基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷42)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷42)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。A)保本期B)保本比例C)安全墊D)久期答案:D解析:避險(xiǎn)策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對債券基金的分析。[單選題]2.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是（）。A)由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B)其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制C)保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D)保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利答案:B解析:避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。[單選題]3.（）是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A)內(nèi)幕交易B)正當(dāng)交易C)操縱市場D)不正當(dāng)交易答案:C解析:操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。[單選題]4.基金募集申請報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A)基金有關(guān)注冊條件的說明B)法律意見書C)基金合同摘要D)招募說明書摘要答案:A解析:基金募集申請報(bào)告包括但不限于：①基金有關(guān)注冊條件的說明；②基金與本公司已獲批產(chǎn)品及行業(yè)同類產(chǎn)品差異，以及對基金投資運(yùn)作和投資者的影響評估；③其他需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別關(guān)注事項(xiàng)。[單選題]5.基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，應(yīng)在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。[單選題]6.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A)基金公司董事會(huì)B)基金公司股東大會(huì)C)基金公司監(jiān)事會(huì)D)基金公司會(huì)員大會(huì)答案:B解析:本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)[單選題]7.封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回（），在中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至（）的基金資產(chǎn)凈值。A)當(dāng)日；當(dāng)日B)當(dāng)日；前一日C)次日；當(dāng)日D)次日；前一日答案:B解析:封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。[單選題]8.下列選項(xiàng)中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A)查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料B)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)答案:A解析:基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,而不是未披露的基金信息材料。[單選題]9.對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。A)3B)4C)5D)6答案:D解析:對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。[單選題]10.為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括()。A)全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證C)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料D)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存答案:A解析:全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。[單選題]11.ETF場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)金方式參與（）網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。A)基金管理人B)證券交易所C)基金托管人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:B解析:ETF場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。[單選題]12.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()A)封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資B)開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C)開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D)封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對較弱的證券答案:A解析:封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵(lì)約束機(jī)制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預(yù)測的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。[單選題]13.T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。[單選題]14.證券投資基金分散風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制是（）。A)以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作B)某些股票價(jià)格下跌造成的損失可用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)C)基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)D)以上都是答案:D解析:本題考察證券投資基金的基本特點(diǎn)；為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作，從而使?組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。[單選題]15.申請除董事長、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事以外的董事、監(jiān)事的任職資格，應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)()以上學(xué)歷。A)專科B)本科C)碩士D)博士答案:A解析:[單選題]16.集合資金信托計(jì)劃，是由（）擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。A)證券公司B)信托公司C)期貨公司D)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:B解析:集合資金信托計(jì)劃，是由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。[單選題]17.?基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)?，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A)服務(wù)性B)使用性C)專業(yè)性D)規(guī)范性答案:A解析:服務(wù)性?；鹱鳛橐环N金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。[單選題]18.(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A)境外投資顧問；境內(nèi)托管人B)境外投資顧問；境外托管人C)境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D)境內(nèi)投資顧問；境外托管人答案:B解析:與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。[單選題]19.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。[單選題]20.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)的表述，錯(cuò)誤的是（）A)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。B)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)C)基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷答案:D解析:基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。[單選題]21.我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A)保護(hù)基金管理人的利益B)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C)保障投資人利益D)促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案:C解析:保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。[單選題]22.貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。