外匯基礎知識培訓(帶環(huán)球匯票)

儲蓄柜臺外匯根底知識培訓分行營業(yè)部張偉2021.05.2411、外匯業(yè)務最根底的知識2、外匯業(yè)務制度解讀3、環(huán)球匯票業(yè)務簡介今日話題23游覽支票現(xiàn)匯購買：1萬美圓以下〔含〕：購買懇求書；本人有效身份證明；已辦妥前往國家或地域有效入境簽證的護照，或者前往港澳地域的通行證〔包括往來港澳地域的通行證〕。1萬美圓以上，5萬美圓以下〔含〕：購買懇求書；本人有效身份證明；已辦妥前往國家或地域有效入境簽證的護照，或者前往港澳地域的通行證〔包括往來港澳地域的通行證〕；證明其真實性用途的相關資料。5萬美圓以上的：持第二種情況規(guī)定的證明資料向所在地外匯局懇求，經(jīng)所在地外匯局真實性審核后，受理行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣游覽支票手續(xù)?，F(xiàn)鈔購買：1萬美圓以下〔含〕：購買懇求書；本人有效身份證明；已辦妥前往國家或地域有效入境簽證的護照，或者前往港澳地域的通行證〔包括往來港澳地域的通行證〕；款項來源的證明。1萬美圓以上，2萬美圓以下〔含〕：購買懇求書；本人有效身份證明；已辦妥前往國家或地域有效入境簽證的護照，或者前往港澳地域的通行證〔包括往來港澳地域的通行證〕；款項來源的證明；證明其真實性用途的相關資料。2萬美圓以上的：持第二種情況規(guī)定的證明資料向所在地外匯局懇求，經(jīng)所在地外匯局真實性審核后，受理行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣游覽支票手續(xù)。前往4環(huán)球匯票境內(nèi)居民運用外幣現(xiàn)匯懇求簽發(fā)環(huán)球匯票按以下規(guī)定辦理；1、一次性匯出等值1萬美圓以下的，客戶持身份證件到銀行直接辦理；2、一次性匯出等值1萬美圓以上的，客戶需持相應證明資料到銀行直接辦理；境內(nèi)居民運用人民幣購匯辦理簽發(fā)外幣銀行匯票業(yè)務，柜員需根據(jù)國家外匯管理局關于境內(nèi)居民個人購匯的相關規(guī)定為客戶辦理購匯業(yè)務后，方可辦理簽發(fā)外幣匯票業(yè)務。非居民個人需將現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶內(nèi)的存款匯出境外時，直接到銀行辦理。非居民個人持有的外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值5000美圓以下的，憑本人真實身份證明到銀行辦理；匯出金額在等值5000美圓以上的，憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理。銀行應在非居民個人入境申報單原件上標注匯出金額、匯出日期和匯出銀行稱號，并退給非居民個人保管。前往5西聯(lián)匯款匯款業(yè)務中：境內(nèi)、外個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美圓以下〔含〕的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超越上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有買賣額的真實性憑證〔僅限境內(nèi)個人〕、經(jīng)海關簽章的<中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單>或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。收匯業(yè)務中：客戶假設要支取現(xiàn)鈔，單筆金額在外幣折算等值1萬美圓以上的，客戶需憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的<提取外幣現(xiàn)鈔備案表>來我行辦理，經(jīng)辦人員審核后須將相關資料交由柜臺經(jīng)理審批，并在傳票反面左上角簽署審批意見并簽名。前往6外匯業(yè)務最根底的知識1.鈔和匯有什么區(qū)別？外幣現(xiàn)鈔；外幣現(xiàn)匯兌換價錢的不同〔以銀行為買賣主體，區(qū)分買和賣〕如何查詢2.外匯方面的金額限制，均以美圓折算，折算率如何查詢？中心系統(tǒng)買賣個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)3.外匯的大額規(guī)范等值USD10,000.00前往7外匯業(yè)務制度解讀一條主線——<個人外匯管理方法實施細那么>相關的方法例如：游覽支票、環(huán)球匯票、西聯(lián)匯款有各自的會計核算及操作規(guī)程09年1月7日下發(fā)的關于對外支付提供稅務證明的文件等等……8個人外匯管理方法實施細那么1.發(fā)布時間及作用為貫徹落實2006年公布的<個人外匯管理方法>，2007年1月5日國家外匯管理局制定實施。2.詳細解讀“實施細那么〞9結(jié)售匯方面：個人結(jié)匯及境內(nèi)個人購匯每人每年5萬美圓額度。個人外匯管理方法實施細那么10存取現(xiàn)鈔的限額(1萬和5千)第三十條個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美圓以下〔含〕的，可以在銀行直接辦理；超越上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等資料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的<提取外幣現(xiàn)鈔備案表>〔附1〕為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

第三十一條個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美圓以下〔含〕的，可以在銀行直接辦理；超越上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關簽章的<中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單>或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應在相關單據(jù)上標注存款銀行稱號、存款金額及存款日期。個人外匯管理方法實施細那么11外匯轉(zhuǎn)賬的政策第二十八條個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：

