2023年基金從業(yè)資格證題庫

2023年基金從業(yè)資格證題庫

第一部分單選題（300題）

1、股權(quán)投資起源于（）

A.中小企業(yè)貸款

B.公募基金

C.創(chuàng)業(yè)投資

D.融資擔(dān)保

【答案】：C

2、回售權(quán)條款帶來的股東權(quán)利是（）。

A.當(dāng)企業(yè)執(zhí)行可能損害投資人利益的重大行為或交易時，應(yīng)事先獲得

投資人同意

B.當(dāng)目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時，投資人可以按原先持有的股份比例優(yōu)先于

新進(jìn)投資人購買

C.當(dāng)滿足事先設(shè)定的條件時，股權(quán)投資基金有權(quán)要求目標(biāo)企業(yè)大股東

按約定買回其所持的股權(quán)

D.被投資企業(yè)清算時，投資人有權(quán)優(yōu)于普通股股東獲得數(shù)倍于原始購

買價格的回報

【答案】：C

3、以下不屬于分級基金典型風(fēng)險類型的是（）o

A,杠桿機(jī)制風(fēng)險

B.影子價格偏離風(fēng)險

C.風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險

D.杠桿變動風(fēng)險

【答案】：B

4、風(fēng)險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險

管理全面性原則要求的是（）。

A.n、m

B.n、m、iv

c.i、n、m、iv

D.i、II.m

【答案】：B

5、交易所發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對于不存在市場活動或市

場活動很少的情況下，則應(yīng)以（）為其公允價值。

A.活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價

B.調(diào)整后的市場報價

C.估值

D.不確定

【答案】：C

6、以下不屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的范圍是（）。

A.稅收及政府優(yōu)惠政策

B.客戶、供應(yīng)商和競爭對手

C.業(yè)務(wù)內(nèi)容，企業(yè)基本情況

D.歷史沿革

【答案】：A

7、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的

具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B

8、股權(quán)投資基金管理人委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)（以下簡稱服務(wù)機(jī)

構(gòu)），為股權(quán)投資基金提供（）等服務(wù)業(yè)務(wù)，適用《服務(wù)辦

法》I.基金募集

A.I.II.III.IV.V

B.I.III.IV.V

C.I.II.III.V

D.II.III.IV.V

【答案】：A

9、下列關(guān)于基金業(yè)行業(yè)自律組織監(jiān)管，說法錯誤的是（）。

A.是對政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充

B.自律組織對市場運(yùn)作和行為的了解深入，專業(yè)水平高

C.對市場變化的反應(yīng)比政府機(jī)構(gòu)慢且不夠靈活

D.自律組織可以要求其管理對象除遵循政府法規(guī)之外，還要遵守一定

的道德規(guī)范

【答案】：C

10、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII

基金的份額登記時間通常是（）。

A.T+1日,T+30

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B

11、按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放型基金

D.有限合伙型基金

【答案】：C

12、正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是（）。

A.中間低兩邊高

B.左邊低右邊高

C.中間高兩邊低

D.左邊高右邊低

【答案】：C

13、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）o

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法

律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益

時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時

方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)

事投票通過

【答案】：A

14、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律

知識考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政

處罰

【答案】：A

15、股權(quán)投資基金銷售過程中，不符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的做法是

（）

A.I.III.IV

B.I.II

C.I.II.III.W

D.III.IV

【答案】：B

16、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)

束之日起（）后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.1年

B.6個月

C.30天

D.15天

【答案】：B

17、（2016年）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉

嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C

18、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束

之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】：B

19、股權(quán)投資基金發(fā)展的里程碑是（）美國《小企業(yè)投資法》的

頒布。

A.1946年

B.1958年

C.1973年

D.1976年

【答案】：B

20、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】：D

21、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。

A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

【答案】：A

22、股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則，是指股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)

管活動中，應(yīng)始終遵循的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。下列屬于

股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則的有（）。I.依法監(jiān)管原則

A.I、II.IV

B.I、II,III

c.n、m、iv

D.I、n、m、w

【答案】：D

23、（2017年）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工

作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金

產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知

單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議

甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和

丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了

乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。

A.IkIILIV

B.I、m、iv

C.I、II.IV

D.I、ILIII

【答案】：D

24、關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。

A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民

（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動

B.居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類

D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使

用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨?/p>

【答案】：B

25、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金風(fēng)險評級的說法中，錯誤的是

（）O

A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金

進(jìn)行風(fēng)險評級

B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自

行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級

C.私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，可自行對私募基金進(jìn)

