2024證券從業(yè)人員資格考試真題帶解析

2024證券從業(yè)人員資格考試真題帶解析金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)1.金融市場(chǎng)以（）為交易對(duì)象。A.實(shí)物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無(wú)形資產(chǎn)答案：C解析：金融市場(chǎng)是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。實(shí)物資產(chǎn)是指經(jīng)濟(jì)生活中所創(chuàng)造的用于生產(chǎn)物品和提供服務(wù)的資產(chǎn)；貨幣資產(chǎn)是指以貨幣形式存在的資產(chǎn)；無(wú)形資產(chǎn)是指企業(yè)擁有或者控制的沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的可辨認(rèn)非貨幣性資產(chǎn)。所以本題選C。2.以下屬于資本市場(chǎng)的是（）。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)答案：C解析：資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介，進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)均屬于貨幣市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)是指期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的金融工具為媒介進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。所以本題選C。3.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。A.產(chǎn)品分級(jí)B.產(chǎn)品規(guī)模C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)D.產(chǎn)品收益答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售?？蛻?hù)分級(jí)是對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面進(jìn)行劃分，產(chǎn)品分級(jí)是對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等特征進(jìn)行劃分，將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的客戶(hù)。產(chǎn)品規(guī)模、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品收益都不是匹配原則的核心內(nèi)容。所以本題選A。4.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.次級(jí)市場(chǎng)答案：A解析：證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)；證券交易市場(chǎng)是買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的市場(chǎng)，又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)、流通市場(chǎng)。所以本題選A。5.按募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券和非上市證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券C.公募證券和私募證券D.股票、債券和其他證券答案：C解析：按募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券；私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券。上市證券和非上市證券是按是否在證券交易所掛牌交易分類(lèi)；政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券是按發(fā)行主體分類(lèi)；股票、債券和其他證券是按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)。所以本題選C。6.以下關(guān)于股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票是一種有價(jià)證券B.股票是一種要式證券C.股票是一種證權(quán)證券D.股票是一種物權(quán)證券答案：D解析：股票具有有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券等特征。有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證，股票是股份公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，屬于有價(jià)證券；要式證券是指證券的制作及記載事項(xiàng)必須嚴(yán)格按照法律規(guī)定的格式進(jìn)行，股票的制作和記載事項(xiàng)必須符合法律規(guī)定，是要式證券；證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的，股票是股東權(quán)利的載體，是證權(quán)證券。而股票不屬于物權(quán)證券，物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。所以本題選D。7.優(yōu)先股的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在（）。A.對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先B.認(rèn)購(gòu)新發(fā)行股票的優(yōu)先C.公司盈利很多時(shí)，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先答案：D解析：優(yōu)先股的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在股息分配和剩余資產(chǎn)清償方面優(yōu)先于普通股。優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權(quán)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)不如普通股；認(rèn)購(gòu)新發(fā)行股票的優(yōu)先是普通股股東的權(quán)利；優(yōu)先股股息一般是固定的，在公司盈利很多時(shí)，普通股股利可能會(huì)高于優(yōu)先股股息。所以本題選D。8.我國(guó)目前的股票發(fā)行制度是（）。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊(cè)制D.配額制答案：C解析：目前我國(guó)股票發(fā)行制度全面實(shí)行注冊(cè)制。注冊(cè)制是指證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式；核準(zhǔn)制是介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式；配額制是指在一定時(shí)期內(nèi)，對(duì)某些商品的進(jìn)口或出口數(shù)量或金額規(guī)定一個(gè)最高限額的制度。所以本題選C。9.債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：B解析：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。所有權(quán)憑證主要是股票等；信托是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為；委托代理是指代理人依據(jù)被代理人的委托，以被代理人的名義實(shí)施的民事法律行為。所以本題選B。10.以下關(guān)于債券票面要素的說(shuō)法正確的是（）。A.為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券B.當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券C.票面金額定得較小，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)，持有者分布面廣D.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受答案：C解析：票面金額定得較小，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)，持有者分布面廣，這是合理的票面要素設(shè)置。為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)短缺，債務(wù)人一般發(fā)行短期債券；當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券，這樣可以在利率下降后以較低成本再次融資；流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券更能被投資者接受，因?yàn)橥顿Y者不用擔(dān)心流動(dòng)性問(wèn)題。所以本題選C。11.國(guó)債的主要功能包括（）。Ⅰ.調(diào)節(jié)國(guó)民收入的使用結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)Ⅱ.調(diào)節(jié)資金供求和貨幣流通量Ⅲ.支持國(guó)家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)Ⅳ.彌補(bǔ)財(cái)政赤字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：國(guó)債具有多種功能。