2025年銀行從業(yè)資格考試個人理財金融風(fēng)險管理法規(guī)與政策試題卷

2025年銀行從業(yè)資格考試個人理財金融風(fēng)險管理法規(guī)與政策試題卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題要求：從下列各題的四個選項中，選擇一個最符合題意的答案。1.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的表述，不正確的是：A.商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。B.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。D.商業(yè)銀行不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分行。2.下列關(guān)于《中華人民共和國證券法》的表述，不正確的是：A.證券是指股票、債券、基金份額、權(quán)證等。B.證券交易必須遵守公平、公正、公開的原則。C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。D.證券交易所以公開的集中交易方式為證券提供交易場所和設(shè)施，組織證券交易。3.下列關(guān)于《中華人民共和國保險法》的表述，不正確的是：A.保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)行為。B.保險公司應(yīng)當(dāng)依法取得保險業(yè)務(wù)許可證，從事保險業(yè)務(wù)。C.保險公司應(yīng)當(dāng)加強風(fēng)險管理，完善內(nèi)部控制制度，保證保險業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營。D.保險公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。4.下列關(guān)于《中華人民共和國信托法》的表述，不正確的是：A.信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。B.信托財產(chǎn)不屬于受托人的固有財產(chǎn)，不得與受托人的固有財產(chǎn)混淆。C.信托的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定。D.信托公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。5.下列關(guān)于《中華人民共和國基金法》的表述，不正確的是：A.基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集的資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。B.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定，誠實守信，勤勉盡責(zé)，為基金份額持有人謀取最大利益。C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、挪用基金財產(chǎn)等違法行為。D.基金管理公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。6.下列關(guān)于《中華人民共和國期貨交易管理條例》的表述，不正確的是：A.期貨交易是指期貨合約的買賣活動。B.期貨交易所是提供期貨合約交易場所的組織。C.期貨交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。D.期貨公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。7.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的表述，不正確的是：A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行職責(zé)，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法權(quán)益。C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督檢查，不得影響銀行業(yè)金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立派出機構(gòu)。8.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的表述，不正確的是：A.反洗錢是指預(yù)防、監(jiān)測和打擊洗錢活動的行為。B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強反洗錢工作。C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行嚴(yán)格審查，防止洗錢活動。D.反洗錢工作由國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)。9.下列關(guān)于《中華人民共和國外匯管理條例》的表述，不正確的是：A.外匯是指外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券等。B.外匯管理應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。C.國家對外匯實行嚴(yán)格管理，任何單位和個人不得非法買賣外匯。D.外匯管理局負(fù)責(zé)全國外匯管理工作。10.下列關(guān)于《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》的表述，不正確的是：A.證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》設(shè)立的，從事證券業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定，誠實守信，勤勉盡責(zé)，為證券客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。C.證券公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。D.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強風(fēng)險管理，保證證券業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營。二、多項選擇題要求：從下列各題的四個選項中，選擇兩個或兩個以上最符合題意的答案。1.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的表述，正確的有：A.商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。B.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。D.商業(yè)銀行不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分行。2.下列關(guān)于《中華人民共和國證券法》的表述，正確的有：A.證券是指股票、債券、基金份額、權(quán)證等。B.證券交易必須遵守公平、公正、公開的原則。C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。D.證券交易所以公開的集中交易方式為證券提供交易場所和設(shè)施，組織證券交易。3.下列關(guān)于《中華人民共和國保險法》的表述，正確的有：A.保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)行為。B.保險公司應(yīng)當(dāng)依法取得保險業(yè)務(wù)許可證，從事保險業(yè)務(wù)。C.保險公司應(yīng)當(dāng)加強風(fēng)險管理，完善內(nèi)部控制制度，保證保險業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營。D.保險公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。4.下列關(guān)于《中華人民共和國信托法》的表述，正確的有：A.信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。B.信托財產(chǎn)不屬于受托人的固有財產(chǎn)，不得與受托人的固有財產(chǎn)混淆。C.信托的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定。D.信托公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。5.下列關(guān)于《中華人民共和國基金法》的表述，正確的有：A.基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集的資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。B.