行風(fēng)險評級

D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險

評級

【答案】：D

26、公司型股權(quán)投資基金收益分配，須經(jīng)（）制訂分配方案，

并經(jīng)（）決議通過。

A.董事會，監(jiān)事會

B.股東大會（股東會），監(jiān)事會

C.董事會，股東大會（股東會）

D.股東大會（股東會），動員大會

【答案】：C

27、一般地，契約型基金的基金份額的轉(zhuǎn)讓不涉及（）

A.出讓方

B.受讓方

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：D

28、（2016年）與其他金融工具相比較，開放式基金是一種

（）O

A.債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

【答案】：D

29、以下衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務(wù)，被稱作單邊合

約的是（）

A.III.IV

B.I.II

C.II.III

D.I.W

【答案】：A

30、下列關(guān)于財務(wù)報表中的各個項(xiàng)目的關(guān)系，說法錯誤的是

（）O

A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

B.流動資產(chǎn)=流動負(fù)債

C.凈利潤=息稅前利潤-利息費(fèi)用-稅費(fèi)

D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌

資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：B

31、合伙協(xié)議應(yīng)對合伙企業(yè)的（）等事項(xiàng)作出約定。

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

32、某基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投

資者傳達(dá)專業(yè)信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務(wù)提供

的（）方式。

A.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

B.“一對一”專人服務(wù)

C.郵寄服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

【答案】：A

33、對非公開募集基金推介方式的限制，說法錯誤的是（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推

介

C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

D.不得通過電話、短信和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介

【答案】：D

34、（2016年）目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會計(jì)師事務(wù)所和

金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

35、（2017年真題）某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各

項(xiàng)風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定

投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金托管協(xié)議

【答案】：B

36、關(guān)于杠桿收購中的夾層資本，以下表述正確的是（）。

A.收益比股權(quán)資本高

B.靈活性小，無法滿足個性化交易需求

C.成本比銀行貸款高

D.通常會要求融資企業(yè)提供資產(chǎn)抵押

【答案】：C

37、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的

要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章

C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則

D.以上都是

【答案】：D

38、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的

目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的

（）O

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識別

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：B

39、（2016年）關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險一般大于股票基金的投資風(fēng)險

B,股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受

到影響

C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面來評判股票基金份

額凈值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1個價格

【答案】：C

40、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）

A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；

B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的

單位

D,慈善基金等社會公益基金

【答案】：C

41、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。

A.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易

B.交割是平倉方式的一種，另一種方式是對沖平倉

C.期貨交易賣方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割

D.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割

【答案】：B

42、（）是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵工作。

A.確定目標(biāo)市場與投資者

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場營銷組合

【答案】：A

43、已分配收益倍數(shù)=1表示（）。

A.成本已經(jīng)收回

B.投資者獲得超額收益

C.還沒有收回所有成本

D.沒有任何分紅

【答案】：A

44、（2017年）封閉式基金的交易價格和凈值的關(guān)系是（）。

A.交易價格小于凈值

B.交易價格等于凈值

C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動

D.交易價格大于凈值

【答案】：C

45、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證

監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信

息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

46、（2017年真題）自行募集股權(quán)投資基金是由（）擬定基金募集

推介材料、尋找投資者的基金募集方式。

A.基金管理人

B.第三方機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：A

47、下列不屬于股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)盡職調(diào)查目的的是（）。

A.發(fā)現(xiàn)企業(yè)的投資價值和潛在風(fēng)險

B.了解過去企業(yè)創(chuàng)造價值的機(jī)制

C.了解企業(yè)創(chuàng)造價值機(jī)制未來的變化趨勢

D,了解現(xiàn)在企業(yè)創(chuàng)造價值的機(jī)制

【答案】：A

48、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）

A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：A

49、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是

（）O

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D

50、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。

A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求

B.對披露制度和披露形式的要求

C.對披露法規(guī)和披露形式的要求

D.對披露法規(guī)和披露制度的要求

【答案】：A

51、（2016年真題）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括

（）O

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

52、假設(shè)某封閉式基金8月15日的基金資產(chǎn)凈值為50000萬元人民

幣，8月16日的基金資產(chǎn)凈值為50100萬元人民幣，該股票基金的基

金管理費(fèi)率為1.5%,該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金8月16日應(yīng)

計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。

A.20547.95

B.20547.94

C.20547.93

D.20547.92

【答案】：A

53、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營

績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

A.控制活動

B.行為監(jiān)控

C.事項(xiàng)識別

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：A

54、對沖保險策略主要依賴（）來實(shí)現(xiàn)投資組臺的保本與升

值。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.安全墊

C.金融工具

D.產(chǎn)品的多樣化選擇

【答案】：A

55、非保證收益理財計(jì)劃可以分為（）。

A.I,III

B.IILW

c.I、n、m、w

D.II,W

【答案】：A

56、開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算公式為（）。

A.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息）/凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/凈認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息）/基金份額面值

