投資理財保本協(xié)議書

投資理財保本協(xié)議書?甲方（投資人）：姓名：__________________身份證號碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（理財機構）：名稱：__________________統(tǒng)一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業(yè)的投資理財能力和經(jīng)驗，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行投資理財并實現(xiàn)保本的事宜達成如下協(xié)議：一、投資標的及服務內容（一）投資標的1.乙方將根據(jù)甲方的資金狀況、風險承受能力及投資目標，為甲方提供專業(yè)的投資組合建議，投資范圍包括但不限于銀行定期存款、國債、貨幣基金、低風險債券等固定收益類產(chǎn)品，以及其他經(jīng)雙方協(xié)商一致認可的穩(wěn)健型投資品種。2.具體投資標的將根據(jù)市場情況和甲方需求進行動態(tài)調整，但應始終遵循保本的原則，確保甲方的本金安全。（二）服務內容1.乙方負責對投資市場進行實時監(jiān)測和分析，為甲方提供專業(yè)的投資咨詢服務，包括但不限于市場走勢預測、投資品種分析、投資組合調整建議等。2.乙方根據(jù)甲方的投資金額和風險偏好，制定個性化的投資方案，并負責具體的投資操作和管理，確保投資活動按照協(xié)議約定進行。3.乙方定期向甲方提供投資報告，詳細披露投資組合的構成、收益情況、風險狀況等信息，以便甲方及時了解投資進展。4.乙方為甲方提供投資風險管理服務，根據(jù)市場變化及時調整投資策略，采取有效的風險控制措施，確保甲方本金不受損失。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解投資組合的詳細情況，包括投資品種、金額、收益情況等。有權要求乙方按照協(xié)議約定的投資策略進行投資操作。有權在協(xié)議約定的范圍內對投資方案提出調整建議。在投資期限屆滿或提前終止協(xié)議時，有權按照協(xié)議約定收回本金及相應收益。2.義務向乙方如實提供個人或單位的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等相關信息，確保所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照協(xié)議約定的金額和時間將投資資金足額交付給乙方。配合乙方進行投資操作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的授權等。接受乙方提供的投資咨詢服務和投資報告，不得因自身原因干擾乙方的正常投資管理工作。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照協(xié)議約定收取投資管理費用。根據(jù)市場情況和投資策略的需要，對投資組合進行調整和操作。在甲方未按照協(xié)議約定履行義務時，有權暫停投資操作并要求甲方改正。2.義務遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，以專業(yè)、謹慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供投資理財服務。嚴格按照協(xié)議約定的投資策略和范圍進行投資操作，確保甲方本金安全和預期收益。及時向甲方披露投資信息，定期提供投資報告，保證信息的真實性、準確性和及時性。對甲方的投資資金和個人信息嚴格保密，不得泄露給任何第三方。在投資期限屆滿或提前終止協(xié)議時，按照協(xié)議約定向甲方支付本金及相應收益。三、投資金額及期限（一）投資金額甲方本次委托乙方投資理財?shù)慕痤~為人民幣______元（大寫______元整）。（二）投資期限投資期限為______年/月，自______年______月______日起至______年______月______日止。投資期限屆滿前，雙方如無異議，則自動延續(xù)______個周期。四、收益計算及支付方式（一）收益計算1.乙方承諾在保本的基礎上，按照年化利率______%為甲方計算投資收益。2.投資收益的計算方式為：投資收益=投資本金×年化利率×投資天數(shù)÷365（或366）。（二）支付方式1.投資期限屆滿后，乙方應在______個工作日內將本金及收益一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。2.如投資期限內甲方有部分支取本金的需求，乙方應按照以下方式處理：提前支取部分本金對應的投資收益按照實際投資天數(shù)和年化利率計算支付給甲方。剩余本金繼續(xù)按照原投資方案進行投資管理，直至投資期限屆滿或提前終止協(xié)議。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照協(xié)議約定足額交付投資資金，每逾期一日，應按照未交付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權解除協(xié)議，并要求甲方支付已產(chǎn)生的投資管理費用及違約金。2.若甲方提供虛假信息或干擾乙方正常投資管理工作，導致乙方無法按照協(xié)議約定履行義務的，甲方應承擔由此給乙方造成的一切損失。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照協(xié)議約定的投資策略和范圍進行投資操作，導致甲方本金損失的，乙方應在投資期限屆滿或發(fā)現(xiàn)損失后的______個工作日內補足甲方本金，并按照協(xié)議約定支付相應的投資收益。2.若乙方未及時向甲方披露投資信息或提供虛假投資報告，每逾期一日，應按照投資本金的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權解除協(xié)議，并要求乙方返還已收取的投資管理費用，同時按照協(xié)議約定支付投資收益及違約金。3.若乙方泄露甲方投資資金或個人信息，應承擔由此給甲方造成的一切損失，并按照投資本金的______%向甲方支付違約金。六、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議履行期間，如有一方提出變更協(xié)議內容的要求，應提前______日書面通知對方。2.雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的相關條款進行變更，并簽訂書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議解除1.在投資期限屆滿前，雙方協(xié)商一致可以解除本協(xié)議。2.若出現(xiàn)下列情形之一，一方有權解除本協(xié)議：因不可抗力致使本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。一方嚴重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后在______日內仍未改正的。法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。3.協(xié)議解除后，乙方應在______個工作日內將甲方的投資本金及收益支付至甲方指定的銀行賬戶，并按照協(xié)議約定承擔相應的違約責任。七、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）保密條款雙方應對在協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人信息等予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。（二）通知條款1.本協(xié)議項下的通知應以書面形式送達對方，送達地址為協(xié)議首部雙方填寫的聯(lián)系地址。2.一方變更聯(lián)系地址的，應在變更后______日內書面通知對方。否則，因未及時通知而導致的通知無法送達的后果由變更方自行承擔。（三）協(xié)議生效及份數(shù)1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（簽字/蓋章）：__________________簽訂日期：______年______月______