廣發(fā)證券基金產(chǎn)品的服務(wù)與銷(xiāo)售講解

基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售與服務(wù)2013年10月基金基礎(chǔ)知識(shí)

基金的特點(diǎn)集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。獨(dú)立托管，保障安全。開(kāi)放式與封閉式主動(dòng)型與被動(dòng)型成長(zhǎng)型、價(jià)值型與平衡型股票、債券、貨幣、混合特殊類(lèi)型基金的各種分類(lèi)基金與其他品種的比較基金與銀行儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄：短期現(xiàn)金管理，不能成為長(zhǎng)期投資的首選基金:長(zhǎng)期投資工具，風(fēng)險(xiǎn)高于儲(chǔ)蓄，但也能保持較好的流動(dòng)性基金與債券

基金與股票債券：收益穩(wěn)定，規(guī)模較小，不能滿(mǎn)足投資需求，且升息預(yù)期有貶值的風(fēng)險(xiǎn)基金:收益率高于債券，而且分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)股票：上市公司效益不確定性，股票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)劇烈，風(fēng)險(xiǎn)比較高基金:專(zhuān)家理財(cái)，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)，收益相對(duì)股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也現(xiàn)對(duì)比較容易。四

基金的盈利模式相對(duì)成熟三基金管理者擁有信息、研發(fā)和規(guī)模優(yōu)勢(shì)二

基金產(chǎn)品種類(lèi)豐富一多樣化投資，分散風(fēng)險(xiǎn)投資基金的優(yōu)勢(shì)基金投資信息公開(kāi)透明五注意！認(rèn)購(gòu)和贖回基金認(rèn)購(gòu)基金申購(gòu)基金贖回基金轉(zhuǎn)換基金分紅設(shè)置銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管操作確認(rèn)方式開(kāi)戶(hù)注冊(cè)查詢(xún)帳號(hào)基金交易的基本流程未知價(jià)格成交金額認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）份額贖回基金帳號(hào)問(wèn)題操作問(wèn)題已開(kāi)立基金賬戶(hù)，未在本公司注冊(cè)基金帳號(hào)未確認(rèn)（申報(bào)開(kāi)立基金賬戶(hù)第二個(gè)工作日不可進(jìn)行認(rèn)購(gòu)操作，此時(shí)間為基金公司確認(rèn)賬戶(hù)信息時(shí)間，不接受委托指令）未開(kāi)立基金自助委托基金認(rèn)購(gòu)時(shí)間（是否在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)、是否在交易時(shí)間）基金認(rèn)購(gòu)金額（是否符合基金公司合同規(guī)定金額）基金認(rèn)購(gòu)方式（區(qū)分場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)）基金認(rèn)購(gòu)操作菜單（選擇交易軟件中的認(rèn)購(gòu)菜單）基金認(rèn)購(gòu)失敗的原因基金營(yíng)銷(xiāo)基金營(yíng)銷(xiāo)找準(zhǔn)目標(biāo)開(kāi)發(fā)需求客戶(hù)分級(jí)營(yíng)銷(xiāo)流程找準(zhǔn)目標(biāo)客戶(hù)認(rèn)可專(zhuān)家投資理念的客戶(hù)買(mǎi)過(guò)理財(cái)產(chǎn)品并獲得盈利的客戶(hù)有理財(cái)需求，并有風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù)有閑錢(qián)，愿意委托專(zhuān)家理財(cái)，做長(zhǎng)期投資的客戶(hù)您不理財(cái)，財(cái)不理您10%5%60%25%儲(chǔ)蓄客戶(hù)私人銀行客戶(hù)財(cái)富客戶(hù)理財(cái)客戶(hù)大眾理財(cái)客戶(hù)客戶(hù)分級(jí)資產(chǎn)規(guī)模根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類(lèi)客戶(hù)分級(jí)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)客戶(hù)類(lèi)型低風(fēng)險(xiǎn)保守型中風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健型高風(fēng)險(xiǎn)積極型客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品配置客戶(hù)分級(jí)基金營(yíng)銷(xiāo)流程準(zhǔn)備階段后續(xù)階段展現(xiàn)促成需求分析接觸階段銷(xiāo)售流程準(zhǔn)備階段恰當(dāng)定位拜訪(fǎng)理由拜訪(fǎng)目的正視拒絕準(zhǔn)備階段基金營