理財(cái)品牌協(xié)議書范本

理財(cái)品牌協(xié)議書范本?甲方：姓名：__________________身份證號(hào)碼：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方作為專業(yè)的理財(cái)服務(wù)提供商，具備提供理財(cái)服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）理財(cái)服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供全方位的理財(cái)規(guī)劃與管理服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況評(píng)估、投資目標(biāo)設(shè)定、投資組合設(shè)計(jì)、投資產(chǎn)品推薦與配置、市場動(dòng)態(tài)跟蹤與分析、投資策略調(diào)整等。（二）標(biāo)的物描述1.投資產(chǎn)品范圍乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，為甲方推薦并配置各類投資產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品（開放式基金、封閉式基金等）、債券產(chǎn)品、股票產(chǎn)品以及其他金融衍生品等。2.具體投資產(chǎn)品在本協(xié)議履行過程中，乙方推薦的具體投資產(chǎn)品將以書面形式或通過雙方認(rèn)可的電子方式向甲方提供詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品名稱、投資金額、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限等關(guān)鍵要素。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、流程、投資產(chǎn)品詳情及相關(guān)收益風(fēng)險(xiǎn)狀況。有權(quán)要求乙方根據(jù)市場變化和自身情況調(diào)整理財(cái)方案。有權(quán)監(jiān)督乙方對(duì)理財(cái)資金的管理和運(yùn)作情況。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人或單位的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)乙方的投資建議和理財(cái)規(guī)劃，配合乙方辦理相關(guān)投資手續(xù)。在理財(cái)期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財(cái)方案或提前支取理財(cái)資金（如有相關(guān)約定）。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和市場情況，獨(dú)立做出投資決策和理財(cái)規(guī)劃調(diào)整，但應(yīng)符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定。在甲方未按照本協(xié)議約定履行義務(wù)時(shí)，有權(quán)暫?；蚪K止理財(cái)服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.義務(wù)按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的理財(cái)服務(wù)。對(duì)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說明理財(cái)資金的運(yùn)作情況、投資收益狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。根據(jù)市場變化和甲方情況，及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案，確保理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，但調(diào)整方案應(yīng)提前通知甲方并征得甲方書面同意（如有相關(guān)約定）。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）理財(cái)服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照理財(cái)資金總額的[X]%向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付首期理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，金額為理財(cái)資金總額的[X]%。2.剩余理財(cái)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在理財(cái)期限屆滿或理財(cái)方案提前終止后的[X]個(gè)工作日內(nèi)支付完畢。（三）費(fèi)用調(diào)整如因市場變化、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容增加或其他合理原因?qū)е乱曳教峁├碡?cái)服務(wù)的成本增加，乙方有權(quán)在提前通知甲方并經(jīng)甲方書面同意后，適當(dāng)調(diào)整理財(cái)服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。四、理財(cái)收益分配理財(cái)收益歸甲方所有。乙方應(yīng)按照理財(cái)方案的預(yù)期收益目標(biāo)，努力實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)資金的保值增值。但理財(cái)投資存在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際收益可能高于或低于預(yù)期收益，乙方不承擔(dān)保證甲方獲得固定收益的責(zé)任。五、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示及承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方已向甲方充分揭示理財(cái)投資可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，并提供了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。甲方已充分了解并認(rèn)可投資風(fēng)險(xiǎn)，并愿意自行承擔(dān)因投資決策和市場波動(dòng)等原因?qū)е碌耐顿Y損失。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)甲方明確知曉理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)特性，同意在理財(cái)過程中，若因市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力等因素導(dǎo)致理財(cái)資金出現(xiàn)損失，由甲方自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任，但乙方存在故意或重大過失導(dǎo)致甲方損失的除外。六、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。七、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供虛假信息資料，導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤的理財(cái)決策，給乙方或第三方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方擅自變更理財(cái)方案或提前支取理財(cái)資金（如有相關(guān)約定），給乙方造成損失的，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定履行理財(cái)服務(wù)義務(wù)，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.若乙方泄露甲方的個(gè)人信息或商業(yè)秘密，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的全部損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.若乙方未按照約定及時(shí)向甲方提供理財(cái)報(bào)告或調(diào)整理財(cái)方案，每逾期一日，應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。八、協(xié)議的變更與終止（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.若因法律法規(guī)、監(jiān)管政策等原因?qū)е卤緟f(xié)議部分條款無法履行或需要變更的，雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整協(xié)議內(nèi)容，以確保協(xié)議的合法性和有效性。（二）協(xié)議終止1.本協(xié)議期滿，雙方未續(xù)簽的，本協(xié)議自動(dòng)終止。2.若一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。3.因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行的，本協(xié)議終止，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定處理善后事宜。九、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動(dòng)延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，