A)0B)1%-1.5%C)1%D)1%以下答案:A解析:貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。[單選題]23.下列不屬于證券公司可以設(shè)立的子公司有（）。A)私募投資基金子公司B)證券公司另類子公司C)證券資產(chǎn)管理子公司D)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司答案:D解析:根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司也可以設(shè)立私募投資基金子公司從事私募投資基金業(yè)務(wù)，還可以設(shè)立證券公司另類子公司，從事《證券公司證券自營投資品種清單》所列品種以外的金融產(chǎn)品、股權(quán)等另類投資業(yè)務(wù)。目前我國已有一些證券公司及其資產(chǎn)管理子公司得到核準(zhǔn)，開展公募基金管理業(yè)務(wù)。[單選題]24.(2016年)職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A)傳承性B)連續(xù)性C)繼承性D)特殊性答案:C解析:C職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。[單選題]25.按照投資對象不同，可將基金分為（）。A)成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng))股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C)股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D)股票基金、債券基金、保本基金、ETF答案:C解析:根據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；④混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金。⑤基金中的基金，是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。⑥另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的的基金。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹[單選題]26.基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A)基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)商業(yè)銀行D)證券交易所答案:A解析:基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]27.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括()。A)投資對象B)投資范圍C)投資風(fēng)險(xiǎn)D)禁止投資行為答案:C解析:選項(xiàng)C符合題意：基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。[單選題]28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A)3個(gè)月B)5個(gè)月C)6個(gè)月D)12個(gè)月答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]29.-般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。Ⅰ.投資決策委員會(huì)Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)Ⅳ.運(yùn)營估值委員會(huì)Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:-般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)；投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營估值委員會(huì)。[單選題]30.()是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)。A)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C)主動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)D)可分散風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響。[單選題]31.發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范[單選題]32.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B)基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書C)基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D)基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案:D解析:D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。[單選題]33.(2017年)反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控系統(tǒng)Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為。A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。[單選題]34.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是()。A)不正當(dāng)競爭B)公平合法有序競爭C)內(nèi)幕交易和操縱市場D)欺詐客戶答案:B解析:本題考查誠實(shí)守信的內(nèi)容。誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭[單選題]35.不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A)基金份總額B)基金合同期限C)最低募集份額總額D)募集基金的目的和基金名稱答案:C解析:基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。[單選題]36.債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。A)相同B)大小無法確定C)較小D)較大答案:C解析:債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。[單選題]37.（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A)健全性原則B)有效性原則C)獨(dú)立性原則D)相互制約原則答案:D解析:相互制約原則的定義。[單選題]38.下列選項(xiàng)不是道德的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A)善與惡B)是與非C)正與邪D)法與規(guī)答案:D解析:道德是以善與惡、是與非、正與邪等對立范疇作為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的，而職業(yè)道德是社會(huì)基本道德在特定職業(yè)中的反映。[單選題]39.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A)1/3B)1/2C)2/3D)3/4答案:B解析:基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。[單選題]40.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。A)合規(guī)管理部門B)督察長C)管理層D)監(jiān)事會(huì)答案:B解析:關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長履行的職責(zé)。[單選題]41.依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A)上市規(guī)則B)交易規(guī)則C)會(huì)員管理規(guī)則D)信息披露監(jiān)管規(guī)則答案:D解析:依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等。[單選題]42.基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事（）等活動(dòng)的人員。A)宣傳推介基金B(yǎng))發(fā)售基金份額C)辦理基金份額申購和贖回D)以上都是答案:D解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。為了加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理，規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)人員的銷售行為，提高基金銷售機(jī)構(gòu)人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。[單選題]43.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。A)對出讓方和受讓方分別按1‰征收B)對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收C)對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收D)對出讓方和受讓方均不再征收答案:B解析:2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。[單選題]44.公司的內(nèi)控機(jī)制是對公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行()。A)全過程介入和監(jiān)控B)重點(diǎn)監(jiān)控C)事前監(jiān)控D)事后監(jiān)控答案:A解析:內(nèi)部控制機(jī)制由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。[單選題]45.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的()。A)不確定性B)變動(dòng)性C)跳躍性D)間斷性答案:A解析:一般而言，風(fēng)險(xiǎn)是對投資者預(yù)期收益的背離，或者說證券收益的不確定[單選題]46.