(yíng)銷(xiāo)流程接觸階段講解及時(shí)，簡(jiǎn)明扼要展示資料，控制時(shí)間善于發(fā)問(wèn)，獲取信息注意細(xì)節(jié)，不卑不亢張弛有度，條理清晰善于傾聽(tīng)，察言觀(guān)色文字內(nèi)容傾聽(tīng)觀(guān)察文字內(nèi)容基金營(yíng)銷(xiāo)流程需求分析123風(fēng)險(xiǎn)偏好流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性歷史投資情況國(guó)債、股票、基金收益如何投資理念盈利預(yù)期、止損觀(guān)念投資時(shí)間長(zhǎng)短基金營(yíng)銷(xiāo)流程展現(xiàn)促成展示---直指需求產(chǎn)品特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格公司情況：投資業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理投資：投資團(tuán)隊(duì)、投資理念、理財(cái)服務(wù)及時(shí)促成：當(dāng)客戶(hù)對(duì)你有促成性質(zhì)的話(huà)語(yǔ)表示默許，或者主動(dòng)提出有關(guān)操作細(xì)節(jié)的問(wèn)題時(shí)，或者贊美你的敬業(yè)精神時(shí)，及時(shí)促成成交?；馉I(yíng)銷(xiāo)流程后續(xù)階段服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)一體化成交不是終點(diǎn)正確對(duì)待抱怨?jié)撛诳蛻?hù)管理基金營(yíng)銷(xiāo)流程基金定投針對(duì)陌生客戶(hù)單筆營(yíng)銷(xiāo)的難度比較大而基金定投的難度比較小基金定投目的-銀行開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)的利器！基金定投，可以幫助客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)創(chuàng)造客戶(hù)的需求讓客戶(hù)感覺(jué)有問(wèn)題要解決讓客戶(hù)感興趣覺(jué)得對(duì)他有幫助使客戶(hù)愿意讓你解決問(wèn)題接觸客戶(hù)一定要先吸引客戶(hù)的關(guān)注1、平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)2、適合長(zhǎng)期投資3、更適合投資新型市場(chǎng)和小型股票基金4、自動(dòng)扣款，手續(xù)簡(jiǎn)單基金定投優(yōu)點(diǎn)一、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)二、量力而行三、選擇有上升的市場(chǎng)四、投資期限決定投資對(duì)象五、持之以恒基金定投原則1、年輕的月光族2、領(lǐng)固定薪水的上班族3、在未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)有特殊資金需求的人4、不喜歡承受過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)者適合基金定投的人群？1、可以考察基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率2、可以考察基金分紅比率3、可以將基金與大盤(pán)走勢(shì)相比較4、可以將基金與其他同類(lèi)型的基金比較5、可以借用一些專(zhuān)業(yè)公司的評(píng)級(jí)參考如何選擇基金誠(chéng)實(shí)守信

勤勉盡責(zé)公平對(duì)待客戶(hù)客戶(hù)利益優(yōu)先合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)廣發(fā)聚瑞2700213年來(lái)平均收益排名第5名29.78%廣發(fā)核心精選2700083年來(lái)平均收益排名第11名22.04%5年來(lái)平均收益排名第7名44.27%

推薦給大家謝謝！ThankYou!9、青少年是一個(gè)美好而又是一去不可再得的時(shí)期，是將來(lái)一切光明和幸福的開(kāi)端。。4月-254月-25Tuesday,April22,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。16:01:3616:01:3616:014/22/20254:01:36PM11、夫?qū)W須志也，才須學(xué)也，非學(xué)無(wú)以廣才，非志無(wú)以成學(xué)。4月-2516:01:3616:01Apr-2522-Apr-2512、越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。16:01:3616:01:3616:01Tuesday,April22,202513、志不立，天下無(wú)可成之事。4月-254月-2516:01:3616:01:36April22,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅(jiān)忍不拔之志。22四月20254:01:36下午16:01:364月-2515、會(huì)當(dāng)凌絕頂，一覽眾山小。四月254:01下午4月-2516:01April22,202516、如果一個(gè)人不知道他要駛向哪頭，那么任何風(fēng)都不是順風(fēng)