泰康內(nèi)控項(xiàng)目方案講標(biāo)

內(nèi)控優(yōu)化咨詢(xún)服務(wù)2010年11月12日內(nèi)部控制體系項(xiàng)目方案2010年12月29日普華永道求實(shí)創(chuàng)新、穩(wěn)健進(jìn)取、專(zhuān)業(yè)規(guī)范、親和誠(chéng)信泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司整份投標(biāo)資料分為四冊(cè)：投標(biāo)文件（包括：第一部分商務(wù)投標(biāo)書(shū)，第二部分技術(shù)投標(biāo)書(shū)）（WORD文件）投標(biāo)報(bào)價(jià)表（WORD文件）投標(biāo)方普華永道提供的合同樣本（PDF文件）講標(biāo)演示文稿（PPT文件）

第3頁(yè)第一卷商務(wù)部分 1.1目錄1.2投標(biāo)函 11.3公司介紹 31.3.1公司背景 31.3.2公司業(yè)務(wù)范疇說(shuō)明 41.3.3公司組織架構(gòu)和人力配置 41.3.4公司財(cái)務(wù)狀況 51.3.5其他能證明公司實(shí)力的文件 51.4資格證明文件 131.4.1營(yíng)業(yè)執(zhí)照 131.4.2組織機(jī)構(gòu)代碼證 151.4.3法人代表授權(quán)書(shū) 161.4.4投標(biāo)單位情況表 201.4.5國(guó)家有關(guān)部門(mén)頒發(fā)的資質(zhì)證書(shū) 231.4.6其他有效的專(zhuān)業(yè)技術(shù)資質(zhì)認(rèn)證證書(shū)、咨詢(xún)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證證書(shū) 241.4.7最近一個(gè)月份繳納稅收和社會(huì)保障資金的紀(jì)錄 241.4.8投標(biāo)單位業(yè)績(jī)證明文件 241.4.9用戶(hù)證明文件 271.4.10投標(biāo)單位專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員情況 331.5項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃書(shū) 461.6投標(biāo)單位需要說(shuō)明的其他問(wèn)題 46

第4頁(yè)第二卷技術(shù)部分 2.1目錄2.2內(nèi)部控制體系構(gòu)建方案 32.3項(xiàng)目交付成果應(yīng)答表 32.4培訓(xùn)交付成果應(yīng)答表 72.5商務(wù)條款點(diǎn)對(duì)點(diǎn)應(yīng)答 92.6項(xiàng)目實(shí)施方案書(shū) 122.7投標(biāo)單位認(rèn)為其他必要的內(nèi)容 27項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹目錄

第6頁(yè)項(xiàng)目背景作為全國(guó)性股份制保險(xiǎn)公司之一，泰康一直致力于完善治理結(jié)構(gòu)，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)化方向和價(jià)值管理，追求業(yè)務(wù)的穩(wěn)健成長(zhǎng)。未來(lái)，公司確立“專(zhuān)致力于成為專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、國(guó)際化，最受市場(chǎng)贊賞的大型保險(xiǎn)金融服務(wù)集團(tuán)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持深耕壽險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)并強(qiáng)化人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、企業(yè)年金、資產(chǎn)管理和養(yǎng)老社區(qū)五大核心業(yè)務(wù)板塊，為客戶(hù)提供“從搖籃到天堂”持續(xù)一生的全方位金融保險(xiǎn)服務(wù)。國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司應(yīng)按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基本規(guī)范”）和《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基本準(zhǔn)則”）的要求，并借鑒國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，以理念和文化為導(dǎo)向，以體制為保障，以技術(shù)為支撐，建立健全獨(dú)立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)、高效和差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。作為《基本規(guī)范》和《基本準(zhǔn)則》的頒布和實(shí)施，首要任務(wù)是正確解讀規(guī)范和準(zhǔn)則中的要求，深刻理解規(guī)范中提到的原則和目標(biāo)。然后將要求落實(shí)在內(nèi)控評(píng)估機(jī)制的具體工作環(huán)節(jié)，建立配套的管理辦法，并通過(guò)內(nèi)控評(píng)估機(jī)制降低風(fēng)險(xiǎn)、完善內(nèi)控體系。切實(shí)做到加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作、監(jiān)督內(nèi)部控制的有效實(shí)施并在內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上出具管理層內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告。同時(shí)通過(guò)解讀《基本規(guī)范》和《基本準(zhǔn)則》，能將其與公司以往的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審合規(guī)工作成果相互結(jié)合起來(lái)，將《基本規(guī)范》和《基本準(zhǔn)則》的合規(guī)工作整合于公司總體發(fā)展戰(zhàn)略之中。在金融全球化大潮勢(shì)不可擋的大背景下，內(nèi)部控制薄弱的風(fēng)險(xiǎn)已成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估，全面掌握公司內(nèi)控的管理狀況，查找薄弱環(huán)節(jié)并采取優(yōu)化措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展和董事會(huì)戰(zhàn)略決策意義重大。因此貴公司就內(nèi)部控制建設(shè)和優(yōu)化工作，發(fā)出了項(xiàng)目需求書(shū)。

第7頁(yè)項(xiàng)目背景《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》H股上市內(nèi)部控制要求A股上市內(nèi)部控制要求《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法(試行)》合規(guī)型內(nèi)控管理和價(jià)值型內(nèi)控《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》泰康人壽內(nèi)部審計(jì)反舞弊反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)隱私監(jiān)管部門(mén)要求操作風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)計(jì)準(zhǔn)則合規(guī)/法律內(nèi)部審計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)務(wù)/精算內(nèi)控評(píng)價(jià)目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹項(xiàng)目目標(biāo)3、滿(mǎn)足公司未來(lái)A/H股上市的監(jiān)管要求2、滿(mǎn)足公司集團(tuán)化的要求1、滿(mǎn)足內(nèi)部控制合規(guī)需要4、以科學(xué)的方法梳理、評(píng)估內(nèi)控體系，找到內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)并予以整改5、建立高效的內(nèi)控隊(duì)伍，形成規(guī)范化的內(nèi)控文檔體系

第9頁(yè)

第10頁(yè)項(xiàng)目意義－為公司各層面帶來(lái)改進(jìn)與收益范圍及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者對(duì)泰康的公司治理水平有一個(gè)較高的評(píng)價(jià)。治理機(jī)制內(nèi)部運(yùn)行順暢。公司治理層“不要簡(jiǎn)單提交幾本“手冊(cè)”和漂亮的報(bào)告，要看到管控的優(yōu)化和新的改變”高級(jí)管理層公司各層面的關(guān)注點(diǎn)度身定制的解決方案就公司治理、集團(tuán)管控方面的問(wèn)題協(xié)助公司與同類(lèi)保險(xiǎn)公司的進(jìn)行比標(biāo)對(duì)治理層進(jìn)行訪(fǎng)談，組織治理層的頭腦風(fēng)暴，形成治理層對(duì)公司管控優(yōu)化的共識(shí)和承諾。綜合已有集團(tuán)化咨詢(xún)項(xiàng)目的成果，綜合考慮《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法(試行)》的要求舉辦高管層的研討會(huì)，對(duì)保險(xiǎn)公司常見(jiàn)問(wèn)題的進(jìn)行調(diào)研，就問(wèn)題的根源進(jìn)行分析，達(dá)成優(yōu)化方案的共識(shí)。與公司分享國(guó)際、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，以供借鑒內(nèi)部控制優(yōu)化

