金融詐騙防范知識宣講

金融詐騙防范知識宣講演講人：日期：目錄CATALOGUE金融詐騙概述主要詐騙類型解析詐騙識別與防范技巧銀行安全工具使用征信安全知識案例分析與互動01金融詐騙概述PART金融詐騙的定義與特征定義金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取他人財物的行為。特征詐騙手法具有欺騙性、非法性、風險性和高收益性等特點。金融詐騙往往采用虛假的信息和鏈接，欺騙受害者做出錯誤的決策，從而實現非法獲利。金融詐騙手法多樣，包括但不限于虛假投資、非法集資、網絡詐騙等。這些手法不斷翻新，讓受害者防不勝防。123當前金融詐騙形勢分析詐騙案件數量近年來，金融詐騙案件數量呈逐年上升趨勢，涉及的金額也越來越大，給個人和社會帶來了巨大的經濟損失。030201詐騙手段更新隨著科技的發(fā)展，金融詐騙手段不斷更新，網絡詐騙、移動支付等新興詐騙方式不斷涌現，給防范工作帶來了極大的挑戰(zhàn)。受害者群體廣泛金融詐騙的受害者群體廣泛，包括老年人、學生、企業(yè)等不同領域的人群，因此需要加強宣傳，提高公眾的防范意識。常見受害人群分析老年人老年人往往缺乏金融知識和防范意識，容易被不法分子利用。他們通常比較信任他人，容易相信虛假宣傳，因此容易上當受騙。學生學生是社會的弱勢群體之一，由于缺乏社會經驗和金融知識，容易被不法分子誘騙。同時，一些學生也缺乏正確的消費觀念，容易被虛假宣傳所吸引。企業(yè)財務人員企業(yè)財務人員掌管著大量的資金，是不法分子的重要攻擊目標。他們通常具有較高的金融知識和專業(yè)技能，但也可能因為疏忽大意或制度漏洞而成為受害者。02主要詐騙類型解析PART電信詐騙假冒身份騙子通過電話、短信等方式冒充公檢法、銀行、客服等工作人員，以各種理由要求受害者轉賬、匯款。02040301貸款詐騙騙子通過各種途徑發(fā)布虛假的貸款信息，以低門檻、高額度等誘餌，騙取受害者的財務和個人信息。虛假中獎騙子通過電話、短信等方式告知受害者中了大獎，但需要繳納相關費用才能領取。冒充親友騙子通過冒充受害者的親友，以各種緊急情況為由，騙取受害者的錢財。通過偽裝成合法網站，引誘受害者輸入賬號密碼等敏感信息。通過發(fā)送偽裝成合法郵件的釣魚郵件，誘騙受害者點擊鏈接或下載惡意軟件。通過社交工程手段獲取受害者的信任，然后誘騙受害者提供個人信息或執(zhí)行惡意操作。在各種網站或社交媒體上發(fā)布虛假廣告，引誘受害者點擊鏈接或下載惡意軟件。網絡釣魚詐騙釣魚網站郵件釣魚社交工程釣魚虛假廣告釣魚社交工程詐騙偽裝身份通過社交工程手段獲取受害者的信任，然后利用受害者的個人信息進行詐騙。誘騙轉賬以各種緊急情況為由，誘騙受害者進行轉賬或提供個人信息。虛假投資通過偽造虛假的投資項目或平臺，誘騙受害者投資，最終騙取受害者的資金。情感詐騙通過與受害者建立感情關系，獲取受害者的信任，然后以各種理由騙取受害者的錢財。高收益誘餌通過承諾高額的回報，吸引受害者投資，最終騙取受害者的資金。虛假投資理財詐騙01虛假平臺偽造虛假的投資理財平臺或基金，誘騙受害者投資。02冒充專家通過冒充投資理財專家或顧問，提供虛假的投資建議和策略，騙取受害者的資金。03非法集資通過非法集資的方式，騙取受害者的資金，通常以高額回報為誘餌。0403詐騙識別與防范技巧PART識別可疑電話號碼對于來自非正常號碼或看似官方但含有亂碼、后綴的電話號碼要警惕。警惕虛假信息對涉及中獎、貸款、賬戶問題等信息要謹慎，不輕易相信陌生人提供的電話信息。不泄露個人信息不向陌生人透露個人及家庭成員信息、銀行賬號、密碼等敏感資料。核實信息來源遇到不確定的電話，可以掛斷后通過官方渠道核實。電信詐騙識別要點密碼安全設置復雜且不同的密碼，定期更換，避免使用生日、電話號碼等易猜測的信息。謹慎處理垃圾郵件和短信不點擊不明鏈接，不下載非官方渠道的應用程序。社交網絡隱私設置合理設置社交平臺上的隱私權限，避免過度暴露個人信息。防范惡意軟件安裝并定期更新防病毒軟件，以防個人信息被惡意程序竊取。