商業(yè)秘密從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，不包含如下哪一項(xiàng)。（）A)對證券市場的分析報(bào)告B)對某-行業(yè)的研究報(bào)告C)工作流程D)投資組合答案:C解析:從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，可以包括對證券市場的分析報(bào)告、對某-行業(yè)的研究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等。從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。[單選題]47.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]48.當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率()。A)-10%B)10%C)90%D)-90%答案:A解析:折(溢)價(jià)率=(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%[單選題]49.在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A)基金公司直銷B)銀行和券商代銷C)獨(dú)立第三方銷售公司D)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道答案:B解析:在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。[單選題]50.我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A)16-60B)16-70C)18-60D)18-70答案:D解析:我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。[單選題]51.ESG是（）。A)社會(huì)責(zé)任投資B)社會(huì)環(huán)境投資C)社會(huì)基金投資D)社會(huì)養(yǎng)老投資答案:A解析:社會(huì)責(zé)任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。[單選題]52.（），我國最早的貨幣市場基金成立。A)2000年10月B)2003年12月C)2005年10月D)2007年12月答案:B解析:我國最早的貨幣市場基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時(shí)現(xiàn)金收益三只貨幣市場基金分別獲得中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國貨幣市場基金開始出現(xiàn)。[單選題]53.基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)被稱為()。A)基金銷售B)基金銷售支付C)基金份額登記D)基金估值核算答案:A解析:本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)[單選題]54.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說法正確的有（）。A)只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了B)職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督C)政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制D)職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合答案:D解析:A項(xiàng)，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育。B項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。[單選題]55.客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括()A)介紹證券市場基礎(chǔ)知識B)協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C)開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D)普及基金相關(guān)法律知識答案:B解析:售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識：介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。[單選題]56.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。A)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]57.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A)10%B)25%C)30%D)50%答案:B解析:開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]58.以下關(guān)于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）。A)接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B)利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C)利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失答案:D解析:忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。就忠誠廉潔而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（5）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。[單選題]59.(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。A)最大申購、最大贖回B)最大申購、最小贖回C)最小申購、贖回份額D)最大申購、贖回份額答案:C解析:CETF具有下列三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制．ETF有?最小申購、贖回份額?的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回；③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。[單選題]60.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)或嚴(yán)重虧損，在被證監(jiān)會(huì)或國家有關(guān)部門調(diào)查期間，可以暫停其證券自營業(yè)務(wù)資格，暫停時(shí)間最長不超過()，并根據(jù)調(diào)查結(jié)論作相應(yīng)處理。A)半年B)1年C)3年D)5年答案:A解析:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)或嚴(yán)重虧損，在被證監(jiān)會(huì)或國家有關(guān)部門調(diào)查期間，可以暫停其證券自營業(yè)務(wù)資格，暫停時(shí)間最長不超過半年，并根據(jù)調(diào)查結(jié)論作相應(yīng)處理。[單選題]61.通常在開市后每天發(fā)布（）LOF基金份額凈值。A)1次B)15次C)30次D)60次答案:A解析:不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。[單選題]62.私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資回訪不可以通過（）渠道。A)電話錄音B)電郵C)信函D)口頭答案:D解析:募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。本題考察簽署合同[單選題]63.根據(jù)運(yùn)作方式分類，基金分為()。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C)契約型基金和公司型基金D)公募基金和私募基金答案:A解析:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]64.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A)審批B)發(fā)行C)募集D)披露答案:C解析:我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。[單選題]65.私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購Ⅲ．管理層回購Ⅳ．合并A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:股權(quán)投資基金，又稱?私人股權(quán)投資基金?或?私募股權(quán)投資基金?是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。[單選題]66.LOF基金份額贖回申報(bào)單位為()。A)1元人民幣B)1份基金份額C)10元人民幣D)10份基金份額答案:B解析:LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。[單選題]67.(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A)基金托管人B)中國證監(jiān)會(huì)C)證券交易所D)中國證券登記結(jié)算公司答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡稱中國證監(jiān)會(huì)）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。[單選題]68.下列不屬于公司管理層職責(zé)的是（）。A)完善公司內(nèi)部控制制度B)保證公司獨(dú)立運(yùn)作C)加強(qiáng)他律D)保證資產(chǎn)安全答案:C解析:公司管理層要按照法律法規(guī)要求，完善公司的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)自律，嚴(yán)防不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送行為，保證公司的獨(dú)立運(yùn)作，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金資產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人和其他資產(chǎn)委托人謀求最大利益，保證資產(chǎn)安全。