D.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

【答案】：D

57、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過（）

人。

A.10

B.20

C.50

D.100

【答案】：C

58、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不

得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏

向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和

客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行

利益輸送。

A.股東誠信與合作原則

B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

C.公平對待原則

D.制衡原則

【答案】：C

59、Brinson方法較為直觀、易理解，下列不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合

收益的差異歸因的因素是（）。

A.資產(chǎn)配置

B.行業(yè)選擇

C.交叉效應(yīng)

D.風(fēng)險調(diào)整

【答案】：D

60、我國QDH基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成長型和指數(shù)型等各

種投資風(fēng)格。關(guān)于各種投資風(fēng)格基金，以下說法錯誤的是（）。

A.指數(shù)型基金是某一指數(shù)為業(yè)績比較基準(zhǔn)，業(yè)績目標(biāo)是超過該指數(shù)

B.穩(wěn)健成長型基金投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善薄⒌峭顿Y風(fēng)險一般較

為保守

C.增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風(fēng)險

高，收益也高

D.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度

發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢?，或者是無股利分派之新興產(chǎn)業(yè)，或剛設(shè)立

公司的普通股為主

【答案】：A

61、（）是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。

A.資本構(gòu)成

B.資本結(jié)構(gòu)

C.資產(chǎn)構(gòu)成

D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

【答案】：B

62、以下不屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的范圍是（）。

A.稅收及政府優(yōu)惠政策

B.客戶、供應(yīng)商和競爭對手

C.業(yè)務(wù)內(nèi)容，企業(yè)基本情況

D.歷史沿革

【答案】：A

63、下列屬于成長型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D

64、下列關(guān)于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是（）。

A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)

B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人

C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

D.有助于投資管理人進(jìn)一步對投資者保證收益的承諾

【答案】：D

65、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說法中，錯誤的是（）。

A,買殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法

B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立

C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織

結(jié)構(gòu)

D.杠桿收購是指籌資過程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購形式

【答案】：B

66、下列關(guān)于信托（契約）型基金的說法中，錯誤的是（）。

A.信托（契約）型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資

基金，其本質(zhì)是一種委托關(guān)系

B.信托（契約）型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及

基金托管人

C.信托（契約）型基金的法律依據(jù)為《中華人民共和國信托法》等

D.信托（契約）型基金不具有獨(dú)立的法人地位

【答案】：A

67、（）,就是由管理人自行擬定資本募集推介材料、尋找投資

者的基金募集方式。

A.委托募集

B.委派募集

C.間接募集

D.自行募集

【答案】：D

68、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法中的模型包括（）。

A.折現(xiàn)紅利模型和自由現(xiàn)金流模型

B.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和自由現(xiàn)金流模型

C.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

D.折現(xiàn)紅利模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

【答案】：A

69、（2019年真題）股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用包括

（）O

A.I、II、III

B.I、n、iv

c.n、m、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：B

70、買入200份封閉式基金份額，買入價格L50元/份，交易傭金

0.25%,按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為

（）O

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

【答案】：B

71、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.持有人戶數(shù)

B.基金投資組合報告

C.基金財務(wù)狀況

D.基金凈值表現(xiàn)

【答案】：D

72、未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓，通常包括并購和回購。其

中，股權(quán)回購中比較常見的方式是（）。

A.控股股東回購

B.管理層回購

C.員工收購

D.董事會回購

【答案】：A

73、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（）。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、W

【答案】：B

74、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。

A.I、ILIV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、ILIII

【答案】：B

75、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)

范的描述中，正確的是（）。

A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人

C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意

來對待所在機(jī)構(gòu)的工作

D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)

生沖突

【答案】：C

76、在盡職調(diào)查報告中，法律意見書位于（）。

A.前言

B.正文

C.附件

D.索引

【答案】：C

77、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報

告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出

判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。

A.承諾效應(yīng)

B.虛假記載

C.重大遺漏

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：B

78、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理

公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料

前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.10日

B.30日

C.3個月

D.6個月

【答案】：D

79、基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。

A.I

B.I、II

C.I、ILIII

D.I、H、III、IV

【答案】：D

80、股權(quán)投資基金管理人和托管人發(fā)生重大事項(xiàng)變更，股權(quán)投資基金

發(fā)生觸及基金止損線或者預(yù)瞥線、管理費(fèi)率或者托管費(fèi)率變更、清盤

或者清算、重大關(guān)聯(lián)交易、提取業(yè)績報酬等影響投資者利益的重大事

項(xiàng)的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向投資者披露。

A.3個工作日

B.15個工作日

C.6個工作日

D.10個工作日

【答案】：D

81、出現(xiàn)下列（）情形時，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。

A.I

B.I、II

C.I、ILIII

D.i、n、m、iv

【答案】：D

82、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

A.大盤股

B.小盤股

C.中盤股

D.藍(lán)籌股

【答案】：D

83、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則

（）oI.投資人利益優(yōu)先原則n.全面性原則ni.客觀性原則iv.

