2024基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析

2024基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析1.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用B.內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋公司所有人員、部門和業(yè)務(wù)C.內(nèi)部控制能杜絕所有風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部控制是一個(gè)過程答案：C答案分析：內(nèi)部控制只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能杜絕所有風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)說法過于絕對(duì)，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制的表述均正確。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。4.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C答案分析：開放式基金的贖回按份額贖回原則，而不是金額贖回原則，A、B、D選項(xiàng)原則表述正確。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，直接向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金資產(chǎn)凈值C.披露基金份額申購、贖回價(jià)格D.披露基金招募說明書答案：A答案分析：對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信息披露禁止行為，B、C、D選項(xiàng)是基金應(yīng)披露的正常信息。8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。9.下列不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的是（）A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B答案分析：基金市場(chǎng)營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營利性。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。11.開放式基金的分紅方式有（）A.現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.分紅和配股C.現(xiàn)金分紅和送股D.紅利再投資和配股答案：A答案分析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種，B、C、D選項(xiàng)中的配股、送股不屬于開放式基金分紅方式。12.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大盈利答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，并非確保獲得最大盈利。13.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售基金產(chǎn)品C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售基金產(chǎn)品，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)均是基金銷售適用性的正確做法。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督。15.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范等，利益至上原則不屬于。16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）A.建倉期B.封閉期C.存續(xù)期D.開放期答案：A答案分析：建倉期是基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。17.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定基金銷售費(fèi)用的費(fèi)率D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同、招募說明書中載明答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費(fèi)用，不能自行決定費(fèi)率，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法正確。18.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行隱瞞不報(bào)答案：D答案分析：合規(guī)管理部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，而不是隱瞞不報(bào)，A、B、C選項(xiàng)均是合規(guī)管理部門應(yīng)履行的職責(zé)。19.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金信息披露可幫助投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率，但不能降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)受多種因素影響。20.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。21.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。22.基金管理人的合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.全面性原則D.盈利性原則答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)遵循獨(dú)立性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性、客觀性等原則，不包括盈利性原則。23.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.自行決定基金的投資運(yùn)作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運(yùn)作，投資運(yùn)作由基金管理人負(fù)責(zé)，A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。24.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績答案：A答案分析：基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)登載從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。25.基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B答案分析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。26.下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）①發(fā)售基金份額②公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件③提交備案申請(qǐng)④資金存入專門賬戶A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B答案分析：提交備案申請(qǐng)是基金募集申請(qǐng)的工作，發(fā)售基金份額、公布相關(guān)文件、資金存入專門賬戶屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報(bào)告。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。29.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金合同約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)B.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會(huì)的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)C.基金合同不包括基金收益分配原則D.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息答案：C答案分析：基金合同包括基金收益分配原則等內(nèi)容，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述正確。30.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。31.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人獲得最大投資收益D.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)答案：C答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)管理體系等，并非確保獲得最大投資收益，投資收益受多種因素影響。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料均自相關(guān)時(shí)間起至少保存15年。33.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.未知價(jià)認(rèn)購答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。34.基金信息披露的形式應(yīng)遵循的原則不包括（）A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：C答案分析：完整性原則是基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則，信息披露形式應(yīng)遵循規(guī)范性、易解性、易得性原則。35.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.加強(qiáng)內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.保證基金管理人盈利答案：D答案分析：內(nèi)部控制目的是防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)運(yùn)作等，不能保證基金管理人盈利，A、B、C選項(xiàng)是內(nèi)部控制基本要求。36.基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括（）①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)涵蓋對(duì)基金管理人調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和產(chǎn)品與投資人匹配等方面的方式方法。37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)B.基金持有人；中國證監(jiān)會(huì)C.基金管理人；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金持有人；基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。38.基金合同生效（）年以上但不滿（）年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。A.1；3B.1；5C.3；5D.5；10答案：B答案分析：基金合同生效1年以上但不滿5年的，按規(guī)定登載業(yè)績。39.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)答案：D答案分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，A、B、C選項(xiàng)屬于售后服務(wù)內(nèi)容。40.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法，錯(cuò)誤的是（）A.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B.T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)答案：D答案分析：T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，不是T+2日。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：同第5題，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購（認(rèn)購）、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，不包括準(zhǔn)確性原則。43.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）A.基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.對(duì)單一基金的投資比例答案：D答案分析：對(duì)單一基金的投資比例不屬于對(duì)基金投融資比例監(jiān)督內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)是投融資比例監(jiān)督內(nèi)容。44.基金信息披露的禁止行為不包括（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金定期報(bào)告答案：D答案分析：披露基金定期報(bào)告是正常的信