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定，誠實守信，勤勉盡責(zé)，為基金份額持有人謀取最大利益。C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不得利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、挪用基金財產(chǎn)等違法行為。D.基金管理公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。6.下列關(guān)于《中華人民共和國期貨交易管理條例》的表述，正確的有：A.期貨交易是指期貨合約的買賣活動。B.期貨交易所是提供期貨合約交易場所的組織。C.期貨交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。D.期貨公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。7.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的表述，正確的有：A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行職責(zé)，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法權(quán)益。C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督檢查，不得影響銀行業(yè)金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立派出機構(gòu)。8.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的表述，正確的有：A.反洗錢是指預(yù)防、監(jiān)測和打擊洗錢活動的行為。B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強反洗錢工作。C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行嚴(yán)格審查，防止洗錢活動。D.反洗錢工作由國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)。9.下列關(guān)于《中華人民共和國外匯管理條例》的表述，正確的有：A.外匯是指外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券等。B.外匯管理應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。C.國家對外匯實行嚴(yán)格管理，任何單位和個人不得非法買賣外匯。D.外匯管理局負(fù)責(zé)全國外匯管理工作。10.下列關(guān)于《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》的表述，正確的有：A.證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》設(shè)立的，從事證券業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定，誠實守信，勤勉盡責(zé)，為證券客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。C.證券公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。D.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強風(fēng)險管理，保證證券業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營。四、判斷題要求：判斷下列各題的正誤。1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。（）2.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。（）3.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同成立后，保險人不得解除合同。（）4.《中華人民共和國信托法》規(guī)定，信托財產(chǎn)的受托人不得將其與自己的固有財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行交易。（）5.《中華人民共和國基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息的權(quán)利。（）6.《中華人民共和國期貨交易管理條例》規(guī)定，期貨交易所對期貨交易實行集中交易、集中清算、集中交割。（）7.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員對監(jiān)督檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。（）8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，對客戶進行身份識別和審核。（）9.《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的外匯收支進行真實性、合規(guī)性審查。（）10.《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行。（）五、簡答題要求：簡要回答下列各題。1.簡述商業(yè)銀行在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。2.簡述證券公司應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)原則。3.簡述保險合同的基本要素。4.簡述信托財產(chǎn)的特點。5.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。六、論述題要求：論述下列各題。1.結(jié)合《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，論述銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在防范金融風(fēng)險方面的職責(zé)。2.結(jié)合《中華人民共和國證券法》，論述證券交易所對證券市場的作用。3.結(jié)合《中華人民共和國保險法》，論述保險合同對投保人和保險人的法律約束力。4.結(jié)合《中華人民共和國信托法》，論述信托財產(chǎn)的獨立性。5.結(jié)合《中華人民共和國基金法》，論述基金份額持有人利益的保護措施。本次試卷答案如下：一、單項選擇題1.D。商業(yè)銀行不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分行。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十三條，商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)，排除B、C兩項。根據(jù)法律規(guī)定，商業(yè)銀行可以設(shè)立分行，故選D。2.C。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百一十三條，證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的批準(zhǔn)，排除A、B兩項。故選C。3.D。保險公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國保險法》第七十一條，保險公司應(yīng)當(dāng)依法取得保險業(yè)務(wù)許可證，從事保險業(yè)務(wù)。保險公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司，故選D。4.D。信托公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國信托法》第六條，信托公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司，故選D。5.D。基金管理公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國基金法》第二十一條，基金管理公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司，故選D。6.D。期貨公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國期貨交易管理條例》第二十六條，期貨公司不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立分公司，故選D。7.D。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立派出機構(gòu)。