合規(guī)題附有答案

合規(guī)題[復制]一、單選題4.對風險事件中的違規(guī)賬戶，由縣級行社向省聯(lián)社提交在風控平臺中加入（）處理申請。[單選題]*A黑名單(正確答案)B白名單C黑、白名單D灰名單5.風控系統(tǒng)后臺管理包括用戶管理、（）、監(jiān)控規(guī)則建立與參數(shù)變更等工作。[單選題]*A系統(tǒng)管理B名單管理(正確答案)C客服反饋管理D監(jiān)管管理6.縣級行社風險管理崗每（）向部門經(jīng)理報告。[單選題]*A年B季C月(正確答案)D日7.各行社向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應當依照相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關資料，留存時間不少于（），另有規(guī)定的從其規(guī)定。[單選題]*A一年B兩年C三年(正確答案)D四年8.各行社要深入開展員工金融消保工作教育培訓，制定培訓計劃和方案，（）至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓，培訓對象應當全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務人員，建立考核考試機制，確保各項制度和要求傳導、領會、執(zhí)行到位，各層級工作人員了解并掌握。[單選題]*A每月B每季度C每半年D每年(正確答案)9.（）周歲以上的未成年人，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。[單選題]*A14B15C16(正確答案)D1710.A公司欠銀行貸款200萬元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去，另成立B公司。在此情況下，銀行的這筆貸款債權(quán)（）。[單選題]*A應當由A公司承擔清償責任B應當由B公司承擔清償責任C應當由A公司B公司共同承擔清償責任(正確答案)D應當由A公司B公司按比例承擔清償責任11.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財產(chǎn)份額時，其他共有人有（）。[單選題]*A購買權(quán)B撤銷權(quán)C在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)(正確答案)D解約權(quán)12.按照民事法律行為分類，下列合同中屬于實踐性民事法律行為的是（）。[單選題]*A民間借貸合同(正確答案)B房屋租賃合同C買賣合同D承攬合同13.被監(jiān)護人的父母擔任監(jiān)護人的，可以通過（）指定監(jiān)護人。[單選題]*A合同B協(xié)議C公證D遺囑(正確答案)14.不可抗力是（）的客觀情況。[單選題]*A不能預見但可以克服B不能避免但可以克服C可以預見且不能避免D不能預見、不能避免且不能克服(正確答案)15.《民法典》規(guī)定，滿（）周歲的自然人為成年人。[單選題]*A17B18(正確答案)C19D2016.不能（）自己行為的成年人為無民事行為能力人，由其法定代理人代理實施民事法律行為。[單選題]*A辨認(正確答案)B判斷C確定D控制17.承攬人在完成工作過程中造成第三人損害或者自己損害的，（）不承擔侵權(quán)責任。[單選題]*A承攬人B定作人(正確答案)C受害人D第三人18.當事人對訴訟時效利益的預先放棄（）。[單選題]*A有效B效力待定C無效(正確答案)D經(jīng)確認后有效19.對風險事件中的違規(guī)賬戶，由縣級行社向省聯(lián)社提交在風控平臺中加入（）處理申請。[單選題]*A、黑名單(正確答案)B、白名單C、黑、白名單D、灰名單20.風控系統(tǒng)后臺管理包括用戶管理、（）、監(jiān)控規(guī)則建立與參數(shù)變更等工作。[單選題]*A、系統(tǒng)管理B、名單管理(正確答案)C、客服反饋管理D、監(jiān)管管理21.縣級行社風險管理崗每（）向部門經(jīng)理報告。[單選題]*A、年B、季C、月(正確答案)D、日22.各行社向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應當依照相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關資料，留存時間不少于（），另有規(guī)定的從其規(guī)定。[單選題]*A、一年B、兩年C、三年(正確答案)D、四年23.各行社要深入開展員工金融消保工作教育培訓，制定培訓計劃和方案，（）至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓，培訓對象應當全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務人員，建立考核考試機制，確保各項制度和要求傳導、領會、執(zhí)行到位，各層級工作人員了解并掌握。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)二、多選題1.金融機構(gòu)面臨的最主要的風險包括（）。