2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共400題）1、由股票和債券構(gòu)成的收入型證券組合追求（）最大化。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C2、基于市場情緒設(shè)計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D3、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B4、買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D5、在信用風(fēng)險識別中，對法人客戶的財務(wù)狀況分析主要采取的分析方法是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、統(tǒng)計推斷的方法主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C8、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、反映信用風(fēng)險水平的兩個維度有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B11、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B12、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、下列關(guān)于資本市場線的表述，錯誤的是()。A.資本市場線是在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FMB.資本市場線揭示了有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系C.資本市場線方程反映有效組合的收益率和無風(fēng)險之間的關(guān)系D.資本市場線是沿著投資組合的有效邊界，由風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合【答案】C14、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、（）應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C18、關(guān)于國債，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、下面（）不是高資產(chǎn)凈值客戶。A.小王B.小張C.小趙D.小李【答案】C20、保險規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。A.取得收益B.提高風(fēng)險C.本金保證D.資本增值【答案】B22、下列各項(xiàng)中，屬于時間價值基本參數(shù)的是（）。A.β系數(shù)B.貨幣供給量C.標(biāo)準(zhǔn)差D.通貨膨脹率【答案】D23、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、在信用風(fēng)險的客戶評級中，專家判斷法主要考慮的因素有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、對于一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者，（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B26、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。A.3B.5C.7D.10【答案】B28、張某名校本科畢業(yè)，著名外企就職，今年25歲，年稅后收入8萬元，有社保，目前租房居住，已貸款購車，生活比較穩(wěn)定，對未來充滿信心和憧憬。父母身體健康、目前能負(fù)擔(dān)自己的生活開支。張某有一定的風(fēng)險意識，知道自己的健康狀況對父母的重要性。針對張某的情況，理財規(guī)劃師給出的下列建議中，合理的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A30、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A31、期限套利的理論依據(jù)是（）A.持有成本理論B.買入價差理論C.賣出價差理論D.杠桿原理【答案】A32、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A33、根據(jù)家庭生命周期理論，適合處于家庭成長期的投資者的理財策略有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D34、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A35、在合理的利率成本下，個人的信貸能力即貸款能力取決于（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、假設(shè)一個公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運(yùn)資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D37、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C39、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A40、下列屬于影響債券價格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A42、下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計劃【答案】A44、下列關(guān)于消費(fèi)型企業(yè)風(fēng)險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A45、目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、根據(jù)投資目標(biāo)不同，證券組合可以劃分為（）。A.國際型、國內(nèi)型、混合型等B.收入型、增長型、指數(shù)化型等C.激進(jìn)型、穩(wěn)健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B47、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，錯誤的是()。A.負(fù)債比率體現(xiàn)了總體負(fù)債情況，也反映出綜合償債能力，應(yīng)盡力避免出現(xiàn)總負(fù)債大于總資產(chǎn)的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一，是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對于家庭每年盈余的運(yùn)用，應(yīng)結(jié)合投資標(biāo)的風(fēng)險，以及其他家庭財務(wù)狀況，利用財務(wù)扛桿進(jìn)行投資D.平均負(fù)債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率，超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性【答案】C48、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D49、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C50、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D52、下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D53、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D55、證券產(chǎn)品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D56、證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C57、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B58、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C60、下列哪些宏觀經(jīng)濟(jì)變動會引起證券市場波動（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B61、關(guān)于移動平均值背離指標(biāo)（MACD）的說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D62、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D63、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A64、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D65、止損限額適用的時期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A66、金融市場泡沫的特征包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)【答案】A68、利率風(fēng)險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.風(fēng)險釋放【答案】C70、某企業(yè)某會計年度的資產(chǎn)負(fù)債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。A.40％B.66.6％C.150％D.60％【答案】C71、相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線【答案】B72、（）己成為市場普遍接受的風(fēng)險控制指標(biāo)。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B73、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D74、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B75、下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D76、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D77、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C78、下列關(guān)于保險規(guī)劃的做法，不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C79、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D80、實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D81、下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C82、當(dāng)時，我囯治理通貨緊縮的政策主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B83、公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ〢.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A84、每股股利與股票市價的比率稱為（）。A.股利支付率B.市凈率C.股票獲利率D.市盈率【答案】C85、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D86、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A87、公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A88、投資規(guī)劃的步驟包括有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C89、下列關(guān)情景分析法，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A90、下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。A.