國際注冊合規(guī)師練習試題及答案

第頁國際注冊合規(guī)師（ICCM）練習試題及答案1.從2012年起，（）對反洗錢國際標準和評估方法進行了重大調(diào)整，反洗錢的有效性成為國際社會關(guān)注的重心。A、巴塞爾委員會B、FATFC、OECDD、世界銀行【正確答案】：B2.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎識別（）交易。A、轉(zhuǎn)賬B、大額C、現(xiàn)金D、可疑【正確答案】：C3.下列哪項不屬于平臺化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點？A、流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實際高度契合B、對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學分類至關(guān)重要C、要對各類合規(guī)信息的統(tǒng)計口徑和展示方式進行梳理和標準化改渣D、對系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準確性要求很高【正確答案】：A4.商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)大概可以劃分為4個發(fā)展階段，以下錯誤的選項是？A、信息庫B、平臺化C、智能化D、數(shù)據(jù)庫【正確答案】：D5.下面哪一項不是確保公司文化滿足道德標準的必要措施？A、通過編寫手冊或制定流程B、基于監(jiān)管要求，建立舉報流程C、合規(guī)部門應(yīng)成為道德標準的制定部D、組建“聲譽風險和道德委員會"【正確答案】：C6.（）是合規(guī)管理的第三道防線，應(yīng)定期對合規(guī)管理體系的健全有效性，一、二道防線各部門合規(guī)管理履職情況進行審計評價。A、各級專業(yè)部門B、各級內(nèi)控合規(guī)部門C、各級監(jiān)督部門D、內(nèi)部審計部門【正確答案】：D7.當?shù)乇O(jiān)管部門發(fā)布重要監(jiān)管法規(guī)、同業(yè)出現(xiàn)重大合規(guī)風險事件時應(yīng)該報送的合規(guī)管理報告為（）。A、合規(guī)信息報告B、合規(guī)風險分析報告C、專項合規(guī)報告D、合規(guī)管理有效性報告【正確答案】：C8.《墳外機構(gòu)合規(guī)管理規(guī)定》以墳外機構(gòu)合規(guī)管理流程設(shè)計為著眼點，體現(xiàn)了環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程覆蓋的合規(guī)管理工作機制，其中（）屬于事前防范內(nèi)容。A、合規(guī)管理報告B、合規(guī)培訓(xùn)C、合規(guī)審查與咨詢D、合規(guī)風險【正確答案】：B9.商業(yè)銀行應(yīng)持續(xù)開展以（）為主體的“三員"合規(guī)培訓(xùn)。A、管理人員、專業(yè)人員、合規(guī)人員B、管理人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員C、培訓(xùn)人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員D、合規(guī)人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員【正確答案】：B10.商業(yè)銀行行為規(guī)范是為了規(guī)范員工職業(yè)行為，加強銀行員工（）建設(shè)，提高員工整體素質(zhì)，確保銀行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。A、職業(yè)道德B、職業(yè)技能C、操作技能D、職業(yè)規(guī)矩【正確答案】：A11.《合規(guī)管理體系要求及使用指南》征求稿中提到：組織宜將合規(guī)義務(wù)作為確立、制定、實施、評價、維護和改進其合規(guī)管理體系的基礎(chǔ)。組織強制性遵守的要求包括：法律法規(guī)，許可、執(zhí)照或其他形式的授權(quán)，監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的命令、條例或指南，（），條約、公約和協(xié)議。A、組織的要求，如方針和程序B、法院判決或行政決定C、與組織簽署合同產(chǎn)生的義務(wù)D、與社會團體活非政府組織簽訂的協(xié)議【正確答案】：B12.合規(guī)審查意見的基本要素不包括以下哪個部分？A、審查范圍B、審查依據(jù)C、審查目的D、風險提示及建議【正確答案】：C13.（）主要從道德行為和本行業(yè)務(wù)管理要求出發(fā)，從反面提醒和警示員工在各項經(jīng)營管理、市場營徜、業(yè)務(wù)操作、系統(tǒng)管理等活動中必須嚴格禁止做的事項，以達到規(guī)范員工行為的目的。A、《員工行為守則》B、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》C、《員工行為禁止規(guī)定》D、以上選項都不正確【正確答案】：C14.洗錢風險自評估主要釆取非現(xiàn)場方式進行，按照以下哪三個歩驟實施？A、自評估計劃、自評估操作、自評估監(jiān)督B、自評估準備、自評估實施、自評估報告C、自評估準備、自評估方法、自評估監(jiān)督D、自評估計劃、自評估操作、自評估落實【正確答案】：B15.合規(guī)審查按照工作價值的不同，可以劃分為三個層次的目標，其中基本目標是（）。A、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形B、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線C、提供合規(guī)増值服務(wù)D、以上說法都不正確【正確答案】：B16.下列選項中不屬于合規(guī)監(jiān)測工作流程的是哪項？A、合規(guī)風險識別B、合規(guī)風險避免C、合規(guī)風險評估D、合規(guī)風險應(yīng)對【正確答案】：B17.（）負責將合規(guī)培訓(xùn)作為全體員工的基本管理要求和迭拔任用的重要參考依據(jù)，組織實施新入職員工、新任職干部合規(guī)教育。A、工會工作委員會B、人力資源管理部門C、紀檢監(jiān)察部門D、商業(yè)銀行合規(guī)部門【正確答案】：B18.有關(guān)銀行培訓(xùn)機制建設(shè)，下列說法錯誤的是哪項？A、探索建立員工培訓(xùn)積分制B、健全培訓(xùn)評估與反饋機制C、強化教育培訓(xùn)經(jīng)費保障機制D、創(chuàng)新培訓(xùn)的管理機制【正確答案】：D19.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是（）銀行員工職業(yè)行為的準則，是（）銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、評價，規(guī)范B、規(guī)范，評價C、監(jiān)督，限制D、限制，監(jiān)督【正確答案】：A20.“沒有監(jiān)督的行為是危險的，沒有監(jiān)督的制度也難以有效執(zhí)行。"揃述的是制度管理中（）層面的問題。A、設(shè)計層面B、傳導(dǎo)層面C、落實層面D、整改層面【正確答案】：C21.商業(yè)銀行教育培訓(xùn)工作，緊緊圍繞國際化、綜合化、集團化、（）發(fā)展的需要，把工作重點放在持續(xù)提高各崗位員工的專業(yè)勝任能力上，兼顧管理素養(yǎng)類培訓(xùn)和業(yè)務(wù)話應(yīng)性培訓(xùn)的“一主兩輔"員工培訓(xùn)和資質(zhì)認證體系。A、信息化B、專業(yè)化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A22.（）的法律風險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)產(chǎn)生負面法律后果的可能性。A、廣義B、狹義C、外部D、內(nèi)部【正確答案】：B23.《員工行為禁止規(guī)定》中（）是全體員工必須共同遵守的職業(yè)行為準則。A、基本類禁止規(guī)定B、專業(yè)類禁止規(guī)定C、管理類禁止規(guī)定D、財務(wù)類禁止規(guī)定【正確答案】：A24.關(guān)于加強合規(guī)經(jīng)理團隊建設(shè)的基本思路，下列說法正確的是哪項？A、明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責B、探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專業(yè)團隊C、加強合規(guī)經(jīng)理隊伍的支持和保障D、以上說法都對【正確答案】：D25.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管目標的是？A、保護存款人和消費者的利益B、増進市場對銀行業(yè)的信心C、増進公眾對現(xiàn)代金融的了解D、減少金融犯罪E、限制市場競爭進而保護銀行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展【正確答案】：E26.（）是規(guī)范機構(gòu)洗錢風險自評估工作的專項制度。A、《反洗錢客戶風險分類管理辦法》B、《產(chǎn)品洗錢風險評估管理辦法》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督管理辦法》D、《洗錢風險自評估管理辦法》【正確答案】：D27.（）負責將合規(guī)培訓(xùn)納入全行懲治和預(yù)防腐敗體系，并作為各類紀檢監(jiān)察教育活動的組成部分；為合規(guī)培訓(xùn)的深程硏發(fā)、合規(guī)手冊及教材編寫、師資隊伍組建等提供必要支持。A、紀檢監(jiān)察部門B、人力資源管理部門C、教育培訓(xùn)部門D、商業(yè)銀行合規(guī)部門【正確答案】：A28.（）作為中國金融監(jiān)管體系的核心，對整個金融領(lǐng)域的運轉(zhuǎn)，發(fā)揮著不可替代的作用。A、銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國家審計【正確答案】：C29.金融控股公司還應(yīng)在努力強化股東大會、董事會和監(jiān)事會職能的前提下，建立和完善嚴格的層級制決策程序。（）的決策是最高權(quán)力機構(gòu)的決策。A、董事會B、股東大會C、監(jiān)事會D、經(jīng)理人員【正確答案】：B30.國際銀行的合規(guī)部門均具有較好的（）。A、控制性B、獨立性C、利益性D、獨特性【正確答案】：B31.下列哪項不屬于流程化發(fā)展階段的主要作用？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責任D、提升合規(guī)管理信息的準確性【正確答案】：D32.國家及監(jiān)管機構(gòu)出臺了一系列的法律、法規(guī)、準則，對商業(yè)銀行的（）行為進行規(guī)范和限制。A、經(jīng)營B、經(jīng)濟C、風控D、管理【正確答案】：A33.“合規(guī)報告應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)完成報送，確保合規(guī)信息能夠被傳遞到需要知曉的機構(gòu)或人員"屬于合規(guī)報告的哪項原則?A、限時性B、即時性C、及時性D、準時性【正確答案】：C34.商業(yè)銀行董事會履行的合規(guī)職責不包括（）。A、在全行倡導(dǎo)良好的合規(guī)文化B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)管理報告，C、識別和評估全行所面臨的主要合規(guī)風險，并確保合規(guī)風險得到有效控制D、審議批準本行的合規(guī)管理基本制度，【正確答案】：C35.合規(guī)報告的職責分工，不包括以下哪個方面？A、董事會和高級管理層B、一線人員C、合規(guī)部門D、業(yè)務(wù)條線和其他職能部門【正確答案】：B36.下列關(guān)于制度的分類與效力層級描述錯誤的是？A、制度應(yīng)按照從高到低的效力層級執(zhí)行B、規(guī)定類＞辦法類＞細則類C、新制度＞舊制度；特別管理要求＞一般管理要求D、墳內(nèi)外分支機構(gòu)的制度效力＞總行制度的效力【正確答案】：D37.（）是指為了打擊和預(yù)防通過各種方式掩怖、隱瞞犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)和資金流向等洗錢活動，依法釆取相關(guān)措施的行為。A、反洗錢B、反擴散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：A38.公司發(fā)布和批準的所有種類的金融營銷活動清單不涵蓋以下哪類營銷活動？A、上門營銷B、廣播營銷C、網(wǎng)頁營銷活動D、插頁廣告【正確答案】：A39.（）不能計入成本，無法用資本覆蓋。A、操作風險B、信用風險C、市場風險D、合規(guī)風險【正確答案】：D40.制度會經(jīng)歷一個包含（）的生命周期。A、1.

