金融服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制合同

金融服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制合同合同編號(hào)：__________甲方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）：乙方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）：鑒于甲方具備金融服務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)、銷售及風(fēng)險(xiǎn)管理能力，乙方對(duì)甲方提供的金融服務(wù)產(chǎn)品有需求，雙方為明確金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任及義務(wù)，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成以下合同條款：第一章定義及術(shù)語(yǔ)1.1本合同中，除非上下文另有規(guī)定，以下術(shù)語(yǔ)具有以下含義：（1）“金融服務(wù)產(chǎn)品”指甲方研發(fā)、銷售的產(chǎn)品，包括但不限于投資管理、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。（2）“風(fēng)險(xiǎn)控制”指甲方為保障乙方利益，對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和處置的過程。（3）“投資收益”指甲方在金融服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)作過程中產(chǎn)生的投資收益。（4）“損失”指甲方在金融服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)作過程中產(chǎn)生的投資損失。第二章合同目的2.1本合同旨在規(guī)范甲、乙雙方在金融服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保證金融服務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控、收益可期。第三章甲方義務(wù)3.1甲方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和本合同約定，對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制。3.2甲方應(yīng)在合同簽訂后日內(nèi)，向乙方提供金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制方案，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和處置的具體措施。3.3甲方應(yīng)定期對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，保證風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，并及時(shí)向乙方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)檢查結(jié)果。3.4甲方應(yīng)保證金融服務(wù)產(chǎn)品的投資策略合法合規(guī)，不得從事高風(fēng)險(xiǎn)、違法的投資活動(dòng)。第四章乙方義務(wù)4.1乙方應(yīng)充分了解金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，并在簽署本合同前確認(rèn)已充分了解風(fēng)險(xiǎn)。4.2乙方應(yīng)按照本合同約定，及時(shí)向甲方提供必要的資料和信息，以協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。4.3乙方應(yīng)密切關(guān)注金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，及時(shí)與甲方溝通，共同解決。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1甲方應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（1）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)；（2）制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策和程序，保證風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施；（3）建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；（4）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性；（5）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。5.2乙方應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（1）了解甲方風(fēng)險(xiǎn)控制措施，監(jiān)督甲方履行風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)；（2）發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，及時(shí)與甲方溝通，共同解決；（3）積極參與甲方組織的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，提高自身風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。第六章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告6.1甲方應(yīng)對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.2甲方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后日內(nèi)向乙方提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告中應(yīng)詳細(xì)說明各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度及可能產(chǎn)生的影響。6.3評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)和方法；（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果和結(jié)論；（3）針對(duì)評(píng)估結(jié)果的風(fēng)險(xiǎn)控制建議；（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員的簽名和日期。6.4乙方有權(quán)對(duì)甲方提交的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審核，乙方如對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，可要求甲方重新評(píng)估。第七章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警7.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。7.2甲方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超出預(yù)設(shè)閾值時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制，并采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險(xiǎn)。7.3預(yù)警措施包括但不限于：（1）調(diào)整投資比例和策略；（2）暫?；蚪K止特定交易；（3）增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；（4）啟動(dòng)應(yīng)急計(jì)劃。7.4甲方應(yīng)在預(yù)警措施實(shí)施后日內(nèi)向乙方報(bào)告預(yù)警情況和采取的措施。第八章風(fēng)險(xiǎn)處置與責(zé)任8.1甲方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，包括風(fēng)險(xiǎn)事件的處理流程、責(zé)任分配和賠償機(jī)制。8.2在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，甲方應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置方案，并通知乙方。8.3風(fēng)險(xiǎn)事件的處理流程應(yīng)包括以下步驟：（1）風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別和確認(rèn)；（2）風(fēng)險(xiǎn)事件的評(píng)估和分類；（3）風(fēng)險(xiǎn)事件的處置措施；（4）風(fēng)險(xiǎn)事件的后續(xù)跟蹤和報(bào)告。8.4甲方應(yīng)承擔(dān)因其風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任，并按照本合同約定進(jìn)行賠償。第九章信息披露與保密9.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，向乙方披露金融服務(wù)產(chǎn)品的相關(guān)信息。9.2披露信息應(yīng)包括但不限于：（1）金融服務(wù)產(chǎn)品的投資策略和目標(biāo)；（2）金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征和程度；（3）金融服務(wù)產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)和未來展望；（4）金融服務(wù)產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)和收益分配方式。9.3甲方和乙方應(yīng)對(duì)在合同履行過程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密和敏感信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向第三方披露。9.4保密義務(wù)在本合同終止后繼續(xù)有效，期限為年。第十章合同的變更、終止和解除10.1本合同經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式進(jìn)行變更。10.2在以下情況下，本合同可以終止：（1）雙方按照本合同約定履行完畢所有義務(wù)；（2）雙方協(xié)商一致決定終止本合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。10.3在以下情況下，本合同可以解除：（1）一方違反本合同，經(jīng)另一方給予合理期限仍未糾正；（2）一方發(fā)生重大違約行為，嚴(yán)重影響另一方的合法權(quán)益；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。10.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)按照本合同約定進(jìn)行清算，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十一章爭(zhēng)議解決11.1凡因本合同的解釋或履行發(fā)生的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2如果協(xié)商不成，任何一方均可將爭(zhēng)議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。11.3在爭(zhēng)議解決期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。第十二章法律適用12.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2如果本合同的任何條款與中華人民共和國(guó)法律相抵觸，該條款將視為無效，但不妨礙其他條款的效力。第十三章違約責(zé)任13.1任何一方違反本合同的任何條款，應(yīng)向守約方支付違約金，并賠償因此造成的一切損失。13.2違約金的計(jì)算方法為：違約金額等于違約方違約行為所造成損失的百分比。13.3除非法律另有規(guī)定，守約方有權(quán)要求違約方繼續(xù)履行合同義務(wù)。第十四章一般條款14.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2本合同的任何修改和補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式作出，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.3本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.4本合同的附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。第十五章附件15.1附件一：金融服務(wù)