基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套2024

基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套20241.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過往業(yè)績的虛假記載答案：A。答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，B、C、D選項表述均正確。2.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人，A、B、C是合規(guī)管理目標(biāo)。3.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.編制中期和年度基金報告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B。答案分析：A、C、D是基金管理人職責(zé)，按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責(zé)。4.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。5.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C。答案分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可不辦理贖回。6.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高基金市場活躍度D.有利于基金的成本控制和業(yè)績提升答案：C。答案分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、利于基金成本控制和業(yè)績提升，與提高市場活躍度無關(guān)。7.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.全面性答案：D。答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括全面性。8.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D。答案分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不是外部監(jiān)控。9.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響較小D.開放式基金可進行長期投資答案：A。答案分析：封閉式基金一般有固定存續(xù)期；開放式基金份額不固定；封閉式基金買賣價格受供求關(guān)系影響大；開放式基金資金可隨時贖回，不利于長期投資。10.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。答案分析：保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，B、C、D也是基金監(jiān)管目標(biāo)但非首要。11.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D。答案分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機構(gòu)，A、B、C均可從事基金銷售。12.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。答案分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開。13.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C。答案分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，A、B、D表述正確。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。15.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）A.專業(yè)性B.公開性C.永久性D.全面性答案：A。答案分析：基金客戶服務(wù)特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，不包括公開性、永久性、全面性。16.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行管理的方式和方法答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人、產(chǎn)品風(fēng)險、投資人風(fēng)險承受能力的調(diào)查評價方式方法，不包括對從業(yè)人員管理方式方法。17.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D。答案分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負責(zé)人職責(zé)等，不包括人員配置。18.開放式基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎玫氖召M模式是（）A.前端收費模式B.后端收費模式C.固定收費模式D.前端收費和后端收費模式答案：D。答案分析：開放式基金份額認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費模式。19.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法錯誤的是（）A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.公開披露基金的持倉結(jié)構(gòu)C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：B。答案分析：公開披露基金持倉結(jié)構(gòu)是正常信息披露，A、C、D均為基金信息披露禁止行為。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A。答案分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知管理人并向中國證監(jiān)會報告。21.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.及時性原則答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括及時性原則。22.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）A.10年B.15年C.20年D.25年答案：B。答案分析：基金銷售機構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。23.關(guān)于基金管理人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）A.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格B.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：D。答案分析：保存基金托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)資料是基金托管人職責(zé)，A、B、C是基金管理人職責(zé)。24.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額10%時為巨額贖回。25.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯誤的是（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理活動答案：D。答案分析：基金份額持有人不直接參與基金投資管理活動，A、B、C是持有人權(quán)利。26.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C。答案分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管、公開公平公正原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則。27.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A。答案分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和投資人風(fēng)險承受能力匹配。28.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.獨立性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.專業(yè)性答案：C。答案分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員處理好各方關(guān)系形成合規(guī)合力。29.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金投資業(yè)績答案：A。答案分析：封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.30個工作日C.60個工作日D.90個工作日答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成季度報告。31.基金客戶服務(wù)中，售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.普及基金相關(guān)法律知識C.開展投資者風(fēng)險教育D.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)答案：D。答案分析：提醒客戶及時核對交易確認(rèn)是售中或售后服務(wù)內(nèi)容，A、B、C是售前服務(wù)內(nèi)容。32.基金銷售適用性的全面性原則是指（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B。答案分析：全面性原則指對基金管理人、產(chǎn)品和投資人全面調(diào)查評價，A是內(nèi)部控制相關(guān)，C是制度建設(shè)，D是貫穿業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，都不符全面性定義。33.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)督答案：D。答案分析：基金托管人監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍對象、投融資比例、選擇存款銀行等，不包括對管理人從業(yè)人員資格監(jiān)督。34.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.不確定答案：A。答案分析：開放式基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。35.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的原則是（）A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.完整性原則答案：C。答案分析：規(guī)范性原則是披露形式上的原則，A、B、D是披露內(nèi)容上的原則。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度D.保證基金管理人的收益最大化答案：D。答案分析：內(nèi)部控制基本要求包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位責(zé)任制度、成本控制和業(yè)績考核制度等，不是保證管理人收益最大化。37.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時必須與客戶進行互動交流，及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在的風(fēng)險隱患，這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）特點。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：D。答案分析：及時發(fā)現(xiàn)處理風(fēng)險隱患體現(xiàn)時效性特點。38.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項答案：無。答案分析：以上表述均正確。39.基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)監(jiān)控B.內(nèi)部稽核C.收益情況D.風(fēng)險管理答案：C。答案分析：基金監(jiān)管機構(gòu)檢查內(nèi)容包括合規(guī)監(jiān)控、內(nèi)部稽核、風(fēng)險管理等，不包括收益情況。40.基金銷售適用性的及時性原則要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)實際情況及時更新（）A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價B.基金管理人的合規(guī)情況C.基金投資人的風(fēng)險承受能力D.以上都是答案：D。答案分析：及時性原則要求及時更新基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、管理人合規(guī)情況、投資人風(fēng)險承受能力等。41.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對不合規(guī)行為進行懲處答案：D。答案分析：對不合規(guī)行為懲處一般由公司相關(guān)制度和流程決定，不是合規(guī)管理部門主要職責(zé)，A、B、C是合規(guī)管理部門職責(zé)。42.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D。答案分析：封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30日B.45日C.60日D.90日答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成半年度報告。44.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品答案：C。答案分析：提醒客戶及時核對交易確認(rèn)是售后服務(wù)內(nèi)容，A、B、D是售中服務(wù)內(nèi)容。45.基金銷售適用性管理制度應(yīng)至少包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.以上都是答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包含對管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查評價方式方法。46.基金托管人應(yīng)