第11頁(yè)項(xiàng)目意義－為公司各層面帶來(lái)改進(jìn)與收益（續(xù)）范圍及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估如何形成內(nèi)控工作的“造血功能”，如何將內(nèi)控工作持續(xù)有效運(yùn)行下去。項(xiàng)目組和內(nèi)控部門(mén)如何識(shí)別并有效控制各環(huán)節(jié)的高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)如何提高內(nèi)部控制的可操作性核心業(yè)務(wù)條線(xiàn)公司各層面的關(guān)注點(diǎn)度身定制的解決方案通過(guò)一系列的培訓(xùn)和知識(shí)轉(zhuǎn)移，幫助公司內(nèi)控人員提升內(nèi)控管理、評(píng)價(jià)方面的水平協(xié)助公司建立一套完整的、可持續(xù)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)與改進(jìn)體系、方法和工具，提高評(píng)估質(zhì)量和改進(jìn)的有效性幫助公司理順治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控、合規(guī)職能，形成合力。關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，最快的切入各核心業(yè)務(wù)條線(xiàn)的核心問(wèn)題（如承保環(huán)節(jié)客戶(hù)真實(shí)信息的獲取和驗(yàn)證）協(xié)助公司從根源上分析某些制度形同虛設(shè)、內(nèi)控缺陷長(zhǎng)期以來(lái)無(wú)法得到有效整改的原因，制定一系列有針對(duì)性的解決方法推動(dòng)泰康內(nèi)部先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的交流和推廣內(nèi)部控制優(yōu)化項(xiàng)目意義－改變、梳理職能，形成合力

第12頁(yè)

第13頁(yè)項(xiàng)目思路－從常遇到的問(wèn)題直接切入應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)（包括：其他應(yīng)收、應(yīng)付款、預(yù)付保費(fèi)、預(yù)付賠款等）違規(guī)掛帳，清理不及時(shí)有價(jià)單證缺乏嚴(yán)格管理，包括領(lǐng)用、核銷(xiāo)、登記、存量管理等方面資金環(huán)節(jié)的舞弊（包括濫用現(xiàn)金、異常未達(dá)賬項(xiàng)、帳外資產(chǎn)、小金庫(kù)等）銷(xiāo)售環(huán)節(jié)的問(wèn)題（包括誤導(dǎo)投保人、持證率低、坐支保費(fèi)等）承保環(huán)節(jié)的舞弊（包括虛假保單、虛假退保、長(zhǎng)險(xiǎn)短做、越級(jí)承保等）理賠環(huán)節(jié)的舞弊（包括虛假賠案、串通舞弊、人為調(diào)整理賠金額）費(fèi)用變通或違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)支付不規(guī)范不透明

第14頁(yè)我們協(xié)助公司分析問(wèn)題根源、找出優(yōu)化內(nèi)控思路：1. 監(jiān)督制約機(jī)制問(wèn)題2. 制度、流程設(shè)計(jì)問(wèn)題a. 缺乏相關(guān)的制度？b. 現(xiàn)有制度的設(shè)計(jì)缺陷？3. 制度、流程的執(zhí)行問(wèn)題4. 戰(zhàn)略決策問(wèn)題5. 考核指標(biāo)和獎(jiǎng)懲機(jī)制問(wèn)題6. 組織架構(gòu)問(wèn)題7. 信息系統(tǒng)問(wèn)題a. 沒(méi)有相關(guān)系統(tǒng)功能？b. 系統(tǒng)功能存在缺陷？8. 人力資源問(wèn)題項(xiàng)目思路－從常遇到的問(wèn)題直接切入（續(xù)）

第15頁(yè)項(xiàng)目思路

客戶(hù)的收益：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確性大大增加現(xiàn)狀問(wèn)題客戶(hù)接受并執(zhí)行的優(yōu)化措施執(zhí)行部門(mén)陰陽(yáng)單（鴛鴦單）和系統(tǒng)外出單及對(duì)應(yīng)的小金庫(kù)、賬外賬問(wèn)題：目前只能通過(guò)保單號(hào)對(duì)保單進(jìn)行驗(yàn)真，沒(méi)有其他更為有效的保單驗(yàn)真方式。1.6通過(guò)短信發(fā)送保單核心信息，并要求客戶(hù)確認(rèn)開(kāi)通投保后短信發(fā)送功能，保單一旦生成，短信平臺(tái)就即時(shí)自動(dòng)發(fā)送一條短信到客戶(hù)手機(jī)，請(qǐng)客戶(hù)核對(duì)保單核心信息，如有異議可回復(fù)短信，由客戶(hù)服務(wù)部統(tǒng)一跟進(jìn)，異常情況向渠道管理部門(mén)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)反饋，以同時(shí)保證客戶(hù)信息和保單信息的準(zhǔn)確性。渠道管理部門(mén)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)客戶(hù)服務(wù)部1.7建立并完善客戶(hù)自主查詢(xún)平臺(tái)建立電話(huà)和網(wǎng)絡(luò)形式的客戶(hù)自助查詢(xún)平臺(tái)，并擴(kuò)大客戶(hù)自助查詢(xún)平臺(tái)的險(xiǎn)種覆蓋范圍，對(duì)外公布自助查詢(xún)電話(huà)號(hào)碼以及官方網(wǎng)站的同時(shí)在保單中也顯著列示。由各渠道管理部門(mén)確定客戶(hù)可查詢(xún)字段內(nèi)容，并在投保單和保單中明確列示。同時(shí)在自助查詢(xún)的登錄界面要通過(guò)身份證號(hào)識(shí)別、保單關(guān)鍵信息識(shí)別等方式，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行校驗(yàn)以確保信息保密性，也可以考慮通過(guò)向客戶(hù)手機(jī)發(fā)送動(dòng)態(tài)密碼方式進(jìn)行登錄控制。渠管理部門(mén)信息技術(shù)部門(mén)客戶(hù)服務(wù)部我們注重這些建議的可操作性，而非所謂的“最佳操作”

第16頁(yè)項(xiàng)目思路

客戶(hù)的收益：承保質(zhì)量提高，核保工作效率提高現(xiàn)狀問(wèn)題客戶(hù)接受并執(zhí)行的優(yōu)化措施執(zhí)行部門(mén)部分險(xiǎn)種自動(dòng)核保條件沒(méi)有及時(shí)更新，總公司不能及時(shí)掌握、管控、指導(dǎo)省級(jí)分公司的自動(dòng)核保條件。部分險(xiǎn)種未對(duì)自動(dòng)核保的結(jié)果，包括錄入質(zhì)量、賠付狀況等，進(jìn)行定期的核查，未對(duì)自動(dòng)核保條件進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。建立并完善自動(dòng)核保條件的定期檢查更新機(jī)制?？偣净蚴〖?jí)分公司應(yīng)及時(shí)掌握下級(jí)公司的自動(dòng)核保條件，根據(jù)實(shí)際情況定期對(duì)自動(dòng)核保條件進(jìn)行評(píng)估（包括對(duì)核保效率及風(fēng)險(xiǎn)管控的影響），并基于評(píng)估結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，包括對(duì)自動(dòng)核保條件的進(jìn)一步細(xì)化。業(yè)務(wù)管理部門(mén)我們注重這些建議的可操作性，而非所謂的“最佳操作”目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹覆蓋機(jī)構(gòu)涵蓋泰康合并報(bào)表范圍內(nèi)所有機(jī)構(gòu)，包括：泰康人壽股份有限公司（總公司及下屬各分公司）、泰康資產(chǎn)管理有限公司、泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司及泰康之家（北京）投資有限公司。