及時性原則

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

84、我國封閉式基金的估值頻率是（）。

A.每個交易日

B.每月

C.每周

D.每半個月

【答案】：A

85、基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動。

A.登記過戶

B.存管

C.結(jié)算

D.以上都是

【答案】：D

86、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子

份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。

A.母基金份額；較高，較低

B.子基金份額；較低，較高

C.子基金份額；較高，較低

D.母基金份額；較低，較高

【答案】：D

87、（2019年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是

（）O

A.道德與法律都是行為規(guī)范

B.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用

C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范

D.道德在調(diào)整范上對法律具有補(bǔ)充作用

【答案】：C

88、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職

責(zé)包括下列哪些內(nèi)容OO

A.I、n、m、iv

B.I、IKIII

c.n、m、iv

D.II.in

【答案】：B

89、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：A

90、（2017年）天使投資個人在試點(diǎn)地區(qū)投資多個初創(chuàng)科技型企業(yè)的，

對其中辦理注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資個人對其投資額的

70%尚未抵扣完的，可自注銷清算之日起（）個月內(nèi)抵扣天使

投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：C

91、我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括（）。

A.銀河證券

B.晨星公司

C.中國證監(jiān)會

D.上海證券

【答案】：C

92、（2018年真題）關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是

（）O

A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取

認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用

B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除

C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收

取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

【答案】：B

93、我國第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避險增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現(xiàn)金富利墓金

【答案】：B

94、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，

由（）召集。

A.基金投資者

B.日常機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【答案】：C

95、以下不屬于證券投資基金會計(jì)核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。

A.估值核算

B.基金公司的費(fèi)用核算

C.權(quán)益核算

D.基金申購與贖回核算

【答案】：B

96、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成

本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.健全性

B.最優(yōu)化

C.有效性

D.成本效益

【答案】：D

97、下列選項(xiàng)中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。

A.固定利率債券、浮動利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

【答案】：D

98、風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要

職責(zé)包括（）。

A.I、II、III

B.I、H、III、IV

c.n、m、iv

D.I、II.IV

【答案】：B

99、（2017年）針對事中事后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會、各證監(jiān)

局可以采取（）處理方式。

A.I、II.III

B.I、II.IV

c.n、m、iv

D.I、II、in、iv

【答案】：A

100、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金

管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是

（）O

A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報

告中做專項(xiàng)說明

C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報告，予以存檔備

查

【答案】：C

101、（2016年）增長型基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B

102、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎

經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.審慎性原則

【答案】：D

103、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。

A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場外申購或者贖回

【答案】：C

104、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分

明、相互制衡。

A.獨(dú)立性

B.健全性

C.相互制約

D.成本效益

【答案】：C

105、（2017年真題）以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是

（）□

A.崗前與崗位職業(yè)道德教育

B.社會各界持續(xù)監(jiān)督

C.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型

D.自我改造與自我完善

【答案】：D

106、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處耨

措施不包括（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

【答案】：A

107、基金管理人委托外包機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，（）。

A.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任完全轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

B.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任部分轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

C.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任不因外包而免除

D.基金管理人將不承擔(dān)任何責(zé)任

【答案】：C

108、（2017年）采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨

時開放申購和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：C

109、（2017年）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義

進(jìn)行投資活動的機(jī)構(gòu)是（）。

A.私募基金

B.社會保險基金

C.全國社會保障基金

D.政府性基金

【答案】：A

110、封閉式基金的交易遵從（）的原則。

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

D.面值量優(yōu)先

【答案】：C

111.托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條

件有（）0

A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.最近兩個會計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資

產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員

D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司

法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

【答案】：C

112、杠桿收購基金在杠桿收購中的職責(zé)不包括（）

A.選擇杠桿收購的目標(biāo)（通常在投資銀行的協(xié)助下）

B.談判收購價格（通常在投資銀行的協(xié)助下）

C.募集高級債及夾層資本（通常在投資銀行的協(xié)助下）

D.決定購買公司的時機(jī)和方式（通常在投資銀行的協(xié)助下）

【答案】：D

113、股權(quán)投資基金向目標(biāo)公司投資后，其他收購方購買股權(quán)投資基金

所持目標(biāo)公司的全部或部分股權(quán)，使股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)退出的退出方