立項2.

起草3.

會簽4.

執(zhí)行5.

檢查評估6.

修訂完善7.

底止退出B、1.

立項2.

起草3.

會簽4.

審批發(fā)布5.

執(zhí)行6.

檢查評估7.

修訂完善8.

底止退出C、1.

立項2.

起草3.

會簽4.

審萩發(fā)布5.

執(zhí)行6.

修訂完善7.

底止退出D、1.

立項2.

起草3.

會簽4.

審批發(fā)布5.

執(zhí)行6.

檢查評估7.

修訂完善【正確答案】：B41.合規(guī)審查的工作流程，不包括下列哪項內(nèi)容？A、送審環(huán)節(jié)B、審查環(huán)節(jié)C、意見反憒與歸檔D、通知被審查【正確答案】：D42.“三做"模式體現(xiàn)了監(jiān)管倡導(dǎo)的（）原則，集成了當今國內(nèi)外反洗錢工作的先進理念，是提高反洗錢工作水平的有效途徑，并且已經(jīng)被國內(nèi)外同業(yè)著遍采用。A、控制為本B、風險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：B43.1995年，一些國家和地區(qū)在（）召開了第一次會議，成立了一個非正式組織，現(xiàn)在被稱為埃格蒙特集團。A、阿森伯格宮B、巴塞爾C、瑞士沃爾夫斯堡D、愛丁堡【正確答案】：A44.按（）分類源于控股公司的分類方法，是金融控股公司最主要、最著遍的分類方法。A、經(jīng)營模式B、核心業(yè)務(wù)C、控股母公司類型D、以上說法都不正確【正確答案】：A45.金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)包含以下哪項內(nèi)容？A、指導(dǎo)權(quán)B、處罰權(quán)C、干涉權(quán)D、經(jīng)營權(quán)【正確答案】：B46.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系是（）。A、輿論法B、衡權(quán)法C、約束法D、審批法【正確答案】：B47.合規(guī)管理牽頭部門于（）全面總結(jié)合規(guī)管理工作情況，起草年度報告，經(jīng)董事會審議通過后及時報送國資委。A、每年1月B、每半年C、次年年初D、每年年底【正確答案】：D48.工作實踐中，商業(yè)銀行合規(guī)報告一般以綜合報告和專項報告的形式呈現(xiàn)，以下關(guān)于綜合報告核心要素包含的信息描述不正確的是哪個選項？A、合規(guī)管理基礎(chǔ)建設(shè)情況B、合規(guī)管理計劃C、重要合規(guī)管理活動或者措施D、合規(guī)培訓(xùn)費用【正確答案】：D49.企業(yè)可結(jié)合發(fā)展需要建立權(quán)責皆晰的合規(guī)治理結(jié)構(gòu)，在哪三個層級上劃分相應(yīng)的合規(guī)管理責任？A、決策、體系、執(zhí)行B、決策、管理、執(zhí)行C、目的、體系、管理D、設(shè)計、體系、管理【正確答案】：B50.合規(guī)意見是合規(guī)審查成果的最終呈現(xiàn)，應(yīng)當以標準的格式、規(guī)范的途徑和明確的內(nèi)容進行發(fā)布。通常情況下，合規(guī)意見書都由哪幾部分組成？A、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見B、審查依據(jù)、審查意見、風險提示C、審查范圍、審查背杲、審查意見、風險提示D、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見、風險提示【正確答案】：D51.合規(guī)管理當前存在的主要問題，下列說法正確的是？A、合規(guī)管理發(fā)展速度較慢B、合規(guī)履職保障問題較突出C、合規(guī)管理資源配置比較充足D、合規(guī)管理的局限性比較明顯【正確答案】：B52.下列制度梳理步驟正確的是（）。A、確定制度梳理范圍-按制度層次分類-梳理與評價B、按制度層次分類-確定制度梳理范圍-梳理與評價C、按制度層次分類-梳理與評價-確定制度梳理范圍D、確定制度梳理范圍-梳理與評價-按制度層次分類【正確答案】：A53.年度合規(guī)聲明目標不包含？A、要求員工簽署年度合規(guī)聲明B、記錄已經(jīng)或暫未簽署合規(guī)聲明的員工情況C、明確年度合規(guī)聲明簽署完成的時間D、應(yīng)梳理簽署合規(guī)聲明的員工清單并向高管層報告【正確答案】：D54.合規(guī)管理機構(gòu)及人員承擔的其他職責不應(yīng)與合規(guī)職責產(chǎn)生利益沖突。這體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）原則。A、獨立性原則B、話用性原則C、全面性原則D、安全性原則【正確答案】：A55.專項合規(guī)報告最主要的形式是哪項？A、文字報告B、數(shù)字報告C、編制報告D、匯報報告【正確答案】：A56.合規(guī)檢查的常見模式分為專項檢查和（）。A、正常檢查B、日常檢查C、全面檢查D、片面檢查【正確答案】：B57.合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點，不包括下列哪項內(nèi)容？A、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、審查是否合理D、送審材料和流程是否完整和規(guī)范【正確答案】：C58.（）是銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素，是優(yōu)秀銀行的立行之本。A、合規(guī)監(jiān)測B、合規(guī)管理C、合規(guī)文化D、合規(guī)審查【正確答案】：C59.內(nèi)幕者名單記錄不需要包括以下哪項內(nèi)容？A、內(nèi)幕者姓名B、成為內(nèi)幕者的日期C、成為內(nèi)幕者的原因D、內(nèi)幕者所涉及的內(nèi)幕信息【正確答案】：D60.商業(yè)銀行監(jiān)管制度內(nèi)容可細化為3個方面，以下說法正確的是？A、保持市場信心和保護存款者利益B、確保商業(yè)銀行的嚴謹性C、維持貨幣政策的穩(wěn)定性D、確保商業(yè)銀行的市場性【正確答案】：A61.（）是“紅線"，內(nèi)部規(guī)章制度才是“標桿"。A、內(nèi)部規(guī)章B、監(jiān)管制度C、外部監(jiān)管制度D、內(nèi)部監(jiān)管制度【正確答案】：B62.（）是指商業(yè)銀行對機構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營活動是否符合法律、規(guī)則和準則的要求而進行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并采取相應(yīng)措施的活動。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)監(jiān)測【正確答案】：D63.深入開展合規(guī)理念及合規(guī)文化的宣導(dǎo)，簽署合規(guī)承諾書，需要全體員工每年簽署（）。A、《入職承諾書》B、《保密協(xié)議》C、《合規(guī)保護》D、《年度合規(guī)聲明》【正確答案】：D64.（）于1989年7月根據(jù)西方七國集團的經(jīng)濟宣言建立，目前已成為全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。A、FATFB、EgmontGroupC、WolfsbergD、IMF【正確答案】：A65.關(guān)于合規(guī)管理在實施中存在的問題，下列說法正確的是哪項內(nèi)容？A、缺少多道防力量，部門合規(guī)經(jīng)理隊伍相對平穩(wěn)B、合規(guī)經(jīng)理激勵約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強化，合規(guī)經(jīng)理準入退出較規(guī)范D、以上說法都不正確【正確答案】：B66.反洗錢培訓(xùn)不包括以下哪些內(nèi)容？A、基礎(chǔ)知識B、法律法規(guī)培訓(xùn)C、業(yè)務(wù)操作D、宣傳培訓(xùn)【正確答案】：D67.下列不屬于合規(guī)報告的發(fā)展要求的是哪項？A、合規(guī)報告的定義應(yīng)該明確B、合規(guī)報告要有信息工具作為支持C、合規(guī)報告內(nèi)容由結(jié)果向過程延伸D、合規(guī)報告應(yīng)當突出風險分析的導(dǎo)向【正確答案】：A68.年度合規(guī)報告內(nèi)容，不包括以下哪個方面？A、機構(gòu)基本情況B、合規(guī)管理職責的履行情況C、事件描述D、合規(guī)管理存在的問題和改進措施【正確答案】：C69.金融機構(gòu)不能通過以下哪項措施來管理利益沖突？A、監(jiān)督B、識別所有類型的利益沖突C、員工培訓(xùn)D、特別的利益沖突主體可以特殊處理【正確答案】：D70.合規(guī)審查原則包含審慎原則、規(guī)范原則和（）。A、獨立原則B、自立原則C、獨斷原則D、團結(jié)原則【正確答案】：A71.以下不屬于合規(guī)報告工作基本原則的是？A、準確性B、客觀性C、規(guī)范性D、及時性【正確答案】：B72.以花旗銀行為例，在全球設(shè)置六大區(qū)域，以下哪個選項屬于亞洲的區(qū)域？A、中東區(qū)B、北亞區(qū)C、南亞區(qū)D、日本區(qū)【正確答案】：D73.下列不屬于合規(guī)檢查工作的是哪項？A、預(yù)測檢查結(jié)果B、下達檢查通知C、實施檢查D、檢查反憒【正確答案】：A74.監(jiān)管規(guī)定使用的協(xié)議或文本不需要做到以下哪項？A、審查是否有遺漏規(guī)定的條款B、合規(guī)部門應(yīng)與監(jiān)管部門合作完成該項工作C、確保使用這些協(xié)議或文本的人員知曉使用這些協(xié)議或文本的環(huán)節(jié)和時間D、需要定期檢查并確保這些協(xié)議或文本與合規(guī)部門審批的模板相一致，使用和發(fā)送的時間在規(guī)定范圍內(nèi)，并且在必要時獲得客戶的書面回復(fù)【正確答案】：B75.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，商業(yè)銀行應(yīng)樹立（）的合規(guī)管理理念，加強合規(guī)風險識別和管理的流程建設(shè)。A、風險為本B、風險導(dǎo)向C、利益為本D、效果導(dǎo)向【正確答案】：A76.商業(yè)銀行的合規(guī)管理源于（）的西方現(xiàn)代企業(yè)，興起于20世紀90年代的銀行業(yè)違規(guī)風險事件頻發(fā)，發(fā)展于2007年金融危機爆發(fā)以后。A、20世紀50年代B、20世紀60年代C、20世紀70年代D、20世紀80年代【正確答案】：C77.