彌補(bǔ)財(cái)政赤字是國(guó)債最基本的功能；調(diào)節(jié)國(guó)民收入的使用結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，國(guó)家可以通過(guò)發(fā)行國(guó)債將社會(huì)閑置資金集中起來(lái)，投向國(guó)家重點(diǎn)支持的產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目；調(diào)節(jié)資金供求和貨幣流通量，中央銀行可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)國(guó)債進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量；支持國(guó)家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，國(guó)債籌集的資金可以用于國(guó)家重大基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)目的建設(shè)。所以本題選D。12.金融債券的發(fā)行主體不可能是（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.政策性銀行答案：A解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、政策性銀行都可以發(fā)行金融債券。中央銀行是國(guó)家中居主導(dǎo)地位的金融中心機(jī)構(gòu)，是國(guó)家干預(yù)和調(diào)控國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要工具，其主要職能是制定和執(zhí)行貨幣政策等，一般不發(fā)行金融債券。所以本題選A。13.以下不屬于國(guó)際債券的是（）。A.外國(guó)債券B.歐洲債券C.揚(yáng)基債券D.公司債券答案：D解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券，主要包括外國(guó)債券和歐洲債券。揚(yáng)基債券是在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的外國(guó)債券。公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券，它不屬于國(guó)際債券的范疇。所以本題選D。14.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播Ⅱ.市場(chǎng)合理定價(jià)Ⅲ.市場(chǎng)有效性的提高Ⅳ.資源的合理配置A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析，能促進(jìn)信息的有效利用和傳播，使市場(chǎng)參與者能獲取更準(zhǔn)確的信息；有助于市場(chǎng)合理定價(jià)，因?yàn)閷?duì)證券的深入分析能更準(zhǔn)確地評(píng)估其價(jià)值；提高市場(chǎng)有效性，使市場(chǎng)價(jià)格更能反映證券的真實(shí)價(jià)值；還能引導(dǎo)資源的合理配置，將資金投向更有價(jià)值的企業(yè)和項(xiàng)目。所以本題選D。15.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可分為（）。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金答案：A解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式；開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式分類(lèi)；股票基金和債券基金是按投資標(biāo)的分類(lèi)；成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)分類(lèi)。所以本題選A。16.以下關(guān)于ETF的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF本質(zhì)上是開(kāi)放式基金C.ETF可以在交易所掛牌交易D.ETF不可以用一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)贖回答案：D解析：ETF即交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，是一種指數(shù)基金，本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，可以在交易所掛牌交易。ETF最大的特點(diǎn)是可以用一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)贖回，這也是它區(qū)別于普通開(kāi)放式基金的重要特征。所以本題選D。17.基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金（）的一定比率逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。A.總資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.總負(fù)債D.凈負(fù)債答案：B解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付?；饍糍Y產(chǎn)是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，以?xún)糍Y產(chǎn)為基礎(chǔ)計(jì)提管理費(fèi)能更合理地反映基金管理的規(guī)模和成本。所以本題選B。18.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：C解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系?？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ呤墙灰纂p方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約；期限性不是金融衍生工具的主要特征；不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度，基礎(chǔ)工具價(jià)格的變幻莫測(cè)決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)定性。所以本題選C。19.以下屬于金融期貨合約的是（）。A.貨幣期貨B.利率期權(quán)C.股票期權(quán)D.股票指數(shù)期權(quán)答案：A解析：金融期貨合約是指由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日期按成交時(shí)約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨等。利率期權(quán)、股票期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)都屬于金融期權(quán)，期權(quán)是指一種合約，該合約賦予持有人在某一特定日期或該日之前的任何時(shí)間以固定價(jià)格購(gòu)進(jìn)或售出一種資產(chǎn)的權(quán)利。所以本題選A。20.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成（）。A.優(yōu)先股票B.普通股票C.金融債券D.公司債券答案：B解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)轉(zhuǎn)換成股票后，債券持有人成為公司股東，享有股東的權(quán)利。所以本題選B。證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)21.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司由（）個(gè)以下股東出資設(shè)立。A.10B.20C.50D.100答案：C解析：《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司由五十個(gè)以下股東出資設(shè)立。這是為了保證有限責(zé)任公司的人合性和封閉性特點(diǎn)，方便公司的經(jīng)營(yíng)管理和決策。所以本題選C。22.股份有限公司董事會(huì)成員為（）人。A.313B.519C.319D.513答案：B解析：股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。這樣的人數(shù)設(shè)置既可以保證董事會(huì)決策的科學(xué)性和民主性，又能避免人數(shù)過(guò)多導(dǎo)致決策效率低下。所以本題選B。23.公司合并的，應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并于（）日內(nèi)在報(bào)紙上公告。A.10；30B.15；30C.10；45D.15；45答案：A解析：公司合并的，應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。通知債權(quán)人是為了保障債權(quán)人的知情權(quán)和相關(guān)權(quán)益，使其能夠及時(shí)采取措施維護(hù)自身利益。所以本題選A。24.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得（）。Ⅰ.提供虛假、誤導(dǎo)性信息Ⅱ.采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)Ⅲ.誘導(dǎo)無(wú)投資意愿的投資者參與證券交易活動(dòng)Ⅳ.誘導(dǎo)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，避免投資者因錯(cuò)誤信息而做出錯(cuò)誤決策；不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)，維護(hù)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境；不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。所以本題選D。25.證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的（）。Ⅰ.身份Ⅱ.財(cái)產(chǎn)和收入狀況Ⅲ.金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息。了解這些信息有助于證券公司為客戶(hù)提供合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)，做到“了解你的客戶(hù)”，避免向客戶(hù)推薦不適合的產(chǎn)品，保護(hù)客戶(hù)的利益。所以本題選D。26.