式是（）。

A.股權(quán)回購

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.并購?fù)顺?/p>

D.做市轉(zhuǎn)讓

【答案】：C

114、自上而下股票投資策略在實(shí)際應(yīng)用中，不包括（？）。

A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)研究決定大類資產(chǎn)配置

B.從周期非敏感型行業(yè)轉(zhuǎn)換為周期敏感型行業(yè)，從而獲得板塊的差額

收益

C.運(yùn)用基本面分析深入研究個股的投資價值

D.轉(zhuǎn)換價值股和成長股的投資比例，追求風(fēng)格收益

【答案】：C

115、某股權(quán)投資基金A為合伙型基金，合伙協(xié)議約定:A基金目標(biāo)認(rèn)繳

出資額為10億人民幣，主要對境內(nèi)設(shè)立的優(yōu)質(zhì)子基金進(jìn)行投資，子基金

的投資方向?yàn)樾履茉搭I(lǐng)域。A基金向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案時，

應(yīng)報送的信息和材料包括（）

A.I、H、III

B.I、H、IILIV

C.I、II、IV

D.I、III

【答案】：A

116.（2017年）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是

（）O

A.至少每月一次

B.至少每個開放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周兩次

【答案】：C

117、不屬于信息披露禁止性行為的是（)

A,對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.公開披露或者變相公開披露

C.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會允許的其他行為

D.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

【答案】：C

118、下列不屬于協(xié)議轉(zhuǎn)讓的成交方式是（）。

A.定價委托成交

B.點(diǎn)擊成交

C.互報成交確認(rèn)申報

D.收盤自動匹配成交

【答案】：A

119、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。

A.確定收益

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.投資回報率目標(biāo)

D.投資決策流程

【答案】：A

120、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是

（）O

A.I、II

B.II、W

C.I,III

D.IILIV

【答案】：B

121、下列不屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的是（）o

A.貨幣資金

B.應(yīng)收票據(jù)

C.無形資產(chǎn)

D.資本公積

【答案】：D

122、關(guān)于并購基金，說法正確的的是（）。

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：B

123、（2020年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是

（）O

A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

【答案】：D

124、財務(wù)會計(jì)報告一般分為（）財務(wù)會計(jì)報告

A.年度、半年度

B.季度、年度

C.半年度、季度

D.月度、季度

【答案】：A

125、（2017年）我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式包括（)O

A.I、II、III

B.I、IV

C.ILIILIV

D.i、n、m、iv

【答案】：D

126、CAPM利用（）來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險大小。

A.a

B.B

C.Y

D.8

【答案】：B

127、利差在債券的償還期內(nèi)是固定的百分點(diǎn)，國際慣例將利差用基點(diǎn)

表示，1個基點(diǎn)等于（）。

A.0.01%

B.0.02%

C.0.05%

D.0.1%

【答案】：A

128、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

D.目標(biāo)、體制、手段、方式

【答案】：C

129、下列（）不是合格投資者。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

B.凈資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)

C.最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人

D.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)

【答案】：B

130、創(chuàng)業(yè)投資基金與證券投資基金的顯著區(qū)別是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金直接投資產(chǎn)業(yè)，證券投資基金投資證券

