2024基金從業(yè)人員資格考試高頻題庫帶解析

2024基金從業(yè)人員資格考試高頻題庫帶解析1.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過D.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；B選項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開；D選項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開，這幾個(gè)選項(xiàng)說法均正確。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。而中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。所以答案選D。3.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求，下列不屬于披露內(nèi)容上的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.完整性原則答案：C解析：基金信息披露內(nèi)容上的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。規(guī)范性原則是基金信息披露形式上的原則，所以答案選C。4.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9280.95B.9350.95C.9383.07D.9480.95答案：C解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=10000/（1+1.5%）≈9852.22（元）；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.0500≈9383.07（份）。所以答案選C。5.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定向委托人提供投資建議服務(wù)答案：B解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，不得利用服務(wù)與他人合謀進(jìn)行內(nèi)幕交易，應(yīng)當(dāng)按照約定向委托人提供投資建議服務(wù)。同時(shí)，基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選B。6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。所以答案選C。7.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：A解析：基金托管人的職責(zé)包括按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等。而編制中期和年度基金報(bào)告、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。所以答案選A。8.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6答案：C解析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個(gè)月。所以答案選C。9.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得投資收益答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益；確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。而基金的投資收益受到多種因素影響，無法確?；鸪钟腥双@得投資收益，這不是內(nèi)部控制的目標(biāo)。所以答案選D。10.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.ETF聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF答案：C解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，依附于主基金，為銀行渠道的投資者提供了申購ETF的渠道。但ETF聯(lián)接基金本身不能參與ETF的套利。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選C。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括持續(xù)性原則。所以答案選D。12.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D解析：基金合同包含以下兩類重要信息：一是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，例如基金的投資基本要素、基金的運(yùn)作方式等；二是基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，例如當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等。而基金的持有人結(jié)構(gòu)不屬于基金合同所包含的重要信息。所以答案選D。13.某基金的年化收益率為15%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為20%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.25B.0.5C.0.75D.1答案：B解析：夏普比率=（基金的年化收益率無風(fēng)險(xiǎn)利率）/年化標(biāo)準(zhǔn)差=（15%5%）/20%=0.5。所以答案選B。14.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定B.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定存續(xù)期C.封閉式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，開放式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)申購贖回D.封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C解析：封閉式基金的規(guī)模是固定的，有固定的存續(xù)期，一般只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，其交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響；開放式基金的規(guī)模不固定，沒有固定存續(xù)期，一般通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回，但部分開放式基金也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，其交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選C。15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。所以答案選B。16.下列不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.全面性答案：D解析：基金市場(chǎng)營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括全面性。所以答案選D。17.關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.管理費(fèi)通常按照一定的比例從基金資產(chǎn)中提取C.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)一般高于股票型基金D.基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來源答案：C解析：管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，通常按照一定的比例從基金資產(chǎn)中提取，是基金管理人的主要收入來源。一般來說，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)低于股票型基金。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選C。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。所以答案選A。19.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)B.確認(rèn)基金交易C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.發(fā)放紅利答案：D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)；確認(rèn)基金交易；建立并管理投資者基金份額賬戶等。發(fā)放紅利是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。所以答案選D。20.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為10%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.10.2%B.11.2%C.12.2%D.13.2%答案：B解析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，基金的預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔系數(shù)×（市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率無風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×（10%4%）=4%+7.2%=11.2%。所以答案選B。21.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。所以答案選C。22.以下關(guān)于LOF基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF基金可以在交易所上市交易B.LOF基金可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回C.LOF基金的申購贖回是按基金份額凈值進(jìn)行的D.LOF基金的交易價(jià)格與基金份額凈值完全一致答案：D解析：LOF基金既可以在交易所上市交易，也可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回，其申購贖回是按基金份額凈值進(jìn)行的。但LOF基金在二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，可能會(huì)與基金份額凈值產(chǎn)生偏離，并非完全一致。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選D。23.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得收益答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)等。而確保基金持有人獲得收益不是合規(guī)管理的目標(biāo)，因?yàn)榛鹗找媸艿蕉喾N市場(chǎng)因素影響，無法保證。所以答案選D。24.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)。