*A信用風險(正確答案)B市場風險(正確答案)C操作風險(正確答案)D流動性風險2.操作風險主要包括（）。*A.人員風險(正確答案)B.流程風險(正確答案)C.IT系統(tǒng)及技術(shù)風險(正確答案)D.外部事件風險(正確答案)3.金融機構(gòu)是經(jīng)營高風險的行業(yè)，需要承擔（）。*A保護資金所有人利益(正確答案)B維護金融穩(wěn)定(正確答案)C維護社會穩(wěn)定(正確答案)D維護政治安全24.風控系統(tǒng)重點對（）、（）、（）、（）等超出客戶正常操作習慣的異常交易進行監(jiān)控。*A大額(正確答案)B頻繁(正確答案)C可疑(正確答案)D跨地區(qū)(正確答案)25.金融機構(gòu)面臨的最主要的風險包括（）。*A信用風險(正確答案)B市場風險(正確答案)C操作風險(正確答案)D流動性風險26.操作風險主要包括（）。*A.人員風險(正確答案)B.流程風險(正確答案)C.IT系統(tǒng)及技術(shù)風險(正確答案)D.外部事件風險(正確答案)27.金融機構(gòu)是經(jīng)營高風險的行業(yè)，需要承擔（）。*A保護資金所有人利益(正確答案)B維護金融穩(wěn)定(正確答案)C維護社會穩(wěn)定(正確答案)D維護政治安全28.風控系統(tǒng)監(jiān)控處理流程包括:（）*A事中阻斷流程(正確答案)B事中預警流程(正確答案)C事后核實流程(正確答案)D可疑虛增交易處理流程(正確答案)29.風控系統(tǒng)檔案管理要規(guī)范、完整，相關檔案材料包括（）等，由省聯(lián)社風險管理崗負責整理歸檔。*A借記卡風控系統(tǒng)操作員信息維護申請表(正確答案)B借記卡風控系統(tǒng)重大事項報告單(正確答案)C借記卡風控系統(tǒng)名單維護申請單(正確答案)D借記卡風控系統(tǒng)可疑虛增交易處理反饋單。30.金融消費者權(quán)益保護工作應堅持（）的原則。*A預防為先(正確答案)B教育為主(正確答案)C協(xié)調(diào)處置(正確答案)D客戶優(yōu)先31.各行社要將（）等工作列為重點，切實履行金融消費者權(quán)益保護社會責任，維護金融消費者合法權(quán)益，樹立良好行業(yè)形象，促進穩(wěn)健經(jīng)營。*A完善規(guī)章制度(正確答案)B規(guī)范營銷行為(正確答案)C落實信息保護(正確答案)D開展內(nèi)外部消保宣傳教育(正確答案)E投訴處理(正確答案)32.各行社應當建立健全金融消費者權(quán)益保護的各項內(nèi)控制度，包括但不限于（）。*A個人金融信息保護機制(正確答案)B金融產(chǎn)品和服務信息披露機制(正確答案)C金融產(chǎn)品和服務信息查詢機制(正確答案)D金融消費者風險等級評估機制(正確答案)E金融消費者投訴受理、處理機制(正確答案)33.各行社進行營銷活動不得有下列行為（）。*A虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳;損害其他同業(yè)信譽;(正確答案)B冒用、使用與他人相同或者相近的注冊商標、字號、宣傳冊頁，有可能使金融消費者混淆的行為;(正確答案)C對業(yè)績或者產(chǎn)品收益等夸大宣傳;(正確答案)D利用金融監(jiān)管部門對金融產(chǎn)品和服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融監(jiān)管部門已對該金融產(chǎn)品和服務提供保證;(正確答案)E對未按要求經(jīng)金融監(jiān)管部門核準或備案的金融產(chǎn)品和服務進行預先宣傳或者促銷;(正確答案)F非保本投資性金融產(chǎn)品營銷內(nèi)容使金融消費者誤信能保證本金安全或者保證盈利;(正確答案)G未通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體等特別標識對限制金融消費者權(quán)利的事項進行說明，其他違反消費者權(quán)益保護相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的行為。(正確答案)34.個人金融信息是指各行社在通過開展業(yè)務或者其他渠道獲取、加工和保存的個人信息，包括（）。*A個人身份信息(正確答案)B財產(chǎn)信息(正確答案)C賬戶信息(正確答案)D信用信息(正確答案)E金融交易信息(正確答案)35.勞務派遣期間，被派遣的工作人員因執(zhí)行工作任務造成他人損害的，下列關于侵權(quán)責任承擔的說法錯誤的是（）。*A由勞務派遣單位承擔侵權(quán)責任(正確答案)B勞務派遣單位無過錯的，由接受勞務派遣的用工單位承擔侵權(quán)責任(正確答案)C由勞務派遣單位承擔侵權(quán)責任，接受勞務派遣的用工單位承擔補充責任(正確答案)D由接受勞務派遣的用工單位承擔侵權(quán)責任，勞務派遣單位有過錯的，承擔相應責任36.未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護能力的，由下列有監(jiān)護能力的人按順序擔任監(jiān)護人（）。*A祖父母、外祖父母(正確答案)B兄、姐(正確答案)C居委會D經(jīng)未成年人住所地的居民委員會、村民委員會或者民政部門同意的其他愿意擔任監(jiān)護人的個人或者組織(正確答案)37.8周歲以上的未成年人可以獨立實施的民事法律行為有（）。