2024基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析

2024基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析1.下列關(guān)于開放式基金份額申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.開放式基金的申購和贖回是指投資者向基金管理人購買或要求基金管理人贖回基金份額的行為C.開放式基金的申購和贖回價(jià)格是按照基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的D.開放式基金的申購和贖回一般采取金額申購、份額贖回的方式答案：C分析：開放式基金的申購和贖回價(jià)格是按照“未知價(jià)”原則進(jìn)行的，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并非實(shí)時(shí)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)算。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。3.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。4.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等。但它并不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素造成的，無法通過基金信息披露來降低。5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）結(jié)束之日起60日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.季度B.半年C.年度D.月答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金管理人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄答案：D分析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，是向基金份額持有人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄，而非向基金管理人提供，所以D說法錯(cuò)誤。7.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.適度服務(wù)原則B.安全第一原則C.本金安全原則D.追求收益原則答案：B分析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。適度服務(wù)、本金安全、追求收益并非基金客戶服務(wù)原則。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級設(shè)置與評價(jià)、對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)等內(nèi)容。對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷售適用性管理制度范疇。10.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是公司監(jiān)督、檢查、評價(jià)、處置等一系列行為的總稱C.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.合規(guī)管理的主要內(nèi)容是識別和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括制定并執(zhí)行合規(guī)政策、建立合規(guī)文化、設(shè)置合規(guī)部門、進(jìn)行合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)投訴處理等，識別和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只是其中一部分，并非主要內(nèi)容。11.以下關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鹗袌龅母呤找娲鸢福篋分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展等。但不能確?；鹗袌龅母呤找妫袌鍪找媸芏喾N因素影響，具有不確定性。12.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等。刑事處罰是司法機(jī)關(guān)的職責(zé)，并非證監(jiān)會的監(jiān)管措施。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.適當(dāng)性答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適當(dāng)性原則，根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品，確保把合適產(chǎn)品賣給合適投資人。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。15.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，一般事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以D說法不全面。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。18.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告（如季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)）等?；鸷贤⒄心颊f明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向中國證監(jiān)會報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。21.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，并非短期性。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，不能主觀判斷，所以不包括主觀性原則。23.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，不包括全面性原則。24.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C.對基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督檢查D.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)答案：C分析：對基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督檢查是中國證監(jiān)會的職責(zé)，并非中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。協(xié)會主要負(fù)責(zé)維護(hù)會員權(quán)益、制定自律規(guī)則、組織培訓(xùn)等工作。25.以下關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例B.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種C.開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配D.開放式基金一般采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的方式進(jìn)行利潤分配答案：D分析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種，一般默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅，并非一般采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的方式。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。27.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。28.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。29.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金，所以B說法錯(cuò)誤。30.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。31.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)B.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)C.根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)審慎對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，并根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保基金管理人盈利最大化答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，并非確保盈利最大化，盈利受市場等多種因素影響。33.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)也是圍繞保護(hù)投資人利益展開的。34.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對同一基金產(chǎn)品的不同份額類型設(shè)置不同的費(fèi)率D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，所以D說法錯(cuò)誤。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：同第2題，基金管理人應(yīng)在收到申購（認(rèn)購）申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)有效性。36.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制答案：C分析：基金托管人對基金投融資比例監(jiān)督內(nèi)容包括基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例、融資限制、對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制等，不包括股票申購限制。37.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，并非售后服務(wù)。售后服務(wù)包括提醒核對交易確認(rèn)、提供凈值信息、通知產(chǎn)品變動(dòng)等。38.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金募集申請核準(zhǔn)前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.準(zhǔn)確、及時(shí)地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：B分析：基金募集申請核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料，所以B不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。39.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等，操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類。40.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.辦理基金備案C.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動(dòng)，但無權(quán)對其進(jìn)行行政處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會有權(quán)對中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，也有權(quán)對其進(jìn)行行政處罰，所以D說法錯(cuò)誤。41.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并按要求登載。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第8題，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。44.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，并非基金托管人的職責(zé)。45.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基