這里題目可能存在出題不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)那闆r，如果嚴(yán)格按照常見的表述，時(shí)效性并不是基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的準(zhǔn)確單獨(dú)表述，它通常包含在持續(xù)性等特點(diǎn)中綜合體現(xiàn)服務(wù)響應(yīng)等方面的要求。不過如果按照常規(guī)理解選項(xiàng)D是相對(duì)其他準(zhǔn)確的特點(diǎn)表述不太合適的。所以答案選D。25.某基金在2023年1月1日的基金資產(chǎn)凈值為1億元，2023年12月31日的基金資產(chǎn)凈值為1.2億元，該基金在2023年的收益率為（）。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：基金收益率=（期末基金資產(chǎn)凈值期初基金資產(chǎn)凈值）/期初基金資產(chǎn)凈值×100%=（1.21）/1×100%=20%。所以答案選C。26.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。所以答案選B。27.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能過度嚴(yán)格C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以最快的速度完成監(jiān)管任務(wù)D.依法監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法，公正監(jiān)管答案：C解析：高效監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。而不是以最快的速度完成監(jiān)管任務(wù)。A選項(xiàng)，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)；B選項(xiàng)，適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能過度嚴(yán)格；D選項(xiàng)，依法監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法，公正監(jiān)管，這些說法均正確。所以答案選C。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實(shí)守信C.保守秘密D.基金銷售適用性答案：D解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。所以答案選D。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。所以答案選B。30.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供投資決策參考B.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)可以對(duì)基金管理人的投資能力進(jìn)行評(píng)估C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)只需要考慮基金的收益率D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：C解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供投資決策參考，也可以對(duì)基金管理人的投資能力進(jìn)行評(píng)估。在進(jìn)行基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，不能只考慮基金的收益率，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素等，因?yàn)椴煌幕鹂赡艹袚?dān)了不同程度的風(fēng)險(xiǎn)來獲取收益。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，答案選C。31.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)等。而編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。所以答案選C。32.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A解析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。所以答案選A。33.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和收費(fèi)主體；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。所以基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，需要滿足一定要求，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率；C選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容；D選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，這些說法均正確。所以答案選B。34.某基金的投資組合中，股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金占比10%。該基金的類型可能是（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金是指股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于80%；債券型基金是指?jìng)顿Y占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于80%；貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具；混合型基金是投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金和債券型基金規(guī)定的基金。該基金股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金占比10%，符合混合型基金的特點(diǎn)。所以答案選D。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A.3B.5C.7D.10答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。所以答案選D。36.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金管理人的成本答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等。但基金信息披露并不會(huì)降低基金管理人的成本，反而可能會(huì)增加一定的信息披露成本。所以答案選D。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實(shí)守信C.基金銷售適用性D.專業(yè)勝任答案：C解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。所以答案選C。38.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，交易價(jià)格可能會(huì)低于基金份額凈值；當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，交易價(jià)格可能會(huì)高于基金份額凈值。而開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。所以答案選B。39.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A解析：健全性原則要求基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。有效性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)有效執(zhí)行；獨(dú)立性原則要求各部門和崗位應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，權(quán)責(zé)分明；相互制約原則要求各部門和崗位之間應(yīng)當(dāng)相互監(jiān)督、相互制約。所以答案選A。40.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.直接參與基金的投資決策答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)等權(quán)利。但基金份額持有人并不直接參與基金的投資決策，基金的投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)。所以答案選D。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的（）等情況。A.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平B.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平C.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況。所以答案選C。42.某基金的夏普比率為0.8，表明該基金（）。A.每承擔(dān)1單位風(fēng)險(xiǎn)，可獲得0.8單位的超額收益B.每承擔(dān)0.8單位風(fēng)險(xiǎn)，可獲得1單位的超額收益C.該基金的收益為0.8D.該基金的風(fēng)險(xiǎn)為0.8答案：A解析：夏普比率是指投資組合在承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所能獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益。某基金的夏普比率為0.8，表明該基金每承擔(dān)1單位風(fēng)險(xiǎn)，可獲得0.8單位的超額收益。所以答案選A。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。所以答案選C。44.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時(shí)性等C.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算等D.基金托管人內(nèi)部控制的監(jiān)督主要由基金管理人進(jìn)行答案：D解析：基金托管人內(nèi)部控制的監(jiān)督主要由內(nèi)部稽核部門和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行，而不是由基金管理人進(jìn)行。A選項(xiàng)，基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整；B選項(xiàng)，基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時(shí)性等；C選項(xiàng)，基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算等，這些說法均正確。所以答案選D。45.開放式基金的申購贖回價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額總值D.基金份額凈值答案：D解析：開放式基金的申購贖回價(jià)格是以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的?；鸱蓊~凈值是指