在項(xiàng)目中“內(nèi)控測(cè)試及缺陷匯總”和“整改后的再次測(cè)試”階段，以多種形式保證測(cè)試的深度和廣度，涵蓋泰康人壽股份下屬的32家省級(jí)分公司。工作內(nèi)容包括《基本規(guī)范》、《配套指引》和《內(nèi)控準(zhǔn)則》所要求的控制要素，包括但不限于：內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督?？刂茖蛹?jí)公司層面的控制（主要在總部展開(kāi)）流程層面的控制（總部和分子公司）信息技術(shù)的一般控制（總部和分子公司）項(xiàng)目范圍

第18頁(yè)

第19頁(yè)1戰(zhàn)略、計(jì)劃、預(yù)算制定設(shè)計(jì)產(chǎn)品和服務(wù)2理賠6市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)管理3承保、核保、保全、再保險(xiǎn)、收付處理流程4合同、單證管理5精算7資產(chǎn)管理、投資管理8核心業(yè)務(wù)流程2022法律事務(wù)管理9財(cái)務(wù)管理10合規(guī)管理11內(nèi)部審計(jì)12內(nèi)部控制13信息技術(shù)總體控制16系統(tǒng)開(kāi)發(fā)17系統(tǒng)變更18計(jì)算機(jī)運(yùn)行19安全訪(fǎng)問(wèn)控制公司層面的控制公司治理人力資源管理14對(duì)分、子公司的治理21公司層面總體控制流程層面的控制管理流程信息技術(shù)治理15項(xiàng)目范圍

目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹按照公司最終的項(xiàng)目交付時(shí)間要求，以及我們的資源計(jì)劃，本項(xiàng)目將分8個(gè)階段來(lái)開(kāi)展。建議的時(shí)間表和主要交付物如下：路線(xiàn)圖2011/12011/2~42011/5~62011/7~82011/92011/102011/11第1階段第2階段第3階段第4階段第5階段第6階段第7階段第8階段啟動(dòng)大會(huì)制定計(jì)劃梳理流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)部控制測(cè)試及缺陷匯總?cè)毕菡恼暮蟮脑俅螠y(cè)試內(nèi)部控制測(cè)試報(bào)告成立工作組召開(kāi)項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架和評(píng)價(jià)方法在9000體系的基礎(chǔ)上完善流程框架形成詳細(xì)工作范圍編制細(xì)化的項(xiàng)目方案在試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展流程梳理，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并豐富風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架（泰康人壽總公司及2家分，和泰康資產(chǎn)、泰康養(yǎng)老、泰康之家）初步識(shí)別公司現(xiàn)有控制活動(dòng)設(shè)計(jì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的工作流程和模板借鑒已有風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目資料，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和模板對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)進(jìn)行定性或定量評(píng)估在試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)控測(cè)試（泰康人壽總公司及2家分，和泰康資產(chǎn)、泰康養(yǎng)老、泰康之家）對(duì)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控缺陷進(jìn)行整改；根據(jù)試點(diǎn)成果，進(jìn)行第一批內(nèi)控測(cè)試推廣（6家分公司）開(kāi)展第二批全國(guó)的內(nèi)控測(cè)試推廣根據(jù)測(cè)試結(jié)果，對(duì)內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行整改整改驗(yàn)收對(duì)全部單位的內(nèi)部控制整改測(cè)試細(xì)化測(cè)試模板總結(jié)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和成果完成內(nèi)部控制手冊(cè)及評(píng)價(jià)手冊(cè)編寫(xiě)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹

第23頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第一階段：?jiǎn)?dòng)大會(huì)第1個(gè)月2011/1公司領(lǐng)導(dǎo)的參與和全力支持公司主要項(xiàng)目成員的經(jīng)驗(yàn)和全程投入?yún)f(xié)助泰康項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)確立項(xiàng)目工作流程、溝通報(bào)告機(jī)制等準(zhǔn)備項(xiàng)目相關(guān)的溝通、宣傳材料協(xié)助泰康項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在全系統(tǒng)進(jìn)行動(dòng)員和宣講，召開(kāi)啟動(dòng)大會(huì)組建“核心項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)”，確定成員確定項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門(mén)和咨詢(xún)機(jī)構(gòu)參加的項(xiàng)目管理辦公室和各專(zhuān)項(xiàng)工作組及各方職責(zé)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3~4名，3周，共15人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第一階段主要成果項(xiàng)目計(jì)劃：組織架構(gòu)、職責(zé)描述、工作步驟、人員安排、工作紀(jì)律，明確項(xiàng)目組日常管理方法、報(bào)告與溝通機(jī)制。普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們剛剛完成國(guó)內(nèi)最大財(cái)險(xiǎn)公司的類(lèi)似項(xiàng)目，效果得到了公司和監(jiān)管部門(mén)的好評(píng)。我們正在幫助國(guó)內(nèi)最大的壽險(xiǎn)公司提供類(lèi)似項(xiàng)目。我們有足夠的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，幫助調(diào)動(dòng)公司上下對(duì)內(nèi)部控制工作的關(guān)注和投入，以提高內(nèi)控工作的效果。

第24頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第二階段：制定計(jì)劃第1個(gè)月2011/1制定良好的項(xiàng)目管理方案精確把握公司主要的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域最大程度利用現(xiàn)有的工作成果，避免重復(fù)建設(shè)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架、評(píng)級(jí)方法在9000體系文件的基礎(chǔ)上完善流程框架

進(jìn)行基于風(fēng)險(xiǎn)的流程、控制、責(zé)任部門(mén)等要素的識(shí)別，討論重要風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)科目、業(yè)務(wù)流程、責(zé)任部門(mén)的映射關(guān)系，形成詳細(xì)工作范圍

編制細(xì)化的項(xiàng)目方案

提供公司9000體系的相關(guān)文件并和咨詢(xún)公司一起確定優(yōu)化的流程框架；

與咨詢(xún)公司一起進(jìn)行關(guān)鍵要素的識(shí)別，并確定項(xiàng)目工作范圍；

討論、確認(rèn)咨詢(xún)公司編制的項(xiàng)目方案項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3~4名，2-3周，共40人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第二階段主要成果內(nèi)控基本框架（流程框架、風(fēng)險(xiǎn)框架），確定重要單位、部門(mén)、流程，制定項(xiàng)目具體方案普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們?yōu)閲?guó)內(nèi)多家壽險(xiǎn)公司提供過(guò)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的服務(wù)，積累了一套“國(guó)內(nèi)最佳實(shí)踐”，相比其他咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的“國(guó)際最佳實(shí)踐”，這些本土經(jīng)驗(yàn)更能幫助貴公司化解現(xiàn)實(shí)管控中的問(wèn)題。