財務(wù)狀況末來發(fā)展趨勢B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財務(wù)安排D.投資風(fēng)險偏好【答案】D91、某一期權(quán)標(biāo)的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B92、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C93、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A94、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A95、關(guān)于股市進(jìn)場時機(jī)上說法不正確的是（）。A.長線投資者的基本理念是股市總的運(yùn)行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價值的個股介入后就應(yīng)該長期持股B.中線投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時間以來行情的高點(diǎn)與低點(diǎn)出現(xiàn)的時間、空間以及與之相對應(yīng)的策面、基本面等因素，看重的則是大盤及個股走勢的規(guī)律性C.短線投資者以博取價格差為目的，他們在買進(jìn)股票后很快就會賣出，具有較濃的投機(jī)色彩，所以對短線投資者來說，市場永遠(yuǎn)充滿機(jī)會，從理論上講都有參與的價值D.介入個股炒作，尤其是在大市不好時炒個股，一定要注意防范掉進(jìn)主力挖掘的多頭陷阱的風(fēng)險，但對于短線操作來說者時限性很強(qiáng)，無需設(shè)定止損盈位【答案】D96、影響行業(yè)景氣的幾個重要因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B97、通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A98、下列關(guān)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D99、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D100、通過對財務(wù)報表進(jìn)行分析，投資者可以（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D101、下列關(guān)于指標(biāo)類說法錯誤的是（〕。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D102、中央銀行采取緊縮的貨幣政策時，其主要政策手段是()。A.減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制B.減少貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制C.增加貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制D.增加貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制【答案】A103、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D104、下列關(guān)于Stata的說法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D105、下列屬于有效邊界FT上的切點(diǎn)證券組合T具有的特征的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D106、道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在（）。A.1年或1年以上B.3~6個月C.3周~3個月D.不超過3周【答案】A107、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D108、現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)（）評估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D109、（）屬于消極型資產(chǎn)配置策略。A.投資組合保險策略B.恒定混合策略C.買入并長期持有策略D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略【答案】C110、按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D111、下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法【答案】A112、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B113、考察行業(yè)所處生命周期階段的一個標(biāo)志是產(chǎn)出增長率，當(dāng)增長率低于（）時，表明行業(yè)由成熟期進(jìn)入衰退期。A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】B114、在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C115、緊急預(yù)備金的儲存形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B116、在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C117、投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下,大約需要（）年可使本金達(dá)到40萬元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B118、加強(qiáng)指數(shù)法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當(dāng)?shù)闹鲃有哉{(diào)整的股票投資策略。A.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，保守型B.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，積極型C.指數(shù)法，積極型D.指數(shù)法，保守型【答案】C119、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B120、常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C121、絕對估值是通過對證券基本財務(wù)要素的計算和處理得出該證券的絕對金額，各種基于（）的方法不屬于此類。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D122、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C123、（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運(yùn)營杠桿D.財務(wù)杠桿【答案】C124、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D125、下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D126、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下，其他條件不變，有（）。A.Ⅰ、IIB.III、IVC.Ⅱ、VD.Ⅰ、IV【答案】D127、銀行從業(yè)人員在實(shí)際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風(fēng)險特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C128、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D129、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B130、下列選項(xiàng)中，屬于證券產(chǎn)品賣出時機(jī)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B131、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C132、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D133、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問的（）實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D134、關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影晌D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性【答案】B135、若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配，于是（）造成流動性風(fēng)險。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C136、對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D137、公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A138、根據(jù)相對強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ【答案】C139、信用利差是用以向投資者（）的、高于無風(fēng)險利率的利差。A.補(bǔ)償利率波動風(fēng)險B.補(bǔ)償流動風(fēng)險C.補(bǔ)償信用風(fēng)險D.補(bǔ)償企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險【答案】C140、根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是（）的代表。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動型投資策略D.主動型投資策略【答案】D141、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期，VA表示總資產(chǎn)，R為市場利率，當(dāng)市場利率變動△R時，資產(chǎn)的變化可表示為（）。A.DA×VA×△R／（1+R）B.-DA×VA／R×（1+R）C.-DA×VA×△R／（1+R）D.DA×VA／△R×（1+R）【答案】C142、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)【答案】B143、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D144、下列關(guān)于β系數(shù)含義的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C145、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B146、下列關(guān)于實(shí)際風(fēng)險承受能力，說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D147、對于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，投資者的認(rèn)知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D148、對于一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B149、關(guān)于絕對風(fēng)險承受能力和相對風(fēng)險承受能力，下列說法正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D150、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C151、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析應(yīng)注意的要點(diǎn)錯誤的是（）A.總額差異的重要性要大于細(xì)目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻C.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析D.