銀行從業(yè)基礎知識16

?判斷題

1.柜員X過“35H50-小額支付個人支付匯兌往帳X易”受理客戶匯款業(yè)務后，系統(tǒng)自動

記錄該匯入賬號及戶名，客戶下次辦理向該賬戶的匯款時，如柜員輸入賬號，系統(tǒng)自動

回顯戶名，回顯的戶名允許修改.（對）

2.柜員X過“351140-大額支付個人支付匯兌往帳X易”在柜員在輸入賬號以后，系統(tǒng)會

自動回顯戶名的情況下，回顯的戶名不允許修改。（錯）

3.客戶持已止付的定期存款，要求再次開立存款證明時，柜員X過核心賬務系統(tǒng)”125920

存款證明開立"X易，輸入新存款證明的“截止日期”如小于等于存款“止付止日”的，

可正常開立存款證明。（對）

4.個人支票賬戶無論配折或不配折，開立存款證明后，申請?zhí)崆颁N證或到期批量銷證，均

可正常處理。（對）

5.柜員操作“125960個人資信證明開立"X易，輸入賬號后，”申請人姓名（英）“欄位系

統(tǒng)根據申請人姓名自動轉換拼音，且允許柜員修改，但該欄位不得為空。（對）

6.在第三方機構放置專用移動P0S可辦理簽約業(yè)務，“第三方機構”僅限于辦理第三方存

管業(yè)務的相關證券公司營業(yè)網點。（對）

7.柜員啟用“011182個人客戶詳細信息更新"X易，處理類型欄位選擇“1-金融中心補

錄”，X易成功后無任何回單。（錯）

8.機械清分指X過自動化清分機具進行現(xiàn)金清分的處理過程。（對）

9.機械清分使用的自動化清分機具應符合人民銀行制訂的標準。（對）

10.手工清分是作為實現(xiàn)機械清分前的替代性措施，X過人工方式進行現(xiàn)金清分的處理過程

（對）

11.臨柜人員對收入現(xiàn)金進行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務的必要步驟，具有小

額、分散的性質，同樣屬于手工清分范圍。（錯）

12.2013年7月1日起，全國地市以上銀行網點未清分錢捆不得繳存人民銀行發(fā)行庫

（對）

13.2014年1月1日起，縣級及以下銀行網點未清分錢捆不得繳存人民銀行發(fā)行庫。

（對）

14.各商業(yè)銀行從人民銀行發(fā)行庫支取其他銀行繳存的帶有“已清分”標識的錢捆也需要再

次清分。（錯）

15.人民銀行鈔票處理中心清分后的錢捆無需重復清分?（對）

16.錢捆中發(fā)現(xiàn)假幣的，由完成清分的一方承擔責任。（對）

17.使用已清分的成捆現(xiàn)鈔時，柜員應拆捆清點無誤后再行對外付出。（對）

18.使用已清分的成捆現(xiàn)鈔時，柜員拆捆后無需清點即可對外付出。（錯）

19.客戶X過柜面辦理卡正式掛失的，自正式掛失滿七天后，可委托他人至掛失網點辦理后

續(xù)補卡、銷卡和解掛業(yè)務。（錯）

20.客戶在自助渠道辦理正式掛失后至網點辦理書面手續(xù)時，正式掛失已滿7天，柜員在

審核客戶本人身份無誤后，當天即可辦理補即辦卡或申請補辦記名卡。（對）

21.客戶遺失卡并遺忘密碼，且無法及時至網點辦理正式掛失手續(xù)時，可X過電話銀行人工

客服辦理卡應急掛失。（對）

22.卡應急掛失七天以后失效。（錯）

23.應急掛失后，必須由客戶本人或委托他人到全行任一網點柜面辦理正式掛失手續(xù)。

（錯）

24.對于重要客戶或特殊客戶，客戶本人辦理掛失手續(xù)并愿意接受即辦卡，在核實客戶身份

及資料真實無誤前提下，經客戶經理及網點營運主管在申請書上簽名授權，可即時為客

戶辦理補卡手續(xù)。（對）

25.對于普X客戶本人至網點辦理借記卡掛失業(yè)務并愿意接受即辦卡，柜員在核實客戶身份

及資料真實無誤前提下，經辦柜員及網點營運主管在申請書上簽名確認后，可即時為客

戶辦理補卡手續(xù)。（對）

26.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，自助循環(huán)貸款、外匯寶項下外匯存款質押貸款業(yè)

務可即時自動更換至新卡下，無需客戶重新簽約。（對）

27.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，貸記卡自動還款、貸記卡自助還款協(xié)議可即時自

動更換至新卡下。（對）

28.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，貸記卡自動還款、貸記卡自助還款協(xié)議一般于次

日自動更換至新卡下。（錯）

29.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，小額質押自助貸款、個貸還款協(xié)議協(xié)議可即時自

動更換至新卡下。（對）

30.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，網上銀行、手機銀行、電話銀行、網上支付等協(xié)

議，一般于次日自動更換至新卡下。（對）

31.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，網上銀行、手機銀行、電話銀行、網上支付等協(xié)

議，可即時自動更換至新卡下。（錯）

32.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，基金、理財、銀信X等協(xié)議，可即時自動更換至

新卡下。（錯）

33.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，第三方存管、B股銀證轉賬、銀期轉賬等協(xié)議，

