2025年征信考試題庫（征信法規(guī)解讀）：征信業(yè)務(wù)合規(guī)與內(nèi)部控制要點(diǎn)試題

2025年征信考試題庫（征信法規(guī)解讀）：征信業(yè)務(wù)合規(guī)與內(nèi)部控制要點(diǎn)試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、征信法規(guī)解讀要求：請根據(jù)征信相關(guān)法規(guī)，判斷下列說法的正誤。1.征信機(jī)構(gòu)在開展征信業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)資質(zhì)，并接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。（）2.征信機(jī)構(gòu)在采集個(gè)人信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知信息主體采集的信息內(nèi)容、用途、信息主體權(quán)利等事項(xiàng)。（）3.征信機(jī)構(gòu)在提供征信報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)將信息主體權(quán)利義務(wù)和征信報(bào)告使用方法告知信息主體。（）4.征信機(jī)構(gòu)在查詢個(gè)人信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露信息主體個(gè)人信息。（）5.征信機(jī)構(gòu)對信息主體的異議處理，應(yīng)當(dāng)在收到異議之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查處理。（）6.征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人信用信息的保存期限為20年。（）7.征信機(jī)構(gòu)在采集企業(yè)信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)取得企業(yè)同意，并告知企業(yè)采集的信息內(nèi)容、用途等事項(xiàng)。（）8.征信機(jī)構(gòu)在提供企業(yè)征信報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)將報(bào)告使用方法告知企業(yè)。（）9.征信機(jī)構(gòu)對企業(yè)的異議處理，應(yīng)當(dāng)在收到異議之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查處理。（）10.征信機(jī)構(gòu)對采集的信用信息，應(yīng)當(dāng)確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）二、征信業(yè)務(wù)合規(guī)要求：請根據(jù)征信業(yè)務(wù)合規(guī)要求，判斷下列說法的正誤。1.征信機(jī)構(gòu)在開展征信業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（）2.征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)道德和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識。（）3.征信機(jī)構(gòu)在采集、使用、提供信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得非法獲取、使用、泄露信息。（）4.征信機(jī)構(gòu)在開展征信業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保業(yè)務(wù)流程的透明度，便于監(jiān)管部門和社會公眾監(jiān)督。（）5.征信機(jī)構(gòu)在對外合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)與合作伙伴簽訂保密協(xié)議，防止信息泄露。（）6.征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)信息主體權(quán)益，不得損害其合法權(quán)益。（）7.征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)反洗錢、反恐怖融資等法律法規(guī)。（）8.征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（）9.征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)檢查，確保其合規(guī)行為。（）10.征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。（）四、征信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要點(diǎn)要求：請根據(jù)征信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要求，選擇正確的措施。1.征信機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息安全管理機(jī)制，以下哪項(xiàng)措施不屬于信息安全管理機(jī)制的內(nèi)容？（）A.定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查B.建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制C.對內(nèi)部員工進(jìn)行安全意識培訓(xùn)D.允許員工在個(gè)人設(shè)備上訪問公司數(shù)據(jù)2.征信機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，應(yīng)當(dāng)實(shí)施以下哪項(xiàng)措施來確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性？（）A.制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程手冊B.允許業(yè)務(wù)流程在未經(jīng)審核的情況下進(jìn)行調(diào)整C.定期對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審計(jì)D.僅由高級管理人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行3.征信機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，為了防止利益沖突，應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施？（）A.允許員工同時(shí)擔(dān)任多個(gè)可能產(chǎn)生利益沖突的職位B.制定利益沖突的披露和回避政策C.不對員工進(jìn)行利益沖突的培訓(xùn)D.忽略員工在利益沖突情況下提供的信息4.征信機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，為了確保信息的準(zhǔn)確性，應(yīng)實(shí)施以下哪項(xiàng)措施？（）A.定期對采集的信用信息進(jìn)行核實(shí)B.允許員工在未經(jīng)核實(shí)的情況下修改信息C.不對信息更新進(jìn)行記錄D.限制員工對信息更新的訪問權(quán)限5.征信機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，為了提高決策的透明度，應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施？（）A.對所有決策進(jìn)行匿名投票B.公開所有決策的詳細(xì)過程和依據(jù)C.僅對決策結(jié)果進(jìn)行公開D.不對決策過程進(jìn)行記錄六、征信業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查要求：請根據(jù)征信業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查要求，選擇正確的檢查內(nèi)容。