*A純獲利益的民事法律行為(正確答案)B與其年齡相適應的民事法律行為(正確答案)C與其智力相適應的民事法律行為(正確答案)D與其精神健康狀況相適應的民事法律行為38.被人民法院認定為無民事行為能力人的，經(jīng)（）申請，人民法院可以根據(jù)其智力、精神健康回復的狀況，認定該成年人恢復為完全民事行為能力人。*A本人(正確答案)B利害關系人(正確答案)C民政部門(正確答案)D殘疾人聯(lián)合會(正確答案)39.不承擔民事責任的情形有（）。*A因正當防衛(wèi)造成損害的(正確答案)B因不可抗力不能履行民事義務的(正確答案)C因緊急避險造成損害的D因不可抗力造成損害的40.案例中，某銀行的“三級管理”防范體系運作模式包括（）*A風險關鍵點管理(正確答案)B痕跡管理(正確答案)C培訓管理(正確答案)D差錯分析管理(正確答案)E內(nèi)部稽核管理(正確答案)F網(wǎng)點綜合評價管理(正確答案)41.案例中，某銀行培訓管理涉及到的培訓內(nèi)容包括（）*A基礎培訓(正確答案)B專題培訓(正確答案)C以會代訓(正確答案)D技能培訓(正確答案)42.案例中，內(nèi)部稽核管理的主要內(nèi)容包括（）*A實行內(nèi)部稽核監(jiān)督(正確答案)B運用交叉檢查方式進行網(wǎng)點互查(正確答案)C加強非現(xiàn)場檢查力度(正確答案)D加強現(xiàn)場檢查力度43.支行行長可以采取以下哪些措施防范員工道德風險（）*A強化員工學習和職業(yè)操守教育(正確答案)B強化內(nèi)部管理制度和體制創(chuàng)新(正確答案)C強化規(guī)章制度觀念(正確答案)D加強技術(shù)手段建設和管理(正確答案)E強化內(nèi)部和外部督導機制(正確答案)44.金融機構(gòu)面臨的最主要的風險包括（）。*A信用風險(正確答案)B市場風險(正確答案)C操作風險(正確答案)D流動性風險45.操作風險主要包括（）。*A.人員風險(正確答案)B流程風險(正確答案)C.IT系統(tǒng)及技術(shù)風險(正確答案)D.外部事件風險(正確答案)46.金融機構(gòu)是經(jīng)營高風險的行業(yè)，需要承擔（）。*A保護資金所有人利益(正確答案)B維護金融穩(wěn)定(正確答案)C維護社會穩(wěn)定(正確答案)D維護政治安全47.風控系統(tǒng)重點對（）、（）、（）、（）等超出客戶正常操作習慣的異常交易進行監(jiān)控。*A、大額(正確答案)B、頻繁(正確答案)C、可疑(正確答案)D、跨地區(qū)(正確答案)48.風控系統(tǒng)監(jiān)控處理流程包括:（）*A、事中阻斷流程(正確答案)B、事中預警流程(正確答案)C、事后核實流程(正確答案)D、可疑虛增交易處理流程(正確答案)49.風控系統(tǒng)檔案管理要規(guī)范、完整，相關檔案材料包括（）等，由省聯(lián)社風險管理崗負責整理歸檔。*A、借記卡風控系統(tǒng)操作員信息維護申請表(正確答案)B、借記卡風控系統(tǒng)重大事項報告單(正確答案)C、借記卡風控系統(tǒng)名單維護申請單(正確答案)D、借記卡風控系統(tǒng)可疑虛增交易處理反饋單。50.金融消費者權(quán)益保護工作應堅持（）的原則。*A、預防為先(正確答案)B、教育為主(正確答案)C、協(xié)調(diào)處置(正確答案)D、客戶優(yōu)先51.各行社要將（）等工作列為重點，切實履行金融消費者權(quán)益保護社會責任，維護金融消費者合法權(quán)益，樹立良好行業(yè)形象，促進穩(wěn)健經(jīng)營。*A、完善規(guī)章制度(正確答案)B、規(guī)范營銷行為(正確答案)C、落實信息保護(正確答案)D、開展內(nèi)外部消保宣傳教育(正確答案)E、投訴處理(正確答案)52.各行社應當建立健全金融消費者權(quán)益保護的各項內(nèi)控制度，包括但不限于（）。*A、個人金融信息保護機制(正確答案)B、金融產(chǎn)品和服務信息披露機制(正確答案)C、金融產(chǎn)品和服務信息查詢機制(正確答案)D、金融消費者風險等級評估機制(正確答案)E、金融消費者投訴受理、處理機制(正確答案)53.各行社進行營銷活動不得有下列行為（）。*A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳;損害其他同業(yè)信譽;(正確答案)B、冒用、使用與他人相同或者相近的注冊商標、字號、宣傳冊頁，有可能使金融消費者混淆的行為;(正確答案)C、對業(yè)績或者產(chǎn)品收益等夸大宣傳;(正確答案)D、利用金融監(jiān)管部門對金融產(chǎn)品和服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融監(jiān)管部門已對該金融產(chǎn)品和服務提供保證;(正確答案)E、對未按要求經(jīng)金融監(jiān)管部門核準或備案的金融產(chǎn)品和服務進行預先宣傳或者促銷;(正確答案)F、非保本投資性金融產(chǎn)品營銷內(nèi)容使金融消費者誤信能保證本金安全或者保證盈利;(正確答案)G、未通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體等特別標識對限制金融消費者權(quán)利的事項進行說明，其他違反消費者權(quán)益保護相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的行為。