B.創(chuàng)業(yè)投資基金間接投資產(chǎn)業(yè)，證券投資基金投資證券

C.創(chuàng)業(yè)投資基金直接投資基金，證券投資基金投資證券

D.創(chuàng)業(yè)投資基金間接投資基金，證券投資基金投資證券

【答案】：A

131、創(chuàng)業(yè)投資基金主要采取股權(quán)投資的方式，通過創(chuàng)新的（），

可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險和期望收益的均衡匹配。

A.常態(tài)估值方法

B.動態(tài)估值方法

C.固定估值方法

D.階段估值方法

【答案】：B

132、QFH持股比例受到限制，例如單個境外投資者通過合格投資者持

有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的

（）%o

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

133、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。

A.最小二乘法

B.歷史模擬法

C.蒙特卡洛摸擬法

D.參數(shù)法

【答案】：A

134、（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中

予以記載的行為。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.詆毀他人

【答案】：A

135、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。

A.否定強(qiáng)式有效市場

B.否定半強(qiáng)式有效市場

C.否定弱式有效市場

D.以上都不對

【答案】：B

136、某基金管理公司實(shí)施內(nèi)部控制，以下做法符合內(nèi)部控制目標(biāo)的是

（）O

A.合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財務(wù)信息和其他信息準(zhǔn)確、及

時

B.制度防范風(fēng)險的獎懲制度，對風(fēng)險事件處理不當(dāng)?shù)南嚓P(guān)責(zé)任人有懲

罰措施

C.鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度

D.督察長兼職財務(wù)負(fù)責(zé)人，更好的防范和化解經(jīng)營風(fēng)險

【答案】：B

137、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、HI、IV

D.I、II、IV

【答案】：B

138、西方金融機(jī)構(gòu)投資于股權(quán)投資基金的主要方式是（）。

A.自己出資，以子公司的形式進(jìn)行并購?fù)顿Y業(yè)務(wù)

B.作為投資者參與專業(yè)基金管理人發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金

C.自己出資，以子公司的形式進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

D.作為基金管理人發(fā)起成立基金，直接參與股權(quán)投資

【答案】：D

139、股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織一般采?。ǎ┬问剑苫鸸?/p>

理人和其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。

A.公益組織

B.商業(yè)機(jī)構(gòu)

C.政府監(jiān)管

D.行業(yè)協(xié)會

【答案】：D

140、（2017年真題）股權(quán)投資基金風(fēng)險揭示書中，下列應(yīng)作為特殊風(fēng)

險進(jìn)行揭示的是（）。

A.基金未履行登記備案手續(xù)所涉風(fēng)險

B.募集失敗風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.基金運(yùn)營風(fēng)險

【答案】：A

141、（）指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者

提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再

投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險。

A.流動性風(fēng)險

B.再投資風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：B

142、基金托管協(xié)議（）。

A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)

議

C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議

D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

【答案】：B

143、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，

其本質(zhì)是（）。

A.信托性基金

B.開放式基金

C.有限合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A

144、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的合格

投資者是指（)O

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、H、IILIV

【答案】：A

145、(）是指投資者（收購方）利用收購的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)

行收購的策略。

A,杠桿收購

B.管理層收購

C.合并收購

D.發(fā)起收購

【答案】：A

146、（2017年）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（)O

A.II、III、IV

B.I、H、IV

C.I、II、IILW

D.I、II、III

【答案】：B

147、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市

場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛

力等量化指標(biāo)。

A.可測原則

B.易測原觀

C.識別原則

D.利潤原則

【答案】：A

148、下列不屬于我國基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是

()O

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《證券投資基金管理公司管理辦法》

【答案】：C

149、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股

比例不得超過該公司股份總數(shù)的()；所有境外投資者對單個

上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的

()O

A.10%；20%

B.10%；30%

C.20%；30%

D.20%；50%

【答案】：B

150、關(guān)于基金和銀行諸蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是()

A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證

B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險

D.基金是一種收益憑證

【答案】：C

151、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通

常為（）。

A.10%?20%

B.40%?60%

C.20%?30%

D.30%?40%

【答案】：B

152、以下屬于私募基金的一般風(fēng)險的是（）

A.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險

B.基金委托募集所涉風(fēng)險

C.募集失敗風(fēng)險

D.基金未托管所涉風(fēng)險

【答案】：C

153、不屬于證券市場活動及證券監(jiān)管的“三公”原則是（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.公允原則

【答案】：D

154、（2021年真題）在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各

項(xiàng)中重要性排序相對靠后的是（）。

A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制

B.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度

C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息

交流

D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識

【答案】：D

155、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完

畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

156、（2017年）當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個

人利益相沖突時，應(yīng)該（）。

A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益

B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益

C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益

D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益

【答案】：C

157、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。

A.特雷諾指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.CAPM模型

【答案】：B

158、（）,中國證券業(yè)協(xié)會繼續(xù)推進(jìn)自律體系建設(shè)，設(shè)立了基金

公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管

理。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：C

159、下列關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。

A.不易變現(xiàn)

B.利息免稅

C.流動性強(qiáng)、違約風(fēng)險小

D.交易成本和價格風(fēng)險極低

【答案】：A

160、（2017年真題）下列行為中，基金業(yè)協(xié)會不會將管理人列入異常

機(jī)構(gòu)對外公示的是（）。

A.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報送更新義務(wù)累

計(jì)達(dá)2次的

B.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，

被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)公示名單的

C.基金管理人首次未按時履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報送更新義

務(wù)的

D.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的年度財務(wù)報告的

【答案】：C

161、（2017年真題）采用問卷方式對基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時，

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過

程中注意核對自己的（）的匹配情況。

A.風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品期限

B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限

C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險

D.風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險

【答案】：D

162、目前，企業(yè)所得稅的稅率為（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】：C

163、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的

是（）。

A.I.II

B.I.IV

C.II.W

D.I.III.IV

【答案】：B

164、下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對基金合同的承認(rèn)和接受。

A.投資者交納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)

