廉潔自律加強(qiáng)自身修養(yǎng)銀行新員工培訓(xùn)

廉潔自律加強(qiáng)自身修養(yǎng)招商銀行長沙分行監(jiān)察保衛(wèi)部邱志良宗旨第一部分總行田惠宇行長“六簡”“四正”要求第二部分員工行為管理第三部分加強(qiáng)自身休養(yǎng)第四部分案例警示出差調(diào)研輕車簡從文件會議精煉簡短人際關(guān)系簡單純粹管理方式簡捷有效辦事程序化繁為簡評價規(guī)那么簡明一致簡田行長“六簡〞要求持身正直為人正派辦事正規(guī)所得正當(dāng)正田行長“四正〞要求“五禁〞行為嚴(yán)禁員工參與民間借貸我行定義：凡以盈利為目的的借貸行為稱作民間借貸嚴(yán)禁參與民間借貸表現(xiàn)形式：利用銀行員工的特殊身份和工作的便利，他們或自己坐莊、低借高貸，利用虛假資料騙取信貸資金和群眾信任，或牽線搭橋、充當(dāng)掮客，或被人驅(qū)使、協(xié)助民間借貸資金進(jìn)出銀行。操守指引十條“應(yīng)當(dāng)〞12345應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融平安。應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，合規(guī)操作；對已發(fā)生的或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，及時報告。應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭，客戶自愿原那么，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭。應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵抗鋪張浪費(fèi)。678910應(yīng)當(dāng)公私清楚，秉公辦事，不得謀取非法利益。應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵抗商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。牢固樹立機(jī)關(guān)為基層效勞的意識，效勞好、保障好一線的合理需求，嚴(yán)格實行限時辦結(jié)制。所有事項必須在規(guī)定的期限內(nèi)辦結(jié)，對特別緊急的事項要加班加點(diǎn)及時完成，嚴(yán)禁各種形式的內(nèi)部營銷。嚴(yán)格遵守廉潔從政有關(guān)規(guī)定。不得利用考察調(diào)研、紀(jì)念日或借學(xué)習(xí)交流、檢查指導(dǎo)等名義在風(fēng)景名勝區(qū)舉辦會議和有關(guān)活動，嚴(yán)禁以各種名義和方式變相旅游。改進(jìn)工作作風(fēng)“十項措施〞12345嚴(yán)格控制會議活動經(jīng)費(fèi)。厲行節(jié)約，反對鋪張浪費(fèi)，會議地點(diǎn)原那么上安排在行內(nèi)，活動現(xiàn)場布置要簡樸，工作會議一律不得擺放花草。簡約儉樸安排調(diào)研考察活動。分行領(lǐng)導(dǎo)及部門在基層調(diào)研考察期間，不得張貼懸掛標(biāo)語橫幅，不得安排迎送儀式，不得安排超規(guī)格住宿，不得贈送各類紀(jì)念品或土特產(chǎn)。堅持按標(biāo)準(zhǔn)節(jié)儉用餐。分行機(jī)關(guān)檢查調(diào)研用餐要嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，一律安排在食堂用餐，不得安排其他娛樂休閑活動。678910合規(guī)開展各類營銷活動，防止出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)、違反禁令等各類不良現(xiàn)象，防止給我行及客戶帶來不良影響，甚至是觸犯法律的違法行為。嚴(yán)禁在與客戶交往中接受可能影響正常業(yè)務(wù)開展的宴請、高檔消費(fèi)、旅游度假等。嚴(yán)禁違反規(guī)定收送禮品、禮金、有價證券、支付憑證和商業(yè)預(yù)付卡。嚴(yán)禁利用婚喪嫁娶、節(jié)日走訪等時機(jī)大操大辦，斂財斂物。

慎初一生要清白，須慎于始、慎于初，系好第一顆紐扣、防止第一次濕鞋

慎微管住小事、注重小節(jié)，防微杜漸

慎獨(dú)無人監(jiān)管、有利可圖情況下，把握住自己

慎權(quán)權(quán)力是一把雙刃劍，既可以使人高尚、也可以使人墮落。決不能把崗位權(quán)力私有化、商品化、庸俗化做到“四慎”加強(qiáng)自身修養(yǎng)——做到“四慎四自〞做到“四自”1自重234珍惜自己的政治生命慎獨(dú)、慎行、慎友三省吾身，閉門思過淡泊名利，無欲則剛

以人為鏡，敬業(yè)畏法?！爸钦撸詣e人慘痛教訓(xùn)警示自己；愚者，用自己沉重代價喚醒別人”

勉勵自己，百折不撓?！皩殑︿h從磨礪出，梅花香自苦寒來”自省自警自勵樂于他律，公正做事、規(guī)矩做人?！扒?、正、廉、潔、勤、儉、節(jié)、約、真、誠”潔廉正公加強(qiáng)自身修養(yǎng)—“信守公生明，廉生威〞家庭帳親情帳健康帳經(jīng)濟(jì)帳政治帳名譽(yù)帳自由帳加強(qiáng)自身修養(yǎng)—保持清醒頭腦，算好人生帳加強(qiáng)自身修養(yǎng)—“三觀、五講〞自覺遵守職業(yè)道德、社會公德、家庭美德。三觀法紀(jì)觀道德觀自覺遵守國家法律法規(guī)和黨紀(jì)黨規(guī)，自覺遵守《員工手冊》和規(guī)章制度、管理標(biāo)準(zhǔn)。榮辱觀自覺把團(tuán)隊和企業(yè)的榮譽(yù)視為個人最高榮譽(yù)，注重細(xì)節(jié)，嚴(yán)格約束自己。五講講正氣講學(xué)習(xí)遇事講原則，敢于堅持正確的立場和主張，不做對工作、對企業(yè)毫無意義的事情。辦事講標(biāo)準(zhǔn)、講程序，明白職責(zé)、權(quán)限和工作流程。愛學(xué)習(xí)、肯鉆研，不求博覽群書，但求學(xué)習(xí)急需、與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)流程及相關(guān)知識，提高統(tǒng)攬全局的能力。講效率講規(guī)矩提高執(zhí)行力，每天高效工作8小時。講大局遇事以大局為重，不推諉扯皮，個人利益必須服從集體利益，小團(tuán)隊利益必須服從企業(yè)整體利益。我行株洲支行

