2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考預(yù)測題庫(奪冠系列)

2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測題庫(奪冠系列)

單選題（共400題）1、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D2、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)【答案】C3、關(guān)于私募基金的銷售，以下做法正確的是（）。A.向投資者承諾最低收益B.向非合格投資者轉(zhuǎn)讓私募基金份額C.向投資者承諾投資本金不受損失D.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件并制作風(fēng)險提示書由投資者簽字確認(rèn)【答案】D4、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書【答案】C5、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明【答案】B6、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D7、（2019年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B9、(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D10、合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的（）。A.風(fēng)險識別能力和綜合財務(wù)能力B.綜合財務(wù)能力和風(fēng)險偏好C.風(fēng)險偏好和風(fēng)險承擔(dān)能力D.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力【答案】D11、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C12、基金管理人應(yīng)對風(fēng)險的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔(dān)D.以上都是【答案】D13、下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則【答案】A14、（2019年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C15、目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.加權(quán)平均份額本期利潤B.期末基金份額凈值C.期末可供分配份額利潤D.凈值增長指標(biāo)【答案】D16、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A17、關(guān)于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是（）A.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任B.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式C.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】A18、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D19、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的份額是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣【答案】B21、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C22、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B23、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B24、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D25、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】D26、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)C.投資者在募集期內(nèi)，只能認(rèn)購一次基金份額D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B27、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D28、小張出于本金風(fēng)險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產(chǎn)品，獲取較為固定的理財收益。以下說話錯誤的是（）。A.在發(fā)生金融危機(jī)或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的情況下，小張的本金有一定的收回風(fēng)險B.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉(zhuǎn)而通過儲蓄理財?shù)姆绞将@取相應(yīng)的利息收益C.小張的上述行為不僅是其個人的經(jīng)濟(jì)活動，也是現(xiàn)代金融供求組成部分D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財行為被歸類投資理財【答案】B29、下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)【答案】A30、下列各項中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)【答案】B31、對社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A32、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B33、（2017年真題）關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并對審計結(jié)果予以公告，報中國證監(jiān)會備案【答案】B34、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、（）能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。A.股票B.債券C.金融衍生工具D.基金【答案】D36、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對股票基金進(jìn)行分類B.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.當(dāng)日股票價格會受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D37、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B38、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C39、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D40、另類投資基金不可以投資于（）。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券【答案】D41、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A42、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D43、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行監(jiān)督核查時，堅持統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為進(jìn)行風(fēng)險評估和報告屬于合規(guī)管理的（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.公正性原則【答案】D44、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.社會力量監(jiān)督【答案】C45、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D46、(2016年)（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B47、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A.投資B.保險C.貨幣儲蓄D.股票【答案】C48、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A.事項識別B.內(nèi)部環(huán)境C.目標(biāo)設(shè)定D.風(fēng)險評估【答案】B49、(2017年)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A50、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D51、證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（）。A.風(fēng)險固定B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.強(qiáng)化監(jiān)管【答案】B52、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.決策失誤【答案】D53、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C54、基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B55、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機(jī)知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.密碼強(qiáng)制更新頻率過低B.防攻擊防滲透測試的演練情景設(shè)計不夠全面C.弱密碼設(shè)計D.向監(jiān)管部門報告的時間滯后【答案】D56、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B57、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A58、下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是（）。A.確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B.確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C.確保基金財產(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D.確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離【答案】B59、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價值底線C.投資組合現(xiàn)時凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A60、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A61、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C62、一般來說ETF的運作特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機(jī)制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D63、下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)【答案】A64、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的95%贖回基金C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金【答案】C65、關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B66、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報B.獲得市場平均收益C.使投資風(fēng)險盡可能低D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報【答案】D67、證券投資基金在我國臺灣被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】D68、（2017年真題）關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B69、目前，（）是世界上最大的ETF市場。A.英國B.美國C.中國D.法國【答案】B70、投資者購買基金份額就成為（）。A.基金公司的股東B.基金公司的債權(quán)人C.基金公司的受益人D.基金的受益人【答案】D71、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A72、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同【答案】D73、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強(qiáng)化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A.市場B.內(nèi)部C.事前D.事中事后【答案】D74、（2019年真題）以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告D.檢查公司的財務(wù)【答案】D75、（2017年真題）下列不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.確定并發(fā)放基金紅利C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B76、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C77、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日【答案】B78、基金公司股東按其在基金公司（）對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C79、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45，則該投資者折算后的份額為（）萬份。A.96.4B.96.8C.100D.106.8【答案】D80、—般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】C81、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金凈值公告【答案】A82、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A83、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性【答案】B84、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D85、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B86、避險策略基金的分析，如下說法錯誤的是。（）A.封閉周期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越高B.保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率C.常見的保本比例為70％～l00％D.如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。【答案】C87、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A88、（2017年真題）王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C89、某銀行理財經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介【答案】C90、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C91、（2017年真題）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A92、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A.擴(kuò)大B.減少C.不變D.難以預(yù)測【答案】A93、（2017年真題）基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D94、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則【答案】B95、（2017年真題）下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D96、目前可申請從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)D.期貨公司【答案】D97、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風(fēng)險準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B98、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件?（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰【答案】A99、(2017年)下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場特殊情況進(jìn)行修改【答案】D100、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C101、基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)B.向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷C.向普通投資者主動推介符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D.向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)【答案】C102、（2021年真題）關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D103、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D104、開放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進(jìn)行基金份額（）。A.轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.以上都是【答案】D105、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B106、基金年度報告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C107、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B108、（2020年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B109、（2016年真題）目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C110、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險B.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險【答案】B111、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則【答案】B112、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10【答案】B113、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，下列做法合規(guī)的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)單獨摘選基金推介材料中基金管理人過往管理貨幣市場基金投資收益較高的數(shù)據(jù)，向投資人宣傳B.基金管理人可以向投資人承諾本金安全，但是不能承諾最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績D.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動時，將貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益進(jìn)行比較【答案】C114、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C115、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D116、(2017年)基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D117、（）是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C118、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D119、(2017年)基金管理人對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說明的內(nèi)控文件是（）。A.業(yè)務(wù)操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.總辦會決議【答案】A120、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C121、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D122、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C.