2024證券從業(yè)人員資格考試練習(xí)題有參考答案

2024證券從業(yè)人員資格考試練習(xí)題有參考答案1.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是貨幣資金直接交換的場(chǎng)所答案：D解析：證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。而貨幣資金直接交換的場(chǎng)所主要是貨幣市場(chǎng)，并非證券市場(chǎng)。2.有價(jià)證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A.證券發(fā)行主體的不同B.募集方式分類C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類D.是否在證券交易所掛牌交易答案：C解析：按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。按證券發(fā)行主體的不同，可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券；按募集方式分類，可分為公募證券和私募證券；按是否在證券交易所掛牌交易，可分為上市證券和非上市證券。3.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營(yíng)銷權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)答案：D解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。4.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。A.賬面價(jià)值B.資產(chǎn)價(jià)值C.實(shí)際價(jià)值D.清算資金答案：C解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。5.以下不屬于影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。A.貨幣政策B.財(cái)政政策C.公司經(jīng)營(yíng)狀況D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)答案：C解析：影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策等。公司經(jīng)營(yíng)狀況屬于影響股票價(jià)格的公司自身因素，并非宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。6.下列關(guān)于債券特征的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回本金B(yǎng).收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬C.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D.流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券答案：A解析：安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。但是債券投資也存在一定風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)等，并非一定可按期收回本金。7.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小B.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大C.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小D.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大答案：D解析：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，持有期間面臨的不確定性因素較多，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。為了補(bǔ)償投資者承擔(dān)的較高風(fēng)險(xiǎn)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率通常定得較高。8.以下屬于按發(fā)行主體分類的債券是（）。A.固定利率債券B.貼現(xiàn)債券C.地方政府債券D.附息債券答案：C解析：按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券，地方政府債券屬于政府債券的一種。固定利率債券、貼現(xiàn)債券、附息債券是按債券的利率確定方式、利息支付方式等進(jìn)行分類的。9.可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）的債券。A.基金B(yǎng).優(yōu)先股C.另一種證券D.普通股答案：C解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的債券。這種轉(zhuǎn)換通常是轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的普通股票，但也可能轉(zhuǎn)換成其他證券。10.債券的利率期限結(jié)構(gòu)是指?jìng)牡狡谑找媛逝c（）之間的關(guān)系。A.到期期限B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性D.稅收待遇答案：A解析：債券的利率期限結(jié)構(gòu)是指?jìng)牡狡谑找媛逝c到期期限之間的關(guān)系。它反映了不同期限債券的收益率差異情況，主要有正向、反向、水平和拱形四種類型。11.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。A.市場(chǎng)定價(jià)不合理B.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置C.市場(chǎng)交易更加活躍D.提高交易成本答案：B解析：證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析，能夠挖掘證券的內(nèi)在價(jià)值，促進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格向合理價(jià)值回歸，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。同時(shí)，這也有助于降低交易成本，而不是提高。12.以下關(guān)于契約型基金與公司型基金的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金B(yǎng).契約型基金的投資者是基金公司的股東，公司型基金的投資者是基金契約的當(dāng)事人C.契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)，公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，公司型基金的投資者通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán)利答案：B解析：契約型基金的投資者是基金契約的當(dāng)事人，公司型基金的投資者是基金公司的股東。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于契約型基金與公司型基金區(qū)別的描述均正確。13.封閉式基金的存續(xù)期是指（）。A.基金從成立起到終止之間的時(shí)間B.從開始認(rèn)購(gòu)到全部份額認(rèn)購(gòu)?fù)瓿蓵r(shí)的時(shí)間C.從終止時(shí)開始清算到清算完畢之間的時(shí)間D.從每年的1月1日到該年的12月31日答案：A解析：封閉式基金的存續(xù)期是指基金從成立起到終止之間的時(shí)間。在存續(xù)期內(nèi)，基金份額固定，一般不能要求贖回，但可以在證券交易所進(jìn)行交易。14.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響較小D.開放式基金一般在證券交易所上市交易答案：A解析：封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限，A選項(xiàng)正確。開放式基金的基金份額不固定，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響較大，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。封閉式基金一般在證券交易所上市交易，開放式基金一般不上市交易，而是通過(guò)基金管理公司及其代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。15.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在（）。A.1年以內(nèi)B.2年以內(nèi)C.3年以內(nèi)D.5年以內(nèi)答案：A解析：貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、商業(yè)票據(jù)等。16.基金托管人主要負(fù)責(zé)托管基金的（）。A.資金B(yǎng).投資組合C.投資決策D.投資交易答案：A解析：基金托管人主要負(fù)責(zé)托管基金的資產(chǎn)，包括保管基金的資金、證券等，確保基金資產(chǎn)的安全和完整?；鸬耐顿Y組合、投資決策和投資交易主要由基金管理人負(fù)責(zé)。17.基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)提，（）支付。A.按周B.按月C.按季D.按年答案：B解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)提，按月支付。這樣可以保證基金管理費(fèi)用的合理分?jǐn)偤图皶r(shí)支付。18.以下不屬于金融衍生工具基本特征的是（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動(dòng)性答案：C解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性等基本特征。不確定性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度，并非確定性。