基金從業(yè)人員資格備考攻略完美版2025

基金從業(yè)人員資格備考攻略完美版2025備考計(jì)劃基礎(chǔ)階段（第1-4周）-了解考試大綱和教材框架，明確各科目重點(diǎn)章節(jié)。-通讀教材，標(biāo)記出不理解的知識(shí)點(diǎn)。-結(jié)合網(wǎng)課，跟隨老師的講解深入學(xué)習(xí)每個(gè)知識(shí)點(diǎn)，做好筆記。強(qiáng)化階段（第5-8周）-整理錯(cuò)題集，分析做錯(cuò)的原因，加強(qiáng)對(duì)薄弱知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)。-針對(duì)重點(diǎn)、難點(diǎn)知識(shí)進(jìn)行專項(xiàng)突破，通過(guò)做專項(xiàng)練習(xí)題加深理解。-開(kāi)始進(jìn)行模擬考試，按照考試時(shí)間和要求完成試卷，提高答題速度和準(zhǔn)確率。沖刺階段（第9-10周）-回顧錯(cuò)題集，查漏補(bǔ)缺，確保不再犯同樣的錯(cuò)誤。-進(jìn)行全真模擬考試，熟悉考試流程和節(jié)奏，調(diào)整考試狀態(tài)。-放松心態(tài)，做好考前準(zhǔn)備。備考資料-官方教材：基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的教材是備考的核心資料，知識(shí)點(diǎn)全面、權(quán)威。-輔導(dǎo)書(shū)籍：可以選擇一些知名機(jī)構(gòu)編寫(xiě)的輔導(dǎo)書(shū)，幫助理解教材內(nèi)容，梳理知識(shí)點(diǎn)。-在線課程：通過(guò)觀看專業(yè)老師的講解視頻，能夠更深入地理解知識(shí)點(diǎn)，同時(shí)還可以與老師和其他考生互動(dòng)交流。-題庫(kù)軟件：利用手機(jī)APP或在線題庫(kù)進(jìn)行刷題練習(xí)，方便隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)。答題技巧-單項(xiàng)選擇題：仔細(xì)閱讀題干和選項(xiàng)，排除明顯錯(cuò)誤的選項(xiàng)，再?gòu)氖Ｓ噙x項(xiàng)中選擇正確答案。-組合型選擇題：先確定肯定正確或錯(cuò)誤的選項(xiàng)，再根據(jù)選項(xiàng)組合進(jìn)行篩選。-判斷題：注意題干中的關(guān)鍵詞，如“一定”“全部”“只有”等，這些表述往往過(guò)于絕對(duì)，需要謹(jǐn)慎判斷。精選題目及答案分析科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C分析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。3.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。4.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。5.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，這是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》6.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金不適合長(zhǎng)期投資B.貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性好于銀行活期儲(chǔ)蓄C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)基金的收益一般高于股票型基金答案：A分析：貨幣市場(chǎng)基金是短期投資工具，不適合長(zhǎng)期投資；其流動(dòng)性與銀行活期儲(chǔ)蓄相當(dāng)；貨幣市場(chǎng)基金不能投資于股票市場(chǎng)；貨幣市場(chǎng)基金的收益一般低于股票型基金。7.下列關(guān)于貝塔系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反B.貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致C.貝塔系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致D.貝塔系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)小答案：C分析：貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致；貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反；貝塔系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致；貝塔系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)大。8.以下不屬于債券按發(fā)行主體進(jìn)行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券答案：D分析：債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券；零息債券是按債券付息方式分類的。9.下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)算方式不同答案：D分析：遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同，即期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時(shí)刻，而遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在未來(lái)某一時(shí)刻。10.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。A.公司組織形式B.公司人員結(jié)構(gòu)C.每股凈資產(chǎn)D.供求關(guān)系答案：D分析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是供求關(guān)系。科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》11.私募股權(quán)投資基金的組織形式不包括（）。A.公司型B.合伙型C.契約型D.信托型答案：D分析：私募股權(quán)投資基金的組織形式主要有公司型、合伙型和契約型三種。12.下列關(guān)于有限合伙制私募股權(quán)投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.有限合伙人負(fù)責(zé)執(zhí)行合伙事務(wù)B.普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任D.有限合伙制私募股權(quán)投資基金由普通合伙人和有限合伙人組成答案：A分析：在有限合伙制私募股權(quán)投資基金中，普通合伙人負(fù)責(zé)執(zhí)行合伙事務(wù)，有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)。13.私募股權(quán)投資基金的募集行為不包括（）。A.推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理投資者認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）D.基金的投資管理答案：D分析：私募股權(quán)投資基金的募集行為包括推介基金、發(fā)售基金份額、辦理投資者認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）、份額登記、贖回（退出）等活動(dòng)；基金的投資管理屬于基金運(yùn)作階段的工作。