基金從業(yè)人員資格題庫(kù)完美版帶答案分析2024

基金從業(yè)人員資格題庫(kù)完美版帶答案分析20241.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B。答案分析：A、C、D選項(xiàng)均為基金銷售活動(dòng)禁止性情形，B選項(xiàng)是合規(guī)要求，不是禁止情形。2.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A。答案分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金等費(fèi)用，并非由申購(gòu)人承擔(dān)，A錯(cuò)誤。3.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年答案：A。答案分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。5.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。7.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：Ⅱ是公平原則，Ⅲ是公正原則，Ⅰ和Ⅳ是公開(kāi)原則的內(nèi)容。8.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料的齊備性審查的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書(shū)D.招募說(shuō)明書(shū)草案答案：C。答案分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料的齊備性審查包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等，上市公告書(shū)是基金上市時(shí)的文件。9.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C。答案分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，不是持有人，D錯(cuò)誤。11.合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性D.以上都正確答案：A。答案分析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制、問(wèn)責(zé)獨(dú)立性，最重要的是部門獨(dú)立性。12.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.董事會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)答案：D。答案分析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。13.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨(dú)立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則。14.（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控答案：B。答案分析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。15.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B。答案分析：這是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。16.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C。答案分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)分開(kāi)，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)，C錯(cuò)誤。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境答案：C。答案分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。18.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B。答案分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)及相關(guān)部門監(jiān)督指導(dǎo)，B表述不準(zhǔn)確。19.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)是對(duì)基金管理人全面調(diào)查，不是托管人，A錯(cuò)誤。20.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：D。答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括專業(yè)性原則。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分。A.5B.10C.15D.20答案：B。答案分析：對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A。答案分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。23.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：基金不能提前發(fā)行，Ⅲ錯(cuò)誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：C。答案分析：客觀性原則要求建立科學(xué)合理方法和流程保證銷售適用性實(shí)施。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則答案：B。答案分析：市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別、利潤(rùn)原則，B錯(cuò)誤。26.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量答案：C。答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷意義貫穿于基金運(yùn)作的每個(gè)環(huán)節(jié)，不只是募集階段，C錯(cuò)誤。27.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性答案：C。答案分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，沒(méi)有永久性。28.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范原則，依法監(jiān)管是監(jiān)管原則。29.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B。答案分析：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，B錯(cuò)誤。30.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C。答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，C錯(cuò)誤。31.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值-贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回份額/贖回當(dāng)日基金份額凈值D.贖回金額=贖回份額/贖回當(dāng)日基金份額凈值-贖回費(fèi)用答案：B。答案分析：贖回金額是贖回份額乘以贖回當(dāng)日基金份額凈值再減去贖回費(fèi)用。32.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。33.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：C。答案分析：投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后查詢受理情況。34.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率Ⅱ.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅲ.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅳ.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。答案分析：前端收費(fèi)和后端收費(fèi)模式認(rèn)購(gòu)費(fèi)率可隨認(rèn)購(gòu)金額等因素變化，不是固定費(fèi)率，Ⅳ錯(cuò)誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。35.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的贖回按金額贖回原則D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)按金額申購(gòu)原則答案：C。答案分析：開(kāi)放式基金的贖回按份額贖回原則，不是金額贖回原則，C錯(cuò)誤。36.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式D.實(shí)行T+1交收制度答案：C。答案分析：封閉式基金交易遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，實(shí)行T+1交收制度，采用的是撮合交易方式，不是競(jìng)價(jià)成交方式（表述不準(zhǔn)確），C錯(cuò)誤。37.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.001C.0.1D.0.0001答案：B。答案分析：封閉式基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。38.封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元的按5元收取。A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.0.7%答案：B。答案分析：封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，不足5元按5元收取。39.（）指基金在證券交易所和銀行間市場(chǎng)之外所涉及的資金清算，包括申購(gòu)、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回等的資金清算。A.交易所交易資金清算B.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算C.場(chǎng)外資金清算D.場(chǎng)內(nèi)資金清算答案：C。答案分析：這是場(chǎng)外資金清算的定義。40.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行（）的有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來(lái)。A.投資者B.管理人C.托管人D.合伙人答案：B。答案分析：基金托管人執(zhí)行管理人的有關(guān)指令，辦理資金往來(lái)。41.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督D.管理基金資產(chǎn)答案：A。答案分析：基金托管人首要職責(zé)是保證基金資產(chǎn)的安全。42.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：D。答案分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，不是托管人職責(zé)。43.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：D。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。44.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）四個(gè)步驟。A.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資答案：C。答案分析：基金募集一般經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。45.以下關(guān)于基金合同生效的說(shuō)法正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效B.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效C.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上時(shí)，基金合同生效D.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上時(shí)，基金合同生效答案：A。答案分析：開(kāi)放式基金滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元，持有人不少于200人，合同生效；封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上時(shí)，基金合同生效，A正確。46.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C。答案分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式或通訊方式召開(kāi)，C錯(cuò)誤。47.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D。答案分析：進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)投資