第25頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第二階段一級(jí)流程營(yíng)銷(xiāo)管理戰(zhàn)略與計(jì)劃信息技術(shù)一般控制預(yù)算管理采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)與管理投資資產(chǎn)管理承保/核保流程對(duì)分/子公司的控制保全流程人力資源管理收付處理流程法律事務(wù)理賠流程內(nèi)部審計(jì)再保流程綜合事務(wù)管理單證管理流程項(xiàng)目管理客戶(hù)管理統(tǒng)計(jì)分析會(huì)計(jì)核算紀(jì)檢監(jiān)察財(cái)務(wù)管理……準(zhǔn)備金精算……手續(xù)費(fèi)處理保單繕制核保團(tuán)單投保錄入個(gè)單投保錄入報(bào)價(jià)錄入信息收集二級(jí)流程第二階段成果示例：流程分類(lèi)框架典型壽險(xiǎn)企業(yè)流程：典型養(yǎng)老金企業(yè)流程：典型資產(chǎn)管理企業(yè)流程：例示一級(jí)流程戰(zhàn)略與計(jì)劃產(chǎn)品設(shè)計(jì)與管理合同管理賬戶(hù)管理受托運(yùn)營(yíng)管理投資管理客戶(hù)服務(wù)財(cái)務(wù)核算與估值收益分配與費(fèi)用管理信息披露財(cái)務(wù)管理銷(xiāo)售管理渠道管理人力資源……一級(jí)流程戰(zhàn)略與發(fā)展受托管理固定收益管理基金投資管理股票投資管理投資綜合管理交易管理會(huì)計(jì)核算清算管理財(cái)務(wù)管理客戶(hù)管理信息技術(shù)一般控制監(jiān)察稽核……例示

第26頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第二階段一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略公司治理運(yùn)營(yíng)模式政策風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金風(fēng)險(xiǎn)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)通脹風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)其他信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)外部風(fēng)險(xiǎn)流程風(fēng)險(xiǎn)……

……科學(xué)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)輸入風(fēng)險(xiǎn)方法模型風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理信息風(fēng)險(xiǎn)第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)……三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)第二階段成果示例：風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架例示項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第二階段第二階段成果示例：流程與風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系分析

第27頁(yè)流程分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)戰(zhàn)略與計(jì)劃預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理營(yíng)銷(xiāo)管理承保/核保……保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

有關(guān)有關(guān)

有關(guān)

信用風(fēng)險(xiǎn)……

有關(guān)

有關(guān)有關(guān)

………本階段，將流程框架與風(fēng)險(xiǎn)框架進(jìn)行了匹配，以便明確某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在哪個(gè)流程中，某個(gè)流程中有哪些風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)匹配首先在風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別層面進(jìn)行，為下一步全面識(shí)別具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與流程中的控制點(diǎn)的匹配打下基礎(chǔ)。例示

第28頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第三階段：梳理流程第2～4個(gè)月2011/2～4

最大程度的利用9000體系成果精確把握公司主要流程中的風(fēng)險(xiǎn)和控制設(shè)計(jì)流程梳理、流程評(píng)價(jià)的工作流程和模板通過(guò)訪(fǎng)談、穿行測(cè)試等方法進(jìn)行流程的全面梳理并協(xié)助編制流程圖通過(guò)流程梳理，識(shí)別出流程層面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并更新、豐富制定計(jì)劃階段的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)框架根據(jù)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，初步識(shí)別出公司的控制活動(dòng)并協(xié)助編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣優(yōu)化內(nèi)控評(píng)價(jià)工作流程和工作模板與咨詢(xún)公司一起開(kāi)展訪(fǎng)談、穿行測(cè)試和流程梳理等工作，并編寫(xiě)流程圖和風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣提供相關(guān)制度文檔信息安排項(xiàng)目范圍內(nèi)泰康人壽總公司及2家壽險(xiǎn)分公司、泰康資產(chǎn)管理、泰康養(yǎng)老、泰康之家公司的財(cái)務(wù)、內(nèi)審、信息、核保、理賠、再保、精算、人力、營(yíng)銷(xiāo)、客服、投資等主要相關(guān)部門(mén)抽調(diào)1-2員工參與到項(xiàng)目中來(lái)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3～4名，6-8周共160人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第三階段主要成果關(guān)鍵流程、子流程與部門(mén)訪(fǎng)談?dòng)涗洝⒘鞒堂枋?、流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們了解公司對(duì)“避免重復(fù)建設(shè)”的關(guān)注，從項(xiàng)目計(jì)劃一開(kāi)始，就關(guān)注了如何最大利用9000體系文件的成果。

第29頁(yè)R4.承保風(fēng)險(xiǎn)被低估，導(dǎo)致承保風(fēng)險(xiǎn)超出公司的承受程度。R3.保單信息錄入處理不完整、不準(zhǔn)確、不及時(shí)。R5.應(yīng)收保費(fèi)和收入沒(méi)有及時(shí)準(zhǔn)確的處理和記賬R1.代理人沒(méi)有給客戶(hù)推薦合適的承保方案，錯(cuò)失銷(xiāo)售機(jī)會(huì)。R2.代理人/保險(xiǎn)中介夸大保險(xiǎn)可保責(zé)任，或未履行如實(shí)告知義務(wù)，誤導(dǎo)投保人。項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第三階段第三階段成果示例：在現(xiàn)有ISO9000體系文件基礎(chǔ)上的流程梳理：流程圖和風(fēng)險(xiǎn)控制描述內(nèi)控項(xiàng)目文檔和ISO9000體系文件的區(qū)別：專(zhuān)注風(fēng)險(xiǎn)和控制點(diǎn)的識(shí)別例示保全

第30頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第三階段第三階段成果示例：在現(xiàn)有ISO9000體系文件基礎(chǔ)上的流程梳理：流程圖和風(fēng)險(xiǎn)控制描述流程層面描述例示

第31頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第三階段第三階段成果示例：在現(xiàn)有ISO9000體系文件基礎(chǔ)上的流程梳理：流程圖和風(fēng)險(xiǎn)控制描述系統(tǒng)層面描述例示

第32頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第四階段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第五至六個(gè)月2011/5~6風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果能夠客觀(guān)的反映公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況；最大程度利用風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目的已有成果結(jié)合公司已有的風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目的成果，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和匯總從風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)影響、運(yùn)營(yíng)影響、戰(zhàn)略影響和合規(guī)影響等方面設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)模板結(jié)合五部委的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、保監(jiān)會(huì)的《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》、《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》、《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指導(dǎo)意見(jiàn)》等監(jiān)管要求，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)進(jìn)行定性或定量評(píng)估提供公司風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目相關(guān)的成果和資料

與咨詢(xún)公司一起確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和模板

與咨詢(xún)公司一起對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性或定量的評(píng)估項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3～4名，4-5周共25人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第四階段主要成果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和模板普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們?cè)谝酝?xiàng)目中，積累了一套涵蓋壽險(xiǎn)7大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、20個(gè)風(fēng)險(xiǎn)子領(lǐng)域，包含數(shù)百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（風(fēng)險(xiǎn)事件）的“風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”，我們提供的風(fēng)險(xiǎn)分析不是從零開(kāi)始的。

第33頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第四階段第四階段成果示例：從可能性和影響兩個(gè)方面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估影響程度時(shí)，從影響日常運(yùn)營(yíng)、影響企業(yè)聲譽(yù)、造成財(cái)務(wù)報(bào)告的錯(cuò)誤、引起經(jīng)濟(jì)責(zé)任、發(fā)生違規(guī)等多個(gè)角度綜合考慮，將影響分為“極輕微”至“災(zāi)難性的”五級(jí)。評(píng)估可能性時(shí)，綜合運(yùn)用損失次數(shù)、預(yù)計(jì)次數(shù)和發(fā)生概率等綜合評(píng)估，將可能性分為“極低”到“極高”五個(gè)等級(jí)。

第34頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第五階段：內(nèi)控測(cè)試及缺陷匯總第七至八個(gè)月2011/7~8整改方案的制定和調(diào)整四大業(yè)務(wù)板塊和分公司在風(fēng)險(xiǎn)、流程、控制等各方面的銜接