一般于次日自動更換至新卡下。（對）

34.借記卡換卡或掛失補卡而變更卡號后，第三方存管、B股銀證轉賬、銀期轉賬等協(xié)議，

可即時自動更換至新卡下。（錯）

35.對于特殊業(yè)務集中化處理過程中出現(xiàn)問題的情況，嚴禁分行直接聯(lián)系金融服務中心，影

響中心的正常業(yè)務處理。（對）

36.儲蓄存折下可同時開立人民幣活期儲蓄賬戶與人民幣活期結算賬戶。（錯）

37.儲蓄存折下可開立單個人民幣活期儲蓄賬戶、人民幣活期結算賬戶。（對）

38.活期一本X下可同時開立人民幣活期儲蓄賬戶、人民幣活期結算賬戶、定活兩便賬戶。

（對）

39.活期一本X下只能單個開立人民幣活期儲蓄賬戶、人民幣活期結算賬戶或定活兩便賬

戶。（錯）

40.活期一本X下僅能單個開立人民幣活期儲蓄賬戶或人民幣活期結算賬戶。（錯）

41.定期一本X下可同時開立不同期限本外幣整存整取賬戶。（對）

42.定期一本X下只能同時開立相同期限的本外幣整存整取賬戶。（錯）

43.對于我行已開辦的存折類產品，均可在全國范圍內辦理X存X兌、掛失、補折和解掛等

功能。（對）

44.對于我行已開辦的存折類產品，只能在開戶所在分行辦理X存X兌、掛失、補折和解掛

等功能。（錯）

45.太平洋卡對賬簿是太平洋個人借記卡下配套開設的對賬折，該對賬簿僅具有借記卡活期

賬戶的對賬功能。（對）

46.太平洋卡對賬簿除了具有借記卡活期賬戶的對賬功能還有借記卡活期存取款的功能。

（錯）

47.太平洋卡對賬簿可至全行任一營業(yè)網點柜面或多媒體自助終端打印X易明細。（對）

48.太平洋卡對賬簿只能在借記卡開戶網點柜面或多媒體自助終端打印X易明細。（錯）

49.太平洋卡對賬簿只能在網點柜面打印X易明細。（錯）

50.目前在我行開立存折不需要收取任何費用。（對）

51.目前在我行開立存折需收取一定金額的工本費。（錯）

52.綜合型網點是指為公司、個人客戶提供本外幣、綜合化金融服務，網點渠道和電子渠道

“雙X道”融合發(fā)展，具有展業(yè)能力強、業(yè)務功能優(yōu)、人員配比好、網點形象佳、綜合

產能高等特征的營業(yè)網點。（對）

53.集中制卡系統(tǒng)提供“自領”和“郵寄”兩種領卡方式。（對）

54.境內客戶可根據需要選擇“自領”或“郵寄”領卡方式。（對）

55.境外客戶只可選擇“自領”方式，至申請網點領取卡片。（對）

56.境外客戶可根據需要選擇“自領”或“郵寄”領卡方式。（錯）

57.境外客戶與境內客戶都可根據需要選擇“自領”或“郵寄”領卡方式。（錯）

58.對于客戶未簽收而退回至卡商的卡片，卡商將卡片寄送至卡片申請網點，由網點負責X

知客戶前往柜面辦理領卡手續(xù)。（對）

59.對于客戶長期未至網點領取新開卡或退卡的，分行應按照相關規(guī)定對“已制未發(fā)”借記

卡卡片進行定期清理。（對）

60.對于客戶未簽收而退回至卡商的卡片，卡商將卡片寄送至卡片申請網點，由網點負責將

卡片銷毀。（錯）

61.對于領卡方式為“郵寄”的，發(fā)生退件后，由短信平臺向客戶發(fā)送卡片被退件的提示短

信。（對）

62.境外客戶收到郵寄卡片后，可X過境外營業(yè)網點柜面辦理卡片激活并設置X易密碼。

（對）

63.借記卡未進行激活前可辦理存款、轉賬（轉入）等入賬類業(yè)務。（對）

64.對于客戶辦理借記卡換卡或掛失補卡，在卡片未激活前，卡下已有的代收（扣款）業(yè)務

可正常辦理。（對）

65.取款、消費、轉賬（轉出）等出賬類業(yè)務須待卡片完成激活后方可辦理。（對）

66.借記卡未進行激活前可辦理取款、消費、轉賬（轉出）等出賬類業(yè)務。（錯）

67.對于客戶辦理借記卡換卡或掛失補卡，在卡片未激活前，卡下已有的代收（扣款）業(yè)務

不可以辦理。（錯）

68.緊急制卡是指分行應客戶要求，為客戶辦理加急制卡和郵寄的業(yè)務處理。（對）

69.對于客戶需即時領取記名卡的，分行為客戶開立即辦卡后，可使用自助壓卡機在卡片指

定位置壓印持卡人姓名拼音。（對）

70.對于因壓印姓名拼音錯誤等原因導致卡片不能X付客戶使用的，柜員必須對卡片進行磁

條銷毀處理，并為客戶辦理“重制卡”處理。（對）

71.柜員根據客戶要求辦理集中制卡業(yè)務后，可查詢和修改借記卡激活手機號碼?？蛻粜韪?/p>

改激活用手機號碼，只可在借記卡激活前辦理。（對）

72.若郵寄過程中發(fā)生卡片丟失，分行可為客戶辦理掛失補卡手續(xù)，相關處理要求同一般掛

失補卡業(yè)務。（對）

73.客戶收到卡片后未作卡片激活前將卡片丟失的，分行可為客戶辦理掛失補卡手續(xù)，相關

處理要求同一般掛失補卡業(yè)務。（對）

74.對于借記卡存在“老卡配置文件錯”或“卡保密字錯”等特殊情況，無法對原卡密碼進

行校驗的，經高級柜員授權后方可為客戶進行換卡處理。（對）

75.對于借記卡存在“老卡配置文件錯”或“卡保密字錯”等特殊情況，無法對進行換卡處

理。（錯）

76.密碼信封保管人不得為實物卡片庫管員。（對）

77.密碼信封保管人可以為實物卡片庫管員。（錯）

78.在e動終端上可以辦理第三方存管簽約業(yè)務。（對）

79.對于已經掛失的借記卡，柜員啟動“205500卡掛失查詢”X易，系統(tǒng)先提示“該卡已

掛失”后X易即關閉。（錯）

80.對于已經掛失的借記卡，柜員啟動“205500卡掛失查詢”X易，系統(tǒng)仍能顯示卡號、

余額、卡狀態(tài)等信息，供受理網點核實客戶身份信息。（對）

81.IC借記卡在異地辦理掛失補卡后，柜員可以完成持卡人領卡的X易處理。（對）

