境外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版

第頁(yè)共頁(yè)境外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版第一章總則第一條為了加強(qiáng)境外擔(dān)保外匯管理，維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理法》及其實(shí)施條例和有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)及其境外擔(dān)保的外匯債權(quán)債務(wù)的管理。第三條境外擔(dān)保外匯是指境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)以自身信用為基礎(chǔ)擔(dān)保的外匯債權(quán)債務(wù)。第四條境外擔(dān)保外匯管理應(yīng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控原則，加強(qiáng)信息披露，加強(qiáng)監(jiān)督管理，維護(hù)金融秩序和市場(chǎng)穩(wěn)定。第五條國(guó)家外匯管理部門負(fù)責(zé)全國(guó)境外擔(dān)保外匯管理的監(jiān)管工作。第六條境外擔(dān)保外匯管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)境內(nèi)境外擔(dān)保外匯合作的實(shí)施管理。第二章境內(nèi)境外擔(dān)保外匯合作第七條境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)在境外擔(dān)保外匯債權(quán)債務(wù)的合作中，應(yīng)根據(jù)境外擔(dān)保方的資信狀況、資金實(shí)力、還款意愿等綜合因素，對(duì)擔(dān)保方予以評(píng)級(jí)，并據(jù)此確定擔(dān)保額度。第八條境內(nèi)擔(dān)保人與境外擔(dān)保外匯債權(quán)債務(wù)人在簽訂擔(dān)保合同時(shí)，應(yīng)明確債務(wù)人違約責(zé)任及擔(dān)保人的清償責(zé)任和方式。第九條境內(nèi)擔(dān)保人與境外擔(dān)保方在擔(dān)保合同生效后，應(yīng)履行相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任，確保按時(shí)足額清償境外債務(wù)。第十條境外擔(dān)保方應(yīng)按照合同約定的還款方式和時(shí)間，按時(shí)足額償還境外債務(wù)。第十一條境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理的境外擔(dān)保外匯債務(wù)，應(yīng)符合金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求，提供真實(shí)、有效的擔(dān)保證明材料。第十二條境內(nèi)擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，提供真實(shí)、有效的擔(dān)保證明材料，并確保其提供的資料的真實(shí)性和完整性。第十三條境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)在經(jīng)辦境外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)擔(dān)保方的資信狀況進(jìn)行評(píng)估，并按照法律法規(guī)的要求，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控和信息披露。第十四條境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)在境外擔(dān)保外匯債務(wù)還款時(shí)，應(yīng)按照合同約定的方式與時(shí)間，履行還款義務(wù)，并及時(shí)將還款信息報(bào)送境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)。第三章監(jiān)督管理第十五條國(guó)家外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)境外擔(dān)保外匯的監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策和規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。第十六條境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保境外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)行。第十七條境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)披露境外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的信息，包括債務(wù)人和擔(dān)保人的基本情況、債務(wù)規(guī)模和違約情況等。第十八條境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)境外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解風(fēng)險(xiǎn)。第十九條國(guó)家外匯管理部門可以要求境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需求提供相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，并根據(jù)監(jiān)管結(jié)果采取相應(yīng)措施。第四章法律責(zé)任第二十條境內(nèi)居民、機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由國(guó)家外匯管理部門依法給予處罰，并可能面臨民事責(zé)任和刑事責(zé)任。第二十一條境內(nèi)外匯中介機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由國(guó)家外匯管理部門依法給予處罰，并可能吊銷其外匯業(yè)務(wù)資格。第二十二條涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五章附