全面推廣階段從工作量和人力資源方面都提出更高要求，推廣方案需要綜合考慮了公司的組織結(jié)構(gòu)和地域因素，同時(shí)保證人員隊(duì)伍規(guī)模的合理性以及參與的充分性試點(diǎn)測(cè)試階段：針對(duì)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)（總公司及2家壽險(xiǎn)分公司，子公司包括：泰康資產(chǎn)管理、泰康養(yǎng)老、泰康之家）開(kāi)展內(nèi)部控制測(cè)試

對(duì)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制缺陷提出整改建議，并跟進(jìn)整改情況總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)并改進(jìn)工作流程，優(yōu)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的工作流程和工作模板

全面推行內(nèi)部控制測(cè)試與整改工作（第一批,六家）

全面推行內(nèi)部控制測(cè)試與整改工作（第二批，全部）

匯總上報(bào)內(nèi)控評(píng)價(jià)及整改結(jié)果與咨詢(xún)公司一起進(jìn)行試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控測(cè)試工作；每家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)抽調(diào)3-5名人員參與進(jìn)核心項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)組織對(duì)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行整改

與咨詢(xún)公司一起，推廣第一批單位的內(nèi)控測(cè)試工作每個(gè)省公司抽調(diào)6～10名公司人員組成交叉測(cè)試團(tuán)隊(duì)，組織第二批單位的全面內(nèi)控測(cè)試與整改

匯總推廣階段的內(nèi)控評(píng)價(jià)及整改結(jié)果項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3～4名，6-8周共375人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第五階段主要成果控制測(cè)試方案和方法、控制測(cè)試模板、控制缺陷整改建議普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們以往大型產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)類(lèi)似項(xiàng)目的測(cè)試經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)可以幫助公司少走彎路，既保證測(cè)試覆蓋面和效果，又節(jié)省測(cè)試工作成本。

第35頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第五階段第五階段成果示例：測(cè)試方案：測(cè)試方法、測(cè)試步驟等細(xì)化的內(nèi)容公司層面控制模板：流程層面控制模板：例示

第36頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第六階段：缺陷整改第九個(gè)月2011/9公司管控責(zé)任的分解和整改的落實(shí)；整改工作的持續(xù)跟進(jìn)

根據(jù)測(cè)試結(jié)果，對(duì)內(nèi)部控制缺陷提出整改和優(yōu)化建議；

協(xié)助泰康對(duì)缺陷整改的跟進(jìn)和監(jiān)督

根據(jù)咨詢(xún)公司的建議，結(jié)合公司情況，確定缺陷整改方案；

督促、跟進(jìn)責(zé)任部門(mén)的內(nèi)控缺陷整改情況項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員2～3名，1-2周共25人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第六階段主要成果控制缺陷整改建議及整改方案普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們?yōu)閲?guó)內(nèi)多家壽險(xiǎn)公司提供過(guò)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的服務(wù)，積累了一套涵蓋壽險(xiǎn)企業(yè)各個(gè)核心流程的內(nèi)部控制的“最佳實(shí)踐”，這些本土經(jīng)驗(yàn)與國(guó)際范例的結(jié)晶能幫助貴公司有效化解現(xiàn)實(shí)管控中的問(wèn)題。我們關(guān)注提出改進(jìn)建議和整改的“可行”與“落實(shí)”。

第37頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第六階段第六階段成果示例：整改建議例示控制編號(hào)

發(fā)現(xiàn)

建議

管理層回應(yīng)C01我們了解到XX人壽保險(xiǎn)公司對(duì)于保全核保，沒(méi)有針對(duì)保單定義權(quán)限級(jí)別,系統(tǒng)中無(wú)法返回保全復(fù)核。我們建議貴公司根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)處理需要及信息技術(shù)發(fā)展的規(guī)劃，會(huì)同信息技術(shù)部對(duì)保全核保功能的需求進(jìn)行分析、明確，并根據(jù)確定的需求對(duì)新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的保全核保功能進(jìn)行完善、開(kāi)發(fā),實(shí)現(xiàn)保單的分級(jí)管理、返回保全復(fù)核等功能。C04我們了解到XX人壽保險(xiǎn)公司的核保系統(tǒng)未能實(shí)現(xiàn)如下功能：自動(dòng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)保額判斷被保險(xiǎn)人累計(jì)危險(xiǎn)保額達(dá)到或超過(guò)體檢標(biāo)準(zhǔn)時(shí)強(qiáng)制按公司要求參加體檢。自動(dòng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)保額判斷被保險(xiǎn)人累計(jì)危險(xiǎn)保額達(dá)到或超過(guò)既定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)強(qiáng)制按公司要求進(jìn)行生調(diào)。我們還發(fā)現(xiàn)公司的核保流程中對(duì)體檢的管理還存在如下缺陷：對(duì)于體檢的過(guò)程缺乏有效監(jiān)控，尚未明確陪檢制度的具體操作細(xì)則對(duì)于體檢報(bào)告的寄送和領(lǐng)取，核保部也沒(méi)有制定嚴(yán)格且具有可操作性的規(guī)范要求我們建議貴公司的核保部會(huì)同信息技術(shù)部對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行完善、開(kāi)發(fā)，按照實(shí)際的業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)自動(dòng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)保額判斷被保險(xiǎn)人累計(jì)危險(xiǎn)保額達(dá)到或超過(guò)體檢標(biāo)準(zhǔn)時(shí)強(qiáng)制按公司要求參加體檢，按照實(shí)際的業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)自動(dòng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)保額判斷被保險(xiǎn)人累計(jì)危險(xiǎn)保額達(dá)到或超過(guò)既定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)強(qiáng)制按公司要求進(jìn)行生調(diào)。明確制定有關(guān)體檢和生調(diào)的具體執(zhí)行規(guī)范，包括：完善陪檢制度，加強(qiáng)對(duì)體檢報(bào)告真實(shí)性的證；與醫(yī)院建立體檢報(bào)告領(lǐng)取登記制度，并對(duì)簽領(lǐng)情況進(jìn)行定期檢查。

第38頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第七階段：整改后的再次測(cè)試第十個(gè)月2011/10

同階段五對(duì)整改后的控制執(zhí)行整改測(cè)試（全部單位），具體工作與第五階段協(xié)助細(xì)化測(cè)試方案中的測(cè)試方法和測(cè)試步驟內(nèi)容，形成公司層面控制模板和流程層面控制模板似開(kāi)展全面的內(nèi)部控制整改測(cè)試（全部單位），具體工作與第五階段類(lèi)似項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員3～4名，6-8周共55人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第七階段主要成果整改控制測(cè)試方案和方法整改控制測(cè)試模板

第39頁(yè)項(xiàng)目階段主要挑戰(zhàn)普華永道的任務(wù)泰康的任務(wù)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)人員第八階段：內(nèi)控測(cè)試報(bào)告第十一個(gè)月2011/11內(nèi)控遺留事項(xiàng)解決與監(jiān)控項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的傳承及知識(shí)轉(zhuǎn)移（包括文本文檔、方法體系、工具的全面交接與轉(zhuǎn)移）總結(jié)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和成果完成內(nèi)部控制手冊(cè)及評(píng)價(jià)手冊(cè)編寫(xiě)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告