82.IC借記卡在異地辦理掛失后，柜員操作“持卡人領IC卡”X易時，X易報錯，無法為

客戶進行后續(xù)領卡處理。（錯）

83.分行僅能辦理客戶買入外匯看漲或看跌期權業(yè)務，除對已買入的期權進行反向平倉外，

不得辦理客戶賣出期權業(yè)務。（對）

84.柜員在為客戶辦理異地卡存款時，在未處理取款X易的情況下即直接進行異地卡存款X

易，導致日終軋賬時出現(xiàn)短款。若客戶當日未到基層營業(yè)機構處理，基層營業(yè)機構只能

采取由員工墊款，對客戶賬使用“法律凍結”的方式處理。（錯）

85.e動終端僅限于XX銀行員工外出營銷辦理業(yè)務時使用。（對）

86.營業(yè)網點在使用e動終端進行外出營銷辦理業(yè)務時，可以在回到網點后再做好客戶身

份識別和核實工作。（錯）

87.各省直分行應根據實際情況，厲行節(jié)約，嚴格控制慶典規(guī)模，從簡辦理慶典活動，總行

原則上不再安排行領導出席新設省轄分行開業(yè)慶典活動。（對）

88.新設機構慶典儀式結束后，各行要及時在分行內網上印發(fā)慶典活動信息，同時將新設分

行慶典信息及時報送總行營運管理部。（對）

89.客戶X過淘寶旗艦店購買貴金屬成功，訂單對應特許商品實物到貨后，客戶可X過網上

銀行辦理預約提貨，登記提貨日期和提貨網點。（錯）

90.預約提貨后，客戶需持相關資料至任一X行網點柜面辦理提貨手續(xù)。（錯）

91.由于貴金屬的投資特性，除客戶所購買商品我行訂購失敗外，已經售出的貴金屬產品不

允許辦理退貨。（對）

92.我行淘寶旗艦店的手續(xù)費會于每月末，系統(tǒng)根據當月X易情況自動計提“支付寶”和“淘

寶”支付的電子渠道使用費。（對）

93.應付“淘寶”手續(xù)費由總行個金部發(fā)起支付申請（注明劃付手續(xù)費的月份和每月金額），

經營運管理部審核批準后，由總行業(yè)務處理中心統(tǒng)一劃付。（錯）

94.柜員在特殊情況下可以在辦理業(yè)務時關閉監(jiān)控或錄音設備。（錯）

95.在辦理協(xié)助查詢、凍結時，若執(zhí)行單位要求的凍結金額大于賬戶余額時，可以選擇“全

部凍結”。（錯）

96.期貨類公司的保證金活期賬戶是指開立時需向期貨保證金監(jiān)控中心進行報備的保證金

活期賬戶。（對）

97.期貨類公司開立在我行的其余活期賬戶均視為期貨自有資金活期賬戶。（對）

98.期貨類X易所賬戶根據存入資金的性質和用途確定，用于存放X易所保證金的賬戶為X易

所保證金賬戶，其余為X易所自有資金賬戶。（對）

99.期貨類公司包括公司名稱中帶有“期貨”字樣的期貨公司、期貨經紀有限公司。（對）

100.2013年1月1日起，原深圳發(fā)展銀行股份有限公司與原平安銀行股份有限公司的舊版

票據停止使用。（對）

101.2013年1月1日前簽發(fā)的原深圳發(fā)展銀行股份有限公司與原平安銀行股份有限公司的

舊版票據在票據有效期內仍可使用。（錯）

102.離行式自助設備清點后，未在核心系統(tǒng)做清鈔X易，即將長款掛賬并銷賬處理。后經主

管發(fā)現(xiàn)要求其抹帳，柜員僅對銷賬業(yè)務進行了抹賬，未進行掛賬業(yè)務的抹帳處理。（■）

103.貴金屬提貨時，銷售支行未在核心系統(tǒng)中按正確X易辦理客戶提貨，X過綜合記賬X易銷

記9020100004表外分戶進行銷賬?（錯）

104.客戶領取批量開立借記卡時，必須由申請單位指定授權經辦人持本人身份證件及單位介

紹信辦理，柜員應認真審核領卡單位出具的介紹信及指定授權經辦人的身份證件原件，

對客戶提供的身份證件須X過人民銀行聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核查。（對）

105.某柜員受理法院一筆扣劃業(yè)務，相關執(zhí)行文書上注明“因民間借貸糾紛，裁定扣劃某旅

行社質量保證金賬戶資金20萬元”，柜員據此將資金劃到法院指定賬戶。（錯）

106.“家易X”商戶本行卡消費X易，暫不收取商戶手續(xù)費。（對）

107.“家易X”跨行消費款項與商戶間的資金清算支持兩種入賬模式，即T+1日和T+0日入

賬。（錯）

108.“家易X”跨行消費款項與商戶間的資金清算僅支持T+1日入賬模式。（錯）

109.黃金回購業(yè)務涉及產品主要包括X行自主品牌“沃德投資金”（以下簡稱“沃德金”）

及其他所有符合回購成色要求的實物黃金產品（以下簡稱“非沃德金”）。（對）

110.提金回購是指客戶已完成“沃德金”銷售訂單的全部提貨后，X行對訂單的全部或者部

分“沃德金”進行回購的業(yè)務。（對）

11L不提金回購是指客戶未完成“沃德金”銷售訂單的提貨手續(xù)即提出回購申請的業(yè)務。

（對）

112.負責黃金回購業(yè)務的相關人員需X過總行指定機構組織的回購培訓和認證。（對）

113.當日回購的實物黃金應放置于貴金屬專用款箱，營業(yè)期間需將貴金屬專用款箱入網點日

間現(xiàn)金庫雙人保管。（對）

114.營業(yè)終了，實物黃金應由款箱經管人、監(jiān)管人將款箱加雙鎖雙封后，按照寄庫款箱管理

要求入分行金庫保管。（對）

115.營業(yè)終了，實物黃金應放入貴金屬專用款箱內，放入網點保險箱保管。（錯）

116.若客戶申請辦理黃金回購業(yè)務金額大于人民幣10萬元（含），客戶需向回購網點提前預

約。（對）

117.網點辦理黃金回購業(yè)務時，經辦柜員認真審核相關資料無誤，客戶身份證件經聯(lián)網核查

系統(tǒng)核查X過后，無需打印身份證件影像及核查結果。（錯）