下列合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系揃迷錯誤的是（）。A、實現(xiàn)內(nèi)部控制是合規(guī)管理的目標之一B、部合的段過度與內(nèi)與哩手通制導(dǎo)現(xiàn)制管要是部傳實實主都內(nèi)的落C、合規(guī)管理的出發(fā)點是使銀行經(jīng)營管理活動符合外部監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的要求D、制點服哩討部實整效控發(fā)克代通內(nèi)來業(yè)有部出是部凱定章企的轉(zhuǎn)內(nèi)的內(nèi)問制現(xiàn)體運【正確答案】：A78.“對標"監(jiān)管有三步，其第二歩是（）。A、收集監(jiān)管制度與要求B、對比監(jiān)管紅線完善C、分析監(jiān)管制度和要求D、對照內(nèi)部制度逐級落實【正確答案】：C79.組織應(yīng)將其（）于其活動、產(chǎn)品、服務(wù)以及運行的相關(guān)方面聯(lián)系起來，以識別風險。A、合規(guī)風險B、合規(guī)義務(wù)C、合規(guī)文化D、合規(guī)人員【正確答案】：B80.合規(guī)風險評估方式有哪些？A、定量評估B、定性評估C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C81.以工銀瑞信為例，構(gòu)建的（）是最后一道防線，負責重大合規(guī)風險政策的制定與決策。A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、第四道防線【正確答案】：D82.根據(jù)監(jiān)管要求，制定集團化合規(guī)管理方案，對子公司實行合規(guī)風控塞直管理。以哪項不屬于子公司合規(guī)風險管控內(nèi)容?A、制度建設(shè)B、常態(tài)化的風險管理聯(lián)席會議機制C、合規(guī)考核D、系統(tǒng)建設(shè)【正確答案】：D83.為了評估各類合規(guī)要求的風險，風險評級不能包含以下哪個維度？A、對合規(guī)部門或金融產(chǎn)品影響的范圍B、近期同業(yè)相關(guān)違規(guī)處罰事件的發(fā)生數(shù)量C、違規(guī)行為的處罰強度D、合規(guī)要求的復(fù)雜程度，以及金融機構(gòu)及其合規(guī)部門對合規(guī)要求的理解程度【正確答案】：A84.以下哪個選項不屬于合規(guī)監(jiān)測的作用？A、做到對合規(guī)風險的早發(fā)現(xiàn)、早控制B、提高合規(guī)風險控制措施的有效性C、提高員工的合規(guī)意識D、有利于培育健康向上的合規(guī)氛圍【正確答案】：C85.客戶身份識別是指金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定及授權(quán)，對客戶及其實際控制人在開立賬戶或發(fā)生金融交易時進行真實身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認或排除。具體操作中，客戶身份識別分為（）等環(huán)節(jié)。A、初次識別和持續(xù)識別B、初次識別和重新識別C、初次識別、持續(xù)識別和重新識別D、以上說法都不正確【正確答案】：C86.提供合規(guī)増值服務(wù)為合規(guī)審查的哪一個層次的目標？A、初級目標B、基本目標C、中級目標D、高級目標【正確答案】：D87.報告單位按照銀行內(nèi)部報告制度提交的全面描述當期合規(guī)風險情況和合規(guī)風險管理狀況的報告被稱為（）。A、綜合報告B、專項報告C、外部報告D、內(nèi)部報告【正確答案】：A88.從合規(guī)制度建設(shè)推進的步伐來看，逐歩建立健全合規(guī)管理制度體系，以下不屬于該體系的規(guī)范制度是哪項？A、專項制度B、員工行為規(guī)范制度C、合規(guī)管理基本制度D、操作風險管理制度【正確答案】：D89.銀行對合規(guī)部門的定位、授權(quán)及獨立性應(yīng)通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（）。A、置于公開場所B、傳達至二級分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負責人C、傳達給銀行的所有員工D、限于董事會及后級管理層知悉【正確答案】：C90.“制度不能隨意編寫，它有組成要素、體例順序和表述方式等方面的規(guī)范性要求。"這體現(xiàn)了（）這一特征。A、制度有嚴肅性和約束力B、制度是逐漸完善的C、制度的效力有不同層級D、制度有規(guī)范的格式要求【正確答案】：D91.（）監(jiān)管，就是對比監(jiān)管制度和要求這一標桿，尋找差距。A、“對桿"B、“對標"C、“對監(jiān)"D、“對一”【正確答案】：B92.嚴格落實“三重一大''決策制度，細化各層級決策事項和權(quán)限，加強對決策事項的合規(guī)論證把關(guān)，保障決策依法合規(guī)。體現(xiàn)的是合規(guī)管理的哪個環(huán)節(jié)？A、制度制定環(huán)節(jié)B、經(jīng)營決策環(huán)節(jié)C、生產(chǎn)運營環(huán)節(jié)D、合規(guī)管理環(huán)節(jié)【正確答案】：B93.為積極配合商業(yè)銀行國際化戰(zhàn)略推進歩伐，合規(guī)部應(yīng)持續(xù)推進（）。A、內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)B、國際合規(guī)制度建設(shè)C、外部合規(guī)制度建設(shè)D、墳外合規(guī)制度建設(shè)【正確答案】：D94.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)不同的合規(guī)培訓(xùn)對象確定合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容的側(cè)重點。針對（），商業(yè)銀行應(yīng)當重點進行本機構(gòu)合規(guī)治理架構(gòu)、監(jiān)管動態(tài)和導(dǎo)向的合規(guī)管理培訓(xùn)，培養(yǎng)全行“合規(guī)從高層做起''的合規(guī)文化氣圍。A、各級、各類員工B、專職合規(guī)人員C、"三新”人員D、高級管理層【正確答案】：D95.商業(yè)銀行要協(xié)調(diào)好集團統(tǒng)一政策與屬地監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系，既要遵循國際監(jiān)管規(guī)則，又要符合集團制度要求，二者沖突的，道循孰嚴原則，以遵守（）要求優(yōu)先。A、集團統(tǒng)一政策B、屬地監(jiān)管C、公司治理要求D、以上說法都不正確【正確答案】：B96.合規(guī)教育應(yīng)根據(jù)對象、內(nèi)容等因素，合理迭擇日常合規(guī)教育、嵌入合規(guī)教育、（）合規(guī)教育等方式展開。A、專題B、特殊C、全面D、開放【正確答案】：A97.下列哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)培訓(xùn)的主要特色？A、充分運用線上培訓(xùn)手段B、著重于關(guān)鍵性人才的培養(yǎng)C、開發(fā)不同模式培訓(xùn)方式D、善于培育自有的培訓(xùn)資源【正確答案】：C98.下列哪些選項不屬于商業(yè)銀行的制度范齡？A、《公司章程》、“三會"規(guī)則等公司治理基本制度B、部關(guān)文外機的發(fā)管布轉(zhuǎn)監(jiān)發(fā)件C、各部門以部門文號發(fā)布的內(nèi)部管理文件D、以上都不屬于【正確答案】：D99.在銀行的經(jīng)營管理當中，與合規(guī)風險聯(lián)系最為緊密的是操作風險和（）。A、聲譽損失風險B、重大財務(wù)損失風險C、監(jiān)管處罰風險D、法律風險【正確答案】：D100.外部合規(guī)服務(wù)商在進行存量關(guān)系管理時，不包含以下哪項內(nèi)容?A、確保掌握每個服務(wù)提供商的指定聯(lián)系人B、檢查與這些服務(wù)商簽訂的合同，確保滿足監(jiān)管要求C、定期檢查合同期限，并同時查看服務(wù)費是否過高D、梳理所有對金融機構(gòu)有合規(guī)影響的外部服務(wù)商名單【正確答案】：C1.合規(guī)審查工作應(yīng)堅持以下哪項原則?A、審慎原則B、獨立原則C、規(guī)范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC2.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的發(fā)展階段，以下哪些說法是正確的?A、信息庫系統(tǒng)建設(shè)開發(fā)難度大，使用復(fù)雜B、流程化發(fā)展階段信息建設(shè)流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實際高度契合C、平臺化發(fā)展階段對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學分類至關(guān)重要D、智能化發(fā)展階段正處于探索之中，方興未艾，相對不太成熟【正確答案】：BCD3.合規(guī)風險管理強調(diào)的是以下哪些選項？A、獨立性B、長期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD4.下列屬于合規(guī)檢查統(tǒng)籌范圍的是（）？A、統(tǒng)籌檢查項目B、規(guī)范檢查管理C、建立整改機制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC5.為了更好地為合規(guī)決策服務(wù)，合規(guī)報告工作應(yīng)當從以下幾方面進行完善？A、合規(guī)報告要有信息工具作為支持B、合規(guī)報告內(nèi)容由結(jié)果向過程延伸C、合規(guī)報告應(yīng)當突出風險分析的導(dǎo)向D、合規(guī)報告只需寫出合規(guī)管理活動或措施【正確答案】：ABC6.以下說法哪些是正確的？A、《合規(guī)管理基本規(guī)定》明確了全行合規(guī)報告工作的報告路徑為雙線報送B、各墳內(nèi)外機構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)部門是本機構(gòu)合規(guī)報告的牽頭管理部門C、配合本級內(nèi)控合規(guī)部門完成合規(guī)報告的編制工作是各級境內(nèi)外機構(gòu)的業(yè)務(wù)部門主要履行的職責之一D、合規(guī)報告的撰寫，報送人員及相關(guān)知悉人員對報告內(nèi)容具有公開義務(wù)【正確答案】：ABC7.