B.投資者簽署基金合同

C.投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請單

D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請單

【答案】：A

165、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。

A,對金融資產(chǎn)合理定價

B.降低交易成本

C.給金融市場提供流動性

D.為國有企業(yè)解決融

【答案】：D

166、以下關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法，錯誤的是（1

A.資產(chǎn)負(fù)債表也稱為企業(yè)的“第一會計(jì)報表”

B.資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)一定會計(jì)區(qū)間的財務(wù)狀況，是企業(yè)經(jīng)營管理

活動結(jié)果的集中體現(xiàn)

C.所有者權(quán)益又稱股東權(quán)益或凈資產(chǎn)，是指企業(yè)總資產(chǎn)中扣除負(fù)債所

余下的部分

D.資產(chǎn)部分表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種

資源或財產(chǎn)

【答案】：B

167、下列衍生工具屬于嵌入式衍生工具的是（）。

A.含贖回條款的債券

B.期權(quán)合約

C.互換交易合約

D.期貨合約

【答案】：A

168、避險策略基金的安全墊等于（）。

A,價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合現(xiàn)時凈值與保本資產(chǎn)的比例

【答案】：B

169、企業(yè)的監(jiān)控指標(biāo)中接近盈利/盈利階段的業(yè)務(wù)指標(biāo)有（）。

A.I.II

B.II.W

c.n.m

D.i.n.m.iv

【答案】：D

170、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，

以下說法錯誤的是（）

A.是實(shí)體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

【答案】：A

171、為了更好的管理債券基金信用風(fēng)險，基金公司采取的措施不包括

0

A.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度

B.定期更新交易對手資質(zhì)、交易記錄、交收違約記錄等信息

C.分散化投資

D.分析基金持有人結(jié)構(gòu)和特征，關(guān)注投資者申贖意愿

【答案】：D

172、關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的基本假定的說法（）是錯誤的。

A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組

合做動態(tài)的調(diào)整

B.所有的投資都可以無限分割，投資數(shù)量隨意

C.投資者是價格的接受者，他們的買賣行為不會改變證券價格，每個

投資者都不能對市場定價造成顯著影響

D.所有的投資者都是風(fēng)險偏好者

【答案】：D

173、（）不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。

A.以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得其陳述

具有誤導(dǎo)性質(zhì)

C.勤勉盡責(zé)，遵守公司章程

D.參與任何操縱市場的行為

【答案】：C

174、以下哪一主體可以作為基金的基金會計(jì)責(zé)任方（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.基金份額持有人

【答案】：C

175、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）以

及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假

信息。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II.III

D.I、III、IV

【答案】：A

176、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者（股東）可以相互轉(zhuǎn)讓其持

有的股權(quán)，但對外轉(zhuǎn)讓一般需經(jīng)其他股東（）同意，且其他股

東有優(yōu)先受讓權(quán)。

A.1/5

B.1/4

C.1/3

D.過半數(shù)

【答案】：D

177、投資備忘錄的內(nèi)容不包括（）。

A.投資達(dá)成的條件

B.適當(dāng)性條款

C.保密條款

D.排他性條款

【答案】：B

178、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投

資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。

A.基金從事證券交易的清算交收安排

B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行

C.基金管理人和托管人基本情況

D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書

【答案】：C

179、（2017年真題）甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)

研，后來假期參加B公司支付費(fèi)用的國外旅游等休閑活動，請問，甲

的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。

A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益

B.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求

C.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)安全

D.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等

【答案】：D

180、新登記的股權(quán)投資基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起（）內(nèi)

仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將注銷該基

金管理人登記。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.一年

【答案】：C

181、企業(yè)破產(chǎn)時，以下幾類投資者中最先獲得企業(yè)資產(chǎn)清償?shù)氖牵ǎ?/p>

A.次級債券持有人

B.優(yōu)先無保證債券持有人

C.有保證債券持有人

D.企業(yè)股權(quán)持有人

【答案】：C

182、票面金額為100元的3年期債券，票面利率5%,每年付息一次，

當(dāng)前市場價格為90元，則該債券的到期收益率是（）o

A.1.7235%

B.5.0556%

C.5%

D.8.9468%

【答案】：D

183、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕

生，其發(fā)展線索主要包括（）。

A.I、II

B.ILIILIV

c.i、n、m、iv

D.i、n、in

【答案】：D

184、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引

更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基

金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返

C.買基金，送保險

D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠

【答案】：D

185、下列指標(biāo)中可以對基金持倉結(jié)構(gòu)作出有效分析的是（）。

A.下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差

B.基金股票換手率

C.貝塔系數(shù)