118.若“沃德金”產品包裝有破損，相關信息核對不一致，或客戶無法提供相關銷售憑證的,

柜員應拒絕辦理回購業(yè)務。（對）

119.不提金回購業(yè)務，無需進行黃金實物回購檢驗。（對）

120.不提金回購業(yè)務，也需要進行黃金實物回購檢驗。（錯）

121.“非沃德金”辦理黃金回購，若信息核對不一致，則經辦柜員應與客戶確認，并在《實

物黃金產品回購業(yè)務申請書》的銀行確認事項欄中注明黃金信息核對不一致的原因，經

會計主管授權并簽章后，可繼續(xù)辦理回購業(yè)務。（對）

122.“非沃德金”辦理黃金回購，若信息核對不一致，則經辦柜員應拒絕辦理。（錯）

123.經檢測，實物黃金成色低于Au99.9以下（不含），則柜員不得辦理回購業(yè)務。（對）

124.X接日當日網點回購的實物黃金不予X接。（對）

125.X接日當日網點回購的實物黃金應當日X接。（錯）

126.對已回購黃金辦理X接前，回購企業(yè)需將指定X接人員信息傳送至X行，非X接時間由回購

網點指定人員入專用箱柜妥善保管。（對）

127.網上支付跨行清算系統(tǒng)的應急處理遵循及時性、統(tǒng)一性、業(yè)務連續(xù)性、數(shù)據完整性、效

率性、可操作性及信息X暢的原則。（對）

128.客戶可在開辦出境游保證金證明業(yè)務的XX銀行相關分行任一營業(yè)網點辦理個人出境游

保證金證明業(yè)務，即該業(yè)務支持異地開立。（對）

129.客戶可在開辦出境游保證金證明業(yè)務的XX銀行相關分行任一營業(yè)網點辦理個人出境游

保證金證明業(yè)務，但該業(yè)務不支持異地開立。（錯）

130.個人出境游保證金證明與原個人存款證明采用同--止付規(guī)則，并且同一止付編號可以分

別開立個人存款證明及個人出境游保證金證明，但存款證明到期日期必須早于出境游保

證金證明到期日期。（對）

131.個人出境游保證金證明與原個人存款證明采用同一止付規(guī)則，但同一止付編號不能分別

開立個人存款證明及個人出境游保證金證明。（錯）

132.在辦理銷證手續(xù)時，必須在兩種證明均已銷證的情況下方可解除原已止付存款的止付狀

態(tài)。（對）

133.客戶在XX銀行辦理個人出境游保證金證明業(yè)務時，需憑本人有效實名制身份證件原件和

客戶與境內旅游機構共同簽署的《XX銀行個人出境游保證金證明三方協(xié)議》（一式三份）

等書面材料到柜臺辦理，不允許代辦。（對）

134.客戶在XX銀行辦理個人出境游保證金證明業(yè)務時，需憑本人有效實名制身份證件原件和

客戶與境內旅游機構共同簽署的《XX銀行個人出境游保證金證明三方協(xié)議》（一式三份）

等書面材料到柜臺辦理，也可以代辦。（錯）

135.已開具個人出境游保證金證明的賬戶，在止付期間按開戶時約定的利率和計息方式計付

利息。（對）

136.已用于開立個人出境游保證金證明并止付的儲蓄存款和憑證式國債，不可以用于再次申

請開立個人出境游保證金證明。（對）

137.已用于開立個人出境游保證金證明并止付的儲蓄存款和憑證式國債,可以用于多次申請

開立個人出境游保證金證明。（錯）

138.個人出境游保證金證明內容：客戶在XX銀行存有指定日期內（最長不得超過一年）已被

止付的，以境內旅游機構為受益單位的保證金。（對）

139.個人出境游保證金證明內容：客戶在XX銀行存有指定日期內（最長不得超過二年）已被

止付的，以境內旅游機構為受益單位的保證金。（錯）

140.客戶對某一存款止付后，只可開立一份個人出境游保證金證明。（對）

141.客戶對某一存款止付后，可開立多份個人出境游保證金證明。（錯）

142.對于個人出境游保證金證明未到期前，客戶申請?zhí)崆爸√幱谥垢镀趦鹊膬π畲婵睿ò?/p>

括提前支取全部存款、提前支取某幾筆存款或提前支取某筆存款的部分金額），必須本

人持有效身份證件原件及旅游機構開具的已加蓋單位公章及法人代表簽字的《旅游機構

提前解除出境游保證金證明申請書》，至原開具個人出境游保證金證明網點辦理。（旦）

143.每份個人出境游保證金證明及《XX銀行個人出境保證金游證明三方協(xié)議》必須加蓋業(yè)務

受理章后才能生效。（錯）

144.若分行確有需要自行設計格式文本對外開立個人出境游保證金證明的，須經分行營運管

理部審批X過，并經分行法律合規(guī)部審核后方可使用，同時需向總行營運管理部報備。

（對）

145.若客戶當場提出取消該項業(yè)務時,柜員必須將已出具的《XX銀行個人出境游保證金證明》

正本和已簽署的《XX銀行個人出境游保證金證明三方協(xié)議》收回，并立即進行銷證處理，

退還已收取的個人出境游保證金證明開立手續(xù)費。（對）

146.若客戶當場提出取消該項業(yè)務時,柜員必須將已出具的《XX銀行個人出境游保證金證明》

正本和已簽署的《XX銀行個人出境游保證金證明三方協(xié)議》收回，并立即進行銷證處理，

但不退還已收取的個人出境游保證金證明開立手續(xù)費。（錯）

147.個人出境游保證金證明業(yè)務支持異地辦理。（對）

148.個人出境游保證金證明業(yè)務不支持異地辦理。（錯）

149.輪崗，是指營運人員在同一部門或營業(yè)機構不同崗位、不同工作區(qū)域和不同專柜之間的

工作輪換。（對）

150.輪調，是指營運人員在不同部門或營業(yè)機構之間的崗位工作輪換。（對）

151.輪崗，是指營運人員在不同部門或營業(yè)機構之間的崗位工作輪換。（錯）

