平安銀行定投協(xié)議書

平安銀行定投協(xié)議書?甲方：姓名：__________________身份證號碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方：平安銀行股份有限公司統(tǒng)一社會信用代碼：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方希望通過乙方進(jìn)行投資定投業(yè)務(wù)，乙方具備提供相關(guān)服務(wù)的資質(zhì)和能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方參與乙方定投業(yè)務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、定投業(yè)務(wù)概述1.定投定義甲方同意按照本協(xié)議約定，定期定額向乙方指定的基金賬戶或其他投資賬戶（以下統(tǒng)稱"投資賬戶"）投入固定金額的資金，參與乙方提供的定投計(jì)劃。定投計(jì)劃是乙方根據(jù)甲方的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定的一種長期投資策略，旨在通過平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)的方式，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。2.定投標(biāo)的物甲方選擇的定投標(biāo)的物為[具體基金名稱或其他投資產(chǎn)品名稱]（以下簡稱"標(biāo)的物"）。該標(biāo)的物的詳細(xì)信息如下：基金名稱：[基金全稱]基金代碼：[基金代碼]基金類型：[基金類型，如股票型、債券型、混合型等]基金管理人：[基金管理人名稱]基金托管人：[基金托管人名稱]投資范圍：[簡要描述基金的投資范圍，如主要投資于滬深兩市A股股票、債券等]業(yè)績比較基準(zhǔn)：[基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，如滬深300指數(shù)收益率×80%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×20%]風(fēng)險(xiǎn)等級：[基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，如高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)等]乙方應(yīng)確保向甲方提供的定投標(biāo)的物信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并及時(shí)向甲方披露標(biāo)的物的相關(guān)信息，包括但不限于基金凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解定投業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，包括定投計(jì)劃的運(yùn)作方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、收益計(jì)算方法等。有權(quán)根據(jù)自身情況調(diào)整定投金額、定投周期、投資賬戶等，但需提前按照乙方規(guī)定的程序進(jìn)行申請。有權(quán)查詢投資賬戶的資產(chǎn)狀況、交易記錄、收益情況等信息。在符合乙方規(guī)定的條件下，有權(quán)贖回投資賬戶內(nèi)的資產(chǎn)。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及投資相關(guān)信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。如因甲方提供信息不實(shí)導(dǎo)致的任何損失，由甲方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議約定的定投金額、定投周期，按時(shí)足額向投資賬戶支付定投款項(xiàng)。甲方應(yīng)確保其指定的用于支付定投款項(xiàng)的銀行賬戶有足夠的余額或信用額度，因甲方賬戶余額不足或其他原因?qū)е露ㄍ犊铐?xiàng)支付失敗的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。認(rèn)真閱讀并充分理解定投標(biāo)的物的相關(guān)信息，包括但不限于基金招募說明書、基金合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件，了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)等因素，自主做出投資決策。甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方不承擔(dān)任何投資損失的賠償責(zé)任。遵守國家法律法規(guī)及乙方關(guān)于定投業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，不得利用定投業(yè)務(wù)從事違法違規(guī)活動。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取定投業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于申購費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。有權(quán)根據(jù)市場情況、法律法規(guī)及監(jiān)管要求等，調(diào)整定投業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資賬戶信息等，但應(yīng)提前按照法律法規(guī)規(guī)定的方式通知甲方。有權(quán)對甲方的投資行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)甲方的投資行為存在風(fēng)險(xiǎn)或違反本協(xié)議約定的情況，有權(quán)采取相應(yīng)措施，包括但不限于暫停甲方的定投交易、限制甲方的賬戶操作等。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定為甲方辦理定投業(yè)務(wù)，確保定投計(jì)劃的順利運(yùn)作。乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，保障甲方投資賬戶的安全，防止甲方信息泄露。及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提供定投標(biāo)的物的相關(guān)信息，包括但不限于基金凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。乙方應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定的方式和時(shí)間披露相關(guān)信息，并確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定計(jì)算甲方投資賬戶的收益，并及時(shí)向甲方提供收益報(bào)告。