19.金融期貨的主要交易制度不包括（）。A.逐日盯市制度B.連續(xù)交易制度C.限倉(cāng)制度D.大戶報(bào)告制度答案：B解析：金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金制度、結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度（逐日盯市制度）、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度等。連續(xù)交易制度不是金融期貨的主要交易制度。20.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，便取得了在未來(lái)某特定時(shí)間或在這一時(shí)間之前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，這體現(xiàn)了期權(quán)的（）特性。A.期限性B.或然性C.選擇權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)性答案：C解析：期權(quán)的買方支付期權(quán)費(fèi)后，獲得了在未來(lái)某特定時(shí)間或在這一時(shí)間之前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，這體現(xiàn)了期權(quán)的選擇權(quán)特性。買方可以根據(jù)市場(chǎng)情況選擇是否行使該權(quán)利。21.下列關(guān)于金融互換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易B.利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)一定期限內(nèi)，根據(jù)同種貨幣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算，另一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算C.貨幣互換是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換D.金融互換可以規(guī)避所有風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，包括利率互換和貨幣互換等。利率互換是根據(jù)同種貨幣的名義本金交換現(xiàn)金流，一方按浮動(dòng)利率計(jì)算，另一方按固定利率計(jì)算；貨幣互換是基于不同貨幣進(jìn)行現(xiàn)金流交換。但金融互換并不能規(guī)避所有風(fēng)險(xiǎn)，它只能在一定程度上轉(zhuǎn)移和管理特定的風(fēng)險(xiǎn)。22.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.次級(jí)市場(chǎng)答案：A解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為一級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。二級(jí)市場(chǎng)又稱流通市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。23.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。Ⅰ.協(xié)商定價(jià)方式Ⅱ.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式Ⅲ.詢價(jià)方式Ⅳ.招標(biāo)定價(jià)方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式可以采取協(xié)商定價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式、詢價(jià)方式等。招標(biāo)定價(jià)方式一般不是常見的股票發(fā)行定價(jià)方式。24.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。對(duì)于創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等板塊，持續(xù)督導(dǎo)期限要求有所不同。25.債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。A.累積投標(biāo)詢價(jià)B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)C.公開招標(biāo)D.協(xié)商定價(jià)答案：C解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型。公開招標(biāo)是指按照一定的招標(biāo)規(guī)則，由眾多投資者參與投標(biāo)，最終確定債券發(fā)行價(jià)格和利率的方式。累積投標(biāo)詢價(jià)主要用于股票發(fā)行定價(jià)；上網(wǎng)競(jìng)價(jià)在股票發(fā)行中也有應(yīng)用；協(xié)商定價(jià)一般用于非公開或小規(guī)模的發(fā)行。26.證券承銷制度可以分為（）。Ⅰ.全額包銷Ⅱ.余額包銷Ⅲ.代銷Ⅳ.自銷A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：證券承銷制度分為包銷和代銷兩種方式，包銷又可分為全額包銷和余額包銷。自銷是指發(fā)行人自己直接銷售證券，不屬于證券承銷制度的范疇。27.證券交易通常都必須遵循（）原則。A.價(jià)格優(yōu)先和數(shù)量?jī)?yōu)先B.客戶優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先D.時(shí)間優(yōu)先和數(shù)量?jī)?yōu)先答案：C解析：證券交易通常遵循價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。價(jià)格優(yōu)先原則是指較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)；時(shí)間優(yōu)先原則是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。28.下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所本身不持有證券B.證券交易所決定證券交易的價(jià)格C.證券交易所為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)證券交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控答案：B解析：證券交易所本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，它為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，對(duì)證券交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控等。證券交易的價(jià)格是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的，而不是由證券交易所決定的。29.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.公司制B.會(huì)員制C.合同制D.合伙制答案：B解析：上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于會(huì)員制。會(huì)員制證券交易所是由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。公司制證券交易所是以營(yíng)利為目的的企業(yè)法人。30.融資融券業(yè)務(wù)是指（）出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券公司向客戶B.銀行向客戶C.客戶向證券公司D.客戶向銀行答案：A解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?？蛻粝蜃C券公司提供擔(dān)保物，融入資金買入證券或借入證券賣出。31.下列關(guān)于證券公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)B.證券公司可以根據(jù)客戶的指令買賣證券C.證券公司可以自營(yíng)買賣證券D.證券公司可以對(duì)客戶證券買賣的收益作出承諾答案：D解析：證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)、根據(jù)客戶指令買賣證券以及進(jìn)行自營(yíng)買賣證券等業(yè)務(wù)。但是，證券公司不得對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，這是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，防止證券公司進(jìn)行不當(dāng)?shù)恼T導(dǎo)和承諾。32.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券交易所答案：B解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。這是為了保障客戶資金的安全，防止證券公司挪用客戶資金。33.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)答案：C解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范疇。34.下列屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的有（）。Ⅰ.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要Ⅱ.維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要Ⅳ.防止證券市場(chǎng)過(guò)度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義包括保障廣大投資者合法權(quán)益的需要、維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要、發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要等。