〔一〕本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；

〔二〕個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明辦理；直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關系證明指能證明直系親屬關系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關系證明。提示:假設非直系親屬,想經(jīng)過柜臺作現(xiàn)金存取到達轉(zhuǎn)帳目的,我們需求留意存款的限額問題,并且存取金額不能有零頭出現(xiàn).個人外匯管理方法實施細那么12匯出：1.電匯境內(nèi)個人用于經(jīng)常工程支出,外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值5萬美圓以下〔含〕的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超越上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有買賣額的真實性憑證辦理。境外個人經(jīng)常工程外匯匯出境外，外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理。2.游覽支票3.環(huán)球匯票4.西聯(lián)匯款個人外匯管理方法實施細那么13國際收支申報申報號碼及銀行業(yè)務編號的編號規(guī)那么申報號碼22位例：340100000701090416J001機構(gòu)號碼申報日期編號〔匯出用J、K；收入用U、V〕銀行業(yè)務編號14位例：7669090416J001機構(gòu)號申報日期編號請留意：一定要在款項實踐匯出〔入賬〕后，再進展申報。個人外匯管理方法實施細那么14其它問題1、個人外匯管理方法實施問答〔第一期〕中，指出僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結(jié)售匯業(yè)務。2、對于境外個人姓名太長，銀行可在“姓名〞欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面“備注〞欄中錄入全名。3、境外個人經(jīng)常工程合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：〔一〕在境內(nèi)獲得的經(jīng)常工程合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有買賣額的相關證明資料〔含稅務憑證〕辦理購匯。〔二〕原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月；對于當日累計兌換不超越等值500美圓〔含〕以及離境前在境內(nèi)關外場所當日累計不超越等值1000美圓〔含〕的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。個人外匯管理方法實施細那么15其它問題4、個人結(jié)匯資金屬性的填寫問題122旅游：指跨境從事商務、探親、留學、就醫(yī)、觀光、朝覲等活動的外匯收入結(jié)匯。131職工報酬和贍家款：包括職工報酬和贍家款項下的外匯收入結(jié)匯。職工報酬指在境外任務的我國居民個人的外匯收入結(jié)匯。贍家款指我國居民個人接受境外親屬提供的用以贍養(yǎng)親屬的外匯收入結(jié)匯。133其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移：指在無同等經(jīng)濟價值報答的情況下，我國與其他國家或者地域之間提供或者接受的金融資源，包括稅款、捐贈、遺產(chǎn)、賠償?shù)纫磺蟹琴Y本轉(zhuǎn)移的轉(zhuǎn)移工程下的外匯收入結(jié)匯。5、個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)那些情況不需求錄入經(jīng)過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美圓〔含100美圓〕的結(jié)匯；境內(nèi)卡境外運用購匯還款。前往個人外匯管理方法實施細那么16環(huán)球匯票業(yè)務引見定義：中國光大銀行代理簽發(fā)花旗銀行WorldLink多幣種外幣銀行匯票業(yè)務是指我行與花旗銀行簽署協(xié)議，由光大銀行根據(jù)客戶懇求簽發(fā)環(huán)球匯票，指定花旗銀行為代了解付行，由持票人持票到國外以托收的方式辦了解付的結(jié)算業(yè)務。是我行為客戶提供的一種新的方便、經(jīng)濟、平安的全球國際匯兌效力。幣種：我行簽發(fā)環(huán)球匯票的幣種包括：美圓、英鎊、歐元、澳元、加拿大元、港幣、瑞典克朗、瑞士法郎、日元、丹麥克朗、新加坡元共11個幣種。原那么：簽發(fā)匯票時應遵照“先扣款、后出票〞的原那么。17環(huán)球匯票業(yè)務引見業(yè)務辦理要求：懇求簽發(fā)外幣銀行匯票，客戶的資金來源必需為現(xiàn)匯；對于運用外幣現(xiàn)鈔辦理此業(yè)務的，必需符合國家外匯管理局關于現(xiàn)鈔匯款的有關規(guī)定，運用鈔套匯買賣，將現(xiàn)鈔換為現(xiàn)匯后方可進展簽發(fā)外幣匯票業(yè)務操作?！簿硟?nèi)個人〕A、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值5萬美圓以下〔含〕的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超越上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有買賣額的真實性憑證辦理。B、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美圓以下〔含〕的，憑本人有效身份證件在銀行辦理〔其中如為未在本行開立賬戶的客戶辦理單筆為外幣等值1000美圓以上匯款的，還應留存客戶有效身份證件復印件〕；超越上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有買賣額的真實性憑證、經(jīng)海關簽章的<中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單>或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。18環(huán)球匯票業(yè)務引見〔境外個人〕A、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；

B、手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美圓以下〔含〕的，憑本人有效身份證件辦理〔其中如為未在本行開立賬戶的客戶辦理單筆為外幣等值1000美圓以上匯款的，還應留存客戶有效身份證件復印件〕；超越上述金額的，還應提供經(jīng)海關簽章的<中華人民共和國海關進境旅