明確風險評級的方法和內(nèi)容，包括以下哪些？A、違反監(jiān)管或法律要求的可能性B、是否該領(lǐng)域或問題是監(jiān)管或媒體的熱門話題C、是否該領(lǐng)域或問題已經(jīng)受到監(jiān)管關(guān)注D、違反監(jiān)管或法律要求帶來的影響E、是否發(fā)生與該領(lǐng)域相關(guān)的大量客戶投訴F、金融機構(gòu)員工是否有處理該領(lǐng)域的經(jīng)驗【正確答案】：ABCDEF8.合規(guī)報告的工作原則有哪些？A、準確性B、全面性C、規(guī)范性D、延時性【正確答案】：ABC9.檢查發(fā)現(xiàn)問題整改的標準包括（）。A、結(jié)果有確認B、過程有監(jiān)督C、效果有評價D、計劃有閉環(huán)【正確答案】：ABC10.合規(guī)報告可以分為哪些種類？A、定期報告和不定期報告B、綜合性報告和專項報告C、綜合性報告和全面報告D、外部報告和內(nèi)部報告【正確答案】：ABD11.以下哪些選項屬于合規(guī)審查系統(tǒng)的作用？A、規(guī)范送審材料B、縮短送審流程C、規(guī)范合規(guī)意見D、集成共享信息【正確答案】：ACD12.識別臨時性沖突的方法包含以下？A、參加前臺業(yè)務(wù)處室日常例會，在例會上對當前和未來的項目和交易進行討論B、熟悉掌握公司日常的業(yè)務(wù)和客戶，從而當潛在的沖突發(fā)生時，能察覺到C、閱讀日常的業(yè)務(wù)銷售報告，便于對部門的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個人賬戶交易事先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某個客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財物都先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數(shù)據(jù)庫或觀察和限制清單的使用權(quán)限應(yīng)該受到嚴格限制，而且在沖突審查結(jié)束之前不應(yīng)給予任何新的授權(quán)【正確答案】：ABCDEF13.合規(guī)部門的工作職責有哪些選項？A、建立健全合規(guī)審查工作機制，組織開展合規(guī)審查B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況C、牽頭負責合規(guī)審查系統(tǒng)的建設(shè)、優(yōu)化和管理D、定期匯總合規(guī)審查工作事項，分析硏究合規(guī)審查工作及審查事項変化趨勢，發(fā)布合規(guī)風險提示E、指導(dǎo)、監(jiān)督和評估本機及下級機構(gòu)的合規(guī)審查工作F、組建、培訓(xùn)、管理合規(guī)審查專家隊伍【正確答案】：ACDEF14.在合規(guī)管理系統(tǒng)的流程化發(fā)展階段，其主要作用有哪些？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC15.以下屬于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的主要內(nèi)容是哪些選項？A、注重宣教，以核心理念引導(dǎo)人B、樹立標桿，以先進典范敷勵人C、搭建載體，以主題活動感召人D、健全監(jiān)督，以嚴格執(zhí)法監(jiān)督人【正確答案】：ABC16.下列屬于合規(guī)審查目標的是（）？A、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線B、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風險C、提供増值服務(wù)，協(xié)助業(yè)務(wù)部門更好的平衡成本與收益D、發(fā)揮事后合規(guī)風險防控作用，做好考核與評價【正確答案】：ABC17.反洗錢崗位人員包括以下哪些內(nèi)容?A、一線人員B、反洗錢合規(guī)專員C、反洗錢合規(guī)官D、反洗錢情報專員【正確答案】：BCD18.構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，必須依據(jù)（）原則。A、全面性原則B、權(quán)威性原則C、獨立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC19.下列屬于合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點是（）。A、是否有充分的監(jiān)督工具或手段進行檢測B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、是否曾被合規(guī)審查D、送審材料和送審流程是否完整、規(guī)范【正確答案】：ABD20.可能釆取的阻止市場濫用的控制手段包括？A、由前臺管理部門進行經(jīng)常性的監(jiān)督B、建立“中國墻”，組織不合適的信息從公司的某個部門流向其他部門C、經(jīng)常性培訓(xùn)，針對每個有可能面臨的特定類型的市場濫用開展D、關(guān)于控制市場濫用的明文規(guī)定E、用于控制員工交易建立的個人賬戶交易控制F、由監(jiān)管部門進行經(jīng)常性的監(jiān)督【正確答案】：ABCD21.以下關(guān)于法律風險的說法，哪些選項是正確的？A、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險C、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險D、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風險【正確答案】：ABC22.現(xiàn)場檢查時要參考非現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的風險線索，通過（）等方式對主要業(yè)務(wù)的合規(guī)管理機制和流程的話宜性和有效性開展檢查，識別和確認風險及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問卷調(diào)查【正確答案】：BCD23.一般來說，下列事項需要進行合規(guī)審査的是（）。A、在管理權(quán)限內(nèi)制定、修訂的各類制度B、報告、通報、與經(jīng)營管理無關(guān)的活動方案、一般事務(wù)性工作通知C、須向監(jiān)管部門或上級行申請批準或報備的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、墳內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、変更、終止等相關(guān)事項【正確答案】：ACD24.首席合規(guī)官或合規(guī)負責人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實施的負責人和日常監(jiān)督者，一般應(yīng)履行以下哪些合規(guī)職責？A、貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項要求，全面負責企業(yè)的合規(guī)管理工作B、協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，監(jiān)督合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門，加強合規(guī)管理隊伍建設(shè)，做好人員送聘培養(yǎng)，監(jiān)督合規(guī)管理部門認真有效地開展工作D、根據(jù)企業(yè)規(guī)模和性質(zhì)，可以分管與合規(guī)管理相沖突的部門【正確答案】：ABC25.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來看，一個完整的合規(guī)管理流程應(yīng)該包括哪些內(nèi)容？A、監(jiān)管制度管理B、合規(guī)管理培訓(xùn)C、合規(guī)審查D、合規(guī)監(jiān)測與檢查E、合規(guī)管理報告【正確答案】：ABCDE26.業(yè)務(wù)運營風險管理系統(tǒng)的首要功能就是對風險進行自動監(jiān)測，監(jiān)測過程包括哪幾項？A、模型智能識別B、風險無差別分析C、風險事件核查D、風險動因挖掘【正確答案】：ACD27.下列哪些評級體系不話用于中國香港、美國或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC28.金融營徜活動檢查表需要包括下述哪些信息？A、營銷材料提交批準的日期B、目標客戶群C、營徜材料是否包含公司或客戶的機密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場濫用的要求E、內(nèi)部的批準參考碼F、批準營銷材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF29.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的編制思路，以下哪些說法是正確的？A、著力將合規(guī)文化引導(dǎo)人落實到理念傳播和推廣上B、著力將合規(guī)文化規(guī)范人落實到制度要求上C、著力將合規(guī)文化教育人落實到明責盡職上D、完善操作風險合規(guī)文化【正確答案】：ABC30.商業(yè)銀行需在內(nèi)部建立有效的合規(guī)風險報告機制，包括()，確保及時、全面、完整地向高管層提供高質(zhì)里的合規(guī)風險報告。A、制定一套完善的內(nèi)部合規(guī)風險報告制度B、明確合規(guī)風險報告的主題和對象、報告內(nèi)容、報告方式和格式、報告頻率、報告路線以及相關(guān)責任等C、梳理清楚需向監(jiān)管報告的清單D、以上都是【正確答案】：AB31.下列選項中，屬于市場運營監(jiān)管的是（）。A、審慎監(jiān)管B、內(nèi)控監(jiān)管C、墳外監(jiān)管D、混業(yè)監(jiān)管【正確答案】：ABD32.商業(yè)銀行主要應(yīng)該從哪些方面強化合規(guī)管理？A、強化從業(yè)人員的職業(yè)操守B、強化全員履職的作用C、強化銀行價值創(chuàng)渣的持續(xù)竟爭力D、強化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD33.隨著技術(shù)手段的日新月異，以及商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的加快,合規(guī)監(jiān)測也勢必將得到進一歩的發(fā)展。