管理人必須保證投資者收益D.投資人必須做到“買者自負(fù)”【答案】C123、(2017年)基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D124、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B125、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B126、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B127、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機(jī)制，原因在于（）。A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定【答案】B128、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】A129、下面關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人保管基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金【答案】B130、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。A.基金公司章程B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】B131、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C132、以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實行注冊制C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實質(zhì)性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A133、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B134、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從【答案】D135、當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B136、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A137、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D138、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）A.金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.金融市場；企業(yè)集團(tuán)C.市場參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場參與者；金融機(jī)構(gòu)【答案】A139、基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作【答案】B140、關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集【答案】C141、下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免不同方法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C142、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A.保護(hù)投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B143、(2017年)關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B144、非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次（）個交易日揭示。A.次日；1B.次日；2C.次1個工作日；1D.次1個工作日；2【答案】A145、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.督察長【答案】B146、對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C147、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C148、基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。A.預(yù)測證券市場走勢B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產(chǎn)品D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)【答案】D149、一般而言，將流通市值超過（）億元人民幣的公司劃歸為大盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】D150、收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D151、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%【答案】D152、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.介紹法是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.陌生拜訪法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)【答案】D153、基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A154、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A155、（2020年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【答案】D156、下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份D.封閉式基金的報價單位為1元【答案】D157、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B158、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽【答案】D159、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C160、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B161、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B162、《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D163、(2017年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D164、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公司客戶，其行為違反了（）要求。A.忠誠敬業(yè)B.廉潔公正C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】A165、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A166、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.國定收益基金【答案】D167、（2017年真題）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A168、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D169、(2016年)下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告【答案】B170、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C171、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A172、關(guān)于私募基金的合格投資者的表述錯誤的是（）A.投資的單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位要求凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人要求金融資產(chǎn)不低于200萬元或者3年個人年均收入不低于50萬元D.要求的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。【答案】C173、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D174、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資D.編制中期和年度基金報告【答案】B175、（2016年真題）規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B176、（2016年真題）下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是（）。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B177、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D178、私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A179、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C180、根據(jù)（）的不同,可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。A.投資風(fēng)格B.復(fù)制方法C.投資策略D.選取標(biāo)的【答案】B181、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C182、合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例【答案】B183、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C184、（2017年真題）負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B185、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C186、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B187、下列說法中，錯誤的是（）。A.不同類別基金的管理費和托管費水平存在差異B.不同開放式基金的申購、贖回費率可能不同C.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易D.封閉式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回【答案】D188、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明【答案】B189、（2016年真題）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A190、關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進(jìn)行ETF套利【答案】C191、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金的運作方式C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.風(fēng)險警示內(nèi)容【答案】D192、（2019年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)【答案】A193、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配【答案】A194、（），中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日【答案】C195、關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認(rèn)購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計銀行活期存款利息補(bǔ)償投資者D.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應(yīng)得的報酬【答案】C196、當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括（）等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B197、基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營銷的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.適用性D.持續(xù)性【答案】A198、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C199、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D200、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C201、（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000【答案】D202、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D203、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項都正確【答案】D204、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)【答案】C205、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C206、下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C207、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D208、當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D209、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D210、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B211、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金【答案】A212、下列關(guān)于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）。A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B.股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系C.公司開展業(yè)務(wù)過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)不同對待D.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運作【答案】C213、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D214、“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】C215、目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A216、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B217、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.效益第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則【答案】C218、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A219、關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B220、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點，以下表述正確的是（）。A.基金投資者一般按照持有的基金份額分配基金收益B.基金投資收益在扣除有基金承擔(dān)的費用后，部分盈余歸基金投資者所有C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】A221、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B222、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日【答案】A223、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B224、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C225、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托B.企業(yè)年金C.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金D.社會保障基金【答案】A226、（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B227、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D228、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D229、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A230、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D231、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C232、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B233、基金從業(yè)人員提出離職時，未按聘用合同的約定期限提前向公司提出申請且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的（）））要求。A.忠誠盡責(zé)B.保守秘密C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】A234、關(guān)于私募股權(quán)基金特定對象確定，說法錯誤的是。（）A.私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊等B.未經(jīng)特定對象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C.募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金；D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息，屬于在線特定對象確定程序之一；【答案】C235、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D236、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D237、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C238、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A239、基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密【答案】C240、下列關(guān)于基金招募說明書的說法，不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A241、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.具有基金從業(yè)人員資格證書C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件【答案】B242、下列有關(guān)公司業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C243、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C244、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.3B.5C.1D.2【答案】A245、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C246、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵工作。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A247、（2019年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則【答案】A248、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B249、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B250、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育【答案】D251、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C252、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述