2024基金從業(yè)人員資格題庫附答案

2024基金從業(yè)人員資格題庫附答案1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，并非短期性，所以選D。2.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B答案分析：對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供，B表述錯誤，選B。3.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得對所推介基金的未來業(yè)績作出預測，B說法錯誤，選B。4.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金銷售機構(gòu)應按規(guī)定時間發(fā)行，不能提前發(fā)行，Ⅲ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，選B。5.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C答案分析：LOF場內(nèi)申購申報單位為1份基金份額，C說法錯誤，選C。6.關(guān)于ETF，以下說法不正確的是（）。A.申購、贖回機制與開放式基金完全相同B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以在證券交易所掛牌交易D.可以進行套利交易答案：A答案分析：ETF的申購、贖回通過交易所進行，與一般開放式基金的申購、贖回機制不同，A錯誤，選A。7.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.6%答案：A答案分析：我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于0.33%，選A。8.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運作監(jiān)督D.基金份額的銷售與注冊登記答案：D答案分析：基金份額的銷售與注冊登記是基金管理人或相關(guān)機構(gòu)的職責，不是基金托管人的職責，選D。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，選D。10.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約答案：A答案分析：合規(guī)即基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致，選A。11.以下屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.全面性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A答案分析：合規(guī)管理基本原則有獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，選A。12.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C答案分析：道德和法律在內(nèi)容上有交叉，但不是完全重疊的，C說法錯誤，選C。13.下列關(guān)于職業(yè)道德的說法中，錯誤的是（）。A.職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范的總和B.職業(yè)道德是調(diào)整職業(yè)關(guān)系的行為規(guī)范C.職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的特殊表現(xiàn)D.職業(yè)道德的形成與發(fā)展是自發(fā)的答案：D答案分析：職業(yè)道德的形成與發(fā)展是在一定的社會經(jīng)濟基礎上，通過長期的職業(yè)實踐逐漸形成的，并非自發(fā)的，D錯誤，選D。14.下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督答案：D答案分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前和崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型等，社會各界的持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑，選D。15.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德答案：B答案分析：題干描述的是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的定義，選B。16.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)答案：A答案分析：銷售服務費是從基金資產(chǎn)中計提的，A說法錯誤，選A。17.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B答案分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，B錯誤，選B。18.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B答案分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過證券公司進行委托買賣，而不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，B錯誤，選B。19.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是（）。A.投資者可以將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額B.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金C.基金份額轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額答案：B答案分析：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金，表述不完整，B錯誤，選B。20.關(guān)于巨額贖回的認定標準，以下說法正確的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%B.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的5%D.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的5%答案：A答案分析：巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%，選A。21.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A答案分析：基金管理人最主要職責是基金資產(chǎn)的投資運作，選A。22.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C答案分析：基金托管人的信息披露事項主要是代理清算交割等，凈值披露、上市交易、基金募集一般由基金管理人負責，選C。23.基金管理人應在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A答案分析：基金管理人應在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上，選A。24.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A答案分析：基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例，選A。25.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資收益分配原則Ⅳ.基金份額發(fā)售日期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A答案分析：基金份額發(fā)售日期是招募說明書包含的重要信息，不是基金合同的，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ是基金合同重要信息，選A。26.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告，選B。27.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B答案分析：基金信息披露原則分為實質(zhì)性和形式性原則，A錯誤；應定期披露投資組合及財務狀況信息，C錯誤；基金信息披露貫穿基金運作全過程，D錯誤，選B。28.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A答案分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，其中投資人利益優(yōu)先原則是首要原則，選A。29.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，不包括不可測原則，選D。30.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務B.可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：B答案分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機構(gòu)其他合作方書面許可，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務，B錯誤，選B。31.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務性答案：B答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營利性，選B。32.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，D錯誤，選D。33.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，C錯誤，選C。34.下列關(guān)于基金客戶服務流程的表述，不正確的是（）。A.在基金客戶服務宣傳與推介過程中要遵循銷售適用性原則B.基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關(guān)系的維護C.對于客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存10年D.基金客戶服務提供方式包括電話服務中心、郵寄服務、自動傳真、電子信箱與手機短信等答案：C答案分析：對于客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，C錯誤，選C。35.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設等，是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是持有人，D錯誤，選D。36.合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性答案：D答案分析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責獨立性，不包括產(chǎn)品獨立性，選D。37.合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對重大決策的合規(guī)性提出意見并實行決策合規(guī)性審查答案：D答案分析：合規(guī)管理部門基本職責包括制定合規(guī)計劃、審核合規(guī)性、協(xié)助合規(guī)培訓等，對重大決策合規(guī)性提出意見和審查是合規(guī)審核崗的職責，D不包括，選D。38.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D答案分析：合規(guī)政策應明確合規(guī)管理部門功能、職責、權(quán)限，合規(guī)負責人職責等，不包括薪資待遇，選D。39.下列關(guān)于合規(guī)風險的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B.合規(guī)風險一般發(fā)生在基金管理人運行過程中的法律和規(guī)則遵守層面C.合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.合規(guī)風險主要是投資合規(guī)性風險答案：D答案分析：合規(guī)風險包括投資、銷售、信息披露等多方面合規(guī)性風險，不只是投資合規(guī)性風險，D錯誤，選D。40.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險應對B.風險評估C.風險識別D.風險報告和監(jiān)控答案：B答案分析：風險評估是對已識別風險點分析確定風險等級，選B。41.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德教育D.基金從業(yè)人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習答案：C答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是基金從業(yè)人員自我學習、自我改造等形成良好職業(yè)道德品質(zhì)的過程，不是就業(yè)上崗前的教育，C錯誤，選C。42.下列關(guān)于職業(yè)道德的特征，說法不正確的是（）。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性答案：C答案分析：職業(yè)道德特征有特殊性、規(guī)范性、具體性和繼承性等，不是約束性，選C。43.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權(quán)利義務不對等C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的調(diào)整手段比道德少答案：C答案分析：道德的調(diào)整范圍比法律廣，C說法錯誤，選C。44.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.客戶至上答案：C答案分析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范，選C。45.下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹客戶服務、信息查詢