎn)與自有財產(chǎn)混合保管答案：C分析：基金托管人對基金管理人投資運作監(jiān)督，A投資運作是基金管理人職責(zé)，B托管人也可以是其他金融機(jī)構(gòu)，D不能混合保管。39.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金托管人和基金份額持有人D.基金管理人和基金托管人答案：A分析：基金合同約定基金管理人、托管人和份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系。40.以下關(guān)于基金招募說明書的說法，錯誤的是（）。A.基金招募說明書是基金向投資者提供的經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的一項法律文件B.基金招募說明書是基金合同的重要組成部分C.基金招募說明書應(yīng)包括基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限D(zhuǎn).基金招募說明書不需要披露基金的投資目標(biāo)和投資策略答案：D分析：基金招募說明書需披露投資目標(biāo)和投資策略，A、B、C關(guān)于招募說明書的說法正確。41.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金資金清算是基金托管人的職責(zé)，A、B、C是基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)。42.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以是商業(yè)銀行、證券公司等B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定基金的銷售價格D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部考核和監(jiān)督機(jī)制答案：C分析：基金銷售價格由基金管理人確定，銷售機(jī)構(gòu)不能自行決定，A、B、D關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法正確。43.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性要求對投資者調(diào)查、對風(fēng)險評價并根據(jù)風(fēng)險承受能力銷售不同產(chǎn)品。44.基金銷售人員在為投資者辦理基金認(rèn)購手續(xù)時，以下做法錯誤的是（）。A.提醒投資者對投資進(jìn)行合理規(guī)劃B.向投資者介紹基金的風(fēng)險收益特征C.誘導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相符的基金產(chǎn)品D.確認(rèn)投資者的風(fēng)險承受能力答案：C分析：不能誘導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相符產(chǎn)品，A、B、D做法正確。45.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等，不包括客觀性。46.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上