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月對所有項(xiàng)目進(jìn)行改善【答案】D152、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C153、EViews具有的功能有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D154、就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A155、股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A156、關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B157、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻(xiàn)70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進(jìn)行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D158、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B159、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D160、下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C161、移動平均數(shù)可以分為（）三種。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C162、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C163、下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D164、市盈率的估價方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A165、家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D166、有效市場假說認(rèn)為，投資者應(yīng)采取（）進(jìn)行投資。A.主動型投資策略B.被動型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B167、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計劃【答案】A168、股票的收益來源主要有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D169、下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B170、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A171、下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。A.取得收益B.提高風(fēng)險C.本金保證D.資本增值【答案】B172、常見的戰(zhàn)略性投資策略包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D173、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。A.合規(guī)B.自律C.法制D.監(jiān)督【答案】A174、家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D175、對投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對象，這是因?yàn)椋ǎ.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B176、期限套利的理論依據(jù)是（）A.持有成本理論B.買入價差理論C.賣出價差理論D.杠桿原理【答案】A177、關(guān)于沃爾評分法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C178、以未來價格上升帶來的價格收益為投資目標(biāo)的證券組合屬于（）。A.平衡型證券組合B.增長型證券組合C.收入型證券組合D.貨幣市場型證券組合【答案】B179、我國稅收分類按照稅收負(fù)擔(dān)能否轉(zhuǎn)嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C180、下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯誤的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C181、關(guān)于VaR值的計是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計是非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C182、下列關(guān)于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A183、以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A184、下列屬于風(fēng)險管理策略的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C185、（）是基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理對決定證券價值及價格要素進(jìn)行分析的一種方法。A.市場分析法B.學(xué)術(shù)分析法C.基本分析法D.技術(shù)分析法【答案】C186、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D187、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C188、相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線【答案】B189、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B190、當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個區(qū)域滿足一個共同的特點(diǎn)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A191、在證券分析中，下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B192、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C193、敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個市場風(fēng)險要素，包括（）的微小變化可能會對金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D194、關(guān)于最優(yōu)證券組合，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D195、證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B196、金融機(jī)構(gòu)通常可以通過觀測一定指標(biāo)的變動來防范流動性風(fēng)險，以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號的指標(biāo)有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D197、衍品類證券產(chǎn)品包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A198、現(xiàn)金流分析的具體內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B199、下列不屬于客戶風(fēng)險特征的是（）。A.風(fēng)險認(rèn)知度B.實(shí)際風(fēng)險承受能力C.風(fēng)險預(yù)期D.風(fēng)險偏好【答案】C200、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B201、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D202、（）是對剩余流動性的彈性。A.估值扛桿B.利潤扛桿C.運(yùn)營扛桿D.財務(wù)扛桿【答案】A203、容戶風(fēng)險特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A204、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C205、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C206、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財產(chǎn)品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B207、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C208、財政政策的手段包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A209、在半強(qiáng)式有效市場的假設(shè)下，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A210、對證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.各地證券業(yè)協(xié)會B.上海、深圳證券交易所C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C211、下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C212、以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A213、某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計今年增長5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計算的公司權(quán)益價值為（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D214、在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B215、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以（）向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)。A.公司賬戶和個人名義B.公司賬戶C.公司賬戶或個人名義D.個人名義【答案】B216、市場風(fēng)險中的期權(quán)性風(fēng)險存在于（）中。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D217、關(guān)于VaR值的計是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計是非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C218、以下屬于證券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D219、套利定價理論(APT)和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的比較，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C220、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D221、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B222、對信息干擾的背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D223、從競爭結(jié)構(gòu)角度分析，煤炭企業(yè)對火力發(fā)電公司來說屬于()競爭力量。A.替代產(chǎn)品B.供給方C.需求方D.潛在入侵者【答案】B224、風(fēng)險偏好屬于非常保守型的客戶往往會選擇（）等產(chǎn)品。