基金從業(yè)人員資格考試資料2025年

基金從業(yè)人員資格考試必備資料2025年1.基金按照投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。股票基金以股票為主要投資對象，預期收益和風險較高；債券基金主要投資債券，收益相對穩(wěn)定，風險較低；貨幣市場基金投資于貨幣市場工具，具有流動性強、安全性高的特點；混合基金則投資于股票、債券和其他資產(chǎn)，通過資產(chǎn)配置來平衡風險和收益。答案：ABCD2.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循的原則包括適用性原則、投資人利益優(yōu)先原則、誠實守信原則等。適用性原則要求將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；投資人利益優(yōu)先原則強調(diào)在銷售過程中要以投資者的利益為首要考慮；誠實守信原則要求銷售機構如實告知投資者相關信息。答案：ABCD3.開放式基金的認購步驟一般分為開戶、認購和確認。投資者首先要在基金銷售機構開立基金賬戶，然后進行認購操作，最后等待認購確認。答案：ABC4.基金管理人的職責包括依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益等。答案：ABCD5.基金托管人的職責有安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見等。答案：ABCD6.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；基金募集情況；基金份額上市交易公告書等。答案：ABCD7.基金的運作費用主要包括基金管理費、基金托管費、銷售服務費等。基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而收取的費用；基金托管費是基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而收取的費用；銷售服務費用于支付銷售機構的傭金等。答案：ABC8.證券投資基金的特點有集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔等。答案：ABCD9.基金銷售渠道主要有直銷渠道和代銷渠道。直銷渠道是基金公司直接銷售基金產(chǎn)品，如基金公司官網(wǎng)、APP等；代銷渠道包括銀行、證券公司、獨立基金銷售機構等。答案：AB10.按照投資理念的不同，基金可分為主動型基金和被動型基金。主動型基金試圖通過積極的投資策略獲取超越市場的收益；被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對象，試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。答案：AB11.基金的認購費和申購費可以采用前端收費和后端收費兩種方式。前端收費是在認購或申購基金份額時就支付費用；后端收費是在贖回基金份額時才支付費用，且后端收費一般會隨著持有期限的延長而降低。答案：AB12.基金的風險類型包括市場風險、信用風險、流動性風險等。市場風險是指因市場波動導致基金凈值下跌的風險；信用風險是指基金投資的債券等資產(chǎn)發(fā)生違約的風險；流動性風險是指基金資產(chǎn)不能及時變現(xiàn)的風險。答案：ABC13.基金份額持有人的權利有分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等。答案：ABCD14.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則等。健全性原則要求內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)；有效性原則要求內(nèi)部控制能夠有效防范風險；獨立性原則要求各部門和崗位相互獨立。答案：ABCD15.基金銷售適用性管理制度應包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法等。答案：ABCD16.貨幣市場基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券等。答案：ABC17.基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制等內(nèi)容。答案：ABCD18.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括對基金投資范圍、投資比例的監(jiān)督；對基金投資禁止行為的監(jiān)督；對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等。答案：ABCD19.基金信息披露應遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則等。真實性原則要求披露的信息真實可靠；準確性原則要求信息準確無誤；完整性原則要求披露所有重要信息；及時性原則要求及時披露信息。答案：ABCD20.基金的估值方法包括市值法、攤余成本法等。市值法是按照市場價格對基金資產(chǎn)進行估值；攤余成本法是按照買入成本加上或減去按照票面利率與實際利率差額攤銷的金額進行估值。答案：AB21.基金銷售機構在進行客戶身份識別時，應了解客戶的身份、職業(yè)、收入狀況、投資經(jīng)驗等基本信息。答案：ABCD22.基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種?，F(xiàn)金分紅是將基金收益以現(xiàn)金形式分配給投資者；紅利再投資是將分紅所得的現(xiàn)金自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資。答案：AB23.基金投資組合的構建步驟包括明確投資目標和限制因素；進行資產(chǎn)配置；選擇具體的投資品種等。答案：ABC24.基金管理人的合規(guī)管理目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系；實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理；促進基金管理人全面風險管理體系的建設等。答案：ABCD25.基金銷售機構應向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風險，包括本金損失風險、市場波動風險、信用風險等。答案：ABC26.開放式基金的贖回金額計算公式為：贖回金額=贖回總額贖回費用，贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值。答案：正確27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。答案：正確28.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。答案：正確29.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：正確30.貨幣市場基金的收益通常用七日年化收益率和每萬份基金凈收益來表示。答案：正確31.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。答案：正確32.基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。答案：正確33.基金的風險調(diào)整后收益指標包括夏普比率、特雷諾比率、詹森α等。夏普比率反映了基金承擔單位風險所獲得的超過無風險收益的額外收益；特雷諾比率衡量了基金每承擔一單位系統(tǒng)風險所獲得的超過無風險收益的額外收益；詹森α衡量了基金組合收益與按照資本資產(chǎn)定價模型預測的收益之間的差異。答案：ABC34.基金銷售機構應建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期限不少于20年。答案：正確35.基金管理人的高級管理人員、基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務。答案：正確36.基金的投資風格可以分為價值型、成長型和平衡型。價值型基金注重投資被低估的股票；成長型基金關注具有高成長潛力的股票；平衡型基金則兼顧價值和成長。答案：ABC37.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力和投資目標，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。答案：正確38.基金的業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績的重要指標，它反映了基金在一定時期內(nèi)的相對表現(xiàn)。答案：正確39.基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務；基金合同另有約定的，按照其約定。答案：正確40.基金托管人應當對基金管理人的投資運作進行實時監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時通知基金管理人并報告中國證監(jiān)會。答案：正確41.基金信息披露的文件包括定期報告和臨時報告。定期報告如年度報告、半年度報告、季度報告等；臨時報告是在發(fā)生可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時發(fā)布的報告。答案：AB42.基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存期限自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少5年。答案：正確43.基金的費用直接影響基金的凈值和投資者的收益，投資者在選擇基金時應關注基金的費用水平。答案：正確44.基金管理人可以根據(jù)市場情況，調(diào)整基金的投資組合，但應當在規(guī)定的范圍內(nèi)進行，并及時向投資者披露相關信息。答案：正確45.基金份額的登記機構負責基金份額的登記、存管和結算等業(yè)務。答案：正確46.基金銷售機構應建立投資者投訴處理機制，及時、妥善處理投資者的投訴。答案：正確47.