152.輪調，是指營運人員在同一部門或營業(yè)機構不同崗位、不同工作區(qū)域和不同專柜之間的

工作輪換。（錯）

153.每年年初，分行人力資源部和營運管理部應做好基層營業(yè)機構綜合柜長、綜合柜員和沃

德柜員的輪崗計劃，凡具備輪崗條件的，不得以強制休假代替輪崗制度的落實。（對）

154.凡采用墊貨方式銷售的商品必須經過總行個金部批準，并由總行個金部統(tǒng)一納入特許商

品系統(tǒng)產品目錄管理。（對）

155.凡采用墊貨方式銷售的商品必須經過總行個金部批準，并由總行營運部統(tǒng)一納入特許商

品系統(tǒng)產品目錄管理。（錯）

156.客戶辦理平安銀行信用卡還款業(yè)務，既可X過X行已開辦此項業(yè)務的分行營業(yè)網點柜面轉

賬歸還，也可在平安銀行營業(yè)網點或網上銀行簽約后，定期批量自動扣款歸還。（對）

157.代理平安銀行信用卡還款業(yè)務支持的信用卡僅為平安銀行信用卡。（錯）

158.XX銀行代理平安銀行信用卡還款業(yè)務支持XX銀行借記卡客戶使用人民幣賬戶和美元賬

戶進行還款，美元賬戶的還款來源僅限XX銀行借記卡客戶所持借記卡下美元活期現(xiàn)鈔

戶。（對）

159.XX銀行代理平安銀行信用卡還款業(yè)務支持XX銀行借記卡客戶使用人民幣賬戶和美元賬

戶進行還款，美元賬戶的還款來源僅限XX銀行借記卡客戶所持借記卡下美元活期現(xiàn)匯

戶。（錯）

160.XX銀行可以受理客戶使用現(xiàn)金歸還平安銀行信用卡透支款。（錯）

161.客戶辦理XX銀行代理平安銀行信用卡還款業(yè)務，必須在XX銀行開立借記卡，在XX銀行柜

面或X過批量扣款轉賬歸還平安銀行信用卡透支款。（對）

162.客戶辦理平安銀行信用卡批量還款業(yè)務，由客戶在平安銀行營業(yè)網點或網上銀行簽訂自

動還款協(xié)議，授權XX銀行根據平安銀行的指令進行扣款。（對）

163.客戶辦理平安銀行信用卡批量還款業(yè)務，由客戶在XX銀行營業(yè)網點或網上銀行簽訂自動

還款協(xié)議，授權XX銀行根據平安銀行的指令進行扣款。（錯）

164.各分行如發(fā)現(xiàn)票據憑證存在缺失、錯印、破損等質量問題等情況，應由分行營運管理部

核實確認后，于五個工作日內書面向人行當?shù)胤种C構報告，并同時將相關情況及后續(xù)

處理結果書面逐級上報至總行營運管理部。（金）

165.各分行應合理匡算票據憑證使用量，在填報訂貨量時，應充分考慮人行匯總、廠商印制、

物流配送等環(huán)節(jié)的時間，確保票據憑證訂貨周期內的最低庫存量應不小于3個月的使用

量。（對）

166.分行因特殊原因，需到印制企業(yè)直接提貨的，可由收貨人雙人攜帶身份證原件、復印件

以及銀行介紹信到廠方梃貨，無需事先聯(lián)系。（魚）

167.分行因特殊原因，需到印制企業(yè)直接提貨的，先與印制企業(yè)聯(lián)系，提貨后可在第三方短

暫停留。（地）

168.“風險率”指風險預警信息數(shù)量與業(yè)務量之比，反映特定機構或個人每處理一筆業(yè)務可

能發(fā)生風險預警事件的概率。（應_）

169.“風險率”指核查確認的風險預警信息與風險預警信息數(shù)量之比，反映特定機構或個人

相關風險事件的平均風險程度。（J§_）

170.操作風險與道德風險X織是會計營運風險中表現(xiàn)來的一個明顯特征，發(fā)生風險的機構和

業(yè)務領域由相對集中轉變?yōu)辄c多面廣，發(fā)生風險的人員由集中于普X員工向基層負責人

蔓延。（錯）

171.《銀企對賬情況報告表》填報的各項數(shù)據應為紙質及電子對賬的匯總數(shù)據。（W）

172.應安排專人對編制的《銀企對賬情況報告表》進行認真審核，確保上報數(shù)據的準確性。

審核X過后，由專人將編制好的“銀企對賬情況報告表”導入會計管理平臺。（工）

173.分行每季應對生成的對賬單匯總一次上報銀企對賬回收情況。（錯）

174.合作銀行在我行開立的托管產品賬戶是指合作銀行根據托管合同或協(xié)議、相關操作備忘

錄等文件的約定，為了開展資產托管業(yè)務，在XX銀行分支機構開立的用于辦理托管資

產資金收付結算的單位存款賬戶。（對）

175.開立托管產品賬戶的合作銀行，在核心賬務系統(tǒng)實行統(tǒng)一的客戶號管理。（包L）

176.每個產品對應的托管賬戶歸屬在以合作銀行名義開立的客戶號下，由XX銀行對托管產

品賬戶實行統(tǒng)一管理。（旦）

177.托管產品賬戶開立資料審核無誤后，按照相關要求，需先向人民銀行備案，再采用集中

開戶流程開立合作銀行托管產品賬戶。（

178.因業(yè)務經營需要，可按相關審批流程將同業(yè)存款納入一般單位存款核算（錯）

179.發(fā)起行退回的請求未貸記接收人賬戶的，可不立即辦理退回。（錯）

180.發(fā)起行退回的請求已貸記接收人賬戶的，對發(fā)起人的退回申請，由接收行與接收人協(xié)商

解決（￡）

181.我行應加強本行頭寸管理監(jiān)控，資金調度申請及時，保證當?shù)厝嗣胥y行支付清算窗口按

時關閉（對）

182.總行業(yè)務處理中心及各分行因跨行資金匯劃需要人民銀行延長大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理

時間，應及時X知總行金融市場部。（錯）

183.各分行收到人民銀行關于延長大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理時間的自由格式報文后，如需處理

