2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)題庫練習(xí)試卷B卷附答案

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)題庫練習(xí)

試卷B卷附答案

單選題（共45題）

1、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項債券。非公開發(fā)行時認購的機肉投

資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、公

開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】C

2、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

3、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司校照

議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計

劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司

股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高

到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以

5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間

內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易

不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

4、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的()。

A,組織和控制

B.調(diào)整與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.計劃與組織

【答案】C

5、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平

上升，這種通貨膨脹類型屬于()o

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.結(jié)構(gòu)型

D.隱蔽型

【答案】B

6、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。

A.流通中現(xiàn)金

B.廣義貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D,存款準備金

【答案】C

7、《巴塞爾協(xié)議川》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

8、從財務(wù)管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（）。

A.法律特征與經(jīng)濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經(jīng)濟特征與書面特征

D.經(jīng)濟特征與權(quán)益特征

【答案】B

9、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采

用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

10、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完

畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個人，不得成為證券

公司持股（）以上的股東或者實際控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

H、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是。。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

12、2003年，我國在經(jīng)濟快速發(fā)展的同時，也出現(xiàn)了投資增長加速（尤其一些

地區(qū)房地產(chǎn)投資過大），貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運等供應(yīng)

緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施

加以調(diào)控，并已取得良好成效。根據(jù)上述材料，回答下列問題：一般而言，中

央銀行貨幣政策的首要目標是（）o

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價

C.國際收支平衡

D.經(jīng)濟增長

【答案】B

13、凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調(diào)貨幣供給量的作用

B.非常強調(diào)利率的作用

C.非常強調(diào)通貨膨脹的作用

D.非常強調(diào)匯率的作用

【答案】B

14、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

【答案】C

15、中央銀行根據(jù)貨幣流通需要調(diào)撥庫款，這體現(xiàn)的中央銀行職能是

（）O

A.政府的銀行

B.管理金融的銀行

C.銀行的銀行

D.發(fā)行的銀行

【答案】D

16、（一）AIB公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10

億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%o

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

17、以下關(guān)于Shibor的說法錯誤的是（）。

A.Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor開始正式運行

C.Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價

D.Shibor是單利、無擔保、批發(fā)性利率

【答案】C

18、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風險的因素是（）

A.宏觀經(jīng)濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營風險

【答案】D

19、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采月網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進行優(yōu)先配售。最終木次發(fā)行價格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為

22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結(jié)合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】D

20、中央銀行購買債券會導(dǎo)致（）。

A.商業(yè)銀行準備金減少

B.貨幣供給不變

C.貨幣供給增加

D.貨幣供給減少

【答案】C

21、在我國融資租賃實務(wù)中，租金的計算大多采用的計算方法是（）。

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

22、2008年上半年，口國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金

率，由14.5%調(diào)整到了17.5乳下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣

義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】C

23、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

24、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務(wù)。如果黃金收購量大于銷售量，基

礎(chǔ)貨幣量（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

25、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運

營模式相比的突出特點是（）

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

26、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】D

27、國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)，采用這種中央銀行資本結(jié)構(gòu)的國家

是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯

【答案】B

28、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實

施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于()型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】D

29、材料題

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】C

30、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑?，因此不看

好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行

市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95

美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看

跌期權(quán)成本為10美元。

A.2

B.3

C.—3

D.-2

【答案】A

31、以下對集合資金信托業(yè)務(wù)的委托人的描述，不正確的是（）。

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依

法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財

產(chǎn)證明的自然人

C.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近

三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

D.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近

三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

【答案】1）

32、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用

流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他

分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為

5%,且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行

按年計算復(fù)利，C銀行按半年計算復(fù)利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】A

33、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。

A.基差風險

B.流動性

C.交割數(shù)量

D.協(xié)議價格

【答案】A

34、2014年11月，“滬港通”'也務(wù)正式啟動，上海證券交易所和香港證券交

易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的

股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務(wù)項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

【答案】C

35、在商業(yè)銀行理財產(chǎn)品中，商業(yè)銀行面向合格沒資者非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品

