基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫2025年

基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫2025年1.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.禁止詆毀其他基金管理人答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止預測基金投資業(yè)績、登載單位推薦性文字、使用“凈值歸一”等表述，同時禁止詆毀其他基金管理人。2.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非持有人。3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式B.轉(zhuǎn)換所涉及的基金必須是同一類別C.基金轉(zhuǎn)換只能在前端收費基金之間進行D.轉(zhuǎn)換通常需要支付較高的轉(zhuǎn)換費用答案：A分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是可將持有的份額轉(zhuǎn)換為同一管理人管理的另一份額；轉(zhuǎn)換的基金不一定是同一類別，也可在前端、后端收費基金間轉(zhuǎn)換，且轉(zhuǎn)換費用一般較低。4.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，不是基金銷售機構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)都可銷售基金。5.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性答案：D分析：基金客戶服務特點有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，不包括綜合性。6.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，說法錯誤的是（）。A.健全性原則要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.獨立性原則是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離D.成本效益原則是指以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果，因此在設置內(nèi)部控制制度時可以考慮省略一些控制點答案：D分析：成本效益原則雖要考慮成本，但不能省略必要的控制點來達到最佳控制效果。7.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.披露基金的資產(chǎn)負債狀況答案：D分析：披露基金資產(chǎn)負債狀況是正常的信息披露內(nèi)容，而對業(yè)績預測、虛假記載等詆毀其他機構(gòu)是禁止行為。8.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，這些重大事項要求有代表2/3以上基金份額的持有人參加方可召開。9.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.托管協(xié)議D.基金凈值公告答案：D分析：基金合同、招募說明書、托管協(xié)議屬于基金募集信息披露文件，基金凈值公告屬于基金運作信息披露文件。10.基金托管人的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶D.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告答案：D分析：進行基金會計核算并編制基金財務會計報告是基金管理人的職責，托管人負責安全保管財產(chǎn)、開設賬戶、分別設置賬戶等。11.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗B.基金銷售機構(gòu)應當建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪C.基金銷售機構(gòu)應當建立完備的客戶投訴處理體系，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容D.基金銷售機構(gòu)無需對銷售人員進行銷售適用性方面的培訓答案：D分析：基金銷售機構(gòu)需要對銷售人員進行銷售適用性方面的培訓，以確保銷售行為符合要求。12.以下關(guān)于封閉式基金的表述，正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金在封閉期內(nèi)可隨時申購和贖回C.封閉式基金的交易價格主要受基金份額凈值的影響D.封閉式基金的期限是不固定的答案：A分析：封閉式基金規(guī)模固定，封閉期內(nèi)不可申購贖回，交易價格受供求關(guān)系影響，期限固定。13.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內(nèi)對申購、贖回有效性進行確認。14.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下說法錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德品質(zhì)，從而不斷提高職業(yè)道德境界的過程C.基金職業(yè)道德教育主要包括樹立基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)主要依靠他律，而基金職業(yè)道德教育主要依靠自律答案：D分析：基金職業(yè)道德教育主要依靠他律，而基金職業(yè)道德修養(yǎng)主要依靠自律。15.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括長久性。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。17.關(guān)于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，在基金財產(chǎn)中列支一定的銷售費用D.基金銷售機構(gòu)向投資人收取基金銷售費用的，應當以明示方式告知投資人答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不得對不同投資人適用不同費率。18.以下關(guān)于基金監(jiān)管的目標，說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確保基金管理人盈利答案：D分析：基金監(jiān)管目標是保護權(quán)益、規(guī)范活動、促進發(fā)展，并非確?；鸸芾砣擞?。19.基金合同生效后，基金管理人應在（）日內(nèi)在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應在3日內(nèi)在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。20.關(guān)于基金托管人，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任B.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份C.基金托管人應當對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人答案：D分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在3個月內(nèi)選任新基金托管人。21.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等方面。22.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D分析：基金信息披露作用有便于投資者價值判斷、防止利益沖突和輸送、提高市場效率等，但不能降低投資風險。23.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金認購采取金額認購方式。24.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應涵蓋公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的原則C.