跨行資金匯劃業(yè)務，應及時X知分行賬務中心。（對）

184.遇到有權機關要求扣劃旅行社質量保證金賬戶款項的，在日常扣劃審核基礎上，只需審

查扣劃是否經旅游行政管理部門同意，不需要審核是否依據人民法院的認定用來支付賠

償旅游者損失。（錯）

185.旅行社質量保證金扣劃結束后，指定專人于三個工作日內X過電話聯(lián)系有關部門，告知

扣劃內容，并在《重要事項聯(lián)系記錄簿》做好電話記錄。（

186.與旅行社簽訂旅行社質量保證金協(xié)議時，應在協(xié)議中增加有權機關強制扣劃的免責條

款，防范因保證金被強制扣劃時給X行帶來的違約風險。（旦）

187.中心確認人員一般分配給金融服務中心指定人員，負責對經過總行審核的差錯信息進行

確認，若存在異議可提X總行審核人員進行復議。（旦）

188.初審人員一般分配給省直分行會計結算部負責人或其授權的指定人員，負責對已經過初

審的差錯信息進行復審，復審X過后提X總行進行審核。（9）

189.復審人員可查詢本中心的差錯信息明細報表、中心業(yè)務差錯信息匯總報表、差錯類型匯

總報表、風險分級分類匯總報表和差錯率統(tǒng)計報表。（￡）

190.差錯起草人員錄入金融服務中心各類業(yè)務差錯。信息錄入僅保存，則該條信息狀態(tài)為“待

初審”。（錯）

191.業(yè)務差錯報表管理功能僅支持總行、服務中心和分行有權限人員查詢差錯的匯總信息，

不支持查詢明細信息。（應）

192.金融服務中心應自收到差錯信息之日起2個工作日內完成差錯確認工作，如有異議可提

X總行進行復議。（

193.分行上報差錯信息采取會計管理平臺上報和手工上報并存的方式。（錯）

194.分行在日常業(yè)務管理中如發(fā)現(xiàn)差錯，應及時X過會計管理平臺進行上報。當月差錯最晚

不得遲于次月初3個工作日上報?（對）

195.代發(fā)工資客戶端密鑰申請功能前移至網點，新增的X易僅支持短信發(fā)送密鑰。（旦）

196.代付業(yè)務加密軟件客戶端適用于大部分主流操作系統(tǒng)，但目前仍不支持MAC操作系統(tǒng)。

（對）

197.每個簽約單位編號只可選擇一種密鑰X付方式，且每種方式只能執(zhí)行一次。（,）

198.選擇短信發(fā)送密鑰但短信接收不成功的用戶，隔日也可X過重發(fā)X易再發(fā)送一次。

（應）

199.若客戶選擇打印密碼信封的方式，需將密鑰打印在密碼信封陰影區(qū)域，但也可使用A4

紙打印。（錯）

200.若客戶遺失或丟失密鑰再次申請時，應按照協(xié)議修改的要求執(zhí)行，請客戶重新填寫《申

請表》并在申請密鑰時選擇“再次申請”。（對）

201.若客戶在系統(tǒng)中簽訂的代付業(yè)務種類在《申請表》中無對應選項，則直接并在橫線上填

寫核心賬務系統(tǒng)中的代付業(yè)務種類名稱，無需勾選“其他”欄位。（其）

202.代付業(yè)務加密軟件客戶端密碼信封左上角為“代付業(yè)務加密軟件客戶端平臺”字樣，右

上角為X行LOGO。（錯）

203.《個人定期存單質押（對公授信）業(yè)務處理流程》僅針對以XX銀行簽發(fā)的個人定期存

單質押辦理我行對公授信業(yè)務的情況。（對）

204.作為質押品的個人定期存單僅指人民幣整存整取存單不包括外幣整存整取存單。

（總）

205.對于所有權有爭議、已作擔保、掛失、失效、被凍結或止付的個人定期存單不得作為質

押品。（應）

206.個人定期存單質押進行授信的金額原則上不超過存單本金的80%（錯）

207.個人定期存單質押的授信期限可以超過質押存單的到期日。（應）

208.若為多張定期存單質押，以距離到期日時間最遠的存單確定授信期限（分筆發(fā)放的貸款

除外）。（錯）

209.質押物在存期內不計息。（錯）

210.質押物應納入押品管理，存續(xù)期間，除法律另有規(guī)定外，任何人不得擅自動用質押存單。

（對）

211.質押期間，可以隨意受理存款人提出的掛失申請。（錯）

212.存單解押X易成功后的X用憑證X出質人（或代理人）簽字后加蓋業(yè)務受理章。（地）

213.柜面人員根據《個人定期存單質押物劃款X知書》所記載的貸款賬戶及需還款金額直接

劃入出質人結算賬戶。（/）

214.柜面人員根據《個人定期存單質押物劃款X知書》所記載的貸款賬戶及需還款金額使用

掛賬內部賬戶進行貸款還款操作，若有剩余金額劃入出質人結算賬戶。（2L）

215.如質押物為外幣存款，應進行結匯處理，但無需納入境內個人年度結匯總額管理。

（錯）

216.XX銀行企業(yè)級用戶信息管理系統(tǒng)，英文名稱為EnterpriseUserInformationFacility

System,簡稱EUIF系統(tǒng)。（對）

217.總行軟件開發(fā)中心應較計劃生效日期至少提前5個工作日完成應用系統(tǒng)的功能、菜單信

息鋪設工作，并告知總行營運管理部。（對）

218.代理中央財政非稅收入收繳業(yè)務利用核心賬務系統(tǒng)和非稅信息系統(tǒng)實現(xiàn)相關業(yè)務的處

理。（對）

219.主辦行為“中央財政專戶”的開戶機構，負責中央財政專戶的開立和維護。（工）

220.協(xié)辦行為“中央財政專戶”的開戶機構，負責中央財政專戶的開立和維護。（血）

221.協(xié)辦行為“中央財政匯繳專戶”的開戶機構，負責當?shù)貓?zhí)收單位中央財政匯繳專戶的開

立和維護（對）

