2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》新版真題卷（附答案）

年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》新版真題卷（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（共100題，每題1分，共100分）（一）普通單選題（1-60題）1.以下關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.是一種長(zhǎng)期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資收益一定高于股票D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)答案：C2.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.消除基金投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D3.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A4.以下不屬于基金管理人職責(zé)的是（）A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金份額的注冊(cè)登記C.基金資產(chǎn)的保管D.基金的會(huì)計(jì)核算答案：C5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.適用性B.誠(chéng)實(shí)守信C.合法性D.專業(yè)勝任答案：A6.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢購(gòu)買基金B(yǎng).認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率高C.認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為D.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷答案：B7.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B8.以下關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，正確的是（）A.可以對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失D.無(wú)需披露基金資產(chǎn)凈值答案：B9.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：C10.下列屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料C.決定更換基金管理人、基金托管人D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案：B11.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。以下關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)管理是對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門必須獨(dú)立于其他部門C.合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為D.合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)答案：B12.以下關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是未知價(jià)C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日答案：C13.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。以下關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品答案：D14.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金職業(yè)道德教育是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)B.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督D.基金職業(yè)道德教育的目的是提高基金從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和職業(yè)能力答案：D15.以下關(guān)于基金合同的說(shuō)法，正確的是（）A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同自基金份額發(fā)售之日起生效C.基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金的投資范圍、投資策略和投資限制答案：A16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B17.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以是基金管理人自行辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理C.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效D.基金份額登記機(jī)構(gòu)不需要對(duì)基金份額持有人的信息保密答案：D18.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)B.基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定，收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金類別，其基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并在基金銷售協(xié)議中明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等D.以上說(shuō)法都正確答案：D19.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.合理性原則答案：D20.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D21.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，同時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，僅通知基金管理人即可D.繼續(xù)執(zhí)行，僅向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告即可答案：A22.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，正確的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)C.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)D.以上說(shuō)法都正確答案：D23.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.安全性原則答案：D24.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過(guò)自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法主要包括正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，不需要接受社會(huì)的監(jiān)督D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的核心是自我教育答案：C25.以下關(guān)于基金合同生效的條件，說(shuō)法正確的是（）A.開(kāi)放式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開(kāi)放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上答案：B26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7答案：B27.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)C.基金托管人無(wú)需對(duì)基金定期報(bào)告等信息披露文件中與托管業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核審查D.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，履行信息披露義務(wù)答案：C28.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法，正確的是（）A.基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng).基金銷售結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理C.基金銷售結(jié)算資金不屬于基金財(cái)產(chǎn)，也不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)D.基金銷售結(jié)算資金可以用于基金銷售機(jī)構(gòu)的其他業(yè)務(wù)答案：C29.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與（）保持獨(dú)立，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。A.業(yè)務(wù)部門B.監(jiān)察稽核部門C.財(cái)務(wù)部門D.人事部門答案：A30.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，正確的是（）A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟、澄清公告、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息B.基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則C.基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字D.以上說(shuō)法都正確答案：D31.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C32.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，確?；痄N售業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)答案：D33.基金職業(yè)道德規(guī)范中的（）要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，以客戶利益優(yōu)先。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.客戶至上答案：D34.下列關(guān)于基金合同變更的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金合同的變更是指基金合同內(nèi)容的變化，包括基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)、基金合同約定的其他事項(xiàng)等B.基金合同的變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)C.基金合同的變更應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金合同的變更可以由基金管理人自行決定答案：D35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.1B.2C.3D.4答案：C36.以下關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，說(shuō)法正確的是（）A.基金份額申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算由基金管理人負(fù)責(zé)B.基金份額申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算由基金托管人負(fù)責(zé)C.基金份額申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)D.基金份額申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)答案：A37.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A38.下列關(guān)于基金托管人更換的說(shuō)法，正確的是（）A.基金托管人更換由基金管理人決定B.基金托管人更換由基金份額持有人大會(huì)決定C.基金托管人更換由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定D.基金托管人更換由證券交易所決定答案：B39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的（），不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。A.風(fēng)險(xiǎn)B.收益C.特點(diǎn)D.投資策略答案：A40.基金職業(yè)道德中的（）要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)、守信、盡責(zé)，不得有欺詐、誤導(dǎo)、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.勤勉盡責(zé)答案：B41.以下關(guān)于基金信息披露的時(shí)間，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告答案：A42.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并報(bào)告（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.基金份額持有人答案：A43.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，明確匹配的原則、標(biāo)準(zhǔn)和流程C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性的管理制度，包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法，對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.以上說(shuō)法都正確答案：D44.基金管理人的合規(guī)管理部門對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A45.下列關(guān)于基金份額持有人名冊(cè)的說(shuō)法，正確的是（）A.基金份額持有人名冊(cè)由基金管理人編制和保管B.基金份額持有人名冊(cè)由基金托管人編制和保管C.基金份額持有人名冊(cè)由基金銷售機(jī)構(gòu)編制和保管D.基金份額持有人名冊(cè)由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)編制和保管答案：D46.以下關(guān)于基金合同終止的情形，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金合同期限屆滿而未延期B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接D.基金管理人被依法取消基金管理資格答案：D47.