從目前來看，合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展已呈現(xiàn)出以下哪些超勢？A、監(jiān)測手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標化C、監(jiān)測指標的模型化D、監(jiān)測行為的規(guī)范化【正確答案】：ABC34.從規(guī)范、審慎的角度來講，一個完整的合規(guī)監(jiān)測包括以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)風險識別B、合規(guī)風險評估C、合規(guī)風險應(yīng)對D、合規(guī)風險的持續(xù)監(jiān)控【正確答案】：ABCD35.下列關(guān)于內(nèi)規(guī)與外規(guī)關(guān)系的表述正確的是（）?A、銀行“內(nèi)規(guī)"通常會充分吸收“外規(guī)"的要求B、“內(nèi)規(guī)"要盡可能與“外規(guī)“保持一致C、外規(guī)與內(nèi)規(guī)的管理目標不一樣D、外規(guī)與內(nèi)規(guī)沒有直接聯(lián)系【正確答案】：ABC36.關(guān)于合規(guī)方針，以下說法正確的是？A、合規(guī)方針確立了組織實現(xiàn)合規(guī)的首要原則和行動承諾。它設(shè)定了所需的職責和績效水平，并設(shè)定了對行動進行評估的期望B、合規(guī)方針宜規(guī)定：與組織的規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜性及其運行環(huán)境有關(guān)的合規(guī)管理體系的應(yīng)用和環(huán)境；合規(guī)與其他職能的結(jié)合程度，如與治理、風險、審計和法務(wù)；對內(nèi)外部利益相關(guān)方的關(guān)系進行管理的原則C、合規(guī)方針應(yīng)該是一個獨立的文件，包括運行方針和過程。如有必要，宜將合規(guī)方針翻譯成其他語言D、合規(guī)方針宜話合于組織因其范圍和活動而產(chǎn)生的合規(guī)義務(wù)【正確答案】：ABD37.關(guān)于合規(guī)報告，以下說法正確的是？A、合規(guī)報告是指商業(yè)銀行依照內(nèi)部合規(guī)管理程序，按照規(guī)定報告路線，所編寫的定性和定量描述銀行經(jīng)營過程所涉及的合規(guī)工作狀況及合規(guī)風險管理情況的報告B、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實監(jiān)管要求的一項重要工作C、合規(guī)報告只有一種類型D、商業(yè)銀行的風險報告種類和要求有很多，除了合規(guī)風險報告外，還有很多其他風險類報告【正確答案】：ABD38.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)團隊建設(shè)，下列說法正確的選項有哪些？A、合規(guī)團隊建設(shè)，不能只局限于合規(guī)管理團隊B、合規(guī)團隊建設(shè)，需確保各機構(gòu)、各專業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保證C、合規(guī)管理是銀行高級管理層的責任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責任【正確答案】：ABD39.反洗錢國際組織專門從事國際反洗錢事務(wù)，主旨在于推進國際反洗錢事業(yè)進程、促進全球反洗錢工作發(fā)展的組織。以下哪些機構(gòu)屬于區(qū)域范圍的專門性國際組織？A、國際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢反資助恐怖活動工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE40.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項？A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、合理監(jiān)管原則【正確答案】：ABCD41.在境外機構(gòu)合規(guī)管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規(guī)創(chuàng)造價值B、全員全面合規(guī)C、發(fā)展統(tǒng)一合規(guī)D、自覺主動合規(guī)【正確答案】：ABD42.下列對合規(guī)風險的特點表述正確的是（）?A、合規(guī)風險的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規(guī)風險可以計入成本C、合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行自身行為的主導(dǎo)原因D、關(guān)注行為和過程【正確答案】：ACD43.《合規(guī)審查管理方法》的主要內(nèi)容包括哪些項？A、合規(guī)審查的范圍B、合規(guī)審查的益處C、合規(guī)審查的程序D、合規(guī)審查的要點【正確答案】：ACD44.關(guān)于構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，以下哪些說法是正確的?A、要正確處理與前臺業(yè)務(wù)部門之間的關(guān)系B、正確處理合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間的關(guān)系C、合規(guī)管理部門應(yīng)當保持獨立性D、合規(guī)管理應(yīng)從銀行高層開始，明確董事會和高級人員的相關(guān)職責【正確答案】：BCD45.關(guān)于金融控股公司模式下的合規(guī)風險，以下哪些說法是正確的？A、金融控股公司的經(jīng)營目標是實現(xiàn)整體利益的最大化，因此母公司可能會出于整體利益，忽略和犧牲個別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業(yè)務(wù)自身，竟爭環(huán)墳及監(jiān)管標準的差異，不可避免地產(chǎn)生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購成功與否的次要決定性因素D、風險的傳導(dǎo)與蔓延風險主要是基于金融控股公司母公司與各個子公司之間存在交叉持股和關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：ABD46.下列哪些選項是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD47.國資委2018年印發(fā)的'《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》"中規(guī)定，中央企業(yè)應(yīng)當按照以下哪些原則加快建立健全合規(guī)管理體系？A、全面覆蓋：堅持將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門、各級子企業(yè)和分支機構(gòu)、全體員工，貫穿決策執(zhí)行、監(jiān)督全流程B、強化責任：把加強合規(guī)管理作為企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)第一責任人職責的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責任并督促有效落實C、協(xié)同聯(lián)動：推動合規(guī)管理與法律風險防范、監(jiān)察、審計、內(nèi)控、風險管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運行D、客觀獨立：嚴格依照法律法規(guī)等規(guī)定對企業(yè)和員工行為進行客觀評價和處理。合規(guī)管理牽頭部門獨立履行職責，不受其他部門和人員的干涉【正確答案】：ABCD48.下列哪些屬于合規(guī)檢查工作的不足之處？A、重復(fù)檢查B、檢查項目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC49.下列哪些選項屬于流程化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點？A、對系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準確性要求很高B、流程和角色較為發(fā)復(fù)雜，需要與管理實際高度契合C、系統(tǒng)建設(shè)需要注意各模塊間的互聯(lián)互通和信息共享共用D、系統(tǒng)模塊和功能較多，需要加大培訓(xùn)和推廣力度【正確答案】：BCD50.以下關(guān)于合規(guī)審查說法正確的是（）?A、合規(guī)審查程序包括送審、初審、復(fù)審、簽發(fā)意見四個環(huán)節(jié)B、主辦部門應(yīng)于制度正式發(fā)布或產(chǎn)品業(yè)務(wù)正式運行之前向內(nèi)控合規(guī)部門反憒審查意見采納情況C、內(nèi)控合規(guī)部門對送審事項的合規(guī)性承擔第一責任D、主辦部門應(yīng)對不采納合規(guī)審查意見而產(chǎn)生的后果承擔責任【正確答案】：ABD51.商業(yè)銀行的主要稅種，以下選項正確的有哪些？A、城鎮(zhèn)土地使用稅B、企業(yè)所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費稅【正確答案】：ABCD52.監(jiān)管來訪需要注意以下哪些事項？A、一旦收到監(jiān)管來訪通知，應(yīng)盡可能了解以下細節(jié)：監(jiān)管來訪的原因，檢查或關(guān)注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監(jiān)管名單B、要為監(jiān)管訪團提供充足的資源C、提醒員工在與監(jiān)管溝通時要保持開放、真誠的姿態(tài)D、確保監(jiān)管來訪團隊具備進出行政辦公室的權(quán)限E、如果由于金融機構(gòu)關(guān)鍵員工確實無法出席，可重新上衣此次來訪時間F、在向監(jiān)管訪團提供材料前，要盡快進行核對【正確答案】：ABCEF53.合規(guī)風險與操作風險之間的區(qū)別在于（）。A、劃分標準不同B、風險引發(fā)因素不同C、風險內(nèi)涵不同D、風險控制方法不同【正確答案】：ABC54.關(guān)于區(qū)域合規(guī)管理模式，以下說法正確的是？