222.主辦行為“中央財政匯繳專戶”的開戶機構，負責當?shù)貓?zhí)收單位中央財政匯繳專戶的開

立和維護（正）

223.經辦行為辦理中央財政非稅收入收繳業(yè)務的營業(yè)機構。負責受理中央財政非稅各項繳款

和非稅收入一般繳款書信息錄入業(yè)務。（應）

224.“中央財政專戶”是指在代理銀行開設的用于政府非稅收入收繳、存儲、退付和支出活

動的銀行專用存款賬戶，用于接受中央財政匯繳專戶和繳款人繳款，向國庫單一賬戶（國

庫）等劃款的賬戶。（對）

225.中央財政專戶根據財政部與X行簽署的《中央財政專戶協(xié)定存款合同》按年度為財政部

計付利息，利息計入該專戶。（金）

226.“中央財政匯繳專戶”用于非稅收入的收繳，并與中央財政專戶清算，實行日終零余額

管理的賬戶。（

227.總行公司機構業(yè)務部匯總上報的《中央財政匯繳專戶開戶建議書》，統(tǒng)一報送財政部，

由財政部X知執(zhí)收單位啟用“中央財政匯繳專戶（工）

228.“中央財政匯繳專戶”資金當日沒有上劃完全的，可于次日上午10點前完成上劃。

（■）

229.中央財政專戶屬于國庫單一賬戶管理體系中的銀行賬戶，而中央財政匯繳專戶不屬于。

230.《非稅收入一般繳款書》是代理中央財政非稅收入收繳業(yè)務的結算憑證，也是繳款人繳

納款項的合法依據。（工）

231.《非稅收入一般繳款書》由執(zhí)收單位負責填寫（機制或手工），有涂改處，由執(zhí)收單位

在涂改處加蓋公章確認。（上）

232.《非稅收入一般繳款書》作為繳款結算憑證，使用現(xiàn)金和轉賬方式進行同城繳款時，需

在第一聯(lián)加蓋繳款單位預留銀行印鑒。（電）

233.直接繳庫是指由繳款人按照有關規(guī)定，持執(zhí)收單位開具的《非稅收入一般繳款書》到

XX銀行各經辦行辦理繳款。（對）

234.集中匯繳是由執(zhí)收單位按照有關規(guī)定，將所收款項按日匯總，自行開具《非稅收入一般

繳款書》，由執(zhí)收單位財務人員至各經辦行辦理集中繳款。（對）

235.繳款人以現(xiàn)金、個人賬戶等方式繳款時，未同時提X《非稅收入一般繳款書》的，各經

辦行可不予受理。（對）

236.“中央財政專戶”代收的政府性基金，由主辦行按照財政部規(guī)定，在收到政府性基金繳

款后第三個工作日主動發(fā)起上繳國庫（,）

237.同一保證金資金卡片下可以分設多張核算卡片，除專用核算卡片對應未使用保證金情況

外，每份核算卡片對應唯一的業(yè)務卡片。（旦）

238.不再使用的保證金賬戶，可直接銷戶處理，不需要由業(yè)務經營部門出具聯(lián)系單/電）

239.保證金的凍結可支持超額凍結，即凍結金額可大于等于保證金資金卡片的余額。（錯）

240.在兩方模式下，本行向委托方支付雙方《買入返售信托受益權協(xié)議》中約定的轉讓價格

以獲得信托受益權；到期日，委托方以約定的購買價格從本行購回信托受益權。（對）

241.在三方模式下，到期日，遠期買入方以約定的購買價格從本行購回信托受益權。本行也

可以選擇作為遠期買入方自行購買信托受益權。（/_）

242.托管賬戶在核心賬務系統(tǒng)實行客戶號管理，由總行資產托管部對托管賬戶實行統(tǒng)一管

理。（對）

243.資產托管部門申請開立人民幣定期、X知存款托管賬戶，參照人民幣活期存款托管賬戶

執(zhí)行，但無須簽署“人民幣單位銀行結算賬戶管理協(xié)議”。（JL）

244.總行資產托管部、承擔證券類資產托（保）管運作的分行資產托管部原則上X過柜面辦

理托管資產的資金匯劃。（應）

245.托管賬戶中的資金，獨立于受托人、投資管理人、托管人的固有財產，也不屬于受托人、

投資管理人、托管人的負債。（對）

246.分行協(xié)助報關公司辦理X關工作，負責黃金驗收、入庫、保管、移X金X所指定X割金

庫、庫存盤點、報關費用支付等相關工作，不須總行授權。（

247.營業(yè)機構每周應對保管的票據進行登記，并核對登記簿余額是否與票據余額一致。

（

248.境外機構可根據需要在基層營業(yè)機構開立基本存款賬戶、一般存款賬戶和專用存款賬

戶，但只能在銀行開立一個基本存款賬戶。（對）

249.境外機構開立人民幣結算賬戶所提供的證明文件為非中文的，應提供翻譯件（無需蓋

章）。（錯）

250.境外機構開立銀行結算賬戶，預留印鑒為境外機構公章、財務專用章及賬戶有權簽字人

簽章，沒有公章或財務專用章的，可為賬戶有權簽字人簽章。（對）

251.為境外投資者開立人民幣前期費用專用存款賬戶時，需登錄人民幣跨境收付信息管理系

統(tǒng)查詢境外投資者是否已開立前期費用賬戶，已開立前期費用賬戶的，不得再為其開立。

（近）

252.境外機構人民幣銀行結算賬戶內的資金不可購匯匯出。（錯）

253.境外機構人民幣銀行結算賬戶與境外、境內之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及產生的賬

戶余額變動，應按照相關規(guī)定辦理國際收支申報。（對）

254.境外機構開立人民幣結算賬戶所提供的證明文件為非中文的，應提供翻譯件（加蓋公章

或印鑒章或法人簽字）。（近）

255.境外機構按要求履行相應手續(xù)后，可使用境外機構人民幣銀行結算賬戶內的資金購匯匯

出。（對）

256.為規(guī)范信用證業(yè)務、代付業(yè)務及福費廷業(yè)務中的其他營業(yè)收入和手續(xù)