個人信息保護方法可疑交易識別技巧在進行任何交易前，務必核實對方的身份和聯(lián)系方式，確保交易安全。核實對方身份對于價格異常低廉的商品或服務要保持警惕，以免上當受騙。定期查看交易記錄和賬單，及時發(fā)現異常交易。警惕低價誘惑不輕易接收或向陌生人轉賬，尤其是大額資金。謹慎處理陌生人的轉賬請求01020403查看交易記錄和賬單緊急應對措施立即停止交易一旦發(fā)現可疑情況，立即停止交易并保存相關證據。報警處理及時向公安機關報案，并提供詳細信息和證據。更改密碼和賬戶信息盡快更改涉及交易的密碼和賬戶信息，防止損失擴大。聯(lián)系銀行或支付平臺盡快聯(lián)系銀行或支付平臺，凍結賬戶、掛失銀行卡等，以防資金損失。04銀行安全工具使用PART短信驗證碼的保護不要將短信驗證碼泄露給他人，包括銀行工作人員或自稱是銀行工作人員的人。短信驗證碼的時效性短信驗證碼一般有時效性，過期后應重新獲取。短信驗證碼的接收確保短信驗證碼只能由本人接收，不要轉發(fā)或設置代接收。短信驗證碼的重要性短信驗證碼是銀行常用的安全驗證手段，用于確認客戶身份和交易授權。短信驗證碼安全使用數字證書相當于網絡上的身份證，用于確認客戶身份和保證交易的安全性。在銀行柜臺或通過網上銀行等渠道申請數字證書，并妥善保管。在進行大額轉賬、支付或敏感操作時，使用數字證書進行身份驗證。數字證書有一定有效期，過期后應及時更新。數字證書應用數字證書的作用數字證書的獲取數字證書的使用數字證書的更新生物識別技術保護生物識別技術的種類包括指紋識別、面部識別、虹膜識別等。02040301生物識別技術的使用在登錄、轉賬、支付等關鍵操作時，使用生物識別技術進行身份驗證。生物識別技術的優(yōu)勢具有唯一性、難以復制、不易偽造等特點，提高交易安全性。生物識別技術的保護避免被他人盜取或復制，若發(fā)現異常應及時通知銀行并停用相關功能。賬戶異常監(jiān)測賬戶異常監(jiān)測的作用及時發(fā)現賬戶異常交易和潛在風險。賬戶異常監(jiān)測的方法通過銀行系統(tǒng)實時監(jiān)測賬戶交易情況，發(fā)現異常及時通知客戶。賬戶異常監(jiān)測的處理客戶收到異常通知后，應立即確認交易情況并聯(lián)系銀行處理。賬戶異常監(jiān)測的建議定期檢查賬戶交易記錄，及時發(fā)現異常并調整賬戶設置。05征信安全知識PART包括個人基本信息、信貸信息、公共信息、查詢記錄等。信用信息包括欠稅記錄、民事判決記錄、強制執(zhí)行記錄等，是評估個人信用狀況的重要參考。公共信息展示個人貸款、信用卡等信貸交易信息，包括還款記錄、逾期記錄等。信貸記錄展示個人征信報告的查詢歷史，包括查詢機構、查詢原因等。查詢記錄個人征信報告解讀灰名單影響與防范灰名單定義指因個人信用記錄不佳而被銀行或其他金融機構列入重點關注名單?；颐麊斡绊懣赡軐е沦J款、信用卡等金融服務申請受阻，甚至影響個人求職、租房等。防范措施注意個人信用記錄，按時還款、避免逾期，同時減少不必要的征信查詢。信用修復指南信用修復方式包括自然修復和積極修復兩種方式。自然修復是指隨著時間的推移，不良信用記錄逐漸弱化；積極修復則是通過履行還款義務、提供證明材料等方式主動改善信用記錄。修復時間修復建議信用修復并非一蹴而就，需要時間和耐心。一般來說，不良信用記錄會在還清欠款后的5年內逐漸消除。積極履行還款義務，保持良好的信用記錄；同時，可向銀行或征信機構提供證明材料，爭取早日修復信用。12306案例分析與互動PART假冒公檢法詐騙犯罪分子通過電話、短信、郵件等方式向受害者發(fā)送虛假中獎信息，騙取受害者的錢財。虛假中獎信息詐騙網絡投資理財詐騙犯罪分子通過網絡平臺發(fā)布虛假的投資理財信息，誘騙投資者進行投資，從而騙取錢財。犯罪分子冒充公檢法機關工作人員，通過電話、網絡等方式實施詐騙。典型詐騙案例剖析角色扮演通過角色扮演的方式，讓員工或群眾親身體驗詐騙過程，提高防范意識。情景模擬演練場景重現模擬真實詐騙場景，讓員工或群眾在模擬環(huán)境