A、國際銀行同業(yè)已經(jīng)形成一套相對完善的區(qū)域合規(guī)管理模式B、國際銀行區(qū)域合規(guī)管理是含在區(qū)域中心內(nèi)多個管理職能C、合規(guī)治理是區(qū)域合規(guī)中心承擔的主要職能之一D、區(qū)域合規(guī)中心內(nèi)部通常分別按照不同的業(yè)務(wù)線合規(guī)板塊和合規(guī)功能板塊建立合規(guī)管理團隊，業(yè)務(wù)線板塊和功能板塊合規(guī)履職交叉呼應(yīng)【正確答案】：ACD55.商業(yè)銀行應(yīng)制定實施墳外機構(gòu)合規(guī)官管理的制度，主要從以下哪幾個方面強化墳外機構(gòu)合規(guī)官的準入和履職管理？A、加強合規(guī)官準入、退出管理B、建立外派合規(guī)人員工作機制C、明確合規(guī)官履職要求D、加強合規(guī)官跟蹤落實【正確答案】：ABC56.合規(guī)管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領(lǐng)合規(guī)層面D、及時更新規(guī)則【正確答案】：ABC57.企業(yè)墳外經(jīng)營管理工作中，合規(guī)管理協(xié)調(diào)的內(nèi)容包括哪些？A、合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作B、合規(guī)管理部門與其他監(jiān)督部門分工協(xié)作C、企業(yè)與外部監(jiān)管機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)D、專業(yè)職能部門與監(jiān)管機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)E、與方協(xié)業(yè)三通企第溝調(diào)【正確答案】：ABCE58.金融機構(gòu)除核對身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地檢查D、向公安、工商等部門核實【正確答案】：ABCD59.有關(guān)商業(yè)銀行墳外合規(guī)管理制度案例，主要有4大特點，下列說法正確的是哪些？A、突出墳外合規(guī)管理基礎(chǔ)性制度定位B、全面推進閉環(huán)式墳外機構(gòu)合規(guī)管理活動C、提煉和發(fā)布境外合規(guī)管理七大工作機制D、強化墳外臺規(guī)管理二道防線責任體系建設(shè)【正確答案】：ABC60.以下哪些選項是合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點？A、是否違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)則和準則的禁止性規(guī)定，是否符合相關(guān)監(jiān)管要求B、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求C、是否符合行內(nèi)制度效力層級、制定程序和體例規(guī)范D、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求【正確答案】：ABD61.商業(yè)銀行洗錢風險評估的內(nèi)容包括（）。A、客戶洗錢風險評估B、產(chǎn)品洗錢風險評估C、機構(gòu)洗錢風險評估D、國家洗錢風險評估【正確答案】：ABC62.常見的合規(guī)審查隊伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD63.商業(yè)銀行合規(guī)管理所要道循的“規(guī)"包括以下哪些內(nèi)容？A、法律B、行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守C、合同D、銀行內(nèi)部規(guī)章【正確答案】：ABD64.國有商業(yè)銀行時期的“六種精神'‘包括以下哪些選項？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神B、恪盡職守，嚴謹穩(wěn)健的負責精神C、銳意改革，勇于探索的創(chuàng)新精神D、崇尚知識，尊重人才的科學精神【正確答案】：ABCD65.合規(guī)管理流程的順暢實施，離不開（）。A、制度的規(guī)范B、風險保障C、體系的搭建D、專業(yè)的隊伍【正確答案】：ACD66.以下哪些是合規(guī)文化建設(shè)的要素？A、經(jīng)營管理B、企業(yè)環(huán)墳C、文化網(wǎng)絡(luò)D、標桿【正確答案】：BCD67.“三做”模式?jīng)]有體現(xiàn)和側(cè)重哪些原則？A、控制為本B、風險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD68.以下屬于銀行業(yè)自律組織的是（）。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行間市場交易商協(xié)會C、中國金融硏究學會D、各省銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：ABD69.觀察和限制性名單的通知表格應(yīng)該包括以下哪些詳細信息?A、被加入名單的企業(yè)名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF70.以下哪些屬于墳外合規(guī)管理機制？A、監(jiān)管規(guī)則跟蹤落實B、人員設(shè)置和報告路線C、合規(guī)培訓(xùn)交流D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ACD71.下列關(guān)于制度審批權(quán)限插述正確的是（）。A、制度審批均應(yīng)由高管層完成，各部門無制度審批權(quán)限B、按照監(jiān)管要求，部分制度可能需要由董事會審批C、不同制度的有權(quán)審批人應(yīng)具備相應(yīng)的審批權(quán)限D(zhuǎn)、以上都不對【正確答案】：BC72.有關(guān)合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革方面，說法正確的選項有哪些？A、租極推行事中環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)測與核查機制B、豐富和創(chuàng)新合規(guī)管理工具與手段C、重視和加強事前環(huán)節(jié)的預(yù)警與審查機制D、指導(dǎo)和推動集團內(nèi)各級合規(guī)部門在合規(guī)管理工作的重點上要由單一的事后檢查向事前合規(guī)審查和事后合規(guī)檢查過渡，真正實現(xiàn)全過程控制【正確答案】：ABC73.金融控股公司模式下的合規(guī)風險有以下哪些選項？A、利益沖突風險B、風險管理文化沖突風險C、區(qū)域政治沖突風險D、風險的傳導(dǎo)與蔓延風險【正確答案】：ABD74.審查所在公司各個部門的活動，考慮是否被納入中國墻。留下書面證明為審計可循依據(jù)。通常受制于中國墻的部門所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發(fā)信息C、并購信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF75.花旗亞太區(qū)合規(guī)管理架構(gòu)板塊，實施委員會決策機制，包含以下哪些層次？A、國家B、區(qū)域C、政府D、集團【正確答案】：ABD76.以下哪些選項是OCO管理系統(tǒng)道循的建設(shè)目標？A、管理優(yōu)先B、風險導(dǎo)向C、統(tǒng)籌兼顧D、簡明高效【正確答案】：BCD77.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)原貝L包括哪幾個方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開放性原則D、監(jiān)督性原則【正確答案】：ABC78.中央企業(yè)相關(guān)負責人或總法律顧問擔任合規(guī)管理負責人，主要職責包括：（）。A、組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃B、參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理牽頭部門開展工作D、向董事會和總經(jīng)理匯報合規(guī)管理重大事項E、組織起草合規(guī)管理年度報告【正確答案】：ABCDE79.商業(yè)銀行反洗錢重點工作主要有哪些內(nèi)容？A、客戶身份識別B、反洗錢的績效考核C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風險評估【正確答案】：ACD80.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的意義和重要性，以下哪些說法是正確的?A、合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑B、合規(guī)培訓(xùn)有利于員工提高合規(guī)意識C、合規(guī)培訓(xùn)促進了商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長D、以上說法都不對【正確答案】：ABC81.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法（2015版）》，下列屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）。A、穩(wěn)定性B、安全性C、流動性D、效益性【正確答案】：BCD82.為保證合規(guī)培訓(xùn)的良好效果，商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)采取()相結(jié)合的方法對轄屬機構(gòu)年度合規(guī)培訓(xùn)組織情況及實際效果進行評估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC83.以下說法哪些是正確的？A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素，格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人對合規(guī)管理部門工作的外包應(yīng)進行話度監(jiān)管，但不負主要責任D、銀保監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的依據(jù)【正確答案】：ABD84.墳外合規(guī)檢查工作組由（）構(gòu)成。