驗(yàn)收項(xiàng)目成果和交付品；

參與內(nèi)控自評(píng)報(bào)告的編寫(xiě)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)人員2～3名，3-4周共45人天整體項(xiàng)目管理--提交項(xiàng)目管理辦公室要求的本階段項(xiàng)目報(bào)告等--核心團(tuán)隊(duì)人員2名，持續(xù)的共20人天合計(jì)------760人天項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第八階段主要成果項(xiàng)目成果匯報(bào)、內(nèi)部控制手冊(cè)、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)、內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告普華永道在這一階段的優(yōu)勢(shì)：我們將以項(xiàng)目周報(bào)、項(xiàng)目簡(jiǎn)報(bào)和新聞期刊等豐富多彩的形式幫助項(xiàng)目組與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和各個(gè)部門(mén)進(jìn)行溝通，深化、鞏固內(nèi)部控制工作的效果。

第40頁(yè)項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入-第八階段第八階段成果示例：內(nèi)部控制手冊(cè)例示目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹普華永道全心投入的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)合伙人楊豐禹項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目高級(jí)經(jīng)理梁震/鄭永生專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)

技術(shù)支持合伙人周星/劉淑艷/許康瑋項(xiàng)目執(zhí)行小組12-3名高級(jí)顧問(wèn)和顧問(wèn)項(xiàng)目執(zhí)行小組21-2名高級(jí)顧問(wèn)和顧問(wèn)多年服務(wù)于保險(xiǎn)行業(yè)壽險(xiǎn)、養(yǎng)老、資產(chǎn)管理、投資業(yè)務(wù)全覆蓋綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)、精算、內(nèi)控、信息系統(tǒng)方面的專(zhuān)家擁有國(guó)內(nèi)頂尖壽險(xiǎn)公司的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)兼具國(guó)、內(nèi)外的客戶(hù)經(jīng)驗(yàn)項(xiàng)目執(zhí)行小組1主要負(fù)責(zé)泰康人壽項(xiàng)目執(zhí)行小組2主要負(fù)責(zé)：泰康資產(chǎn)管理、泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)、泰康之家（北京）投資有限公司項(xiàng)目經(jīng)理李文斌

第42頁(yè)項(xiàng)目經(jīng)理要靖保險(xiǎn)行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)合伙人林同文項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)角色分工

第43頁(yè)領(lǐng)域負(fù)責(zé)合伙人負(fù)責(zé)高級(jí)經(jīng)理/經(jīng)理項(xiàng)目質(zhì)量控制林同文整體項(xiàng)目管理內(nèi)部審計(jì)楊豐禹鄭永生公司層面控制、信息技術(shù)治理、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、合規(guī)楊豐禹梁震壽險(xiǎn)行業(yè)周星李文斌產(chǎn)品設(shè)計(jì)、精算劉淑艷資產(chǎn)管理、投資管理許康瑋要靖信息技術(shù)楊豐禹李文斌關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)楊豐禹?xiàng)钬S禹先生是普華永道風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制服務(wù)部門(mén)的合伙人。楊先生是注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CICPA）及國(guó)際注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師（CISA）。他擁有美國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。楊先生在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和安全管理、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、審計(jì)、財(cái)務(wù)管理等方面有著豐富經(jīng)驗(yàn)。楊先生1996年加入普華永道，他為許多中外企業(yè)提供了信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理和IT治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)服務(wù)，近期的項(xiàng)目包括：?某金融企業(yè)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)編寫(xiě)、試運(yùn)行、系統(tǒng)架構(gòu)及功能設(shè)計(jì)；?某保險(xiǎn)企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)職責(zé)、方法、流程改進(jìn)咨詢(xún)，及內(nèi)部審計(jì)軟件系統(tǒng)的功能設(shè)計(jì)和實(shí)施驗(yàn)收；?某保險(xiǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程設(shè)計(jì)實(shí)施及風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輔助工具的設(shè)計(jì)；?某大型能源公司在美國(guó)上市公司的404準(zhǔn)備及審計(jì)工作；?多家企業(yè)的A股相關(guān)內(nèi)部控制審閱工作。其中，保險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)包括，中國(guó)人壽、新華人壽、人保財(cái)險(xiǎn)、中國(guó)再保險(xiǎn)、中意人壽保險(xiǎn)、中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)、民生人壽保險(xiǎn)、渤海財(cái)險(xiǎn)、

恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(xiǎn)。除了豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)外，作為普華永道的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制專(zhuān)家，楊先生經(jīng)常代表普華永道與監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如證監(jiān)會(huì)等）進(jìn)行正式的溝通和交流、在專(zhuān)業(yè)媒體發(fā)表相關(guān)見(jiàn)解等。作為普華永道內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制專(zhuān)家，在404審計(jì)的第一年被指定審閱了所有大陸及香港的404審計(jì)計(jì)劃。他負(fù)責(zé)審閱并指導(dǎo)所有普華永道中國(guó)客戶(hù)A股上市內(nèi)部控制審計(jì)工作。他也負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)了普華永道A股上市內(nèi)部控制審計(jì)工作方法及工具數(shù)據(jù)庫(kù)。

第44頁(yè)關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)

第45頁(yè)林同文林同文先生是普華永道北京金融機(jī)構(gòu)服務(wù)部的合伙人。他畢業(yè)于英國(guó)劍橋大學(xué)，獲數(shù)學(xué)碩士。林先生是英國(guó)特許會(huì)計(jì)師、加拿大特許會(huì)計(jì)師、香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師。他多年以來(lái)專(zhuān)注于為保險(xiǎn)和其他金融客戶(hù)提供財(cái)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理服務(wù)。迄今為止林先生已在會(huì)計(jì)師行業(yè)擁有20年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中最近11年林先生一直致力于針對(duì)保險(xiǎn)和其他金融業(yè)的服務(wù)。林同文先生曾經(jīng)負(fù)責(zé)的主要客戶(hù)包括中國(guó)人壽股份有限公司、中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、紐約人壽保險(xiǎn)公司、CIGNA保險(xiǎn)集團(tuán)、FAIRFAX保險(xiǎn)集團(tuán)、QBE保險(xiǎn)公司、AVIVA保險(xiǎn)公司以及瑞士再保險(xiǎn)集團(tuán)等。除了審計(jì)工作，林先生還參與多宗收購(gòu)合并相關(guān)的審慎性調(diào)查，價(jià)值評(píng)估和合同談判等咨詢(xún)工作。林同文先生是英國(guó)特許會(huì)計(jì)師公會(huì)，加拿大特許會(huì)計(jì)師公會(huì)和香港會(huì)計(jì)師公會(huì)的會(huì)員。關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)

第46頁(yè)劉淑艷劉淑艷女士是普華永道北京精算部的合伙人。她畢業(yè)于美國(guó)Iowa大學(xué)，獲碩士學(xué)位。劉女士是北美精算師協(xié)會(huì)正式會(huì)員。她多年以來(lái)為保險(xiǎn)、投資銀行、資產(chǎn)管理方面的客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)管理和精算服務(wù)。劉女士在美國(guó)和亞洲地區(qū)已有超過(guò)25年保險(xiǎn)公司的工作經(jīng)驗(yàn)．此前，劉淑艷女士曾在北美最大的跨國(guó)的人壽保險(xiǎn)公司擔(dān)任副總經(jīng)理，領(lǐng)導(dǎo)和管理整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)的投資和管理．她還曾擔(dān)任亞太地區(qū)9個(gè)分支機(jī)構(gòu)的副總經(jīng)理和首席精算師。在多年的咨詢(xún)顧問(wèn)生涯中，她曾經(jīng)提供金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)給國(guó)際的保險(xiǎn)公司、投資銀行和資產(chǎn)管理公司于其多個(gè)跨國(guó)項(xiàng)目中。她的專(zhuān)業(yè)知識(shí)在多部門(mén)項(xiàng)目中以協(xié)助客戶(hù)提出完善及發(fā)現(xiàn)其他解決方案，同時(shí)，并協(xié)助客戶(hù)追蹤執(zhí)行成果。劉女士的相關(guān)項(xiàng)目經(jīng)歷：為保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)價(jià)，公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃的審查；為不同的年金產(chǎn)品制定對(duì)沖戰(zhàn)略計(jì)劃和再保險(xiǎn)安排；為幾家國(guó)際保險(xiǎn)公司提出亞洲銀保策略及協(xié)助完成銀行營(yíng)銷(xiāo)渠道的執(zhí)行；法定準(zhǔn)備金、USGAAP準(zhǔn)備金的財(cái)務(wù)報(bào)告及經(jīng)濟(jì)資本管理經(jīng)驗(yàn)；為公司制定經(jīng)濟(jì)資本定價(jià)模式；資產(chǎn)負(fù)債管理的協(xié)調(diào)和運(yùn)作；內(nèi)部和外部審計(jì)工作的協(xié)作和調(diào)解；公司兼并和收購(gòu)；特殊結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)

