基金從業(yè)人員資格真題答案解析2025

基金從業(yè)人員資格真題答案解析20251.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的表述，錯誤的是（）。A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置B.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)C.對基金投資人交易行為進(jìn)行分析D.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)無需考慮產(chǎn)品期限答案：D解析：對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)需要考慮產(chǎn)品期限等多種因素，期限不同風(fēng)險(xiǎn)特征可能不同，A、B、C選項(xiàng)都是基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。2.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A解析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、基金營銷費(fèi)用等，并非由申購人承擔(dān)，B、C、D說法正確。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。4.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，A、C、D都屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的內(nèi)容。5.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）。A.職業(yè)道德修養(yǎng)是指通過自我學(xué)習(xí)，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念B.基金職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育C.基金職業(yè)道德教育是一種外在的、強(qiáng)制性的教導(dǎo)D.相比基金職業(yè)道德教育，基金職業(yè)道德修養(yǎng)的目標(biāo)更高答案：C解析：基金職業(yè)道德教育是一種有目的、有計(jì)劃、有組織的系統(tǒng)的社會活動，并非單純的外在、強(qiáng)制性教導(dǎo)，它注重培養(yǎng)從業(yè)人員的自律意識等，A、B、D表述正確。6.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.不得詆毀其他基金管理人D.可以使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等表述答案：C解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等易使投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，C選項(xiàng)正確。7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。8.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價(jià)值判斷D.有利于提高基金市場活躍度答案：D解析：基金信息披露的作用主要包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、能有效防止信息濫用等，和提高基金市場活躍度無直接關(guān)系，D選項(xiàng)錯誤。9.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊的人員，不得從事基金銷售活動B.基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.從事基金宣傳推介的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格D.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格答案：A解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并非未經(jīng)執(zhí)業(yè)注冊就不得從事基金銷售活動，A表述錯誤。10.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，公正性原則不屬于，D選項(xiàng)符合。11.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D解析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，開放式基金的認(rèn)購可能涉及場內(nèi)和場外認(rèn)購，D選項(xiàng)錯誤。12.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，C選項(xiàng)錯誤，A、B、D表述符合規(guī)定。13.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日向投資人履行信息披露義務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期向投資人履行信息披露義務(wù)，并非每個(gè)交易日，A、B、D表述正確。14.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同答案：D解析：LOF基金上市首日有價(jià)格漲跌幅限制，其開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值，LOF基金實(shí)行T+1的交易制度，在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，D選項(xiàng)正確。15.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅱ.違規(guī)承諾收益Ⅲ.詆毀其他基金管理人Ⅳ.登載基金過往業(yè)績A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金信息披露禁止行為包括對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他基金管理人等，登載基金過往業(yè)績不屬于禁止行為，A選項(xiàng)正確。16.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查應(yīng)以確保代銷費(fèi)用適當(dāng)為目的B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，有利于解決信息不對稱問題C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)無需對投資者進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查結(jié)果，應(yīng)作為是否代銷該基金管理人基金產(chǎn)品的唯一依據(jù)答案：B解析：基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，有利于解決信息不對稱問題，A選項(xiàng)應(yīng)以了解和評估對方風(fēng)險(xiǎn)控制情況等為目的；需要對投資者進(jìn)行審慎調(diào)查以了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等；調(diào)查結(jié)果不是是否代銷的唯一依據(jù)，B選項(xiàng)正確。17.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人，D選項(xiàng)錯誤。18.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會增加ETF的總份額答案：C解析：中小投資者一般無法在一級市場進(jìn)行ETF套利；投資者向基金公司贖回ETF，獲得的是一籃子股票；折價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額減少，C選項(xiàng)正確，ETF申購時(shí)可使用一籃子股票。19.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章答案：C解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組成，經(jīng)營理念不屬于內(nèi)部控制制度的組成部分，C選項(xiàng)符合。20.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場，要公平合法有序競爭，A、C、D都是違反誠實(shí)守信的行為，B選項(xiàng)正確。21.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.7日答案：A解析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上，A選項(xiàng)正確。22.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況，自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付時(shí)間答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率，B、C、D表述正確。23.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立有效的人力資源管理制度，確保工作人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理人應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估C.基金管理人應(yīng)定期評價(jià)內(nèi)部控制的有效性D.基金管理人只需關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：基金管理人需要關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn)，包括投資風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)等，A、B、C關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容表述正確，D選項(xiàng)錯誤。24.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是一個(gè)不可逆的過程D.一般只有前端收費(fèi)模式才有基金份額轉(zhuǎn)換答案：A解析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額；開放式基金份額轉(zhuǎn)換是可逆的過程；前端收費(fèi)和后端收費(fèi)模式都可能有基金份額轉(zhuǎn)換，A選項(xiàng)正確。25.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.上市交易公告書答案：D解析：上市交易公告書一般是封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）等上市后需要披露的，不屬于基金管理人日常信息披露范圍，基金管理人需要披露基金年度報(bào)告、基金招募說明書、基金凈值公告等，D選項(xiàng)符合。26.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是一種專業(yè)服務(wù)B.基金客戶服務(wù)是一種長期服務(wù)C.基金客戶服務(wù)是一種具有固定形式的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)是一種互動性服務(wù)答案：C解析：基金客戶服務(wù)不具有固定形式，它是一種專業(yè)、長期、互動性的服務(wù)，會根據(jù)不同客戶需求和場景進(jìn)行靈活調(diào)整，C選項(xiàng)錯誤。27.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。28.關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項(xiàng)的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況B.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念C.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案D.