銀行業(yè)金融機構(gòu)高管任職資格考試多選題題庫及答案

A穩(wěn)定房價和住房保障工作實行城市人民政府負總責的工作責任制。住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、監(jiān)B人民銀行、銀監(jiān)會要指導和監(jiān)督商業(yè)銀行C住房城鄉(xiāng)建設(shè)部要會同人民銀行、銀監(jiān)會D商業(yè)銀行要加強對房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款的貸前審查和貸后管理。對存在土地閑置及炒地E國土資源部門要加大專項整治和清理力度，嚴格依法查處土地閑置及炒地行為，并限制6、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，有下列哪些情形，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員：B擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破批準ABCE）的規(guī)定，不得有下列行為ABDE）14、《商業(yè)銀行法》所稱的商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國公司法》設(shè)立的15、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應當遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的那些規(guī)定：D對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不構(gòu)批準ABCDE）26、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同。合同應當約定A執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為B執(zhí)行有關(guān)C執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為D與E執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為風險預警機制是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和其他渠道獲得的銀行業(yè)金融機構(gòu)的信息以及宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、金融體系等方面的狀況和發(fā)展趨勢，通過一定的技術(shù)手段，采用時間序列分析、同級組水平比較分析、模型分析和專家判斷等方法對派出機構(gòu)的主要任務(wù)是，在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的領(lǐng)導下，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定并發(fā)布的有關(guān)金融監(jiān)督管理的命令和規(guī)章，在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，對本轄區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)督管理，承辦國E注冊會計師出具的審計報告43、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循53、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集A加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理BC防范和化解銀行業(yè)風險DC以合法形式掩蓋非法目的的；DD終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關(guān)系人71、根據(jù)最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和E按照對方的要求對該格式條款予以說明C在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以D當事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理下列哪些情形時，可以中止履行ABDE）A經(jīng)營狀況嚴重惡化B轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽E有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形和住所、標的、數(shù)量等內(nèi)容進行約定外，還可以對下面哪些內(nèi)容進行約E依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)D債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可以依法拍E債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)模|(zhì)權(quán)人可以繼續(xù)留置質(zhì)物，并以質(zhì)物的全部行使權(quán)E對債務(wù)人的注冊資金提供保證的，債務(wù)人的實際投資與注冊資金不符，或者抽逃轉(zhuǎn)移注（ADE利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開A個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的B個人集資詐騙，C單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的D單96、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，涉嫌下列（BCD）情形之一B挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以D挪用本單位資金數(shù)額在五千元至二萬元以上，E將本單位財物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的E偽造國庫券、政府債券、股票等B單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，D單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一序的BC）B處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元C數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十B單位范圍內(nèi)的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點保護，C單位范圍內(nèi)的治安隱患和問題及時得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時D單位的分管負責人對本單位的內(nèi)部治E單位的主要負責人對本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負責C在單位范圍內(nèi)進行治安防范巡邏和檢查，D維護單位內(nèi)部的治安秩序，制止發(fā)生在本單位的違法行為，對難以制止的違法行為以及D對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法E構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任A人民法院發(fā)生法律效力的判決書B人民法院發(fā)111、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)不得以下列方式從事賬外經(jīng)營行為：二級風險單位ABC）要求ABCD）A應安裝入侵報警裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進行探測，并應具備入侵報警聯(lián)動B應安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對進入自助銀行的人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像應能清晰A對安全評估結(jié)果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以警B對列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給C對安全評估結(jié)果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以罰D對列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給E對安全評估結(jié)果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以記D鐵路、公路、化肥（鉀肥除外）項目，E保障性住房項目的最低資本金比例為20%120、根據(jù)中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務(wù)指引》，下面關(guān)于項目融資的特征，說法正確的是：A貸款用途通常是用于建造一個或一組大型D為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人不E還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他A貸款用途通常是用于建造一個或一組大型C借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項目或為該項E還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他（一）貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目或其他（二）借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人，包括（三）還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備E責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分B未按本辦法要