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)顧問(wèn)主要為企業(yè)融資及相關(guān)企業(yè)改制、并購(gòu)、資產(chǎn)重組等活動(dòng)提供方案設(shè)計(jì)、交易估值、提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)B.投資顧問(wèn)主要面向普通投資者，提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)C.證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)主要是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)無(wú)任何聯(lián)系答案：D解析：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)存在一定聯(lián)系。財(cái)務(wù)顧問(wèn)主要為企業(yè)融資及相關(guān)企業(yè)改制、并購(gòu)、資產(chǎn)重組等活動(dòng)提供方案設(shè)計(jì)、交易估值、提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)；投資顧問(wèn)主要面向普通投資者，提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)；證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)主要是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，不同業(yè)務(wù)之間可能會(huì)有信息共享、協(xié)同合作等情況。所以本題選D。27.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5答案：D解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作，一定數(shù)量的投資主辦人可以保證業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展和風(fēng)險(xiǎn)控制。所以本題選D。28.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。這是為了符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，控制集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)。所以本題選C。29.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的說(shuō)法，正確的是（）。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)B.合規(guī)負(fù)責(zé)人可以直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人由高級(jí)管理人員擔(dān)任D.合規(guī)負(fù)責(zé)人經(jīng)董事會(huì)決定聘任后立即生效答案：C解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人由高級(jí)管理人員擔(dān)任。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)；合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)負(fù)責(zé)，并向經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告工作；合規(guī)負(fù)責(zé)人經(jīng)董事會(huì)決定聘任后，還應(yīng)當(dāng)自任職之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案。所以本題選C。30.證券公司未按照規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以（）的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.40萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下答案：B解析：證券公司未按照規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。這是對(duì)證券公司違規(guī)行為的一種處罰措施，以促使其規(guī)范業(yè)務(wù)操作。所以本題選B。31.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C.只承諾在一定期限內(nèi)返還本金D.向社會(huì)公眾（即不特定對(duì)象）吸收資金答案：C解析：非法集資的特征包括：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金；通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾（即不特定對(duì)象）吸收資金。只承諾在一定期限內(nèi)返還本金不符合非法集資的特征要求，非法集資通常還會(huì)承諾給予回報(bào)。所以本題選C。32.操縱證券、期貨市場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：操縱證券、期貨市場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。所以本題選C。33.證券市場(chǎng)禁入措施的適用對(duì)象不包括（）。A.發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.證券公司的控股股東C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員D.證券投資基金管理人答案：C解析：證券市場(chǎng)禁入措施的適用對(duì)象包括發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；證券公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；證券投資基金管理人、基金托管機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人等。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員不屬于證券市場(chǎng)禁入措施的典型適用對(duì)象。所以本題選C。34.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)B.證券公司向客戶(hù)墊付資金C.不承擔(dān)客戶(hù)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.分享客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)答案：B解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中不向客戶(hù)墊付資金，不承擔(dān)客戶(hù)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，也不分享客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。所以本題選B。35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其投資決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）。A.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金、證券及賬戶(hù)管理等事項(xiàng)作出決定B.負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作C.確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等D.審核、監(jiān)督投資決策的實(shí)施情況答案：C解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，投資決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)是確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等。對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金、證券及賬戶(hù)管理等事項(xiàng)作出決定是自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)；負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作是自營(yíng)業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)的職責(zé)；審核、監(jiān)督投資決策的實(shí)施情況是自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)的職責(zé)。所以本題選C。36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有的行為包括（）。Ⅰ.向客戶(hù)作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾Ⅱ.接受一個(gè)客戶(hù)的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值，低于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限額Ⅲ.使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易Ⅳ.在證券自營(yíng)賬戶(hù)與證券資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間進(jìn)行交易，且無(wú)充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得向客戶(hù)作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾，這是為了避免誤導(dǎo)客戶(hù)；不得接受一個(gè)客戶(hù)的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值低于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限額，以保證業(yè)務(wù)的規(guī)范性和穩(wěn)定性；不得使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易，防止損害客戶(hù)利益；不得在證券自營(yíng)賬戶(hù)與證券資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間進(jìn)行交易，且無(wú)充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離，以防止利益輸送等問(wèn)題。