2024基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案

2024基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案1.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中收取答案：D分析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除，所以D錯(cuò)誤。2.下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法不正確的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.基金管理人對(duì)持有期少于30日的投資人，收取不低于0.75%的贖回費(fèi)答案：B分析：場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，B錯(cuò)誤。3.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金投資運(yùn)作的信息B.涉及基金募集的信息C.涉及基金上市交易的信息D.涉及基金凈值復(fù)核的信息答案：D分析：基金凈值復(fù)核由基金托管人完成，不屬于基金管理人信息披露范圍，D符合。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，C正確。5.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，A正確。6.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.以上都是答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，D正確。7.基金公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則答案：B分析：基金公司合規(guī)管理的基本原則有獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則，不包括成本收益原則，B符合。8.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營(yíng)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.盈利合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資、銷售、運(yùn)營(yíng)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，不存在盈利合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，D符合。9.（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.行為監(jiān)控答案：B分析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，為管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，B正確。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果，D符合。11.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D分析：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)性原則，不包括公開性原則，D符合。12.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D錯(cuò)誤。13.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.完成基金資金清算C.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作答案：A分析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的首要職責(zé)，A正確。14.（）是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.投資監(jiān)督答案：A分析：資產(chǎn)保管是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，保證財(cái)產(chǎn)安全完整，A正確。15.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金的申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金采用金額申購(gòu)、份額贖回原則，D錯(cuò)誤。16.投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.銷售機(jī)構(gòu)C.管理人D.托管人答案：B分析：投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息由銷售機(jī)構(gòu)匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，B正確。17.基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人答案：D分析：基金份額登記確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利，保障其合法權(quán)益，D正確。18.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C分析：上市公告書是基金上市交易時(shí)的文件，不屬于基金募集申請(qǐng)材料，C符合。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，B正確。20.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)方式方法等，不包括對(duì)銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃，D符合。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則，D符合。22.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是因違反法規(guī)等導(dǎo)致公司可能遭受多種損失的風(fēng)險(xiǎn)，A正確。23.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述答案：B分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，B錯(cuò)誤。24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，A正確。25.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回D.沒有固定的存續(xù)期答案：D分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，D錯(cuò)誤。26.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：封閉式基金交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，A正確。27.開放式基金的價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，A正確。28.下列關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以像開放式基金一樣進(jìn)行申購(gòu)、贖回D.ETF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：D分析：ETF的申購(gòu)、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而非只能用現(xiàn)金，D錯(cuò)誤。29.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金答案：A分析：增長(zhǎng)型基金追求資本增值，較少考慮當(dāng)期收入，投資于有增長(zhǎng)潛力股票，A正確。30.收入型基金以（）為基本目標(biāo)。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本的長(zhǎng)期增值C.兼顧資本增值和當(dāng)期收入D.以上都不是答案：A分析：收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)，A正確。31.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)（）。A.低于增長(zhǎng)型基金，高于收入型基金B(yǎng).低于收入型基金，高于增長(zhǎng)型基金C.低于增長(zhǎng)型基金和收入型基金D.高于增長(zhǎng)型基金和收入型基金答案：A分析：平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)低于增長(zhǎng)型基金，高于收入型基金，A正確。32.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，A正確。33.貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期（）有價(jià)證券的一種投資基金。A.一年以內(nèi)（含一年）B.一年以上C.兩年以內(nèi)（含兩年）D.兩年以上答案：A分析：貨幣市場(chǎng)基金投資于一年以內(nèi)（含一年）的短期有價(jià)證券，A正確。34.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排B.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.QDII基金可以投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券D.QDII基金不可以投資于境外基金答案：D分析：QDII基金可以投資于境外基金，D錯(cuò)誤。35.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則等C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體D.基金監(jiān)管就是政府對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)督管理答案：D分析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理，不只是政府監(jiān)督管理，D錯(cuò)誤。36.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.辦理基金備案C.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，但不能直接參與基金業(yè)協(xié)會(huì)的管理工作答案：D分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，也可參與其管理工作，D錯(cuò)誤。37.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所答案：A分析：基金行業(yè)自律組織由基金管理人、托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立，A正確。38.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益答案：C分析：對(duì)基金在交易所內(nèi)投資交易活動(dòng)及上市基金信息披露監(jiān)管是證券交易所職責(zé)，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)，C符合。39.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，但可以從屬于管理層答案：D分析：內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，且應(yīng)獨(dú)立于管理層，D錯(cuò)誤。40.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責(zé)明確、相互制約B.效益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)可控C.專業(yè)分工、業(yè)務(wù)協(xié)同D.獨(dú)立運(yùn)作、相互配合答案：A分析：部門設(shè)置應(yīng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則，A正確。41.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A錯(cuò)誤。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于投資金額較大的投資者，可（）。A.自行決定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明或收入證明C.直接將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售給投資者D.無需對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：B分析：對(duì)于投資金額較大的投資者，可要求其提供必要資產(chǎn)證明或收入證明，B正確。43.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)要求答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，C錯(cuò)誤。44.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性特點(diǎn)，不是一次性的，D符合。45.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)B.售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)C.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)主要是指售前服務(wù)和售中服務(wù)答案：D分析：基金客戶服務(wù)包括售前、售中、售后服務(wù)，D錯(cuò)誤。46.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度，及時(shí)維護(hù)、更新客戶資料B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)的要求D.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄答案：B分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，B錯(cuò)誤。47.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，旨在了解基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力B.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，旨在了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行答案：D分析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，D錯(cuò)誤。48.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障