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十四條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不得設(shè)立分支機構(gòu)，但經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以設(shè)立派出機構(gòu)，故選D。8.D。反洗錢工作由國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第四條，反洗錢工作由國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)，故選D。9.D。外匯管理局負(fù)責(zé)全國外匯管理工作。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四條，外匯管理局負(fù)責(zé)全國外匯管理工作，故選D。10.C。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行，故選C。二、多項選擇題1.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》相關(guān)條款，商業(yè)銀行的定義、設(shè)立、經(jīng)營范圍、分支機構(gòu)設(shè)立等均有規(guī)定，故選ABCD。2.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國證券法》相關(guān)條款，證券的定義、交易原則、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所等均有規(guī)定，故選ABCD。3.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國保險法》相關(guān)條款，保險的定義、合同要素、保險公司設(shè)立、保險業(yè)務(wù)等均有規(guī)定，故選ABCD。4.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國信托法》相關(guān)條款，信托的定義、信托財產(chǎn)、信托設(shè)立、信托終止等均有規(guī)定，故選ABCD。5.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國基金法》相關(guān)條款，基金的定義、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等均有規(guī)定，故選ABCD。6.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國期貨交易管理條例》相關(guān)條款，期貨交易的定義、期貨交易所、交易原則等均有規(guī)定，故選ABCD。7.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)條款，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)、監(jiān)督檢查、工作人員保密義務(wù)等均有規(guī)定，故選ABCD。8.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)條款，反洗錢的定義、金融機構(gòu)義務(wù)、客戶身份識別等均有規(guī)定，故選ABCD。9.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》相關(guān)條款，外匯的定義、外匯管理原則、外匯管理局職責(zé)等均有規(guī)定，故選ABCD。10.ABCD。根據(jù)《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)條款，證券公司的定義、合規(guī)原則、內(nèi)部控制制度等均有規(guī)定，故選ABCD。三、判斷題1.錯。商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十三條，商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，但并非所有業(yè)務(wù)都需批準(zhǔn)。2.對。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百零九條，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。3.錯。保險合同成立后，保險人不得解除合同。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國保險法》第二十四條，保險合同成立后，保險人不得解除合同，但存在特殊情況，如投保人違反合同約定等。4.對。信托財產(chǎn)的受托人不得將其與自己的固有財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行交易。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國信托法》第二十六條，信托財產(chǎn)的受托人不得將其與自己的固有財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行交易。5.對。基金份額持有人享有查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息的權(quán)利。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國基金法》第四十四條，基金份額持有人享有查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息的權(quán)利。6.對。期貨交易所對期貨交易實行集中交易、集中清算、集中交割。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國期貨交易管理條例》第二十四條，期貨交易所對期貨交易實行集中交易、集中清算、集中交割。7.對。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員對監(jiān)督檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十五條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員對監(jiān)督檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。8.對。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，對客戶進行身份識別和審核。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十七條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，對客戶進行身份識別和審核。9.對。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的外匯收支進行真實性、合規(guī)性審查。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第二十條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的外匯收支進行真實性、合規(guī)性審查。10.對。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行。四、簡答題1.商業(yè)銀行在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)包括：a.建立健全客戶身份識別制度；b.實施客戶身份識別和審核；c.建立反洗錢內(nèi)部管理制度；d.定期報告可疑交易；e.配合反洗錢調(diào)查。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，列舉商業(yè)銀行在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。2.證券公司應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)原則包括：a.公開、公平、公正原則；b.誠實信用原則；c.客戶至上原則；d.保守秘密原則；e.依法合規(guī)經(jīng)營原則。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，列舉證券公司應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)原則。3.保險合同的基本要素包括：a.保險合同的當(dāng)事人；b.保險合同的標(biāo)的；c.保險合同的金額；d.保險合同的保險責(zé)任；e.保險合同的保險期限。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國保險法》，列舉保險合同的基本要素。4.信托財產(chǎn)的特點包括：a.獨立性；b.專屬性；c.安全性；d.可傳承性；e.可分割性。解析思路：根據(jù)《中華人民共和國信托法》，列舉信托財產(chǎn)的特點。5.基金份額持有人享有的權(quán)利包括：a.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息；b.要求基金管理人、基金托管人履行職責(zé)；c.