(正確答案)54.個人金融信息是指各行社在通過開展業(yè)務或者其他渠道獲取、加工和保存的個人信息，包括（）。*A、個人身份信息(正確答案)B、財產(chǎn)信息(正確答案)C、賬戶信息(正確答案)D、信用信息(正確答案)E、金融交易信息(正確答案)55.金融機構(gòu)面臨的最主要的風險包括（）。*A信用風險(正確答案)B市場風險(正確答案)C操作風險(正確答案)D流動性風險56.操作風險主要包括（）。*A人員風險(正確答案)B流程風險(正確答案)CIT系統(tǒng)及技術(shù)風險(正確答案)D外部事件風險(正確答案)57.金融機構(gòu)是經(jīng)營高風險的行業(yè)，需要承擔（）。*A保護資金所有人利益(正確答案)B維護金融穩(wěn)定(正確答案)C維護社會穩(wěn)定(正確答案)D維護政治安全三、合規(guī)判斷題58.合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤59.合規(guī)風險管理的過程是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤60.風控系統(tǒng)主要包括交易監(jiān)測、反洗錢上報、電信詐騙管理等內(nèi)容。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)61.按照風險評分的不同，交易風險等級可分為極高、高、中、低四級。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)62.對于風險級別為低、較低的交易，采用系統(tǒng)自動放行的方式，事后進行人工分析。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)63.對于風險級別為極高的交易，系統(tǒng)自動向該客戶發(fā)送事中短信預警提醒。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)64.事中核實是指經(jīng)系統(tǒng)判定為中、低、較低的交易通過統(tǒng)計、查閱等方式判斷是否存在風險交易，必要時可以與客戶核實是否為本人操作，對確為風險交易的，及時采取應對措施。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)65.風控名單包括黑名單、白名單、灰名單。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)66.各行社應當根據(jù)金融產(chǎn)品和服務的特性評估其對金融消費者的適合度，合理劃分金融產(chǎn)品和服務風險等級以及金融消費者風險承受等級，將合適的金融產(chǎn)品和服務提供給適當?shù)慕鹑谙M者。可以向低風險承受等級的金融消費者推薦高風險金融產(chǎn)品。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)67.各行社要依法保障金融消費者在購買、使用金融產(chǎn)品和服務時的財產(chǎn)安全，不得非法挪用、占用金融消費者資金及其他金融資產(chǎn)。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤68.留置財產(chǎn)為可分物的，留置財產(chǎn)的價值應當相當于債務的金額。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤69.善意受讓人取得動產(chǎn)后，該動產(chǎn)上的原有權(quán)利消滅。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤70.天然孳息，由所有權(quán)人取得;既有所有權(quán)人又有用益物權(quán)人的，由所有權(quán)人取得。（）[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)71.土地承包經(jīng)營權(quán)自土地承包經(jīng)營權(quán)合同生效時設立。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤72.非婚生子女享有與婚生子女同等的權(quán)利。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤73.合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤74.合規(guī)風險管理的過程是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心。（）[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤75.風控系統(tǒng)主要包括交易監(jiān)測、反洗錢上報、電信詐騙管理等內(nèi)