基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案2025

基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案20251.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C分析：開放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而非“金額贖回”原則。3.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。4.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。5.以下不屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進行投資決策，這不屬于個性化服務內(nèi)容。6.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字、預測基金的證券投資業(yè)績、使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述，且不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失。7.下列屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金市場服務機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.基金份額持有人答案：A分析：基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，但題目強調(diào)當事人角色，基金托管人是符合題意的合同一方當事人。8.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務的說法，錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站。9.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。10.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C分析：基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。11.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。12.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循全面性、及時性、客觀性等原則，而非主觀性原則。13.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管的目標包括規(guī)范證券投資基金活動C.基金監(jiān)管機構(gòu)可以采用行政手段對基金市場進行監(jiān)管D.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理答案：無錯誤選項分析：以上關(guān)于基金監(jiān)管的說法均正確。14.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金過往業(yè)績C.登載基金產(chǎn)品的宣傳推介材料D.披露基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金信息披露禁止對證券投資業(yè)績進行預測。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。16.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.基金份額持有人大會應當有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。17.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。18.下列關(guān)于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項，不需要保存記錄答案：D分析：基金托管人需要辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項，并保存相關(guān)記錄。19.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應當做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.承諾收益D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等答案：C分析：基金銷售人員不得違規(guī)承諾收益。20.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。21.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容不包括對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.繼續(xù)執(zhí)行，通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告答案：A分析：基金托管人應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。23.下列關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷。24.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。25.基金信息披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：規(guī)范性原則是基金信息披露形式方面應遵循的原則，內(nèi)容方面原則有真實性、準確性、完整性、及時性等。26.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應當涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應當在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設置及權(quán)責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制D.內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點答案：B分析：有效性原則強調(diào)內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度要得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。27.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。28.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成基金半年度報告編制及登載。29.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，錯誤的是（）。A.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費B.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠C.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%D.收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費答案：D分析：收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費。30.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.同質(zhì)性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)市場細分應遵循易入、可測、成長、識別、利潤等原則，而非同質(zhì)性原則。31.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標B.規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的重要目標C.降低非系統(tǒng)風險是基金監(jiān)管的目標之一D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展是基金監(jiān)管的目標之一答案：C分析：基金監(jiān)管目標不包括降低非系統(tǒng)風險。32.基金合同生效后，基金管理人應在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A分析：基金合同生效后，基金管理人應在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。33.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度B.基金托管人應建立各項管理制度和工作程序C.基金托管人可以自行決定運用、處分、分配基金財產(chǎn)D.基金托管人應定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查答案：C分析：基金托管人不能自行決定運用、處分、分配基金財產(chǎn)，需依據(jù)相關(guān)規(guī)定和合同約定。34.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)B.基金銷售機構(gòu)應當對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行了解并做出評價C.基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D.基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的核心制度，嚴格遵守并有效執(zhí)行答案：A分析：全面性原則強調(diào)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售各個業(yè)務環(huán)節(jié)。35.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.不利于防止信息濫用答案：D分析：基金信息披露有利于防止信息濫用。36.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責明確、相互制約B.權(quán)責明確、相互促進C.分工合理、相互制約D.分工合理、相互促進答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約原則。37.開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A分析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產(chǎn)。38.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過（）審計。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金托管人D.基金管理人答案：A分析：基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過會計師事務所審計。39.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格C.商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務管理的人員應取得基金從業(yè)資格D.基金銷售人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格答案：D分析：基金銷售人員必須具備基金銷售業(yè)務資格。40.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對基金管理人人員變動的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督主要圍繞投資相關(guān)內(nèi)容，不包括對人員變動的監(jiān)督。41.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)對不同投資人適用不同費率，需符合相關(guān)規(guī)定D.基金銷售機構(gòu)可以收取銷售服務費代替申購費答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不能壓低收費水平排擠對手、不能采取不正當方式銷售基金，銷售服務費和申購費用途不同，不能簡單替代。對不同投資人適用不同費率，需符合規(guī)定。42.基金銷售適用性的及時性原則是指（）。A.基金銷售機構(gòu)應在基金合同生效后及時向投資人披露信息B.基金銷售機構(gòu)應在投資人購買基金產(chǎn)品前及時對其進行風險承受能力評估C.基金銷售機構(gòu)應根據(jù)市場變化、投資人風險承受能力的變化等及時調(diào)整基金銷售策略D.基金銷售機構(gòu)應在基金產(chǎn)品結(jié)束運作后及時進行清算答案：C分析：及時性原則強調(diào)根據(jù)市場和投資人情況變化及時調(diào)整銷售策略。43.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風險答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標。44.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.