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]69.良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（）。A)為客戶服務(wù)B)對單位負(fù)責(zé)C)為行業(yè)爭光D)以上全部答案:D解析:加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質(zhì)，逐步形成?為客戶服務(wù)，對單位負(fù)責(zé)，為行業(yè)爭光?的職業(yè)道德風(fēng)尚，進(jìn)而提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。[單選題]70.（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A)律師事務(wù)所B)基金托管人C)基金代理銷售機(jī)構(gòu)D)會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案:B解析:基金托管人有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。[單選題]71.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A)5B)8C)10D)15答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起l0日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。[單選題]72.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A)是否上市B)規(guī)模大小C)法律主體資格D)資金是否公募答案:C解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。[單選題]73.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A)提供投資資訊及收益預(yù)測功能B)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C)交易功能D)為基金投資人提供服務(wù)的功能答案:A解析:前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供?收益預(yù)測?的功能。[單選題]74.下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A)非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案B)對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D)各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書等基本信息答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案（A項(xiàng)錯(cuò)誤）；對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告（B項(xiàng)錯(cuò)誤）；基金份額上市交易公告書屬于公開募集基金信息披露的內(nèi)容（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。[單選題]75.在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境不包括()。A)經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B)公司治理結(jié)構(gòu)C)員工道德素質(zhì)D)社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境答案:D解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容[單選題]76.中國證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣的期限最長不得超過（）個(gè)交易日。A)5B)15C)30D)60答案:C解析:中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。[單選題]77.ETF與投資者交換的是()。A)基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)B)基金份額與一籃子股票C)股票與現(xiàn)金的對價(jià)D)基金份額與現(xiàn)金答案:B解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。[單選題]78.建議嚴(yán)密的（）體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A)事項(xiàng)識別B)風(fēng)險(xiǎn)評估C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D)控制活動(dòng)答案:B解析:建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]79.（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）A)金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B)金融市場；企業(yè)集團(tuán)C)市場參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D)市場參與者；金融機(jī)構(gòu)答案:A解析:金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。[單選題]80.下列符合封閉式基金份額上市交易條件的是（）。Ⅰ．基金合同期限為5年以上Ⅱ．基金募集金額不低于2億元人民幣Ⅲ．基金份額持有人不少于200人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]81.基金監(jiān)管?三公?原則中的公正原則是指（）。A)基金管理人對基金持有人給予公正待遇B)要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C)市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D)監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇答案:D解析:公正原則的定義。[單選題]82.證券投資基金投資的起點(diǎn)是()。A)基金變更B)基金交易C)注冊登記D)基金募集答案:D解析:基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。[單選題]83.QDII是（）英文表達(dá)形式的首字母縮寫。A)合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B)合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D)境外機(jī)構(gòu)投資者答案:A解析:QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫。QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項(xiàng)過渡性制度安排。[單選題]84.關(guān)于證券投資基金?利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?的特點(diǎn)，下列表述正確的是（）。A)基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B)基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C)基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D)為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配答案:B解析:基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。故只有B項(xiàng)說法正確[單選題]85.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)基金管理人C)基金托管人D)證券登記結(jié)算公司答案:B解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。[單選題]86.（）是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。A)貨幣市場基金B(yǎng))混合基金C)股票基金D)債券基金答案:C解析:股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。[單選題]87.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A)電話服務(wù)中心B)郵寄服務(wù)C)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D)?-對一?專人服務(wù)答案:D解析:?一對一?專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。[單選題]88.保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入（）。A)基金的運(yùn)作方式B)保本策略C)保本保障機(jī)制D)資產(chǎn)配置方式答案:C解析:保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。[單選題]89.政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為（）。A)市場進(jìn)入時(shí)B)市場活動(dòng)期間C)市場退出時(shí)D)基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程答案:D解析:行政監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動(dòng)和市場退出的各個(gè)方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。[單選題]90.關(guān)于LOF份額的場內(nèi)申購、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A)采取金額申購、份額贖回的原則B)采取份額申購、份額贖回的原則C)申購申報(bào)單位為1元人民幣D)贖回申報(bào)單