制定公司投資管理相關(guān)制度答案：D解析：制定公司投資管理相關(guān)制度一般是公司管理層的職責(zé)，投資決策委員會主要負(fù)責(zé)決定基金的投資原則、目標(biāo)和理念，決定資產(chǎn)分配比例和投資總體方案，審批基金經(jīng)理年度投資計(jì)劃并考核執(zhí)行情況等，D選項(xiàng)符合。29.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下表述錯誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)B.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)D.合規(guī)人員在收集證據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定的程序收集答案：A解析：合規(guī)管理的客觀性原則要求合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，避免主觀臆斷，在收集證據(jù)時(shí)應(yīng)依據(jù)規(guī)定程序收集，避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為，A選項(xiàng)錯誤。30.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是（）。A.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式B.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等C.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理非交易過戶業(yè)務(wù)答案：D解析：非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者，非交易過戶一般通過注冊登記機(jī)構(gòu)辦理，而非基金銷售機(jī)構(gòu)，D選項(xiàng)錯誤。31.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍D.基金合同應(yīng)明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)答案：B解析：封閉式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額和合同期限，開放式基金無此要求，A、C、D關(guān)于基金合同主要內(nèi)容的表述正確，B選項(xiàng)錯誤。32.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.登載過往業(yè)績C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”“最高”等表述答案：B解析：基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績，但要符合相關(guān)規(guī)定，承諾收益、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績、使用“最好”“最高”等表述屬于禁止性規(guī)定，B選項(xiàng)符合。33.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：員工自律；各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，B選項(xiàng)正確。34.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性的培訓(xùn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序D.基金銷售機(jī)構(gòu)只需要在總部建立投資者評估數(shù)據(jù)庫答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部和分支機(jī)構(gòu)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫，以便為投資者提供匹配的基金產(chǎn)品，A、B、C關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的表述正確，D選項(xiàng)錯誤。35.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。A.托管人召開持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生重大波動時(shí)，托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)布澄清公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：B解析：基金管理人召開持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)；當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生重大波動時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布澄清公告；在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上，B選項(xiàng)正確。36.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說法錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上保存15年答案：C解析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，要相互監(jiān)督制衡，A、B、D關(guān)于基金客戶檔案管理與保密實(shí)務(wù)操作的表述正確，C選項(xiàng)錯誤。37.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不可從認(rèn)購資金中扣除，A、C、D關(guān)于基金銷售費(fèi)用監(jiān)管的表述正確，B選項(xiàng)錯誤。38.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.確認(rèn)基金交易C.確定基金資產(chǎn)凈值D.保管基金份額持有人名冊答案：C解析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括建立并保管基金投資者名冊、確認(rèn)基金交易、保管基金份額持有人名冊等，C選項(xiàng)錯誤。39.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級人員B.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)需兼顧各個(gè)環(huán)節(jié)，不能留有制度上的空白或漏洞C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制的健全性原則要求各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法答案：D解析：各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法體現(xiàn)的是相互制約原則中的成本效益原則，而非健全性原則，健全性原則強(qiáng)調(diào)覆蓋全面、無漏洞等，A、B、C表述正確，D選項(xiàng)錯誤。40.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)告知投資人，并非嚴(yán)格保密，A、C、D關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)的表述正確，B選項(xiàng)錯誤。41.關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.開放式基金在開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值B.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值C.基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，應(yīng)編制并披露基金半年度報(bào)告D.以上都正確答案：D解析：開放式基金在開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；封閉式基金每周披露一次基金份額凈值；基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，應(yīng)編制并披露基金半年度報(bào)告，D選項(xiàng)正確。42.關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，以下說法錯誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前的教育等方式來督促完成的B.崗位職業(yè)道德教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育C.基金業(yè)協(xié)會可以在家庭中開展并完善基金職業(yè)道德教育D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司可以組織基金職業(yè)道德專題討論會答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的途徑主要包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育等，家庭不屬于開展基金職業(yè)道德教育的合適場所，A、B、D關(guān)于職業(yè)道德教育途徑的表述正確，C選項(xiàng)錯誤。43.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價(jià)C.基金銷售適用性的全面性原則要求對基金銷售機(jī)構(gòu)的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)均需實(shí)施基金銷售適用性D.基金銷售適用性的全面性原則是指僅在基金銷售的決策階段實(shí)施基金銷售適用性答案：D解析：基金銷售適用性的全面性原則要求將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，而不是僅在決策階段，A、B、C關(guān)于全面性原則的表述正確，D選項(xiàng)錯誤。44.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理應(yīng)遵循公正性原則，即合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，公平對待所有業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)管理應(yīng)遵循獨(dú)立性原則，即合規(guī)管理部門在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立地位C.合規(guī)管理應(yīng)遵循專業(yè)性原則，即合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程D.合規(guī)管理應(yīng)遵循協(xié)調(diào)性原則，即合規(guī)管理應(yīng)與基金管理人的各部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)保持協(xié)調(diào)一致答案：A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在履行職責(zé)時(shí)，對發(fā)生的違規(guī)事件進(jìn)行客觀公正的處理，而非在核查業(yè)務(wù)部門時(shí)，A選項(xiàng)錯誤，B、C、D關(guān)于合規(guī)管理基本原則的表述正確。45.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶B.投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額C.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷D.投資人辦理認(rèn)購申請時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款答案：C解析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷，A、B、D關(guān)于基金認(rèn)購的表述正確，C選項(xiàng)錯誤。46.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按