內(nèi)部控制制度應具有前瞻性，適應公司發(fā)展的需要D.內(nèi)部控制制度可以隨意更改，以適應市場變化答案：D分析：內(nèi)部控制制度應具有穩(wěn)定性和嚴肅性，不能隨意更改，更改需經(jīng)過嚴格的程序。25.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).以上都是答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應注重基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力匹配。26.以下關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設，說法錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責任制和問責制B.公司領導是合規(guī)文化建設的第一責任人C.合規(guī)文化建設要充分發(fā)揮人的主觀能動性D.合規(guī)文化建設與公司業(yè)務發(fā)展沒有關(guān)系答案：D分析：合規(guī)文化建設與公司業(yè)務發(fā)展密切相關(guān)，良好的合規(guī)文化能促進業(yè)務健康發(fā)展。27.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對違反合規(guī)政策的人員進行紀律處分答案：D分析：對違反合規(guī)政策人員進行紀律處分是管理層職責，不是合規(guī)管理部門職責。28.關(guān)于基金份額登記機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務活動的機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)可以辦理基金份額的登記、存管、結(jié)算等業(yè)務C.基金管理人可以辦理其募集基金的份額登記業(yè)務，也可以委托基金份額登記機構(gòu)代為辦理D.基金份額登記機構(gòu)不必保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整答案：D分析：基金份額登記機構(gòu)要保證登記數(shù)據(jù)真實、準確、完整。29.以下屬于基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。30.關(guān)于基金銷售適用性管理制度，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售適用性管理制度應包括對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C.基金銷售適用性管理制度可不考慮客戶的風險承受能力D.基金銷售適用性管理制度應包括對銷售人員進行銷售適用性培訓的計劃答案：C分析：基金銷售適用性管理制度必須考慮客戶風險承受能力。31.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。32.以下關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務，說法錯誤的是（）。A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，主要是對投資范圍、投資比例、投資禁止行為等方面的監(jiān)督D.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，無需對投資決策過程進行監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作監(jiān)督，包括投資決策過程等多方面。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額10%時為巨額贖回。34.關(guān)于基金客戶服務的方式，以下說法錯誤的是（）。A.電話服務中心是基金銷售機構(gòu)通過電話自動語音及人工服務應答的方式提供服務B.郵寄服務是指基金銷售機構(gòu)將基金宣傳資料、交易對賬單等資料郵寄給客戶的服務方式C.互聯(lián)網(wǎng)的應用只能為客戶提供自助服務，不能進行互動交流D.講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會答案：C分析：互聯(lián)網(wǎng)應用可實現(xiàn)客戶自助服務，也能進行互動交流。35.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.收益性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨立性等，不包括收益性原則。36.以下關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外收取其他費用D.基金銷售機構(gòu)應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外收取其他費用。37.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.防范和化解金融風險答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標是保護投資人利益。38.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同應當載明基金的運作方式B.基金合同應當載明基金的投資目標和投資范圍C.基金合同可以不載明基金份額的發(fā)售方式D.基金合同應當載明基金的費用和收益分配原則答案：C分析：基金合同應載明基金份額發(fā)售方式等主要內(nèi)容。39.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后，余額不低于贖回費總額25%歸入基金財產(chǎn)。40.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制的原則的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制原則有合法性、完整性、及時性等。41.基金信息披露應滿足的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.公平性原則答案：D分析：基金信息披露原則有真實性、準確性、及時性、完整性等，公平性不是信息披露應滿足的原則。42.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應遵循“了解你的客戶”原則B.基金銷售機構(gòu)應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C.基金銷售機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務D.基金銷售機構(gòu)應保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務。43.基金管理人應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成并登載基金年度報告。44.以下關(guān)于基金托管人的職責終止，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責終止B.被基金份額持有人大會解任的，基金托管人職責終止C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金托管人職責終止D.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，無需報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案答案：D分析：基金托管人職責終止，審計結(jié)果需報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。45.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開放式基金認購費率不得超過認購金額5%。46.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B