基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析2024

基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析20241.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D答案分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個(gè)月可不辦理贖回，這期間便于基金管理人進(jìn)行投資布局等工作。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：按規(guī)定，基金管理人要在3個(gè)工作日內(nèi)對申購、贖回有效性確認(rèn)，以保障投資者權(quán)益和交易的及時(shí)性。4.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：D答案分析：對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，但公布這些數(shù)據(jù)是基金管理人的職責(zé)，不是托管人的。5.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A.崗位培訓(xùn)B.崗位教育C.崗前教育D.后續(xù)教育答案：C答案分析：崗前教育就是在從業(yè)人員上崗前進(jìn)行必備知識和職業(yè)道德教育，幫助其快速適應(yīng)崗位。6.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：C答案分析：專業(yè)審慎強(qiáng)調(diào)基金從業(yè)人員要具備專業(yè)知識和技能，是調(diào)整與職業(yè)關(guān)系的道德規(guī)范。7.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常調(diào)整前者C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：B答案分析：法律通常調(diào)整的是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德，而較高要求的道德更多靠道德規(guī)范自身約束，B選項(xiàng)表述反了。8.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制答案：A答案分析：LOF在交易所交易規(guī)則和封閉式基金基本相同。其上市首日開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值，實(shí)行T+1交易制度，有價(jià)格漲跌幅限制。9.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C答案分析：基金募集申請材料包括申請報(bào)告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市時(shí)才需要的，不是募集申請材料。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，以滿足監(jiān)管和可能的查詢需求。11.下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定答案：D答案分析：封閉式基金交易中，傭金不得高于成交金額0.3%，起點(diǎn)5元，不收取印花稅，但交易費(fèi)用并非固定，會隨成交金額等因素變化。12.下列關(guān)于道德的約束性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范B.道德對全體社會成員具有約束的作用C.道德的約束力是無限的D.道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用答案：C答案分析：道德的約束力不是無限的，它依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等發(fā)揮作用，對全體社會成員有約束，但在某些情況下，其約束效力會受到限制。13.（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013答案：A答案分析：2003年10月28日，《中華人民共和國證券投資基金法》經(jīng)十屆全國人大常委會第五次審議通過。14.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A答案分析：基金管理人主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值?；鹳Y產(chǎn)清算和會計(jì)復(fù)核一般是基金托管人職責(zé)，資產(chǎn)保管也是托管人職責(zé)，受托資產(chǎn)管理表述不準(zhǔn)確。15.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：無正確選項(xiàng)。答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，此題出題有誤。16.下列不屬于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露作用有有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率等，但不能有效防止操縱市場，操縱市場的防范需要多方面措施。17.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等其他方式召開，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。18.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德原則答案：B答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)強(qiáng)調(diào)自我學(xué)習(xí)、改造和完善，將外在規(guī)范內(nèi)化為自身品質(zhì)和境界。19.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，不正確的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值C.一級市場的存在使二級市場交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多D.套利機(jī)制使得二級市場價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近答案：B答案分析：ETF一級市場與二級市場并存，一級市場門檻高，中小投資者多在二級市場交易。由于套利機(jī)制存在，二級市場交易價(jià)格不會很大程度偏離基金份額凈值。20.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則，依法監(jiān)管原則是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作原則，不是客戶服務(wù)原則。21.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D答案分析：封閉式基金發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，開放式基金才有場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。22.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權(quán)利義務(wù)不對等C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的調(diào)整手段比道德少答案：C答案分析：道德的調(diào)整范圍比法律廣，道德涉及人們社會生活的各個(gè)方面，而法律主要調(diào)整的是人們的行為規(guī)范中較為重要的部分，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。23.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C答案分析：基金管理公司主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。24.關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)答案：B答案分析：半年度報(bào)告的管理人報(bào)告不需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。25.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D答案分析：合規(guī)管理主要是對基金管理人而言，可控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失，但不一定能直接減少基金持有人損失。26.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售搭配性答案：A答案分析：基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售合適產(chǎn)品。27.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以融資購買證券C.QDII可以投資貴金屬或代表貴金屬的憑證D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭答案：A答案分析：QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，不能融資購買證券、投資貴金屬或代表貴金屬的憑證、投資房地產(chǎn)抵押按揭。28.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D答案分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法和流程，保證銷售適用性實(shí)施。29.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，因?yàn)橥顿Y人是基金市場的重要參與者。30.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：公開原則要求基金市場信息公開化，監(jiān)管規(guī)則和處罰公開；Ⅱ是公平原則要求，Ⅲ是公正原則要求。31.下列關(guān)于私募基金的說法中，正確的是（）。A.中國證監(jiān)會對私募基金實(shí)施行政許可B.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會辦理基金備案C.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益D.私募基金的投資者均為合格投資者，投資金額均不得低于50萬元答案：C答案分析：中國證監(jiān)會對私募基金不實(shí)施行政許可，募集完畢向基金業(yè)協(xié)會備案，投資者投資金額有不同要求，且私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或最低收益。32.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7答案：A答案分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。33.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對答案：C答案分析：基金份額認(rèn)購有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式，后端收費(fèi)模式鼓勵(lì)投資者長期持有基金。34.（）在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心答案：B答案分析：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查基金銷售活動時(shí)，可對銷售適用性相關(guān)制度等進(jìn)行詢問和檢查并指導(dǎo)。35.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)權(quán)益、規(guī)范活動、促進(jìn)發(fā)展等，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。36.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。37.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中，正確的是（）。A.贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C.基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)答案：D答案分析：贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)；贖回費(fèi)率規(guī)定有多種情況，不是固定不超5%；認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)一般在購買時(shí)扣除；基金管理人可根據(jù)持有期限分段設(shè)置贖回費(fèi)率，而非認(rèn)購費(fèi)率。38.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A答案分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，不是由申購人承擔(dān)，A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。39.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)有持續(xù)性、規(guī)范性、專業(yè)性等，不存在永久性特點(diǎn)。40.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B答案分析：向客戶普及基金相關(guān)法律知識屬于售前服務(wù)內(nèi)容，A、C、D屬于售中服務(wù)。41.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站登載生效公告。42.（）是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.行為監(jiān)控答案：B答案分析：風(fēng)險(xiǎn)評估是識別和分析與目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，為管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。43.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致答案：B答案分析：合規(guī)管理中的“規(guī)”不僅包括基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的規(guī)范等，還包括法律、監(jiān)管規(guī)定等，B選項(xiàng)說法不全面。44.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)政策應(yīng)包括合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括薪資待遇。45.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.成本收益原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：B答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則有獨(dú)立性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，不包括成本收益原則。46.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施