A、組長B、主審C、區(qū)域D、組員【正確答案】：ABD85.金融機構(gòu)應(yīng)建立完整有效的反洗錢制度，在功能上包含以下哪幾個要素？A、反洗錢控制環(huán)墳B、風險評估C、控制活動D、信息與交易【正確答案】：ABCD86.《企業(yè)墳外經(jīng)營合規(guī)管理指引》中規(guī)定的合規(guī)管理原則包括（）。A、獨立性原則B、穩(wěn)定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD87.監(jiān)管機構(gòu)的定期報告零要注意以下哪些措施？A、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)指定的報告路徑，最好保存報告復(fù)印件B、逐一明確上述報告的負責部門C、報告內(nèi)容必須保證準確，要記錄好報告提交情況D、如果沒能按時報送報告，可能會導(dǎo)致監(jiān)管處罰或其他監(jiān)管處分E、梳理所有需向合規(guī)部門報送的日常報告要求F、對于由非合規(guī)部門負責完成的報告，合規(guī)部門應(yīng)確保知曉了解報告內(nèi)容和報告緣由【正確答案】：BCDF88.在企業(yè)墳外經(jīng)營管理活動中，關(guān)于合規(guī)咨詢與審核，以下說法正確的是？A、墳外經(jīng)營相關(guān)部門和墳外分支機構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風險事項，應(yīng)及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С諦、企業(yè)應(yīng)針對高合規(guī)風險領(lǐng)域規(guī)定強制合規(guī)咨詢范圍C、在涉及重點領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動咨詢決策層意見，由決策層啟動合規(guī)審核流程D、對于復(fù)雜或?qū)I(yè)性強且存在重大合規(guī)風險的事項，合規(guī)管理部門應(yīng)按照制度規(guī)定聽取法律顧問、公司律師意見，或委托專業(yè)機構(gòu)召開論證會后再形成審核意見【正確答案】：ABD89.墳外機構(gòu)合規(guī)檢查大體可以分為（）幾個階段。A、檢查實施階段B、檢查報告階段C、檢查處理階段D、檢查準備階段【正確答案】：ABCD90.合規(guī)經(jīng)理團隊在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動B、有益于夯實基層機構(gòu)合規(guī)監(jiān)督力量C、合規(guī)專業(yè)隊伍履職的獨立性還沒有從機制上得到充分保證D、可以提升合規(guī)風險過程控制效果【正確答案】：ABD91.下列屬于合規(guī)風險管理的三大保障制度的是（）。A、合規(guī)資源保障制度B、合規(guī)績效考核制度C、合規(guī)問責制度D、誠信舉報制度【正確答案】：BCD92.實施整改計劃及監(jiān)督應(yīng)做到？A、定期向高管層報告整改進度B、完整記錄所有整改措施和實施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團隊在入場前進行會面D、盡可能與檢查團隊進行溝通E、幫助員工做好檢查前準備F、盡早掌握即將開展的檢查【正確答案】：ABDEF93.反洗錢合規(guī)性風險管理主要措施包括哪幾項？A、制度建設(shè)B、系統(tǒng)建設(shè)C、反洗錢的培訓(xùn)和宣傳D、合規(guī)考核【正確答案】：ABC94.制度按照效力層級由高到低排列，包括（）三個類型。A、規(guī)定類B、辦法類C、細則類D、機制類【正確答案】：ABC95.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法？A、按經(jīng)營模式分類B、按核心業(yè)務(wù)分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：BCD96.“三位一體"員工行為規(guī)范的主要特點包括哪些？A、突出行業(yè)和企業(yè)特色B、體現(xiàn)國際化和本土化融合C、體現(xiàn)人本管理和人文關(guān)懷D、體現(xiàn)世界觀、人生觀和價值觀【正確答案】：ABC97.合規(guī)審查范圍的管理實踐包括以下哪個選項？A、依照監(jiān)管部門要求須進行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)等管理事項B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、所有重要經(jīng)營事項【正確答案】：ABC98.對于“三新"人員即()，商業(yè)銀行還應(yīng)當在做好專業(yè)合規(guī)培訓(xùn)基礎(chǔ)上,進一歩開展增強型培訓(xùn)。A、新入職B、新轉(zhuǎn)崗C、新入合規(guī)人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD99.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的作用，以下哪些說法是正確的？A、規(guī)范合規(guī)管理的內(nèi)容與流程B、提高合規(guī)管理的效率與效果C、提供合規(guī)管理及決策支持D、提升合規(guī)管理的公正性【正確答案】：ABC100.合規(guī)報告制度通常應(yīng)當包含以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)報告的定義B、合規(guī)報告的職責C、合規(guī)報告的路線D、合規(guī)報告的目的【正確答案】：ABC1.合規(guī)是內(nèi)部審計主要內(nèi)容之一，內(nèi)部審計對合規(guī)管理沒有多大的作用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.合規(guī)制度建設(shè)沿革，推進了“一規(guī)四法"為框架的合規(guī)基礎(chǔ)制度建設(shè)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.狹義的法律風險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)產(chǎn)生負面法律后果的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.合規(guī)部門對送審事項進行合規(guī)審查并出具合規(guī)意見的過程是合規(guī)審查中的審查環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.能預(yù)期到的理性投資者在做投資決策時會使用到的信息必須能對價格產(chǎn)生重大影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.資本充足率監(jiān)管是商業(yè)銀行的生命線，是衡里一家商業(yè)銀行經(jīng)營管理水平的直接依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.墳外機構(gòu)合規(guī)管理人員本地化程度較高，本地雇員比例達到9?以上。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.1993年12月25日，國務(wù)院頒布《關(guān)于金融體制改革的決定》，明確對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)等實施“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理"的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.我國反洗錢工作起歩較晩，長期以來“風險為本''的反洗錢監(jiān)管原則占主導(dǎo)地位。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.反洗錢工作內(nèi)容的各個方面，內(nèi)嵌具體的考核指標，對反洗錢重點工作予以側(cè)重是反洗錢考核的直接加分項。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.合規(guī)報告應(yīng)當逐漸從信息匯總向風險分析過渡，并且能夠體現(xiàn)報告者基于自身經(jīng)驗對風險趨勢的主觀判斷內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.合規(guī)監(jiān)督是合規(guī)管理的重要手段之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.企業(yè)可根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設(shè)置相應(yīng)的合規(guī)管理機構(gòu)。合規(guī)管理機構(gòu)一般由合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.金融控股公司如果按照經(jīng)營模式分類，可分為銀行為主體的金融控股公司和非銀行金融機構(gòu)為主體的金融控股公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.企業(yè)開展墳外投資，應(yīng)確保經(jīng)營活動全流程、全方位合規(guī)，全面室握關(guān)于市場準入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管、外匯管理、反壟斷、反洗錢、反恐怖融資等方面的具體要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.制度會經(jīng)歷一個包含“立項一＞起草一＞會簽一〉審批發(fā)布一〉執(zhí)行一〉檢查評估一〉修訂完善一＞廢止退出"的生命周期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.合規(guī)風險識別是合規(guī)監(jiān)測工作的起點，也是決定整個工作的基礎(chǔ)。合規(guī)風險的識別應(yīng)當包括一般合規(guī)層面和具體理論層面兩個維度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)一共有五項原則，其中合規(guī)管理系統(tǒng)應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)和管理實際相匹甑屬于全面高效原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.