《出納業(yè)務(wù)操作》課件-任務(wù)六 銀行結(jié)算賬戶的管理（轉(zhuǎn)賬支票）

項目六銀行結(jié)算賬戶的管理目錄1轉(zhuǎn)賬支票介紹2開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3收到轉(zhuǎn)賬支票的流程4轉(zhuǎn)賬支票使用規(guī)定轉(zhuǎn)賬支票介紹存根聯(lián)正面支票聯(lián)背面目錄1轉(zhuǎn)賬支票介紹2開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3收到轉(zhuǎn)賬支票的流程4轉(zhuǎn)賬支票使用規(guī)定開具轉(zhuǎn)賬支票的流程查詢銀行存款余額提出申請并填寫轉(zhuǎn)賬支票使用登記簿填寫支票審批蓋章生成密碼并填入到銀行轉(zhuǎn)賬或者將支票正聯(lián)交給收款人開具轉(zhuǎn)賬支票的流程1）查詢銀行存款余額查詢方式：確定銀行存款余額大于要開具支票的金額，防止開具空頭支票，給公司造成不必要的損失1.登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢2.致電開戶行查詢2）提出申請并填寫轉(zhuǎn)賬支票使用登記簿開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3）填寫支票正面—支票聯(lián)1.填寫出票日期，出票日期必須使用中文大寫，不得更改。2.填寫收款人全稱，不得更改3,填寫人民幣大寫金額，不得留白4.填寫人民幣大寫金額，前面加人民幣符號“￥”5.填寫款項的用途開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3）填寫支票正面--存根聯(lián)6.小寫日期，與正聯(lián)一致7.收款人，與正聯(lián)一致，可簡寫8.金額，與正聯(lián)一致，用小寫9.用途，與正聯(lián)一致10.需要時填寫附加信息，與背面一致開具轉(zhuǎn)賬支票的流程4）審批蓋章轉(zhuǎn)賬支票填寫好后，必須在支票上蓋上企業(yè)在銀行的預(yù)留印鑒。印章要蓋清晰，印章之間不能出現(xiàn)重疊開具轉(zhuǎn)賬支票的流程5）生成密碼并填入銀行在受理轉(zhuǎn)賬支票業(yè)務(wù)時，是根據(jù)銀行預(yù)留印鑒及支付密碼來判斷是否將款項交由持票人。獲取支付密碼需要用到支付密碼器開具轉(zhuǎn)賬支票的流程存根聯(lián)正聯(lián)轉(zhuǎn)賬支票6）到銀行轉(zhuǎn)賬或?qū)⒅闭?lián)交給收款人開具轉(zhuǎn)賬支票的流程交給會計做賬交給收款人去銀行辦理轉(zhuǎn)賬出納到銀行辦理轉(zhuǎn)賬，還需要一張輔助單據(jù)——進賬單1.填寫辦理業(yè)務(wù)的日期2.填寫付款人的全稱，與票據(jù)內(nèi)容一致3.填寫付款人的賬號，與票據(jù)內(nèi)容一致4.填寫付款人開戶銀行的信息，與票據(jù)內(nèi)容一致5.填寫收款人全稱，與票據(jù)內(nèi)容一致銀行進賬單填制說明6.填寫收款人的賬號，與票據(jù)內(nèi)容一致7.填寫收款人開戶銀行的信息，與票據(jù)內(nèi)容一致9.填寫小寫金額前面加人民幣符號“￥”，不得更改，大小寫金額必須一致10.填寫票據(jù)的種類，如轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票等11.填寫提交的票據(jù)的張數(shù)12.填寫提交的票據(jù)的號碼13.相關(guān)經(jīng)辦人員的簽章銀行進賬單填制說明8.填寫人民幣大寫金額緊接“人民幣”字樣填寫，不得更改，不得留有空白目錄1轉(zhuǎn)賬支票介紹2開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3收到轉(zhuǎn)賬支票的流程4轉(zhuǎn)賬支票使用規(guī)定1）檢查各填寫項目是否符合規(guī)定的要求收到轉(zhuǎn)賬支票的流程收款人名稱是否為本單位全稱01金額日期書寫是否正確02大小寫是否一致03簽章是否清晰04日期是否在10天的有效期內(nèi)052）去銀行辦理轉(zhuǎn)賬收到轉(zhuǎn)賬支票的流程一到自己的開戶行辦理轉(zhuǎn)賬在轉(zhuǎn)賬支票背面蓋預(yù)留印鑒，填好進賬單到自己開戶行辦理進賬收到加蓋銀行章的回單轉(zhuǎn)賬成功后，會收到收賬通知二到付款人的開戶行辦理轉(zhuǎn)賬到付款人開戶行辦理進賬收到加蓋銀行章的回單轉(zhuǎn)賬成功后，會收到收賬通知填好進賬單在轉(zhuǎn)賬支票背面蓋預(yù)留印鑒，填好進賬單一、到自己的開戶行辦理轉(zhuǎn)賬在轉(zhuǎn)賬支票背面的背書人簽章處蓋上銀行預(yù)留印鑒，蓋印鑒時，必須使用跟預(yù)留印鑒顏色一樣的印泥，印章必須清晰你并不是直接找出票人開戶行拿錢，而是“委托”你自己的開戶行去找出票人開戶行代收款項，屬于“銀行結(jié)算”中的委托收款結(jié)算方式，銀行要有一份正式的委托書（即：委托收款憑證）來處理這個業(yè)務(wù)，因此需要加蓋“背書人簽章”。無需在轉(zhuǎn)賬支票背面蓋預(yù)留印鑒，直接填好進賬單二、到付款人的開戶行辦理轉(zhuǎn)賬“你”不是委托銀行代收，而是自己親自去對方的開戶行拿錢，因此不需要“委托收款”憑證，也不需要蓋“背書人簽章”。收到加蓋銀行章的回單銀行審核無誤后，在進賬單回單聯(lián)上簽章，然后退還給出納，表示該項業(yè)務(wù)銀行已經(jīng)受理，但是并未完成收款任務(wù)目錄1轉(zhuǎn)賬支票介紹2開具轉(zhuǎn)賬支票的流程3收到轉(zhuǎn)賬支票的流程4轉(zhuǎn)賬支票使用規(guī)定轉(zhuǎn)賬支票使用規(guī)定1．轉(zhuǎn)賬支票主要用于同城結(jié)算2．已經(jīng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票不得掛失3．轉(zhuǎn)