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落C借款人為新設(shè)項目法人的，其控股股東應有良D項目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保等相關(guān)政策，待貸款到位后能夠按規(guī)定履行完固定資E符合國家有關(guān)投資項目資本金制度的規(guī)定A借款人的經(jīng)營范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)D借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等E還款來源情況，包括生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流、綜合收益及其他合法收入等A未按約定用途使用貸款的B未按約定方式C未遵守承諾事項的A發(fā)放不符合條件的個人貸款的B簽訂的借款合同C發(fā)放無指定用途的個人貸款的D將貸款E超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的B借款合同采用格式條款的，應當維護借款人的E貸款人應按照借款合同約定，收回貸款本息E借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄D評級為AA-以上（含AA-）國家或地區(qū)的政府以及在這些國家或地區(qū)注冊的商業(yè)銀行，143、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易情況應當包括：B與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接C商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影146、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括股票應遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，不得（ABCE適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制利益沖突，應主動回避。辦理（ABC）等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系A(chǔ)本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的A指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)B根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風險，并建立持續(xù)、C在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求，D監(jiān)測關(guān)鍵風險指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管E監(jiān)測所有風險指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管C適當?shù)慕M織架構(gòu)DE計提操作風險所需資本的規(guī)定B開發(fā)和運用信貸資產(chǎn)風險分類操作實D建立完整的信貸檔案，保證分類資料信息準確E建立有效的信貸組織管理體制，形成相互監(jiān)督制約的內(nèi)部控制機制，保證貸款分類的獨C適當?shù)慕M織架構(gòu)DE計提操作風險所需資本的規(guī)定E應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、括以下內(nèi)容ABCD）C完善的信息管理系統(tǒng)D根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和素ABCDE）理機制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容至少包括AA合規(guī)風險報告路線B合規(guī)風險報告A合規(guī)政策B合規(guī)管理部B審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作C授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀前調(diào)查工作。認真開展貸前調(diào)查()C違反利率管理規(guī)定，直接或變相提高或降低利率，造成多收、少收營業(yè)收入或致使收入E擅自在其他金融機構(gòu)開立同業(yè)存款賬戶、且同期、同類存款利率低于上存省聯(lián)社的A違規(guī)后認錯態(tài)度較好，主動交待問題，積極采取補救措施，并有效避免或者減輕損害后D經(jīng)抵制無效，被迫實施違規(guī)行為,經(jīng)調(diào)查屬實的.E初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的D擅自改動信貸報表，不能定期核對賬據(jù)，造成貸款五級分類報表、貸款臺賬、分戶賬、經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門依法批準設(shè)立的安徽省轄A金融規(guī)章B安徽省農(nóng)村合作金后檢查工作。貸后檢查主要內(nèi)容包括():C提高薪酬系數(shù)212、《農(nóng)村合作金融機構(gòu)社團貸款指引》明確，社團貸款的借款人應具備以下條件：D還款記錄良好，近三年內(nèi)沒有發(fā)生拖欠E符合法律法規(guī)對借款人規(guī)定的其他條件續(xù)完善農(nóng)村小額貸款制度和流程，保證（A農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)要堅持以下原則ABCDE）221、《農(nóng)村合作金融機構(gòu)社團貸款指引》明確，社團貸款前期的籌組由牽頭社負責B向有關(guān)社發(fā)出社團貸款邀請函及借款申請書（副本）和有關(guān)材料，規(guī)定反饋期限，并集C有符合任職資格條件的董事、高級管理人員E有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施C董事（理事）任職資格E法人機構(gòu)業(yè)務(wù)向分支機構(gòu)授權(quán)已經(jīng)批準的業(yè)務(wù)B督促聯(lián)保小組其他成員履行借款合同，當其他借款人發(fā)生貸款挪用或其他影響貸款償還D對聯(lián)保小組其他借款人的借款債務(wù)承擔連帶保證責任，在借款人不能按期歸還貸款本息A認真執(zhí)行董事會制定的風險戰(zhàn)略，落實風險管理政策，制定覆蓋全部業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的E按照董事會要求定期或不定期向董事會報告風險狀況、采取的管理措施以及風險管理長時審查工作。建立主審查人制度，明確主審查職責和工作質(zhì)量要求，并根據(jù)貸款品種和貸款額度，規(guī)定哪些貸款需要經(jīng)主審查人審查。貸時審求，對待客戶要做到():網(wǎng)點設(shè)置():員在受理客戶提交的申請資料時，要嚴格審查():規(guī)范包括()E銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件風險狀況、信用社的客戶群體和市場份額情況和ABDE）D信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、監(jiān)管措施和行動的主要依據(jù)，下列說法正確的是ABCDE）A綜合評級為四A、四B級的信用社，對這類信用社應B綜合評級為五A、五B級的信用社，監(jiān)管機構(gòu)應在加大現(xiàn)場檢查力度的同時，提高D綜合評級為六B級的信用社，監(jiān)管機E綜合評級為六C級的信用社，銀監(jiān)局要會同當?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機構(gòu)的風險險程度的依據(jù)。下列說法正確的是ACDE）B綜合評級結(jié)果為五B級，表示該類信用社經(jīng)營中存在較多的嚴重問題和重大缺陷，其整D綜合評級結(jié)果為六B級，表示該類信E綜合評級結(jié)果為六C級，表示該類信用社面臨信用危機，所采取的整頓和救助性措施效A發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，縣（市）層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第D發(fā)生損失金額500萬元以上責任性案件的，市、地層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一A對因故意、過失或不盡職導致發(fā)生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規(guī)事實后，C對流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責，或知情不舉的間接責任人員由本D對因故意導致發(fā)生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，一E對因不盡職導致發(fā)生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，A分支機構(gòu)開辦新業(yè)務(wù)申請B銀監(jiān)會對其法C法人機構(gòu)對其授權(quán)書可以經(jīng)營和辦理下列業(yè)務(wù)ABCE）A辦理由國務(wù)院確定、中國人民銀行安排資金并由財政部予以貼息的糧食、棉花、油料、B辦理糧、棉、油、肉等農(nóng)副產(chǎn)品的收購貸款及糧油調(diào)銷、批發(fā)貸款；辦理承擔國家糧、262、國務(wù)院國發(fā)〔1994〕25號明確了中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要A籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金B(yǎng)承擔國家規(guī)定的C代理財政性支農(nóng)資金的撥付DE個體結(jié)算戶變動優(yōu)先檢查的原則信用風險暴露的以下定量信息ABCDE）B商業(yè)銀行在資產(chǎn)證券化過程中所承擔的角色，以及每個E每個資產(chǎn)證券化產(chǎn)品使用的外部評級機構(gòu)的名稱275、依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》商業(yè)銀A30B40