2024基金從業(yè)人員資格考試真題解析

2024基金從業(yè)人員資格考試真題解析1.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述D.應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，應(yīng)含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。2.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.財務(wù)狀況Ⅳ.短期風險承受水平A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)至少了解客戶投資目的、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風險承受水平等。3.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金投資咨詢服務(wù)D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金托管人職責包括按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等；編制中期和年度基金報告、計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責；提供基金投資咨詢服務(wù)不是托管人職責。4.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：B分析：該基金主要投資于政府債券和公司債券，股票配置比例低，符合債券型基金定義。5.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。6.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換一般采用已知價法B.轉(zhuǎn)換申請只能在基金開放日提出C.轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費用D.轉(zhuǎn)換是指投資者將持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金公司管理的另一基金份額答案：B分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，會收取轉(zhuǎn)換費用，轉(zhuǎn)換是在同一基金管理公司管理的不同基金之間進行，且轉(zhuǎn)換申請只能在基金開放日提出。7.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益。8.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等，不是一次性的。9.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.轉(zhuǎn)換基金運作方式，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.提前終止基金合同，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。10.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A分析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，預期收益率=無風險收益率+貝塔值×（市場組合收益率無風險收益率）=4%+1.2×（10%4%）=11.2%。11.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D分析：選項D是基金信息披露的要求，不是禁止行為；ABC均為禁止行為。12.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則等，成本效益原則不屬于。13.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不是答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。14.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：C分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，不是托管人網(wǎng)站。15.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則強調(diào)將銷售適用性貫穿各環(huán)節(jié)，對相關(guān)主體全面調(diào)查評價，作為內(nèi)控組成部分，而非推薦全面的基金產(chǎn)品。16.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。17.以下屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.股票D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券答案：A分析：貨幣市場基金投資對象包括剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券等；不投資可轉(zhuǎn)換債券、股票，且對信用等級有要求，不投資AAA級以下企業(yè)債券。18.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風險，促進全面風險管理體系建設(shè)，是確保管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是持有人。19.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)向投資人收取認購費的方式只能按照認購金額的一定比例收取答案：D分析：基金銷售機構(gòu)向投資人收取認購費可以按照認購金額的一定比例收取，也可以采用固定金額收取等其他方式。20.關(guān)于ETF的申購贖回，以下說法錯誤的是（）。A.ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.申購贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NC.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金D.一般采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF贖回是用基金份額換一籃子股票，不需要持有現(xiàn)金。21.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。22.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開答案：B分析：公平原則是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為；A是公開原則；C是公正原則；D也是公開原則。23.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則等，安全第一原則不屬于。24.關(guān)于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值B.價值型基金的風險比成長型基金低C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入D.大盤股基金的投資對象是流通市值在100億元以下的股票答案：D分析：大盤股基金的投資對象是流通市值較大的股票，一般認為流通市值在100億元以上。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動等，不包括控制結(jié)果。26.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。27.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構(gòu)可以在符合相關(guān)規(guī)定的情況下挪用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不得挪用基金銷售結(jié)算資金。28.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到100人以上C.基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交申請D.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額未達到核準規(guī)模的80%，或者基金份額持有人人數(shù)未達到100人的，基金管理人應(yīng)當承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用答案：A分析：封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；基金募集期限屆滿，基金募集份額總額未達到核準規(guī)模的80%，或者基金份額持有人人數(shù)未達到200人的，基金管理人應(yīng)當承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。29.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實性、準確性、完整性等原則，規(guī)范性原則是形式方面的原則。30.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)可以代理客戶進行基金申購、贖回等交易B.基金投資顧問機構(gòu)可以對證券投資業(yè)績進行預測C.基金投資顧問機構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取報酬D.基金投資顧問機構(gòu)可以承諾投資收益答案：C分析：基金投資顧問機構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取報酬；不能代理客戶交易，不能對證券投資業(yè)績進行預測，不能承諾投資收益。31.關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制季度、半年度和年度基金報告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作答案：C分析：編制季度、半年度和年度基金報告是基金管理人的職責，不是托管人職責。32.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，不包括準確性原則。33.開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司C.基金管理人委托的其他機構(gòu)D.以上都是答案：D分析：開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司或其他機構(gòu)辦理。34.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)托管，以下說法錯誤的是（）。A.轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報B.一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點C.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D.轉(zhuǎn)托管可以分為一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管答案：A分析：轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進行申報。35.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。36.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人B.基金投資者、基金管理人與基金銷售人C.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人D.基金投資者、基金監(jiān)管人與基金托管人答案：A分析：基金合同當事人是基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。37.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。38.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存5年D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理和保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年。39.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標是保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展B.基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處C.基金監(jiān)管機構(gòu)可以對基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)督管理D.基金監(jiān)管機構(gòu)不能對基金行業(yè)協(xié)會進行監(jiān)督管理答案：D分析：基金監(jiān)管機構(gòu)可以對基金行業(yè)協(xié)會進行監(jiān)督管理。40.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。41.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立健全各項內(nèi)部管理制度B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產(chǎn)進行投資D.基金托管人應(yīng)定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估答案：C分析：基金托管人不能自行決定運用基金資產(chǎn)進行投資，應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的約定進行操作。42.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。43.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金可由銷售機構(gòu)自由支配答案：D分析：基金銷售結(jié)算資金應(yīng)嚴格管理，銷售機構(gòu)不能自由支配。44.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，確保不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨立B.基金管理人應(yīng)加強對交易執(zhí)行環(huán)節(jié)的控制，防止超授權(quán)交易、內(nèi)幕交易等C.基金管理人應(yīng)建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序等內(nèi)容D.基金管理人可以將投資管理職能和交易執(zhí)行職能集中于一人，以提高效率答案：D分析：基金管理人應(yīng)將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相分離，不能集中于一人。45.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.一般情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，無需報中國證監(jiān)會備案。46.