費收入的核算，總行對部分手續(xù)費核算科目及賬戶名稱進行了調整，將

“7030100618外匯業(yè)務處理費收入“內部賬戶名稱修改為"國際業(yè)務

處理費收入（近）

257.為規(guī)范信用證業(yè)務、代付業(yè)務及福費廷業(yè)務中的其他營業(yè)收入和手續(xù)費收入的核算，總

行對部分手續(xù)費核算科目及賬戶名稱進行了調整，將原在“7030100629國內信用證代付

收入''內部賬戶內核算的國內信用證代付業(yè)務收入變更至，070100629國內信用證代付

收入”內部賬戶核算。（對）

258.為規(guī)范信用證業(yè)務、代付業(yè)務及福費廷業(yè)務中的其他營業(yè)收入和手續(xù)費收入的核算，總

行對部分手續(xù)費核算科目及賬戶名稱進行了調整，取消“7030100632福費廷收入”內

部賬戶（錯）

259.分行和網點不宜直接向金融服務中心查詢單筆集中營運業(yè)務的處理情況，或對中心處理

進程進行干預，但允許指令客戶直接向金融服務中心問詢業(yè)務受理情況。（錯）

260.分行和網點不宜直接向金融服務中心查詢單筆集中營運業(yè)務的處理情況,或對中心處理

進程進行干預，不允許指令客戶直接向金融服務中心問詢業(yè)務受理情況。（對）

261.支付系統(tǒng)包括大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網上支付跨行清算系統(tǒng)、全國支票影像系

統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)、境內外幣支付系統(tǒng)等。（對）

262.各服務中心營運管理部門和業(yè)務條線應指定專人擔任應急聯(lián)系人。聯(lián)系人負責實時監(jiān)控

營運業(yè)務事件，了解事件情況并按規(guī)定及時逐級上報。（對）

263.如達到突發(fā)事件級別，分行營運業(yè)務應急處置指揮小組還應及時向分行突發(fā)事件應急組

織機構報告；由分行突發(fā)事件應急組織機構按照突發(fā)事件管理辦法規(guī)定的時限、線路和

報告內容等相關要求，及時向總行行長室和相關部門報告。（錯）

264.對于尚未完全掌握情況的營運業(yè)務事件，各分行和服務中心可上報初步情況，事件后續(xù)

進展和最新動態(tài)，應及時續(xù)報。（對）

265.對于業(yè)務量略高于全行或分行平均水平的網點，應在物理條件支持的前提下增設窗口，

保證柜面服務質量。（錯）

266.在行式自助區(qū)中穿墻式現(xiàn)金類自助設備在裝清鈔、結賬時，應采用集中裝清鈔模式。（錯）

267.證券監(jiān)督管理機構在查處證券期貨違法違規(guī)行為時，可查詢、凍結、扣劃相關單位和個

人在我行開立的各類銀行賬戶。（錯）

268.證券監(jiān)督管理機構工作人員少于兩人或者未履行上述法律手續(xù)的，各分行、營業(yè)網點有

權拒絕受理相應查詢、凍結業(yè)務。（對）

269.我行營業(yè)網點或分行應在向證券監(jiān)督管理機構提供的相關證明材料上加蓋會計業(yè)務專

用章。（錯）

270.對證券監(jiān)督管理機構查詢、凍結相關單位和個人賬戶的情況和內容，相關工作人員可告

知被查詢、凍結的相關單位和個人。（錯）

271.證券監(jiān)督管理機構在查處證券期貨違法違規(guī)行為時，可查詢、凍結相關單位和個人在我

行開立的各類銀行賬戶。（近）

272.對證券監(jiān)督管理機構查詢、凍結相關單位和個人賬戶的情況和內容，相關工作人員應做

好保密工作，不可告知被查詢、凍結的相關單位和個人。（通）

273.我行營業(yè)網點或分行應在向證券監(jiān)督管理機構提供的相關證明材料上加蓋業(yè)務受理章。

⑷

274.若證券監(jiān)督管理機構有證據證明某營業(yè)網點涉嫌證券違法行為，則各分行、營業(yè)網點應

配合其調取、復制該營業(yè)網點的有關錄像資料。（對）

275.對賬期內時點余額小于人民幣等值5萬元，或借方累計發(fā)生額小于人民幣等值50萬的

一般賬戶實行按季對賬。（近）

276.對于前一個對賬期內未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，下一個對賬期內必須實現(xiàn)有效對

賬，確保最少每半年有效對賬一次。（近）

277.對于值得高度關注的賬戶、異動、可疑、高風險賬戶，必須每季采取上門對賬的方式,

核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬單回執(zhí)。（蟄）

278.對于值得高度關注的賬戶、異動、可疑、高風險賬戶，必須每月采取上門對賬的方式，

核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬單回執(zhí)。（對）

279.總行后續(xù)將優(yōu)化代付業(yè)務簽約X易，由系統(tǒng)自動判斷對公結算賬戶的開戶證件有效期，

以及根據注冊資金判斷單位限額是否符合經營規(guī)模。（對）

280.客戶辦理代付加蓋的公章或預留印鑒，受理網點無需X過防偽系統(tǒng)對印鑒進行真實性校

驗。（錯）

281.客戶在簽約代付業(yè)務時，《申請表》和《協(xié)議》上的公章也可以使用單位預留印鑒代替。

（鍍）

282.單位代發(fā)資金的退回必須遵循“原出原進”原則，即單位代發(fā)資金的余額必須退回原出

賬賬戶。（對）

283.客戶辦理代付加蓋的公章或預留印鑒，受理網點需X過防偽系統(tǒng)對印鑒進行真實性校驗。

（對）

284.客戶在簽約代付業(yè)務時，《申請表》和《協(xié)議》上的公章不可以使用單位預留印鑒代替。

（近）

285.客戶辦理境內外幣匯款業(yè)務，需先提X《境內匯款申請書》。柜員應按外幣匯款要求審

核憑證的合法、合規(guī)及有效性，并優(yōu)先選擇外幣支付系統(tǒng)辦理境內外幣匯款業(yè)務。（對）

286.離岸對公集中開戶業(yè)務，網點人員負責根據前臺掃描的開戶資料、印鑒卡影像錄入客戶

信息并進行印鑒建檔。（錯）

287.離岸對公集中開戶業(yè)務，金融中心工作人員負責根據前臺掃描的開戶資料、印鑒卡影像

錄入客戶信息并進行印鑒建檔。（對）

288.電子商業(yè)匯票