第47頁(yè)周星 周星女士是北京金融機(jī)構(gòu)服務(wù)部的合伙人。她畢業(yè)于中國(guó)人民銀行金融研究所研究生部，獲金融學(xué)碩士。周女士是中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。她多年以來(lái)一直為保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、基金客戶(hù)提供財(cái)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理服務(wù)。周女士作為金融服務(wù)部的合伙人，主要負(fù)責(zé)保險(xiǎn)和基金行業(yè)的審計(jì)。她擁有超過(guò)10年的對(duì)中國(guó)及美國(guó)保險(xiǎn)公司和基金的審計(jì)經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)她還為美國(guó)及歐洲公司提供了大量的中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)和基金市場(chǎng)進(jìn)入的咨詢(xún)以及金融監(jiān)管環(huán)境的咨詢(xún)。周女士近期參與的相關(guān)項(xiàng)目包括：中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)集團(tuán)公司、中國(guó)再保險(xiǎn)(集團(tuán))公司、中國(guó)人壽再保險(xiǎn)公司、中國(guó)財(cái)產(chǎn)再保險(xiǎn)公司、民生人壽保險(xiǎn)公司、日本生命人壽保險(xiǎn)公司大連分公司、美國(guó)友邦保險(xiǎn)北京分公司、嘉實(shí)基金管理公司、泰和證券投資基金、豐和證券投資基金、華夏基金管理公司興業(yè)證券投資基金興和證券投資基金、興華證券投資基金、興科證券投資基金、華夏成長(zhǎng)型證券投資基金、華夏債券投資基金、保誠(chéng)金融集團(tuán)、北美蘇黎世再保險(xiǎn)公司、紐約責(zé)任保險(xiǎn)公司、GuardianLifeInsuranceCompany、GuardianSeparateAccounts、GuardianInsurance&AnnuityCo。關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)

第48頁(yè)許康瑋許康瑋先生是普華永道北京金融機(jī)構(gòu)服務(wù)部的合伙人。他畢業(yè)與上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。許先生是美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、英國(guó)特許注冊(cè)會(huì)計(jì)師公會(huì)會(huì)員、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、美國(guó)特許金融分析師。他多年以來(lái)為保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、基金客戶(hù)提供財(cái)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理服務(wù)。許先生現(xiàn)任普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人和副主任會(huì)計(jì)師，在普華永道中國(guó)上海、北京和美國(guó)波士頓事務(wù)所工作超過(guò)十年，具有豐富保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理行業(yè)服務(wù)背景。許先生的主要客戶(hù)包括：中再資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司、新華資產(chǎn)管理有限公司、中國(guó)人壽、新華保險(xiǎn)、中國(guó)再保險(xiǎn)集團(tuán)、華夏基金公司、嘉實(shí)基金公司、建信基金公司、工銀瑞信、泰達(dá)荷銀基金公司、德意志資產(chǎn)管理、FIDELITY富達(dá)基金、SSgA道富環(huán)球資產(chǎn)管理等。關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)梁震梁震先生是普華永道風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制服務(wù)部門(mén)的高級(jí)經(jīng)理。梁震先生畢業(yè)于北京大學(xué)，于1999年加入北京普華永道。梁先生是注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師（CISA），注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師（CIA）。在普華永道最初4年里，梁先生主要作為財(cái)務(wù)審計(jì)師為審計(jì)部門(mén)工作，其間他為十多家中外企業(yè)提供的法定財(cái)務(wù)審計(jì)方面的服務(wù)。從2003年，梁先生開(kāi)始專(zhuān)職為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)安全和管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)和咨詢(xún)服務(wù)。目前他服務(wù)的客戶(hù)包括了保險(xiǎn)、能源、電信、制造業(yè)、運(yùn)輸業(yè)和政府非營(yíng)利組織等。其中，保險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)包括，中國(guó)人壽、新華人壽、中國(guó)再保險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、中意人壽保險(xiǎn)、中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。梁先生在普華永道北京負(fù)責(zé)和參與的一些項(xiàng)目例示：?作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)經(jīng)理，為國(guó)內(nèi)某大型產(chǎn)險(xiǎn)企業(yè)提供“內(nèi)部控制評(píng)價(jià)與改進(jìn)項(xiàng)目”；?作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)經(jīng)理，為國(guó)內(nèi)某大型壽險(xiǎn)公司提供操作風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)；?作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)經(jīng)理，為國(guó)內(nèi)數(shù)家大型人壽企業(yè)的信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制審計(jì)或與薩奧法案404相關(guān)審計(jì)；?作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)經(jīng)理，為國(guó)內(nèi)大型能源企業(yè)、鐵路運(yùn)輸企業(yè)提供《內(nèi)部控制基本規(guī)范》實(shí)施相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)，及H股上市的PN21內(nèi)部控制審閱服務(wù)；?作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)經(jīng)理，為國(guó)內(nèi)某大型產(chǎn)險(xiǎn)企業(yè)第三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目提供項(xiàng)目建設(shè)顧問(wèn)服務(wù)（項(xiàng)目管理、項(xiàng)目成果審閱、系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程審閱）；?國(guó)內(nèi)大型石油企業(yè)的薩奧法案404內(nèi)控項(xiàng)目的經(jīng)理；?國(guó)內(nèi)大型電信公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提升項(xiàng)目的經(jīng)理。

第49頁(yè)關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)鄭永生鄭先生從2006年開(kāi)始在普華永道風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制服務(wù)部任經(jīng)理。鄭生先是中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CICPA),澳大利亞注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPAA)，先后在英國(guó)獲得MBA金融碩士學(xué)位,在澳大利亞獲得專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)師碩士學(xué)位。鄭先生先后在澳大利亞和中國(guó)從事財(cái)務(wù)審計(jì),系統(tǒng)與流程審計(jì)和企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的咨詢(xún)等從業(yè)10多年涉及廣泛的行業(yè)，包括交通、制造業(yè)、能源、保險(xiǎn)及金融領(lǐng)域等。鄭永生先生2004年從澳大利亞歸來(lái)加入普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所北京分所。鄭先生曾先后在財(cái)務(wù)，系統(tǒng)與流程管理部門(mén)負(fù)責(zé)管理一些重要客戶(hù)，分別為他們提供公司上市財(cái)務(wù)審計(jì)，SarbanesOxley、審計(jì)擔(dān)保、商業(yè)流程改進(jìn)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理（ERM）等服務(wù)。其中，保險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)包括，新華人壽、中國(guó)人壽、中國(guó)再保險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、中意人壽保險(xiǎn)、中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)、民生人壽保險(xiǎn),渤海財(cái)險(xiǎn),恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(xiǎn)。鄭先生在普華永道北京負(fù)責(zé)和參與的一些項(xiàng)目例示：為多家保險(xiǎn)公司提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢(xún)和建議；為多家保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)公司提供內(nèi)審、內(nèi)控相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)；為能源、金融業(yè)的幾家大型美國(guó)上市公司的薩班斯合規(guī)準(zhǔn)備及審計(jì)工作(例如中石油、中國(guó)人壽等)；負(fù)責(zé)多家保險(xiǎn)公司和基金金管理公司的年度信息系統(tǒng)與流程審計(jì)(包括SAP和ORACLE系統(tǒng)等)；負(fù)責(zé)某公司的A股相關(guān)內(nèi)部控制審閱和系統(tǒng)審計(jì)工作；參與某公司的H股上市財(cái)務(wù),信息系統(tǒng)審計(jì)；參與某知名國(guó)際公司的財(cái)務(wù)流程改進(jìn)的咨詢(xún)等。

