2024年上半年河北省基金從業(yè)：基金銷售渠道試題

2024年上半年河北省基金從業(yè)：基金銷售渠道試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題

意）

1、—為開放式基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理

轉(zhuǎn)入手續(xù)。

A.一步轉(zhuǎn)托管

B.兩步轉(zhuǎn)托管

C.多步轉(zhuǎn)托管

n干口后轉(zhuǎn)桿管

21有價(jià)證券的特征包書—等方面。

A.流淌性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.期限性

3、道?瓊斯指數(shù)股價(jià)綜合平均數(shù)的編制對象是—

A：30家聞名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具

有代表性的公用事業(yè)大公司股票

B：30家聞名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和20種具

有代表性的公用事業(yè)大公司股票

C：20家聞名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具

有代表性的公用事業(yè)大公司股票

D：20家聞名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和30種具

有代表性的公用事業(yè)大公司股票

4、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有一。

A.有平安、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)

的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了

聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)

管理制度

C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不

低于該部門員工人數(shù)的1/3,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識基金代

銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)

D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和其他設(shè)施

5、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績分析時(shí)，最常見的是依據(jù)—進(jìn)行排名。

A.股票周轉(zhuǎn)率

B.行業(yè)集中度

C.時(shí)間加權(quán)收益率

D.持股的平均時(shí)間

6、基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會計(jì)年度結(jié)束后—日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

A.15

B.45

C.60

D.90

7、_是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤實(shí)行現(xiàn)金分紅或派息、

發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。

A.股份回購

B.股票分割與合并

C.股利政策

D.增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

8，目前，對投資者從基金收益安排中獲得—由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金

派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.儲蓄存款利息收入

B.企業(yè)債券的利息收入

C.國債利息

D.股票的股息

9、下列關(guān)于我國基金吒管人資格的描述，正確的有

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.有平安高效的清算、交割系統(tǒng)

C.可以由非銀行金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)，但必需獨(dú)立于基金管理人

D.凈資產(chǎn)和資本足夠率符合有關(guān)規(guī)定

10、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起一個工作日內(nèi)，

對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.2

B.3

C.5

D.7

11、對運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)料的基本步驟敘述不正確的是一

A：分析目前與將來的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍

B：預(yù)料在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性

C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計(jì)各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)

12、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說法，正確的有

A.在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托

管業(yè)務(wù)合作事宜

B.在基金募集階段，假如基金募集不成立，則由基金托管人擔(dān)當(dāng)將募集基金返

還到投資人賬戶的職責(zé)

C.在基金運(yùn)作階段，基金托管人依據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥

D.在基金終止階段，基金托管人要參加基金終U清算

13、在基金份額發(fā)售的—日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載

在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A：1

B：2

C：3

D：4

14、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括

A.股票

B.基金

C.短期國債

D.高等級公司債券

15、《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限

A.不得超過30日

B.不得少于30日，并不得超過60日

C.不得少于60日，并不得超過90日

D.不得少于90日

16、證券投資基金—的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，托付基金管理

人進(jìn)行投資。

A.集合理財(cái)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.專業(yè)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

17、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定，證券投資詢問機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)

資格，注冊資本不得低于一萬元人民幣，且最近_年沒有代理投資人從事證券買

賣的行為。

A.2()00；3

B.3000；2

C.2000；2

D.3000；3

18、依據(jù)證券的募集方式，有價(jià)證券可分為

A.上市證券

B.公募證券

C.非上市證券

D.私募證券

19、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有

A.投資者從基金安排中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向

基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳33%的個人所得稅

B.基金向個人投資者安排股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個人所得稅

C.對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個人所得稅

D.目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

20、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括

A.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

B.具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)

C.最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理

公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

D.通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律學(xué)問考試

21、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本

狀況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件是指

A.基金合同

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金上市交易公告書

22、QDH基金申購和贖回的開放時(shí)間為_。

A.9:30?11:30和13:00?15:00

B.9:00?11:00和13:00?15:00

C.9:30?11:3()和12:55?14:55

D.9:00?11:00和12:55?14:55

23、從公司概況來說，—的公司，其長遠(yuǎn)的發(fā)展具有肯定的優(yōu)勢。

A.股東數(shù)量較多

B.股東實(shí)力強(qiáng)大

C.持股比例合理

D.股權(quán)變動頻繁

24、公募基金的會計(jì)責(zé)任主體是

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人和基金托管人

25、目前\我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入

A.征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

B.不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

C.征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D.不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

二、多項(xiàng)選擇題(共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符

合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0?5分)

1、一般股票的特征有

A.一般股票是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票

B.一般股票是最基本的股票

C.一般股票是最常見的股票

D.一般股票是股票的標(biāo)準(zhǔn)形式

2、基金市場的服務(wù)機(jī)陶包括

A.律師事務(wù)所

B.會計(jì)師事務(wù)所

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

3、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說法錯誤的有

A.為100份或其整數(shù)倍

B.為1000份或其整數(shù)倍

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份

D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?()()萬份

4、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場策略的說法，正確的有

A.通常選擇兩個或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場

B.能有效滿意不同客戶的不同需求，采納有針對性的營銷策略

C.在提升'業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略

D.必將面對成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營管理困難化等問題

5、開放式基金的買賣價(jià)格以—為基礎(chǔ)。

A：市場供求關(guān)系

B：市場存款利率

C：基金份額凈值

D：基金份額總額

6、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.證券投資詢問機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

7、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額

的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

8、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《公司法》

D.《證券投資基金銷售管理方法》

9、對基金市場營銷理解正確的有

A.市場營銷以投資者的需求為核心

B.基金市場營銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動

C.市場營銷涉及產(chǎn)品組合的設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動

D.市場營銷的內(nèi)涵依據(jù)實(shí)際狀況不斷改變發(fā)展

10、特雷諾指數(shù)考慮的是一

A：總風(fēng)險(xiǎn)

B：市場風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D：部門風(fēng)險(xiǎn)

11、下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是

A.久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長率

12、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

13、以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流淌性和平安性要求較高的投資者進(jìn)

行短期投資—

A：股票基金

B：混合基金

C：貨幣市場基金

D：主動型基金

14、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。

A.具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自

律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

15,以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法，正確的有

A.贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B.基金管理人可以依據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

D.基金管理人可以依據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)

率標(biāo)準(zhǔn)

16、—是基金托管人盡責(zé)的善后階段。

A：簽署基金合同階段

B：基金募集階段

C：基金運(yùn)作階段

D：基金終止階段

17、自基金終止之日起一個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)

會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算

A：30

B：50

C：20

D：10

18、我國基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的—擔(dān)當(dāng)。

A.商業(yè)銀行

B.基金投資詢問機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

19、下列不屬于基金銷售宣揚(yáng)的禁止規(guī)定的是一

A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B：預(yù)料該基金的證券投資業(yè)績

C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

D：夸大單位或者個人的舉薦性文字

20、下列關(guān)于基金管理人的說法，小正確的是

A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理實(shí)

力和風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力很重要

B.基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C.基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份

額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D.基金管理人應(yīng)依據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

21、基金銷售市場細(xì)分的可測原則要求，應(yīng)測算出的量化指標(biāo)有

A.銷售規(guī)模

B.客戶數(shù)量

C.購買看法

D.服務(wù)意識

22、愛護(hù)捻%投資者的合法利益要使基金投資者免受一等行為的損害。

A.誤導(dǎo)

B.內(nèi)幕交易

C.不公允交易

D.投資損失

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