乙方應(yīng)確保收益計(jì)算方法的合理性和公正性，如因乙方計(jì)算錯(cuò)誤導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。為甲方提供必要的投資咨詢服務(wù)，解答甲方關(guān)于定投業(yè)務(wù)的疑問。乙方應(yīng)配備專業(yè)的投資顧問團(tuán)隊(duì)，為甲方提供專業(yè)、客觀、公正的投資建議，但乙方的投資建議僅供參考，不構(gòu)成對甲方投資決策的承諾或保證。三、定投業(yè)務(wù)操作流程1.開戶與簽約甲方應(yīng)在乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過乙方指定的電子渠道開立投資賬戶，并簽署本協(xié)議及相關(guān)文件。乙方應(yīng)向甲方提供開戶指引和協(xié)議文本，確保甲方充分理解協(xié)議內(nèi)容。2.定投計(jì)劃設(shè)定甲方在開立投資賬戶后，可根據(jù)自身需求設(shè)定定投計(jì)劃，包括定投金額、定投周期、投資賬戶等信息。定投周期可選擇按周、按月、按季等，定投金額應(yīng)不低于乙方規(guī)定的最低金額。3.款項(xiàng)支付甲方應(yīng)按照設(shè)定的定投周期，在約定的扣款日將定投款項(xiàng)足額存入指定的投資賬戶。乙方將在扣款日從甲方賬戶中扣取定投款項(xiàng)，并將其用于購買定投標(biāo)的物。4.投資確認(rèn)乙方在收到甲方定投款項(xiàng)后，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行投資操作，并向甲方發(fā)送投資確認(rèn)信息，告知甲方定投交易的成交情況，包括成交金額、成交份額等。5.收益計(jì)算與分配乙方按照本協(xié)議約定的收益計(jì)算方法，定期計(jì)算甲方投資賬戶的收益，并根據(jù)甲方的選擇進(jìn)行收益分配。收益分配方式可選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資。如甲方選擇紅利再投資，乙方將把分紅所得自動轉(zhuǎn)換為定投標(biāo)的物的份額。6.贖回與終止甲方在符合乙方規(guī)定的條件下，可申請贖回投資賬戶內(nèi)的資產(chǎn)。贖回申請應(yīng)按照乙方規(guī)定的程序進(jìn)行提交，乙方將在收到贖回申請后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理贖回手續(xù)，并將贖回款項(xiàng)支付至甲方指定的銀行賬戶。如甲方需要終止定投計(jì)劃，應(yīng)提前按照乙方規(guī)定的程序進(jìn)行申請，乙方在確認(rèn)甲方無未完成的定投交易及其他未結(jié)清款項(xiàng)后，將終止定投計(jì)劃。四、費(fèi)用與收益1.費(fèi)用申購費(fèi)：甲方每次進(jìn)行定投交易時(shí)，乙方將按照約定的申購費(fèi)率收取申購費(fèi)。申購費(fèi)率根據(jù)定投標(biāo)的物的不同而有所差異，具體費(fèi)率以乙方公布的為準(zhǔn)。管理費(fèi)：乙方將按照約定的管理費(fèi)率從甲方投資賬戶中扣除管理費(fèi)，用于支付基金管理人的管理費(fèi)用。管理費(fèi)率根據(jù)定投標(biāo)的物的不同而有所差異，具體費(fèi)率以乙方公布的為準(zhǔn)。托管費(fèi)：乙方將按照約定的托管費(fèi)率從甲方投資賬戶中扣除托管費(fèi)，用于支付基金托管人的托管費(fèi)用。托管費(fèi)率根據(jù)定投標(biāo)的物的不同而有所差異，具體費(fèi)率以乙方公布的為準(zhǔn)。其他費(fèi)用：如因甲方違約或其他原因?qū)е乱曳疆a(chǎn)生額外費(fèi)用的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的費(fèi)用。乙方應(yīng)在收取費(fèi)用前向甲方進(jìn)行告知，并提供費(fèi)用明細(xì)。2.收益甲方投資賬戶的收益根據(jù)定投標(biāo)的物的實(shí)際投資收益情況確定。乙方將按照本協(xié)議約定的收益計(jì)算方法，定期計(jì)算甲方投資賬戶的收益，并向甲方提供收益報(bào)告。甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方不保證甲方投資賬戶的收益，亦不對甲方投資賬戶的本金和收益承擔(dān)任何形式的擔(dān)保責(zé)任。五、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付定投款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停甲方的定投交易，并要求甲方補(bǔ)足逾期款項(xiàng)及違約金。如甲方在乙方規(guī)定的期限內(nèi)仍未補(bǔ)足款項(xiàng)，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。若甲方提供虛假信息或違反國家法律法規(guī)及乙方規(guī)定從事定投業(yè)務(wù)，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。甲方應(yīng)返還乙方已支付的投資款項(xiàng)及收益，并按照本協(xié)議約定支付違約金。若甲方擅自變更投資賬戶、定投金額、定投周期等關(guān)鍵信息，應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的損失，并按照本協(xié)議約定支付違約金。乙方有權(quán)要求甲方恢復(fù)原約定信息或按照乙方規(guī)定的程序進(jìn)行變更申請。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方辦理定投業(yè)務(wù)，或未及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提供相關(guān)信息，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方實(shí)際損失為限，但最高不超過甲方已支付的定投款項(xiàng)總額。若乙方違反本協(xié)議約定收取費(fèi)用或擅自調(diào)整費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)退還多收取的費(fèi)用，并按照多收取費(fèi)用的[X]倍向甲方支付違約金。如因乙方違約行為給甲方造成其他損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。若乙方未按照本協(xié)議約定計(jì)算甲方投資賬戶的收益或提供收益報(bào)告，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方實(shí)際損失為限，但最高不超過甲方已支付的定投款項(xiàng)總額。六、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，如雙方均未提出終止或變更協(xié)議的書面通知，則本協(xié)議自動延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力