多名員工嚴(yán)重違規(guī)的問題案例警示問題于2021年被審計發(fā)現(xiàn)，2021年12月總行下達(dá)處分決定：與企業(yè)之間存在非正常的資金往來問題田宏元個人誠信存在嚴(yán)重問題無視員工與信貸客戶間、員工相互間的借款及資金往來行為，管理不到位。費(fèi)用報銷手續(xù)不清晰，財務(wù)管理、用工管理不標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和會計監(jiān)督履職不到位。員工合規(guī)及誠信教育學(xué)習(xí)亟待加強(qiáng)?？傂忻鞔_要求長沙分行一、加強(qiáng)員工異常行為管理和排查，及廉潔、誠信教育，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)干部員工隊伍建設(shè)。二、加強(qiáng)財務(wù)管理，標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用報銷程序。三、加強(qiáng)會計履職監(jiān)督，對客戶與行內(nèi)人員的異常資金及其他非正常往來要逐筆向管理條線和上級主管報告。四、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理，對承兌業(yè)務(wù)貿(mào)易背景、保證金來源進(jìn)行全面、深入的調(diào)查。五、標(biāo)準(zhǔn)人員管理，杜絕勞務(wù)派遣人員接觸賬款。六、加強(qiáng)信訪核查工作，標(biāo)準(zhǔn)工作程序，加大問責(zé)力度，將案件防控落到實處。原因員工法紀(jì)意識淡薄，缺乏職業(yè)操守遠(yuǎn)程銀行中心內(nèi)控缺失，檢查管理不到位信息平安管理措施執(zhí)行不到位主管人員現(xiàn)場監(jiān)控不到位事后監(jiān)督檢查有缺漏對員工異常行為的管控不到位合規(guī)教育針對性不強(qiáng)，效果不明顯教訓(xùn)一、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理和檢查，切實提高制度執(zhí)行力二、加強(qiáng)對員工的廉潔從業(yè)、職業(yè)操守和法紀(jì)教育，提升依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)和防范風(fēng)險的責(zé)任意識。加強(qiáng)員工異常行為排查和管理，做到防微杜漸。三、加大內(nèi)審力度，特別是對各種違規(guī)行為較多的基層單位，更要加大審計的頻次和覆蓋的范圍。四、加強(qiáng)干部選拔任用和員工招聘工作，嚴(yán)把進(jìn)人關(guān)、用人關(guān)，消除“帶病上崗〞、“帶病提拔〞現(xiàn)象。五、高度關(guān)注民間借貸，特別是所在地區(qū)民間借貸比較活潑的分支機(jī)構(gòu)，要有針對性的預(yù)防和監(jiān)控措施，從源頭上消除風(fēng)險隱患。我行開福支行田萌挪用庫款案案例警示2021年10月24日，分行中心金庫員工清點(diǎn)長沙開福支行繳款時，發(fā)現(xiàn)由柜員田萌封捆的局部現(xiàn)金異常，該捆現(xiàn)金雖有10把，但整體厚度要薄，感覺重量要輕，金庫主管和管庫員反復(fù)核查,并與其他成捆現(xiàn)金比照，確認(rèn)該捆現(xiàn)金異常。經(jīng)查，2021年9月19日至10月19日，田萌通過在成把100元面額現(xiàn)鈔中，抽取一定張數(shù)鈔票，再重新扎把、打捆的方式挪用庫款。然后將鈔票放入抽屜、鍵盤下或打印機(jī)旁，班后將鈔票帶出支行。期間，田萌共挪用庫款5次，累計36800元，中間補(bǔ)回6700元，至案發(fā)日空庫30100元。案例警示責(zé)任追究上海分行湯敏強(qiáng)挪用客戶資金案案例警示南寧分行局部員工弄虛作假違規(guī)發(fā)放貸款案案例警示寧波分行多家支行

班子成員群發(fā)性違規(guī)違紀(jì)案案例警示經(jīng)查，2021年以來，該行慈溪支行原行長張新賀存在違規(guī)發(fā)放貸款、越權(quán)辦理貸款重組、與客戶及關(guān)聯(lián)人大額資金往來、參與民間高利貸活動、參與倒貸等問題，并對所在支行出現(xiàn)不良貸款、局部干部與客戶有大額資金往來等問題負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任；該支行原副行長許文杰存在違規(guī)發(fā)放貸款、參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客、違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)套取資金參與倒貸、轉(zhuǎn)第三方存管交易、與客戶大額資金往來等問題。此外，還有多家支行班子成員涉及經(jīng)商辦企業(yè)、與客戶大額資金往來、為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)弄虛作假、協(xié)助個貸客戶