2025年FRM金融風險管理師考試專業(yè)試卷（風險控制與緩解）

2025年FRM金融風險管理師考試專業(yè)試卷（風險控制與緩解）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從每題的四個選項中選擇一個最符合題意的答案。1.下列哪項不屬于風險管理的核心原則？A.全面性原則B.預防為主原則C.科學性原則D.可持續(xù)發(fā)展原則2.以下哪個選項不是風險控制的方法？A.風險規(guī)避B.風險分散C.風險轉(zhuǎn)移D.風險承受3.以下哪個指標不屬于風險度量指標？A.價值在風險下（VaR）B.風險回報比率C.風險敞口D.風險敞口比率4.以下哪個不是風險控制與緩解策略？A.風險分散B.風險對沖C.風險轉(zhuǎn)移D.風險承受5.以下哪個不是風險控制的目標？A.最大限度地減少風險損失B.確保合規(guī)性C.優(yōu)化資源配置D.提高風險控制能力6.以下哪個不是風險控制與緩解的措施？A.建立健全的風險管理制度B.加強內(nèi)部控制C.提高員工風險意識D.增加資本金7.以下哪個不是風險控制與緩解的工具？A.風險評估模型B.風險預警系統(tǒng)C.風險限額管理D.風險敞口管理8.以下哪個不是風險控制與緩解的流程？A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險報告9.以下哪個不是風險控制與緩解的職責？A.風險管理部門B.風險控制委員會C.業(yè)務部門D.風險控制員10.以下哪個不是風險控制與緩解的效果？A.降低風險損失B.提高風險控制能力C.增強企業(yè)競爭力D.提高企業(yè)盈利能力二、判斷題要求：判斷下列各題的正誤，正確的寫“對”，錯誤的寫“錯”。1.風險管理是金融風險管理師的主要職責之一。（）2.風險控制與緩解策略可以完全消除風險。（）3.風險控制與緩解措施可以提高企業(yè)的盈利能力。（）4.風險控制與緩解流程包括風險識別、風險評估、風險控制和風險報告。（）5.風險控制與緩解的職責屬于風險管理部門。（）6.風險控制與緩解的效果可以完全避免風險損失。（）7.風險控制與緩解的目標是最大限度地減少風險損失。（）8.風險控制與緩解措施可以提高企業(yè)的競爭力。（）9.風險控制與緩解策略可以完全消除風險敞口。（）10.風險控制與緩解的流程包括風險識別、風險評估、風險控制和風險報告。（）四、簡答題要求：簡要回答以下問題。1.簡述風險控制與緩解的基本原則。2.闡述風險控制與緩解策略的幾種主要方法。3.描述風險控制與緩解的流程。4.解釋風險控制與緩解在金融機構(gòu)中的作用。5.分析風險控制與緩解措施對企業(yè)風險管理的重要性。五、論述題要求：論述以下問題。1.結(jié)合實際案例，分析風險控制與緩解策略在金融機構(gòu)中的應用。2.討論風險控制與緩解措施對企業(yè)風險管理的影響。3.分析風險控制與緩解在金融風險管理中的地位和作用。4.論述風險控制與緩解在金融機構(gòu)風險管理體系中的重要性。5.探討風險控制與緩解策略在金融風險管理中的發(fā)展趨勢。六、案例分析題要求：根據(jù)以下案例，分析并回答問題。案例：某金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)部分客戶存在欺詐行為，導致金融機構(gòu)遭受了重大損失。請根據(jù)以下問題進行分析：1.分析該金融機構(gòu)在風險控制與緩解方面存在的問題。2.提出改進措施，以加強該金融機構(gòu)的風險控制與緩解能力。3.闡述如何從風險控制與緩解的角度，預防類似事件再次發(fā)生。4.分析該案例對金融機構(gòu)風險管理的啟示。本次試卷答案如下：一、選擇題1.B解析：風險管理的主要原則包括全面性、預防為主、科學性和可持續(xù)發(fā)展。預防為主原則強調(diào)的是在風險發(fā)生之前采取措施進行預防，而不是風險發(fā)生后才進行應對。2.D解析：風險控制的方法包括風險規(guī)避、風險分散、風險對沖和風險轉(zhuǎn)移。風險承受是指企業(yè)或個人愿意承擔一定的風險以換取可能的回報，不屬于風險控制方法。3.D解析：風險度量指標主要包括價值在風險下（VaR）、風險回報比率、風險敞口和風險敞口比率等。風險敞口比率是風險敞口與資本金的比率，不屬于風險度量指標。4.D解析：風險控制與緩解策略包括風險規(guī)避、風險分散、風險對沖和風險轉(zhuǎn)移。風險承受是指企業(yè)或個人愿意承擔一定的風險，不屬于風險控制與緩解策略。5.D解析：風險控制與緩解的目標包括最大限度地減少風險損失、確保合規(guī)性、優(yōu)化資源配置和提高風險控制能力。提高風險控制能力是目標之一，但不是唯一目標。6.D解析：風險控制與緩解的措施包括建立健全的風險管理制度、加強內(nèi)部控制、提高員工風險意識和增加資本金。增加資本金不是直接的風險控制與緩解措施。7.D解析：風險控制與緩解的工具包括風險評估模型、風險預警系統(tǒng)、風險限額管理和風險敞口管理。風險敞口管理是工具之一，但不是唯一的工具。8.D解析：風險控制與緩解的流程包括風險識別、風險評估、風險控制和風險報告。風險報告是流程的最后一個環(huán)節(jié)。9.D解析：風險控制與緩解的職責包括風險管理部門、風險控制委員會、業(yè)務部門和風險控制員。風險控制員是負責風險控制職責的人員。10.D解析：風險控制與緩解的效果包括降低風險損失、提高風險控制能力、增強企業(yè)競爭力和提高企業(yè)盈利能力。提高企業(yè)盈利能力是效果之一，但不是唯一效果。二、判斷題1.對2.錯3.對4.對5.對6.錯7.對8.對9.錯10.對三、簡答題1.風險控制與緩解的基本原則包括全面性、預防為主、科學性和可持續(xù)發(fā)展。2.風險控制與緩解策略的主要方法包括風險規(guī)避、風險分散、風險對沖和風險轉(zhuǎn)移。3.風險控制與緩解的流程包括風險識別、風險評估、風險控制和風險報告。4.風險控制與緩解在金融機構(gòu)中的作用包括降低風險損失、確保合規(guī)性、優(yōu)化資源配置和提高風險控制能力。5.風險控制與緩解措施對企業(yè)風險管理的重要性體現(xiàn)在提高企業(yè)的抗風險能力、降低風險損失和增強企業(yè)的穩(wěn)定性。四、論述題1.結(jié)合實際案例，分析風險控制與緩解策略在金融機構(gòu)中的應用。解析：以某金融機構(gòu)為例，分析其如何通過風險規(guī)避、風險分散、風險對沖和風險轉(zhuǎn)移等策略來應對風險，以及這些策略在實際操作中的效果。2.討論風險控制與緩解措施對企業(yè)風險管理的影響。解析：從降低風險損失、提高企業(yè)的抗風險能力、增強企業(yè)的穩(wěn)定性和提高企業(yè)的競爭力等方面論述風險控制與緩解措施對企業(yè)風險管理的影響。3.分析風險控制與緩解在金融風險管理中的地位和作用。解析：從風險管理的整體框架和流程出發(fā)，分析風險控制與緩解在金融風險管理中的地位和作用，強調(diào)其在風險管理中的重要性和必要性。4.論述風險控制與緩解在金融機構(gòu)風險管理體系中的重要性。解析：從風