14.私募股權(quán)投資基金投資項(xiàng)目的估值方法不包括（）。A.成本法B.市場(chǎng)法C.收益法D.清算價(jià)值法答案：D分析：私募股權(quán)投資基金投資項(xiàng)目的估值方法主要有成本法、市場(chǎng)法和收益法；清算價(jià)值法一般用于評(píng)估企業(yè)破產(chǎn)清算時(shí)的價(jià)值。15.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金的投資流程的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.項(xiàng)目開(kāi)發(fā)與篩選是投資流程的第一步B.投資決策委員會(huì)由基金管理人自行設(shè)立C.簽署投資備忘錄是投資流程的最后一步D.投資交割是投資流程的重要環(huán)節(jié)答案：C分析：私募股權(quán)投資基金的投資流程包括項(xiàng)目開(kāi)發(fā)與篩選、初步盡職調(diào)查、項(xiàng)目立項(xiàng)、簽署投資備忘錄、盡職調(diào)查、投資決策、簽署投資協(xié)議、投資交割等環(huán)節(jié)，簽署投資協(xié)議后才進(jìn)行投資交割，所以簽署投資備忘錄不是最后一步。綜合題目16.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。17.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回原則是（）。A.金額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回答案：A分析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回原則是“金額申購(gòu)、份額贖回”。18.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)等。19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。20.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則答案：B分析：A選項(xiàng)體現(xiàn)的是健全性原則；C選項(xiàng)體現(xiàn)的是相互制約原則；D選項(xiàng)體現(xiàn)的是審慎性原則；有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。21.以下屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.以上都是答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。22.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。23.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等，但不能降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。24.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的薪酬待遇答案：D分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)、合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門(mén)的薪酬待遇。25.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以最快的速度處理基金違規(guī)行為D.依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)答案：D分析：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，依法監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法行使其職責(zé)，在法律授權(quán)的范圍內(nèi)依照法定程序進(jìn)行監(jiān)管。26.貨幣市場(chǎng)基金收益公告的內(nèi)容不包括（）。A.每萬(wàn)份基金凈收益B.最近7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金累計(jì)凈值答案：D分析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此貨幣市場(chǎng)基金收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。27.下列關(guān)于債券久期的說(shuō)法，正確的是（）。A.久期越長(zhǎng)，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越小B.久期可以用來(lái)衡量債券的利率風(fēng)險(xiǎn)C.零息債券的久期小于其到期期限D(zhuǎn).附息債券的久期大于其到期期限答案：B分析：久期越長(zhǎng)，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越大；零息債券的久期等于其到期期限；附息債券的久期小于其到期期限；久期可以用來(lái)衡量債券的利率風(fēng)險(xiǎn)。28.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的（）。A.現(xiàn)值B.終值C.市場(chǎng)價(jià)值D.賬面價(jià)值答案：A分析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。29.下列關(guān)于權(quán)證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證是一種期權(quán)B.權(quán)證的標(biāo)的資產(chǎn)可以是股票、債券、外匯等C.權(quán)證的行權(quán)價(jià)格是固定的D.權(quán)證的持有人有權(quán)利也有義務(wù)在約定的時(shí)間以約定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)答案：D分析：權(quán)證是一種期權(quán)，其標(biāo)的資產(chǎn)可以是股票、債券、外匯等，行權(quán)價(jià)格是固定的；權(quán)證的持有人有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)在約定的時(shí)間以約定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)。30.下列關(guān)于期貨合約的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.期貨合約的交易在交易所內(nèi)進(jìn)行C.期貨合約的交割時(shí)間是固定的D.期貨合約的買(mǎi)方和賣(mài)方都需要繳納保證金答案：C分析：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，交易在交易所內(nèi)進(jìn)行，買(mǎi)方和賣(mài)方都需要繳納保證金；期貨合約的交割時(shí)間可以是到期交割，也可以是提前平倉(cāng)，不是固定的。31.私募股權(quán)投資基金的投資策略不包括（）。A.成長(zhǎng)投資B.價(jià)值投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.風(fēng)險(xiǎn)投資答案：B分析：私募股權(quán)投資基金的投資策略主要有成長(zhǎng)投資、并購(gòu)?fù)顿Y、風(fēng)險(xiǎn)投資等，價(jià)值投資一般是股票投資的一種策略。32.