監(jiān)管部門通常會要求被監(jiān)管金融機構(gòu)報送一些臨時的信息，但并沒有特別明確的報告清單，零要金融機構(gòu)自行梳理和準備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。高級管理層每半年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.合規(guī)審查的基本目標：確保審查對象不逾越合規(guī)紅線。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.商業(yè)銀行所要遵循的“規(guī)"中“內(nèi)規(guī)"必須與“外規(guī)"高度保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.全球范圍內(nèi)的非專門性國際反洗錢組織有FATF、IMF、EU等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.一個完整的合規(guī)審查工作流程包括送審、審查、意見反憒3個環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.中央企業(yè)設(shè)立合規(guī)委員會，與企業(yè)法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組或風險控制委員會等合署，承擔合規(guī)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，定期召開會議，研究決定合規(guī)管理重大事項或提出意見建議，指導(dǎo)、監(jiān)督和評價合規(guī)管理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.合規(guī)審查的高級目標是發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.我國金融控股公司一般規(guī)模較大，機構(gòu)較多，因此要加強合規(guī)管理，首先要有完善的組織結(jié)構(gòu)體系。這個組織結(jié)構(gòu)體系包括決策層、執(zhí)行層和監(jiān)督層，其中決策層由公司的股東會、董事會、總經(jīng)理組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.監(jiān)管制度跟琮的原則，一是全面性原則，二是重要性原則，三是實用性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.合規(guī)報告路線分為條線式報告路線和環(huán)形報告路線。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.“明確合規(guī)管理流程，確保合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)領(lǐng)域。'‘屬于監(jiān)事會的合規(guī)管理職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.在合規(guī)審查過程中，如遇到重大、復(fù)雜的合規(guī)審查事項，合規(guī)部門可以自行處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.合規(guī)審查的基本目標為發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.根據(jù)國內(nèi)商業(yè)銀行的基本組織架構(gòu)，中級管理層向董事會及其下設(shè)專門委員會報告也屬于合規(guī)報告路線四個層次之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.商業(yè)銀行在進行制度建設(shè)時更要著眼于對“實質(zhì)性風險'‘的管控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.合規(guī)管理可以提高商業(yè)銀行經(jīng)營效率。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.以工商銀行為例，合規(guī)文化主題活動從“基礎(chǔ)強化''到“質(zhì)里強化"是一個逐漸提升和深化的過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)定期對本機構(gòu)合規(guī)教育工作開展情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定開展合規(guī)教育的，及時督促相關(guān)機構(gòu)和部門進行整改，同時根據(jù)機構(gòu)相關(guān)管理辦法追究相關(guān)人員的直接責任和管理責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.在當前銀行業(yè)務(wù)與信息技術(shù)全面融合的大背杲下，成功的合規(guī)管理，一定離不開良好墳外機構(gòu)合規(guī)管理的支持。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.重點抓好教育培訓(xùn)管理崗位建設(shè)，在二級分行層面，要建立專兼職相結(jié)合的教育培訓(xùn)管理崗位，并甑備一定比例的專職教育培訓(xùn)管理人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)性工程，非一時之功。文化建設(shè)只有“實做"才能發(fā)揮作用、體現(xiàn)價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.設(shè)法繞開合規(guī)審查的做法有時比較隱蔽，但是不應(yīng)鼓勵或不作為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.市場濫用有兩種類型：涉及內(nèi)幕交易的行為；涉及市場操縱的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.對商業(yè)銀行來說，合規(guī)管理系統(tǒng)不但是管理信息系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，更是管理信息系統(tǒng)不可或缺的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.民生銀行建設(shè)有內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)（ICCS），實現(xiàn)對檢查項目的全流程管理、制度管理、問題整改管理、檔案管理以及數(shù)據(jù)分析等功能。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.《員工行為禁止規(guī)定》所涉及的違規(guī)行為程度要嚴重，它在制度中已上升到紀律層面，即法規(guī)或本行制度嚴格禁止從事的某些活動，一旦違反要從重或加重處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.所有的國家都明確要求金融機構(gòu)必須制定專門的合規(guī)手冊。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.合規(guī)檢查按照產(chǎn)品線可分為個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.商業(yè)銀行內(nèi)部控制中有三道防線。其中第一道防線是內(nèi)部審計部門，主要負責制定各項業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)范，并對業(yè)務(wù)操作流程進行過程管控和自我管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.通常情況下，合規(guī)意見以“合規(guī)意見函"的形式出具，基本要素包括審查范圍、審查依據(jù)、合規(guī)意見和風險提示及建議四部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.合規(guī)監(jiān)測是商業(yè)銀行對機構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營活動是否符合法律、規(guī)則和準則的要求而進行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并釆取相應(yīng)措施的系統(tǒng)性活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是規(guī)范銀行員工職業(yè)行為的準則，是評價銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.《員工行為禁止規(guī)定》、《員工行為守則》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》均屬于“三位一體"的員工行為規(guī)范管理體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.國際銀行監(jiān)管十分重視合規(guī)部門的獨立性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.針對當前合規(guī)經(jīng)理機制存在的問題，借簽國際國內(nèi)先遇銀行做法，強化一道防線合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)，主要有以下幾點思路：（1）明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責；（2）探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專業(yè)團隊；（3）加強合規(guī)經(jīng)理隊伍的支持和保障。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.墳內(nèi)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)開通內(nèi)部協(xié)查功能，實現(xiàn)了反洗錢可舞交易硏判人員與全轄墳內(nèi)機構(gòu)的信息交流與互動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.縱觀百年全球銀行發(fā)