第50頁(yè)關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)李文斌 李文斌先生是普華永道風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制服務(wù)部的經(jīng)理。他畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)，金融保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)。李先生是注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師CISA。他擁有5年多內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)、信息系統(tǒng)審計(jì)的經(jīng)驗(yàn)，涉及保險(xiǎn)、銀行、生產(chǎn)制造、網(wǎng)絡(luò)科技等行業(yè)。李先生參與的服務(wù)包括：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、內(nèi)部控制改進(jìn)、SOX404合規(guī)審計(jì)、計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)工具服務(wù)、信息技術(shù)盡職調(diào)查等。其中，保險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)包括：中國(guó)人壽、新華人壽、恒安人壽、永安保險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、中國(guó)再保險(xiǎn)。李先生近期負(fù)責(zé)、參與項(xiàng)目包括：某大型財(cái)險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)流程梳理和系統(tǒng)需求分析項(xiàng)目；某大型壽險(xiǎn)公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目；為多家保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)公司提供內(nèi)審、內(nèi)控相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)；某大型金融企業(yè)IT風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目；某制造企業(yè)08年發(fā)債工作內(nèi)控審計(jì)項(xiàng)目。

第51頁(yè)關(guān)于我們－項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)要靖要靖女士是普華永道風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制服務(wù)部的經(jīng)理。她畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)，財(cái)務(wù)管理專(zhuān)業(yè)。要女士是注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師(CISA)。她擁有5年多內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)、信息系統(tǒng)審計(jì)的經(jīng)驗(yàn)，涉及保險(xiǎn)、銀行、基金、能源等行業(yè)。要女士參與的服務(wù)包括：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、內(nèi)部控制改進(jìn)、SOX404合規(guī)審計(jì)、信息系統(tǒng)審計(jì)服務(wù)、系統(tǒng)需求分析等。其中，保險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)包括：中國(guó)人壽、人保財(cái)險(xiǎn)、新華人壽、中意人壽、中意財(cái)險(xiǎn)、渤海財(cái)險(xiǎn)、中國(guó)再保險(xiǎn)、中國(guó)人壽養(yǎng)老金。要女士在普華永道北京負(fù)責(zé)和參與的一些項(xiàng)目例示：為某大型保險(xiǎn)公司提供“內(nèi)部控制評(píng)價(jià)與改進(jìn)項(xiàng)目”服務(wù)；為某大型保險(xiǎn)公司提供“業(yè)務(wù)流程梳理和系統(tǒng)需求分析項(xiàng)目”服務(wù)；為國(guó)內(nèi)數(shù)家大型壽險(xiǎn)保險(xiǎn)企業(yè)提供信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制審計(jì)或與薩班斯法案404相關(guān)審計(jì)；為國(guó)外某商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)分行提供內(nèi)部控制審閱服務(wù)；為國(guó)內(nèi)某能源企業(yè)提供流程與控制內(nèi)部審計(jì)服務(wù)；負(fù)責(zé)多家基金管理公司的年度信息系統(tǒng)與流程審計(jì)(包括SAP和ORACLE系統(tǒng)等)。

第52頁(yè)目錄項(xiàng)目背景項(xiàng)目目標(biāo)、意義和思路項(xiàng)目范圍路線(xiàn)圖項(xiàng)目各階段挑戰(zhàn)和投入普華永道項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為什么選擇普華永道近期類(lèi)似項(xiàng)目介紹普華永道—您最佳的選擇！承諾精心挑選的內(nèi)控項(xiàng)目項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，選咨詢(xún)方就是選“人”豐富全面的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)具有可操作性的風(fēng)險(xiǎn)控制解決方案創(chuàng)新

以常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題為切入點(diǎn)，直擊要害嶄新的訪(fǎng)談和頭腦碰撞方法增值

推動(dòng)泰康內(nèi)部先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流和推廣大量的培訓(xùn)，注重知識(shí)轉(zhuǎn)移定期分享保險(xiǎn)的新觀(guān)察、新趨勢(shì)

合作

本次項(xiàng)目將帶來(lái)嶄新的視角周密的計(jì)劃與部署

第54頁(yè)

第55頁(yè)為什么選擇普華永道？－我們豐富的保險(xiǎn)行經(jīng)驗(yàn)中國(guó)財(cái)產(chǎn)再保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)人壽集團(tuán)公司 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)再保險(xiǎn)集團(tuán)太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)

中國(guó)人壽再保險(xiǎn)股份有限公司民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司中銀集團(tuán)保險(xiǎn)有限公司中再資產(chǎn)管理股份有限公司中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司新華資產(chǎn)管理有限公司華泰資產(chǎn)管理公司保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司內(nèi)資保險(xiǎn)公司美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司 中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司現(xiàn)代財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司美亞財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司太平洋安泰人壽保險(xiǎn)有限公司海爾紐約人壽保險(xiǎn)有限公中意人壽保險(xiǎn)有限公司廣電日生人壽保險(xiǎn)有限公司東京海上火災(zāi)保險(xiǎn)株式會(huì)社法國(guó)安盟保險(xiǎn)集團(tuán)恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(xiǎn)公司金盛人壽保險(xiǎn)有限公司招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司瑞士再保險(xiǎn)公司三星海上火災(zāi)保險(xiǎn)公司蘇黎士保險(xiǎn)公司外資保險(xiǎn)公司公司治理課培訓(xùn)費(fèi)用在人均2000～5000人民幣

第56頁(yè)為什么選擇普華永道？－普華永道的免費(fèi)增值服務(wù)增值服務(wù)項(xiàng)目依據(jù)普華永道項(xiàng)目管理方法論實(shí)行全程項(xiàng)目管理服務(wù)（附錄2－1：項(xiàng)目管理方法論手冊(cè)）使用普華永道全球最佳實(shí)踐數(shù)據(jù)庫(kù)為貴公司進(jìn)行重要流程的標(biāo)桿比較，并將差異以?xún)?nèi)控建議的形式轉(zhuǎn)移給大連重工起重。(附錄2-2:全球最佳實(shí)踐數(shù)據(jù)庫(kù)GlobalBestPractices）該增值服務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值單個(gè)標(biāo)桿比較項(xiàng)目，一個(gè)GBP用戶(hù)賬號(hào)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)5萬(wàn)/人。假設(shè)項(xiàng)目組是5個(gè)人＝25萬(wàn)。一個(gè)獨(dú)立的