基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案2024年

基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案2024年1.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。2.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。3.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：題干描述的是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。4.（）是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資降低。5.（）是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.行為監(jiān)控答案：B分析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析風(fēng)險(xiǎn)以確定管理方式。6.（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控答案：B分析：風(fēng)險(xiǎn)評估包括對風(fēng)險(xiǎn)定性或定量分析確定等級。7.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B分析：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)。8.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：依法監(jiān)管原則不是基金客戶服務(wù)原則。9.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售搭配性答案：A分析：題干描述的是基金銷售適用性的概念。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。11.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策內(nèi)容不涉及合規(guī)管理部門薪資待遇。12.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會答案：A分析：監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。13.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.董事會領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制答案：D分析：應(yīng)是公司管理層對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制。14.（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識，最終做出錯(cuò)誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露答案：A分析：題干描述的是欺詐的定義。15.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購、贖回有效性。16.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回總額/（1贖回費(fèi)率）D.贖回金額=贖回總額×（1贖回費(fèi)率）答案：B分析：贖回金額等于贖回總額減去贖回費(fèi)用。17.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超10%為巨額贖回。18.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B分析：題干描述的是封閉式基金的定義。19.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全答案：C分析：基金不能保證投入少回報(bào)高。20.按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金和債券基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金答案：D分析：按運(yùn)作方式分為開放式和封閉式基金。21.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性等，不包括長久性。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。23.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D分析：基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。24.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和經(jīng)認(rèn)定可從事銷售的機(jī)構(gòu)。25.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以使用“凈值歸一”等表述C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，A、B、C選項(xiàng)均為禁止行為。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告。27.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性是基金信息披露最根本、最重要原則。28.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.違規(guī)承諾收益C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案：D分析：對證券投資業(yè)績預(yù)測、違規(guī)承諾收益、詆毀其他管理人都是基金信息披露禁止行為。29.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D分析：基金合同重要信息不包括持有人結(jié)構(gòu)。30.招募說明書摘要出現(xiàn)在每（）更新的招募說明書中。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B分析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中。31.（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問答案：B分析：題干描述的是基金份額登記的定義。32.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人職責(zé)。33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告答案：A分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會報(bào)告。34.（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)手冊C.合規(guī)責(zé)任D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)評估答案：A分析：合規(guī)政策是綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性文件。35.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性答案：B分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)形成合規(guī)合力。36.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性答案：A分析：公正性要求客觀評價(jià)違規(guī)事實(shí)。37.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般發(fā)生在基金管理人運(yùn)行過程中的法律和規(guī)則遵守層面C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不涉及基金管理人的聲譽(yù)、業(yè)務(wù)和投資等D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰等風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會涉及基金管理人聲譽(yù)、業(yè)務(wù)和投資等。38.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。39.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對所有業(yè)務(wù)部門發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警答案：D分析：合規(guī)管理部門不負(fù)責(zé)對所有業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。40.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業(yè)性原則要求熟悉業(yè)務(wù)和法規(guī)。41.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回的原則答案：D分析：開放式基金是金額申購、份額贖回。42.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定D.開放式基金份額固定答案：AB分析：封閉式基金有固定存續(xù)期、份額固定；開放式基金無固定存續(xù)期、份額不固定。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則答案：ABCD分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循易入、可測、成長、識別等原則。44.基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.建立完善的客戶檔案答案：ABC分析：建立完善客戶檔案不屬于個(gè)性化服務(wù)。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控