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C225、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D226、下列關(guān)于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）A.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B227、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B228、下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B229、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B230、美國哈佛商學(xué)院教授邁克爾·波特認(rèn)為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強(qiáng)度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D231、（）是基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理對決定證券價值及價格要素進(jìn)行分析的一種方法。A.市場分析法B.學(xué)術(shù)分析法C.基本分析法D.技術(shù)分析法【答案】C232、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產(chǎn)+借入資金C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)-借入資金D.融資缺口=流動性資產(chǎn)-借入資金【答案】A233、（）指決策時如果改變對結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會影響人們的偏好選擇。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】D234、如果某金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)為10億元，總負(fù)債為7億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為2年，負(fù)債加權(quán)平均久期為3年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C235、下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】C236、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B237、所得稅的基本籌劃方法包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A238、證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成回訪。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】A239、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B240、控制流動性風(fēng)險的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D241、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D242、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D243、資本資產(chǎn)定價理論認(rèn)為。當(dāng)引入無風(fēng)險證券后，有效邊界為（）。A.證券市場線B.資本市場線C.特征線D.無差異曲線【答案】B244、關(guān)于利率風(fēng)險的類型及其表現(xiàn)示例，下列各項(xiàng)搭配正確的是（）。風(fēng)險類型：①重新定價風(fēng)險；②收益率曲線風(fēng)險；③基準(zhǔn)風(fēng)險；④期權(quán)性風(fēng)險。表現(xiàn)示例：A.⑶；①B.⑴；②C.⑵；③D.⑷；④【答案】B245、客戶的風(fēng)險特征可以由（）構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A246、攻府發(fā)行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B247、下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。A.財務(wù)狀況末來發(fā)展趨勢B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財務(wù)安排D.投資風(fēng)險偏好【答案】D248、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財特性。A.成長期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A249、制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B250、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C251、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.存在套利機(jī)會，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.不存在套利機(jī)會，基本分析不能獲得超額收益【答案】C252、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D253、套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A254、（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。A.總體B.樣本C.統(tǒng)計量D.常?！敬鸢浮緼255、大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C256、證券投資顧問的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A257、市場風(fēng)險資本要求涵蓋的風(fēng)險范圍包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D258、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D259、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B260、以下（）為套利組合應(yīng)滿足的條件。A.該組合具有期望收益率B.該組合因素靈敏度系數(shù)大于零C.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1+W2+…+WN=0D.該組合因素靈敏度系數(shù)小于零【答案】C261、關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D262、（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運(yùn)營杠桿D.財務(wù)杠桿【答案】C263、技術(shù)分析方法的類別有（）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】D264、每股股利與股票市價的比率稱為（）。A.股利支付率B.市凈率C.股票獲利率D.市盈率【答案】C265、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A266、在前景理論中，價值函數(shù)的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B267、利率風(fēng)險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D268、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A269、下列關(guān)于β系數(shù)含義的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C270、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設(shè)檢驗(yàn)說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A271、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B272、下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A273、下列各項(xiàng)中，（）是對公司當(dāng)前經(jīng)營能力的較精確估計。A.產(chǎn)品市場占有率B.企業(yè)文化特征C.質(zhì)量水平D.技術(shù)水平【答案】A274、在β系數(shù)運(yùn)用時（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A275、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B276、下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B277、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A278、判斷一個行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D279、市場風(fēng)險限額指標(biāo)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D280、（）不是一個具體的險種，而是一種承保方式。A.人壽保險B.健康保險C.財產(chǎn)保險D.團(tuán)體保險【答案】D281、風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制旳過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A282、下列關(guān)于信用額度的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C283、在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為5億元，杠桿系數(shù)為0.8，則該客戶最高債務(wù)承受額為（）億元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D284、內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A285、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D286、教育規(guī)劃制定方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A287、通常認(rèn)為證券市場是有效市場的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選澤（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C288、以下關(guān)于風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D289、下列哪些屬于市場風(fēng)險的計量方法?（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D290、（）不是由于均值的時變造成的,而是由方差和自協(xié)方差的時變造成的序列。A.平穩(wěn)時間序列B.非平穩(wěn)時間序列C.齊次非平穩(wěn)時間序列D.非齊次平穩(wěn)時間序列【答案】D291、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D292、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說法正確的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D293、通過對上市公司的負(fù)債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D294、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B295、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國內(nèi)客戶【答案】D296、有效市場假說認(rèn)為，投資者應(yīng)采?。