基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析2024年

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析2024年1.以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷(xiāo)中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D答案分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。而商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷(xiāo)中心都是常見(jiàn)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。2.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額在存續(xù)期內(nèi)固定B.開(kāi)放式基金一般不上市交易，封閉式基金通常上市交易C.開(kāi)放式基金的價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定，封閉式基金的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響D.開(kāi)放式基金的流動(dòng)性較差，封閉式基金的流動(dòng)性較好答案：D答案分析：開(kāi)放式基金可隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)贖回，流動(dòng)性較好；封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，需通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易，流動(dòng)性相對(duì)較差。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。3.基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。A.6；45B.3；30C.6；30D.3；15答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。4.（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.保本基金答案：A答案分析：分級(jí)基金通過(guò)對(duì)母基金份額進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益的重新分配，形成不同的子份額，且部分子份額可上市交易，符合題干描述。傘形基金是多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同；系列基金是傘形基金的另一種叫法；保本基金主要特點(diǎn)是在一定期限內(nèi)保證本金安全。5.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、召集基金份額持有人大會(huì)等。6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資產(chǎn)規(guī)模答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售要遵循適用性原則，即把基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者。7.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的服務(wù)。8.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。所以D選項(xiàng)說(shuō)法不全面。9.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D答案分析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性等原則，不包括靈活性原則。10.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.盈利性D.持續(xù)性答案：C答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，盈利性不是其特殊性。11.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B答案分析：督察長(zhǎng)由基金管理公司董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。12.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則等C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體D.基金監(jiān)管只涉及對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案：D答案分析：基金監(jiān)管不僅涉及對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，還包括對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管，如基金的募集、交易、投資運(yùn)作等各個(gè)環(huán)節(jié)。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。13.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C答案分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告（年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告）等?；鸷贤⒄心颊f(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。14.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，即部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡C.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制D.內(nèi)部控制制度制定后，不需要再進(jìn)行修訂答案：D答案分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著公司內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，以保證其有效性。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制的說(shuō)法均正確。15.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。16.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金投資人適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以在基金合同中約定，自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)對(duì)投資人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，不得對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法均正確。17.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：A答案分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)，包括忠誠(chéng)廉潔和勤勉盡責(zé)兩個(gè)方面。18.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.基金的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D答案分析：基金合同包含的重要信息有基金的投資基本要素、運(yùn)作方式、發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排等?；鸬某钟腥私Y(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息。19.以下關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF的申購(gòu)、贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式答案：C答案分析：ETF的申購(gòu)、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于ETF的說(shuō)法均正確。20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，不包括主觀性原則。21.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.合規(guī)管理僅對(duì)基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況進(jìn)行監(jiān)督D.合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則等答案：C答案分析：合規(guī)管理不僅要對(duì)基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況進(jìn)行監(jiān)督，還包括識(shí)別、評(píng)估、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等一系列活動(dòng)。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理的說(shuō)法均正確。22.下列不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開(kāi)出版資料B.海報(bào)、戶外廣告C.宣傳單、手冊(cè)D.基金合同答案：D答案分析：基金宣傳推介材料包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、海報(bào)、戶外廣告等，基金合同不屬于宣傳推介材料。23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，事后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，事后向基金管理人的上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：B答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。24.以下關(guān)于LOF的說(shuō)法，正確的是（）。A.LOF只能在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)、贖回B.LOF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF在轉(zhuǎn)托管時(shí)需要進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記D.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF高答案：C答案分析：LOF既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回，也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易；LOF的申購(gòu)、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用證券；LOF在轉(zhuǎn)托管時(shí)需要進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；ETF的凈值報(bào)價(jià)頻率比LOF高。所以C選項(xiàng)正確。25.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)的人員配置答案：D答案分析：合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，但不包括合規(guī)部門(mén)的人員配置。26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。27.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本的長(zhǎng)期增值B.價(jià)值型基金主要投資于價(jià)值被低估的股票C.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益介于成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金之間D.主動(dòng)型基金試圖通過(guò)主動(dòng)管理獲得超越市場(chǎng)的收益，因此不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制答案：D答案分析：主動(dòng)型基金雖試圖超越市場(chǎng)，但也需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資風(fēng)格的說(shuō)法均正確。28.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.利益至上D.保守秘密答案：C答案分析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵循守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等原則，而不是利益至上。29.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D答案分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值等方面。30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。31.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.基金份額持有人人數(shù)不少于200人D.基金合同生效不需要滿足任何條件答案：D答案分析：基金合同生效需要滿足一定條件，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人人數(shù)不少于200人等；封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上等。所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。32.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利益最大化答案：D答案分析：基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展，而不是確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利益最大化。33.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5答案：B答案分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。34.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行銷(xiāo)售適用性培訓(xùn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不需要建立健全普通投資者回訪制度D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全普通投資者回訪制度，定期對(duì)普通投資者進(jìn)行回訪，了解其投資情況和需求。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法均正確。35.下列不屬于基金托管人職責(zé)終止情形的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.連續(xù)兩年未盈利答案：D答案分析：基金托管人職責(zé)終止情形包括被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會(huì)解任、依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等，連續(xù)兩年未盈利不屬于職責(zé)終止情形。36.基金管理人的高級(jí)管理人員，不包括（）。A.總經(jīng)理B.副總經(jīng)理C.部門(mén)經(jīng)理D.督察長(zhǎng)答案：C答案分析：基金管理人的高級(jí)管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)等，部門(mén)經(jīng)理不屬于高級(jí)管理人員。37.關(guān)于基金的投資限制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得承銷(xiāo)證券B.基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金可以從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.基金不得買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外答案：C答案分析：基金不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法均正確。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.20；20D.5；5答案：A答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。39.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議生效的說(shuō)法，正確的是（）。A.一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)B.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等重大事項(xiàng)，須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)C.基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告D.以上說(shuō)法都正確答案：D答案分析：一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；重大事項(xiàng)須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。所以A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法都正確。40.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。41.關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)是在基金份額發(fā)售時(shí)收取的費(fèi)用B.申購(gòu)費(fèi)是在基金存續(xù)期間投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額時(shí)收取的費(fèi)用C.前端收費(fèi)方式是指在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)D.后端收費(fèi)方式是指在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)，且后端收費(fèi)費(fèi)率隨持有期限遞減，沒(méi)有最低持有期限要求答案：D答案分析：后端收費(fèi)方式有最低持有期限要求，當(dāng)持有期限超過(guò)一定時(shí)間，后端收費(fèi)可以為零。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的說(shuō)法均正確。42.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，因?yàn)橥顿Y人是基金市場(chǎng)的重要參與者，保護(hù)其利益有利于維護(hù)市場(chǎng)信心和穩(wěn)定。43.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.只需取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人即可答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的準(zhǔn)入條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度并有效執(zhí)行；財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施等。同時(shí)，還要求取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人，且負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷等。所以D選項(xiàng)說(shuō)法不全面。44.關(guān)于基金的贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的基金份額的行為B.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)C.開(kāi)放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.基金管理人可以對(duì)贖回的最低份額進(jìn)行限制答案：C答案分析：開(kāi)放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而不是“金額贖回”原則。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金贖回的說(shuō)法均正確。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.員工薪酬答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。員工薪酬不屬于內(nèi)部控制基本要素。46.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募