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金的退出方式，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.首次公開(kāi)發(fā)行（IPO）是最理想的退出方式B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓包括內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓C.清算退出是指企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的退出方式D.管理層回購(gòu)是指企業(yè)管理層購(gòu)買(mǎi)企業(yè)股權(quán)的行為答案：C分析：清算退出是指私募股權(quán)投資基金在投資項(xiàng)目無(wú)法繼續(xù)運(yùn)營(yíng)或出現(xiàn)其他需要清算的情況時(shí)，通過(guò)清算企業(yè)資產(chǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)退出，不一定是企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的退出方式。33.私募股權(quán)投資基金的估值方法中，市場(chǎng)法的主要模型不包括（）。A.市盈率模型B.市凈率模型C.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型D.市銷(xiāo)率模型答案：C分析：市場(chǎng)法的主要模型包括市盈率模型、市凈率模型、市銷(xiāo)率模型等；現(xiàn)金流折現(xiàn)模型屬于收益法的估值模型。34.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益B.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等D.風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，不需要關(guān)注投資前和投資后的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：風(fēng)險(xiǎn)管理需要貫穿私募股權(quán)投資基金的整個(gè)投資周期，包括投資前、投資過(guò)程和投資后的風(fēng)險(xiǎn)。35.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金的監(jiān)管，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是私募股權(quán)投資基金的自律管理機(jī)構(gòu)B.私募股權(quán)投資基金的監(jiān)管遵循適度監(jiān)管、分類監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則C.私募股權(quán)投資基金的管理人不需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案D.私募股權(quán)投資基金的募集行為需要符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定答案：C分析：私募股權(quán)投資基金的管理人需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金份額發(fā)售公告D.以上都是答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公告等文件。37.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶、負(fù)責(zé)基金份額的登記、代理發(fā)放紅利等。38.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)可以向投資者提供基金投資建議B.基金投資顧問(wèn)可以代投資者作出投資決策C.基金投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格D.基金投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范答案：B分析：基金投資顧問(wèn)可以向投資者提供基金投資建議，但不能代投資者作出投資決策。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行B.繼續(xù)執(zhí)行C.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.及時(shí)向基金管理人報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。40.下列關(guān)于基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷C.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰D.具有碩士以上學(xué)位答案：D分析：基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格要求取得基金從業(yè)資格，具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰等，并沒(méi)有要求具有碩士以上學(xué)位。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明的事項(xiàng)不包括（）。A.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目B.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的條件C.收取銷(xiāo)售費(fèi)用的方式D.銷(xiāo)售費(fèi)用的具體金額答案：D分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式等，不需要載明銷(xiāo)售費(fèi)用的具體金額。42.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品銷(xiāo)售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度答案：C分析：基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品銷(xiāo)售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資人。43.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。44.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制答案：D分析：A選項(xiàng)體現(xiàn)的是相互制約原則；B選項(xiàng)體現(xiàn)的是審慎性原則；C選項(xiàng)體現(xiàn)的是有效性原則；成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。45.下列關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化B.公平原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)D.“三公”原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的基本原則答案：C分析：公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁，而不是要求監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)。46.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券