是指（）。

A.公募理財產(chǎn)品

B.私募理財產(chǎn)品

C.開放式理財產(chǎn)品

D.封閉式理財產(chǎn)品

【答案】B

36、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

37、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.補償性交易收支是否均衡

【答案】C

38、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】D

39、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。

A.按照通貨膨脹的程度劃分

B.按照市場機制劃分

C.按照預(yù)期劃分

D.按照成因劃分

【答案】B

40、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】C

41、實行貨幣對外可兌換的目的和實質(zhì)在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

42、中央銀行對市場進行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是（）。

A.法定存款準備金率

B.再貼現(xiàn)率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率

【答案】A

43、2019年底，國內(nèi)v證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

44、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手

持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（）。

A.資產(chǎn)泡沫

B.貨幣緊縮

C.流動性陷阱

D.貨幣膨脹

【答案】C

45、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。

A.倫勃朗債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.揚基債券

【答案】B

多選題（共20題）

1、COSO認為全面風險管理的維度有（）。

A.企業(yè)目標

B.企業(yè)層級

C.風險管理的要素

D.風險管理體系

E.風險管理流程

【答案】ABC

2、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由丁貢本充足率嚴重低下，不良資產(chǎn)

大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，財

務(wù)狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據(jù)我國銀行監(jiān)管的

規(guī)定，分析并回答以下問題：

A.適度競爭原則

B.審慎監(jiān)管原則

C.依法監(jiān)管原則

D.增收節(jié)支原則

【答案】ABC

3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)包括（）。

A.暫缺1

B.暫缺2

C.暫缺3

D.暫缺4

E.暫缺

【答案】A

4、關(guān)政策性金融機構(gòu)的說法，正確的有（）。

A.政策性金融機構(gòu)以政策性為主要經(jīng)營原則

B.政策性金融機構(gòu)旨在實現(xiàn)政府的政策目標

C.政策性金融機構(gòu)對需支持的產(chǎn)業(yè)提供無償服務(wù)

D.政策性金融機構(gòu)的資金主要來源于政府

E.政策性金融機構(gòu)具有政策性和金融性雙重特征

【答案】AB

5、金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別主要包括（）。

A.金融租賃公司的監(jiān)管部門是銀監(jiān)會

B.融資租賃公司的監(jiān)管部門是商務(wù)部

C.融資租賃公司屬于非銀行金融機構(gòu)

D.金融租賃公司屬于非金融機構(gòu)企業(yè)

E.金融租賃公司按照金融機構(gòu)的資本充足率進行風險控制

【答案】AB

6、我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（：）。

A.對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)

B.對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)

C.統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)

D.危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)

E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)

【答案】BCD

7、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責有0。

A.防范、化解系統(tǒng)性金融風險

B.經(jīng)理國庫

C.包銷國債

D.制定和執(zhí)行貨幣政策

E.向政府提供貸款

【答案】ABD

8、根據(jù)期權(quán)定價理論，期權(quán)價值的決定因素主要有（）。

A.期權(quán)預(yù)期收益率

B.無風險利率

C.期權(quán)期限

D.標的資產(chǎn)的風險度

E.期權(quán)執(zhí)行價格

【答案】BC

9、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場

設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作

分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使

用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向曰租賃公司支付租金。租金期

滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所

有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。

A.出賣人

B.出租人

C.承租人

D.買受人

【答案】AC

10、關(guān)于綠色債券的說法，正確的有（）。

A.允許綠色債券面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行

B,發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標限制

C.資金專項用于綠色項目建設(shè)

D.僅允許綠色投資基金發(fā)行

E.不允許上市公司的了公司發(fā)行綠色債券

【答案】ABC

11、04年初為穩(wěn)定經(jīng)濟、穩(wěn)定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調(diào)

控，年初預(yù)期目標M2同比增長17樂金融機構(gòu)本外幣貸款同比增長17%,余額

較年初增2.6萬億，GDP增長8%左右，CPI控制在3%以內(nèi)。年中中國人民銀行

采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現(xiàn)的目標為：M2的余額，25.3萬名，

同比增長14.6%,金融機構(gòu)本外幣貸款余額18.9萬億,同比增長14.4%。余額

較年初增長2.41萬億;GDP達到13.7萬億,同比增長9.5%,CH上漲3.9%。

A.數(shù)量型調(diào)控

氏價格型調(diào)控

C.宏觀審慎政策

D.傳統(tǒng)政策調(diào)控

【答案】ABC

12、2007年，中國人艮銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政黃工

具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對商

業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工

具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民

幣存貸款基準利率。

A.促使人民幣升值

B.對商業(yè)銀行施加強制影響力

C.抵制通貨膨脹

D.實施緊縮的貨幣政策

【答案】BD

13、金融期貨最主要的功能有0。

A.轉(zhuǎn)移風險

B,規(guī)避風險

C.平衡權(quán)益

D.價格