D,股票投資、債券投資和銀行存款等現(xiàn)金類資產(chǎn)分別占基金資產(chǎn)凈值

的比例

【答案】：D

186、股東大會召開前（）日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前

（）日內(nèi)，不得進(jìn)行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。

A.20,5

B.30,10

C.30,3

D.20,10

【答案】：A

187、（2018年真題）小李、M創(chuàng)業(yè)投資基金分別是X生物科技的天

使投資人和A輪投資機(jī)構(gòu)，并享有常見的股東權(quán)利。小李欲出售其持

有的部分公司股權(quán)，M基金此時可以選擇行使的股東權(quán)利可能是

（）□

A.回售權(quán)

B.第一拒絕權(quán)

C.反稀釋權(quán)

D.拖售權(quán)

【答案】：B

188、（2017年）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道

德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了

道德和法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B

189、（2017年真題）我國證券交易所的交易機(jī)制有（）。

A.I、II、III

B.I、II

c.I、m、iv

D.I、n、in、iv

【答案】：D

190、關(guān)于信用利差的特點(diǎn)，以下各項(xiàng)表述錯誤的是()o

A.信用利差受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

B.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小

C.信用利差與債券品種無關(guān)

D.信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

【答案】：C

191、()的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專

業(yè)水平。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠實(shí)守信

【答案】：B

192、()既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A

193、股權(quán)投資基金要求目標(biāo)公司通過保密協(xié)議或其他方式，確保其董

事、高管和其他關(guān)鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有關(guān)競爭的職位，以

上內(nèi)容屬于投資協(xié)議的哪一項(xiàng)條款()。

A.也性條款

B.保護(hù)性條款

C.保密條款

D.競業(yè)禁止條款

【答案】：D

194、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必

要，可暫停接受贖回申請。

A.2個開放日

B.3個開放日

C.5個開放日

D.10個開放0

【答案】：A

195、下列關(guān)于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。

A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力

B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映

C.買賣價差較小的債券的流動性比較低

D,買賣差價較大的債券的流動性比較低

【答案】：C

196、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C

197、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是（）。

A.I、n、m

B.I、ILIV

c.n、m、iv

D.i、n

【答案】：A

198、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法中，正確的是

（）O

A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購申請可以撤銷

B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，認(rèn)購份額要在基金合同生效時確

認(rèn)

C.投資者在募集期內(nèi)，只能認(rèn)購一次基金份額

D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時，需擁有滬、深證券賬戶

【答案】：B

199、公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（）

A.董事會

B.獨(dú)立董事

C.監(jiān)事會

D.股東會

【答案】：D

200、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。

A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購

B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售

C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購

【答案】：C

201、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須

對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

【答案】：D

202、關(guān)于風(fēng)險管理的描述，以下正確的是()。

A.II.III

B.I.III

C.I.II

D.I.II.III

【答案】：D

203、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程

中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公

司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是

()O

A.n、in

B.I、III

C.II、IV

D.I、IV

【答案】：A

204、()的基本原理是以可以比較的其他公司(可比公司)的

價格為基礎(chǔ)，來評估目標(biāo)公司的相應(yīng)價值。

A.賬面價值估值法

B.創(chuàng)業(yè)投資估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法估值法

D.相對估值法

【答案】：D

205、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份額凈值計(jì)價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員

【答案】：A

206、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告

中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在

（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平

均值等信息。

A.0.05%?0.25%

B.0.25%?0.5%

C.0.5%?0.75%

D.0.75%-1%

【答案】：B

207、（2018年真題）擁有豐富資源的股權(quán)投資基金，能夠幫助被投資

企業(yè)創(chuàng)造價值，以下幫助被投資企業(yè)獲得后續(xù)融資機(jī)會的描述，錯誤的

是（）

A.利用與商業(yè)銀行的關(guān)系，幫助企業(yè)獲得信貸額度

B.利用與其他股權(quán)投資機(jī)構(gòu)的關(guān)系，幫助企業(yè)獲得后續(xù)股權(quán)投資

C.利用與投資銀行的關(guān)系，幫助企業(yè)上市或發(fā)行債券

D.利用與期貨公司的關(guān)系，幫助企業(yè)進(jìn)行大宗商品交易

【答案】：D

208、（2016年）封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

209、()類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債券

B.股權(quán)

C.證券

D.實(shí)物

【答案】：A

210、下列關(guān)于