ǎ┻M(jìn)行投資。A.主動型投資策略B.被動型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B297、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產(chǎn)+借入資金C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)-借入資金D.融資缺口=流動性資產(chǎn)-借入資金【答案】A298、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D299、按研究內(nèi)容分類,證券研究報告可以分為（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】A300、高價買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B301、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D302、多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B303、風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A304、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)，說法正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D305、人生意外傷害保險按照保險風(fēng)險分類可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A306、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.風(fēng)險釋放【答案】C307、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B308、假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得（）萬元。A.110B.150C.161D.180【答案】B309、下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是（）。A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品【答案】C310、下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C311、證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C312、屬于客戶證券投資對象的是（）。A.開放式基金B(yǎng).互聯(lián)網(wǎng)借貸C.商業(yè)地產(chǎn)D.紙黃金【答案】A313、若年利率均為10％，下列關(guān)于貨幣時間價值的計算中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B314、大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C315、投資組合管理的目的為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A316、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D317、風(fēng)險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B318、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻(xiàn)70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進(jìn)行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D319、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B320、貨幣政策調(diào)控系統(tǒng)主要由（）等基本要素構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A321、下列關(guān)于證券組合有效邊界的說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D322、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D323、不同的人由于（）的不同，其投資風(fēng)險承受能力不同；同一個人也可能在不同的時期、不同的年齡階段及其他因素的變化而表現(xiàn)出不同的風(fēng)險承受能力。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D324、以下屬于風(fēng)險預(yù)警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D325、下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C326、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A327、客戶的財務(wù)信息不包括（）。A.家庭收支B.工作職務(wù)C.資產(chǎn)負(fù)債D.財務(wù)安排【答案】B328、對法人客戶的財務(wù)報表分析應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C329、算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問題解決策略，其中啟發(fā)法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A330、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B331、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A332、客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D333、經(jīng)濟(jì)基本面的評價因素有哪些（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B334、以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯誤的是（）。A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個重點(diǎn)項(xiàng)目改善D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入【答案】A335、（）是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實(shí)市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風(fēng)險水平。B.投資者對證券的收益，風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C336、在制定投資規(guī)劃時，其相關(guān)注意事項(xiàng)的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C337、決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D338、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D339、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。A.Ⅰ、IIB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】D340、孫先生有女兒、兒子、兒媳、孫子，某年兒子出車禍意外身故，孫先生在臨終前立了一份遺囑，把財產(chǎn)都留給女兒。孫先生的兒媳不服，向法院起訴要求繼承孫先生財產(chǎn)。此例中涉及到()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C341、應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B342、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D343、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D344、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A345、下列關(guān)于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）A.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B346、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C347、下列關(guān)于信用風(fēng)險預(yù)期損失的說法，不正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B348、（）是指人們在現(xiàn)在消費(fèi)與未來消費(fèi)之間的偏好，就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A349、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2010年，夫妻二人己育有一個讀小學(xué)二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標(biāo)有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產(chǎn)主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬元；②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費(fèi)用支出2萬元；⑤交際費(fèi)用支出3萬元。A.生意目前不錯，抗風(fēng)險能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險較大C.子女教育金需動用時間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險D.過去沒有專業(yè)知識，又沒有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險的能力較弱【答案】A350、基本分析流派是以價值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C351、為客戶制定的教育規(guī)劃包括個人教育投資規(guī)劃和（）兩種。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃【答案】D352、家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A353、分析師具體判斷一個行業(yè)實(shí)際的生命周期階段時，一般考慮的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A354、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D355、與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)時，行業(yè)屬于（）。A.增長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】B356、缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內(nèi)的流行性是否充足。A.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動負(fù)債之間的差額【答案】A357、關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B358、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，下列關(guān)于β系數(shù)的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A359、切線類技術(shù)分析方法中，常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】