1.征信機(jī)構(gòu)在合規(guī)性檢查中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）A.信息采集的合法性B.信息使用的正當(dāng)性C.信息披露的準(zhǔn)確性D.以上都是2.征信機(jī)構(gòu)在進(jìn)行合規(guī)性檢查時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)性檢查的范疇？（）A.檢查信息主體異議處理的及時(shí)性B.檢查業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性C.檢查內(nèi)部控制的有效性D.檢查員工的職業(yè)操守3.征信機(jī)構(gòu)在合規(guī)性檢查中，應(yīng)如何處理發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為？（）A.忽略輕微違規(guī)行為B.立即停止違規(guī)行為并報(bào)告上級C.僅對違規(guī)行為進(jìn)行記錄D.對違規(guī)行為進(jìn)行罰款處理4.征信機(jī)構(gòu)在合規(guī)性檢查中，應(yīng)如何確保檢查結(jié)果的客觀性？（）A.由內(nèi)部審計(jì)部門獨(dú)立進(jìn)行B.僅邀請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查C.由業(yè)務(wù)部門自行進(jìn)行檢查D.以上都不是5.征信機(jī)構(gòu)在合規(guī)性檢查中，以下哪項(xiàng)措施有助于提高檢查效率？（）A.定期進(jìn)行合規(guī)性檢查B.建立合規(guī)性檢查的標(biāo)準(zhǔn)化流程C.僅對高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行檢查D.以上都是本次試卷答案如下：一、征信法規(guī)解讀1.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展征信業(yè)務(wù)時(shí)，必須依法取得相應(yīng)資質(zhì)，并接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。2.正確。征信機(jī)構(gòu)在采集個(gè)人信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知信息主體采集的信息內(nèi)容、用途、信息主體權(quán)利等事項(xiàng)。3.正確。征信機(jī)構(gòu)在提供征信報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)將信息主體權(quán)利義務(wù)和征信報(bào)告使用方法告知信息主體。4.正確。征信機(jī)構(gòu)在查詢個(gè)人信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露信息主體個(gè)人信息。5.正確。征信機(jī)構(gòu)對信息主體的異議處理，應(yīng)當(dāng)在收到異議之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查處理。6.錯(cuò)誤。征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人信用信息的保存期限根據(jù)不同類型的信息而有所不同，一般不超過5年。7.正確。征信機(jī)構(gòu)在采集企業(yè)信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)取得企業(yè)同意，并告知企業(yè)采集的信息內(nèi)容、用途等事項(xiàng)。8.正確。征信機(jī)構(gòu)在提供企業(yè)征信報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)將報(bào)告使用方法告知企業(yè)。9.錯(cuò)誤。征信機(jī)構(gòu)對企業(yè)的異議處理，應(yīng)當(dāng)在收到異議之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查處理，并非60個(gè)工作日。10.正確。征信機(jī)構(gòu)對采集的信用信息，應(yīng)當(dāng)確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。二、征信業(yè)務(wù)合規(guī)1.錯(cuò)誤。不允許員工在個(gè)人設(shè)備上訪問公司數(shù)據(jù)，以防止信息泄露和未經(jīng)授權(quán)的數(shù)據(jù)使用。2.正確。征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)道德和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識。3.正確。征信機(jī)構(gòu)在采集、使用、提供信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得非法獲取、使用、泄露信息。4.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展征信業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保業(yè)務(wù)流程的透明度，便于監(jiān)管部門和社會公眾監(jiān)督。5.正確。征信機(jī)構(gòu)在對外合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)與合作伙伴簽訂保密協(xié)議，防止信息泄露。6.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)信息主體權(quán)益，不得損害其合法權(quán)益。7.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)反洗錢、反恐怖融資等法律法規(guī)。8.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。9.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)檢查，確保其合規(guī)行為。10.正確。征信機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。四、征信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要點(diǎn)1.D.允許員工在個(gè)人設(shè)備上訪問公司數(shù)據(jù)不屬于信息安全管理機(jī)制的內(nèi)容，因?yàn)檫@可能增加數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險(xiǎn)。2.A.制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程手冊是確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)性的重要措施，因?yàn)樗兄谝?guī)范業(yè)務(wù)操作，減少錯(cuò)誤和違規(guī)行為。3.B.制定利益沖突的披露和回避政策是防止利益沖突的有效措施，它要求員工在存在利益沖突時(shí)主動(dòng)披露并回避相關(guān)決策。4.A.定期對采集的信用信息進(jìn)行核實(shí)是確保信息準(zhǔn)確性的關(guān)鍵措施，通過核實(shí)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正錯(cuò)誤信息。5.B.公開所有決策的詳細(xì)過程和依據(jù)是提高決策透明度的有效措施，它有助于確保決策的公正性和合理性。五、征信業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查1.D.以上都是。合規(guī)性檢查應(yīng)涵蓋信息采集的合法性、信息使用的正當(dāng)性、信息披露的準(zhǔn)確性等方面。2.C.不對員工進(jìn)行利益沖突的培訓(xùn)不屬于合規(guī)性檢查的范疇，因?yàn)?/p>