所以本題選D。37.下列關(guān)于證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍B.具有大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的證券從業(yè)人員資格考試D.未受過(guò)刑事處罰答案：B解析：證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的證券從業(yè)人員資格考試；未受過(guò)刑事處罰等。所以選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，本題選B。38.財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.具有證券從業(yè)資格B.具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷C.最近36個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄D.未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)答案：C解析：財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：具有證券從業(yè)資格；具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；最近24個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄；最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)等。所以選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，本題選C。39.下列關(guān)于證券公司客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司不得挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金B(yǎng).證券公司可以將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用C.證券公司不得將客戶(hù)的資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)答案：B解析：證券公司不得挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金，不得將客戶(hù)的資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)，證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。同時(shí)，證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用，以保障客戶(hù)資產(chǎn)的安全和獨(dú)立性。所以本題選B。40.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是證券公司一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.證券公司的合規(guī)管理僅覆蓋公司所有業(yè)務(wù)C.證券公司應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度D.證券公司應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)答案：B解析：合規(guī)管理是證券公司一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，證券公司應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)管理覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，而不是僅覆蓋公司所有業(yè)務(wù)。所以本題選B。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)41.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)不包括（）。A.證券研究報(bào)告B.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)C.理論模型D.內(nèi)幕信息答案：D解析：證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告、基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)、理論模型等。內(nèi)幕信息是指證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，證券投資顧問(wèn)不能依據(jù)內(nèi)幕信息提供投資建議，這是違法違規(guī)行為。所以本題選D。42.下列關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.定性分析主要是通過(guò)與客戶(hù)面對(duì)面交談來(lái)了解其風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、投資經(jīng)驗(yàn)等B.定量分析主要是對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況、收入水平等進(jìn)行量化分析C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期一般為2年D.可以采用多種評(píng)估方法對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估答案：C解析：定性分析主要是通過(guò)與客戶(hù)面對(duì)面交談來(lái)了解其風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、投資經(jīng)驗(yàn)等；定量分析主要是對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況、收入水平等進(jìn)行量化分析；可以采用多種評(píng)估方法對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期一般為1年，而不是2年。所以本題選C。43.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理B.業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年C.檔案中應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料、投資建議、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄等D.檔案保存方式只能是紙質(zhì)檔案答案：D解析：證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理，業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年，檔案中應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料、投資建議、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄等。檔案保存方式可以是紙質(zhì)檔案，也可以是電子檔案等。所以本題選D。44.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，在評(píng)估客戶(hù)（）的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求B.資產(chǎn)狀況和收入水平C.投資經(jīng)驗(yàn)和投資目標(biāo)D.投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：A解析：證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。資產(chǎn)狀況和收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)和投資目標(biāo)、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)偏好等都是了解客戶(hù)的重要方面，但最終是為了評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求，以便提供合適的投資建議。所以本題選A。45.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)禁止性行為的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止向客戶(hù)承諾或者保證投資收益B.禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益C.禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳D.可以向客戶(hù)提供投資建議的同時(shí)，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)答案：D解析：證券投資顧問(wèn)禁止向客戶(hù)承諾或者保證投資收益，禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳。同時(shí)，不得向客戶(hù)提供投資建議的同時(shí)，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)，損害客戶(hù)利益。所以本題選D。46.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則不包括（）。A.誠(chéng)實(shí)信用B.勤勉盡責(zé)C.忠實(shí)客戶(hù)利益D.保證收益答案：D解析：證券投資