證券市場(chǎng)監(jiān)管主要是為了規(guī)范市場(chǎng)行為，促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展，而不是防止誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。經(jīng)濟(jì)危機(jī)是一個(gè)復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，證券市場(chǎng)監(jiān)管只是其中的一個(gè)方面。35.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.收益最大化原則答案：D解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則（公開、公平、公正）等。收益最大化原則不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則，監(jiān)管的目的是維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者權(quán)益等，而不是追求收益最大化。36.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管D.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況答案：C解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理，依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況等。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管是中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等部門的職責(zé)。37.下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金B(yǎng).證券公司被撤銷、被關(guān)閉、破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付C.證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源之一是上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金D.證券投資者保護(hù)基金的籌集、管理和使用具體由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)答案：D解析：證券投資者保護(hù)基金的籌集、管理和使用具體由證券投資者保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)，而不是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的描述均正確。38.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的（）組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A.營(yíng)利性B.公益性C.自律性D.行政性答案：C解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。它是由證券公司和其他證券經(jīng)營(yíng)、服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員自愿組成的，旨在加強(qiáng)證券業(yè)的自律管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。39.下列關(guān)于證券分析師的說(shuō)法，正確的是（）。A.證券分析師可以同時(shí)在兩家或兩家以上的證券公司執(zhí)業(yè)B.證券分析師可以對(duì)證券的價(jià)格走勢(shì)作出確定性的判斷C.證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)其投資建議的依據(jù)和結(jié)論的合理、合規(guī)性負(fù)責(zé)D.證券分析師可以向客戶承諾投資收益答案：C解析：證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)其投資建議的依據(jù)和結(jié)論的合理、合規(guī)性負(fù)責(zé)，C選項(xiàng)正確。證券分析師不得同時(shí)在兩家或兩家以上的證券公司執(zhí)業(yè)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券市場(chǎng)具有不確定性，證券分析師不能對(duì)證券的價(jià)格走勢(shì)作出確定性的判斷，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券分析師不得向客戶承諾投資收益，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。40.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議C.證券投資顧問(wèn)不得向客戶承諾或者保證投資收益D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年答案：B解析：證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的描述均正確。41.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施B.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)C.合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)D.證券公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)總監(jiān)的獨(dú)立性答案：C解析：合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施，證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)并保障其獨(dú)立性，A、B、D選項(xiàng)正確。42.證券公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人是（）。A.董事長(zhǎng)B.總經(jīng)理C.合規(guī)總監(jiān)D.財(cái)務(wù)總監(jiān)答案：C解析：證券公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人是合規(guī)總監(jiān)。合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)組織實(shí)施證券公司合規(guī)管理工作，對(duì)證券公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。43.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B.證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C.證券公司流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于100%D.證券公司自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的50%答案：D解析：證券公司自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%，而不是50%，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的描述均正確。44.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司可以為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券公司可以為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元D.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)答案：D解析：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受貨幣資金形式的資產(chǎn)，也可以接受其他非貨幣資產(chǎn)，但需要符合相關(guān)規(guī)定。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的描述均正確。45.下列關(guān)于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行B.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金C.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)可以參與股指期貨交易，但不能參與國(guó)債期貨交易D.證券公司應(yīng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控缺陷的糾正與處理機(jī)制答案：C解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)可以參與股指期貨、國(guó)債期貨等金融衍生品交易。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述均正確。46.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)B.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性等答案：B解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的描述均正確。47.下列關(guān)于證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則B.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度體系C.證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)