非法金融活動類型與防范指南

演講人：日期：非法金融活動類型與防范指南CATALOGUE目錄01非法金融活動概述02主要非法金融活動類型03常見詐騙手段解析04防范與應對措施05典型案例分析01非法金融活動概述非法金融活動定義指違法進行的金融活動，包括合法金融機構的非法金融活動和金融體系外的社會非法金融活動。法律依據(jù)涉及非法金融活動的行為，將受到相關法律法規(guī)的制裁，如《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國證券法》等。定義與法律依據(jù)社會危害性分析破壞金融秩序非法金融活動擾亂了金融市場秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。損害投資者利益非法金融活動往往存在欺詐、虛假宣傳等行為，導致投資者資金損失。引發(fā)社會風險非法金融活動可能引發(fā)社會不穩(wěn)定因素，如引發(fā)群體性事件、滋生犯罪等。歲末年初此時正值資金回籠和資金需求的高峰期，非法金融活動往往趁機而入。假期期間如春節(jié)、國慶等長假期間，人們手中持有較多現(xiàn)金，非法金融活動也相應增多。常見高發(fā)時期（如歲末年初）02主要非法金融活動類型定義與特征非法集資是指未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報的行為，通常涉及金額較大，風險高。非法集資類常見形式包括但不限于借貸、投資、理財、股權眾籌、虛擬貨幣等名義的非法集資活動，以及利用廣告、公開勸募、高收益承諾等手段進行宣傳。防范建議提高警惕，不輕信高收益承諾，不參與非法集資活動；選擇正規(guī)金融機構進行投資理財；關注政府部門發(fā)布的非法集資預警信息。非法經(jīng)營金融業(yè)務類定義與特征非法經(jīng)營金融業(yè)務是指未經(jīng)國家金融監(jiān)管機構批準，擅自從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的行為。常見形式防范建議包括地下錢莊、非法銀行、非法證券機構、非法保險機構等，這些機構通常以高額回報為誘餌，吸收公眾資金，存在極大風險。增強金融安全意識，不參與非法金融業(yè)務活動；選擇合法、合規(guī)的金融機構進行金融服務；發(fā)現(xiàn)非法金融機構應及時向監(jiān)管部門舉報。123詐騙類活動定義與特征詐騙類活動是指以非法占有為目的，利用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取他人財物的行為。在金融領域，詐騙活動通常涉及集資詐騙、貸款詐騙、信用卡詐騙等。常見形式包括假冒金融機構、虛構投資項目、偽造金融票據(jù)、網(wǎng)絡詐騙等，這些詐騙手段層出不窮，具有隱蔽性、欺騙性強的特點。防范建議保持警惕，不輕信陌生人的投資建議和承諾；選擇正規(guī)金融機構進行金融交易；加強個人信息保護，不泄露銀行賬戶、密碼等重要信息；發(fā)現(xiàn)詐騙行為應及時報警。03常見詐騙手段解析承諾高額回報制造虛假的投資產(chǎn)品，如理財產(chǎn)品、基金等，承諾高額收益。偽造投資產(chǎn)品操縱市場通過操縱市場等手段制造虛假的投資收益，騙取投資者資金。騙子以保本高收益為誘餌，吸引投資者投入資金。保本高收益騙局虛假金融創(chuàng)新冒充新型金融產(chǎn)品騙子將傳統(tǒng)金融產(chǎn)品包裝成新型金融產(chǎn)品，以高收益、低風險為誘餌進行詐騙。030201虛假金融科技利用虛假的金融科技，如人工智能、區(qū)塊鏈等，制造虛假的投資平臺和投資項目?；煜拍钔ㄟ^混淆金融產(chǎn)品和金融技術的概念，迷惑投資者，騙取投資資金。騙子以高額的利息借出資金，讓借款人陷入債務陷阱，無法償還債務。緊急借貸陷阱高利貸誘導借款人通過信用卡套現(xiàn)的方式獲取資金，收取高額的手續(xù)費或利息。信用卡套現(xiàn)讓借款人將貴重物品或資產(chǎn)作為抵押，以獲取高額貸款，一旦無法償還，抵押物將被沒收。抵押式借貸04防范與應對措施識別非法集資非法集資通常承諾高額回報、低風險，但往往存在資金去向不明、缺乏有效監(jiān)管等問題。識別非法證券活動非法證券活動包括未獲批準的股票發(fā)行、非法證券交易等，具有欺詐性和高風險性。識別非法保險業(yè)務非法保險業(yè)務通常以高額回報為誘餌，采取龐氏騙局等方式進行欺詐。識別網(wǎng)絡金融詐騙網(wǎng)絡金融詐騙手段多樣，包括虛假投資平臺、網(wǎng)絡傳銷等，欺騙性較強。識別風險特征自我保護策略謹慎投資在投資前充分了解投資項目的風險、收益和合法合規(guī)性，避免盲目跟風。多元化投資將資金分散投資到不同的項目或資產(chǎn)類別中，以降低單一投資的風險。保護個人信息不輕易泄露個人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等，以防被不法分子利用。學習金融知識提高金融素養(yǎng)和風險意識，學會識別各類金融產(chǎn)品和風險。發(fā)現(xiàn)非法金融活動，應及時向相關監(jiān)管部門舉報，如銀監(jiān)會、證監(jiān)會等。如果自身權益受到侵害，可以尋求法律援助，通過法律途徑維護自己的合法權益?？梢韵蛳嚓P機構或平臺進行投訴，如消費者協(xié)會、互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會等。通過媒體曝光非法金融活動，提高公眾警惕性，共同維護金融秩序。維權與舉報途徑向監(jiān)管部門舉報尋求法律援助投訴渠道媒體曝光05典型案例分析假冒金融機構非法集資者往往冒充金融機構，通過虛假宣傳騙取老年人的信任。非法集資案例（如養(yǎng)老理財騙局）01高收益承諾以高額回報為誘餌，引誘老年人投資，甚至虛構投資項目。02資金挪用將老年人的資金挪作他用，或進行高風險投資，導致資金無法收回。03詐騙手法更新非法集資者不斷變換手法，如利用互聯(lián)網(wǎng)、社交媒體等新興渠道進行詐騙。04套路貸案例（暴力催收過程）簽訂虛假合同借款人被迫簽訂虛高的借款合同，包括高額利息和違約金。02040301暴力催收手段采用恐嚇、騷擾、毆打等暴力手段催收債務，甚至涉及黑社會性質的組織。惡意制造違約通過故意制造違約，讓借款人陷入困境，以便進行暴力催收。破壞社會秩序套路貸行為不僅危害借款人的合法權益，還破壞社會秩序和穩(wěn)定?？缇畴娦旁p騙案例（資金流向追蹤）虛假信息誘騙利用虛假信息誘騙受害人將資金轉入