分行營業(yè)部結算質量QC小組成果展示-課件

全面提升結算質量有效控制運行風險QC小組成員：組長：組員：分行營業(yè)部結算質量QC小組成果展示目錄一、選題意義二、問題分析三、原因查找四、設定目標五、整改措施六、執(zhí)行效果七、鞏固措施一、選題意義7月份我部風險暴露水平20.87%，大大高于全行平均水平，列居全行第二。其中員工工作疏忽造成的4筆沖正交易、8筆反交易及5筆信息調整錯誤造成的風險事件風險值合計208分，造成我部風險暴露水平持續(xù)居高不下。二、問題分析1、從業(yè)務類型構成分析二、問題分析最容易出現(xiàn)錯誤的三類交易如下：（2793、2799）

（2713）

（4102）存取款交易個人客戶匯款對公客戶信息調整二、問題分析2、從風險驅動要素構成分析客戶因素1筆：執(zhí)行因素1筆：客戶提供資料原因不了解流程或制度規(guī)定4

X

客戶信息調整錄入錯誤或遺漏4

X

存取款或沖帳反方向操作2

X

存取款幣種選錯3

X 2713個人匯款信息錯或要素不全2

X

重復記帳3

X

其他原因操作因素18筆(工作疏忽)90%！二、問題分析3、從柜員占比分析入行一年以內(nèi)的新員工及賬戶專員崗需要重點關注其中一名為賬戶專管員3筆，賬戶業(yè)務是重點風險區(qū)域。二、問題分析4、從風險等級占比分析整體呈現(xiàn)特點為：無高風險事件，但低風險事件頻發(fā)，表明日常工作的精細度和準確性有待提高。三、原因查找針對以上問題我們通過“魚翅圖”運用質量管理中最常用的“4M+E”（即“人機料法環(huán)”）理論進行深層次的剖析，查找誘發(fā)這些差錯交易的原因所在。三、原因查找粗心大意、責任意識不強新老交替，業(yè)務傳接不到位人機料法環(huán)ManpowerMaterialMachineMethodEnvironments打印機故障電腦故障客戶提供資料不齊全填單不完整漏傳票、漏簽字經(jīng)驗主義、不良工作習慣和生活習慣流程不熟、核算制度不了解前臺柜員時限要求高，有時受多方催促賬戶專崗工作強度大內(nèi)控風險高四、設定目標目標一：風險暴露水平控制在分行平均水平以下并持續(xù)改善。目標二：風險暴露水平分行排名下降五、整改措施1、強化業(yè)務學習，提高風險防范水平定期組織員工學習《業(yè)務操作指南》及《內(nèi)控制

度》，使每位員工都能熟練掌握業(yè)務操作風險點、風

險環(huán)節(jié)和控制措施，積極引導員工客觀認識風險事件，樹立正確的風險管理理念。五、整改措施2、強化人員管理，保證履職到位要求網(wǎng)點負責人及主管要對柜員進行現(xiàn)場輔導，及時指出并糾正其不良操作行為。主管要嚴格把關全程監(jiān)督，認真審核所授權業(yè)務的真實性、完整性、合規(guī)性，切實發(fā)揮事中控制作用。規(guī)范業(yè)務操作，養(yǎng)成良好習慣3、總結分析原因，積極落實改進對已發(fā)生的沖正、反交易及風險事件逐筆進行分析和歸類，認真分析反交易與錯帳沖正形成原因，組織大家共同思考及學習，找出問題癥結所在。五、整改措施4、制定柜員培養(yǎng)計劃，保證結算隊伍運行質量要求每個崗位梳理自己的業(yè)務流程和風險點并形成文字性材料，基于實踐工作開展總結、思考、學習，保證業(yè)務延續(xù)性。重點關注高風險柜員及新上崗柜員。對新柜員及重點柜員進行一對一幫扶，遠程授權提高關注。五、整改措施五、整改措施總結歸納為：幫、提、盯、查、想、問、講提盯查想問講幫對新柜員及重點柜員進行一對一幫扶現(xiàn)場審核多提示對新柜員及重點柜員，遠程授權主管需多關注對柜員傳票及當天業(yè)務進行事后自查及換人檢查要求新柜員對自己操作的業(yè)務多總結，多分析在晨會或班后會時間開展業(yè)務討論，對新柜員及柜員提出問題針對性的開展業(yè)務學習，可由新柜員及重點柜員主講某一項業(yè)務，強化學習效果六、執(zhí)行效果累計風險分值從208分風險排名從第2名16分第22名風險暴露水平下降92.42%，支行排名上升20名。六、執(zhí)