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的（），向投資者銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.資產(chǎn)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資目標(biāo)答案：C48.基金職業(yè)道德規(guī)范中的（）要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，熟練掌握從業(yè)所需的專業(yè)知識(shí)和技能，不斷提高業(yè)務(wù)水平。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.勤勉盡責(zé)答案：C49.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B50.以下關(guān)于基金信息披露的形式，說(shuō)法正確的是（）A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)采用書面形式B.基金信息披露可以采用書面形式或者電子信息形式C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)采用電子信息形式D.基金信息披露可以采用任何形式答案：B51.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。這體現(xiàn)了基金托管人的（）義務(wù)。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.配合基金管理人投資運(yùn)作C.復(fù)核審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值D.依法終止時(shí)的移交義務(wù)答案：D52.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B.不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.不得為擴(kuò)大市場(chǎng)份額而進(jìn)行低價(jià)傾銷D.可以委托未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)答案：D53.基金職業(yè)道德中的（）要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不得有敷衍塞責(zé)、相互推諉等行為。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.勤勉盡責(zé)答案：D54.下列關(guān)于基金合同的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的投資范圍、投資策略和投資限制C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同可以不約定基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：D55.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金月度報(bào)告，并將月度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10答案：C56.以下關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法，正確的是（）A.基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)B.基金份額登記由基金管理人負(fù)責(zé)辦理C.基金份額登記由基金托管人負(fù)責(zé)辦理D.基金份額登記由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理答案：A57.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的拓展、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的轉(zhuǎn)變等不斷調(diào)整和完善，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.適時(shí)性D.獨(dú)立性答案：C58.下列關(guān)于基金托管人的權(quán)利，說(shuō)法正確的是（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.獲得基金托管費(fèi)用C.依法保管基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是答案：D59.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人提供基金產(chǎn)品的（），并根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為投資人提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。A.招募說(shuō)明書B(niǎo).基金合同C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書D.以上都是答案：D60.基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容是（）A.基金職業(yè)道德觀念教育B.基金職業(yè)道德規(guī)范教育C.基金職業(yè)道德警示教育D.以上都是答案：B（二）組合型單選題（61-80題）61.以下屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的有（）①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限②決定更換基金管理人、基金托管人③決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)④決定基金合同的變更、終止或者轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D62.下列關(guān)于基金銷售適用性的具體措施，說(shuō)法正確的有（）①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等②基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)③基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)④基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，為基金投資人提供相匹配的基金產(chǎn)品A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D63.基金信息披露的禁止行為包括（）①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D64.以下屬于基金管理人職責(zé)的有（）①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜②辦理基金備案手續(xù)③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D65.基金托管人的職責(zé)包括（）①安全保管基金財(cái)產(chǎn)②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D66.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范的說(shuō)法，正確的有（）①守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求②誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范③專業(yè)勝任是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范④客戶至上是基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D67.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，具體包括（）①普通投資者②專業(yè)投資者③高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者④低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者A.①②B.③④C.①②③D.①②③④答案：A68.以下屬于基金合同內(nèi)容的有（）①基金的運(yùn)作方式②基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式③基金收益分配原則、執(zhí)行方式④基金管理人、基金托管人的名稱和住所A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D69.基金信息披露的原則包括（）①真實(shí)性原則②準(zhǔn)確性原則③完整性原則④及時(shí)性原則A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D70.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的有（）①基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用②申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種方式③贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)④銷售服務(wù)費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)的費(fèi)用A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D71.基金管理人的合規(guī)管理涉及的內(nèi)容包括（）①風(fēng)險(xiǎn)控制②公司治理③投資管理④監(jiān)察稽核A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D72.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）①分享基金財(cái)產(chǎn)收益②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D73.基金銷售適用性的原則包括（）①投資人利益優(yōu)先原則②全面性原則③客觀性原則④及時(shí)性原則A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D74.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法正確的有（）①崗前職業(yè)道德教育②崗位職業(yè)道德教育③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律④樹(shù)立基金職業(yè)道德典型A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D75.基金合同終止的情形包括（）①基金合同期限屆滿而未延期②基金份額持有人大會(huì)決定終止③基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接④基金合同約定的其他情形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D76.以下屬于基金信息披露文件的有（）①基金招募說(shuō)明書②基金合同③基金托管協(xié)議④基金份額發(fā)售公告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D77.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）①內(nèi)部控制大綱②基本管理制度③部門業(yè)務(wù)規(guī)章④業(yè)務(wù)操作手冊(cè)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D78.下列關(guān)于基金托管人更換的條件，說(shuō)法正確的有（）①被依法取消基金托管資格②被基金份額持有人大會(huì)解任③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)④基金合同約定的其他情形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D79.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性時(shí)，需要完成的工作包括（）①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查②對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)③對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D80.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括（）①正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念②深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范③積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐④不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A（三）材料分析題（81-100題）材料一某基金管理公司在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，遇到了以下情況：一位投資者前來(lái)咨詢購(gòu)買基金，該投資者年齡較大，對(duì)基金知識(shí)了解較少，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低。基金銷售人員小王為了完成銷售任務(wù)，向該投資者推薦了一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，并夸大了該基金的收益，隱瞞了可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。81.基金銷售人員小王的行為違反了基金銷售的（）原則。A.適用性B.誠(chéng)實(shí)守信C.合法性D.專業(yè)勝任答案：B82.小王的行為還違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中的（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.客戶至上答案：B83.根據(jù)基金銷售適用性的要求，小王應(yīng)當(dāng)向該投資者推薦（）的基金產(chǎn)品。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.中風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)D.以上都可以答案：C84.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的（）。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.特點(diǎn)D.投資策略答案：B85.小王的行為可能會(huì)導(dǎo)致投資者（）。A.獲得高收益B.遭受損失C.沒(méi)有影響D.以上都有可能答案：B材料二某基金托管人在對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的某筆投資違反了基金合同中關(guān)于投資范圍的約定。86.基金托管人應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令，并及時(shí)通知基金管理人C.只通知基金管理人即可D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告即可答案：B87.基金托管人的這一行為體現(xiàn)了其（）職責(zé)。A.安全保管