2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關提分易錯題庫及完整答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關提分易錯題庫及完整答案

單選題（共57題）1、下列關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金管理人可以保證基金最低收益B.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料C.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內容D.基金銷售支付結算機構開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，可以直接進行【答案】B2、關于基金管理人的內部治理結構，以下表述錯誤的是（）。A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責權限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應相互獨立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應當建立良好的內部治理機構【答案】C3、(2016年)基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D4、(2016年)QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D5、金融市場按交易標的分類，可分為（）A.債券市場、貨幣市場、股票市場B.貨幣市場和資本市場C.現貨市場和期貨市場D.票據市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場【答案】D6、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】C7、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】D8、(2016年)（）要求辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。其基礎是對相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。A.信息與溝通B.風險應對C.風險評估D.事項識別【答案】D9、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場基金【答案】D10、出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受（）。A.全額贖回B.當日10％贖回C.每日10％贖回D.全額延期贖回【答案】A11、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C12、關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現場與非現場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A13、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B14、貨幣市場基金收益公告的主要內容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B15、基金銷售適用性和投資者適當性主要是法規(guī)不包含。（）A.《證券投資基金銷售適用性指導意見》B.《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》C.《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》D.《證券期貨投資者適當性管理辦法》【答案】B16、資本市場的基礎是（）。A.充足的資金B(yǎng).信息披露C.資金增值D.高效的交易平臺【答案】B17、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B18、基金宣傳推介材料不得有下列（）情形。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、下列關于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司經紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉為基金投資者時的首選B.網點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經理專業(yè)水平相對較高，服務也較好D.主營業(yè)務是債券經紀【答案】D20、關于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律D.法律以權利義務為內容，要求權利義務對等【答案】B21、下列（）不屬于中國證監(jiān)會有權采取的監(jiān)管措施。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D22、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、基金管理人的信息披露事項不涉及到下列（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D24、關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】C25、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核【答案】B26、基金客戶服務的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.效益第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則【答案】C27、公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人。A.50B.100C.150D.200【答案】D28、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質D.交易標的物【答案】D29、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B30、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【答案】C31、基金合同的主要披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A32、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A33、對沖保險策略主要依賴（）來實現投資組臺的保本與升值。A.金融衍生產品B.安全墊C.金融工具D.產品的多樣化選擇【答案】A34、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B35、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A36、(2017年)關于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利和義務C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要D.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B37、按投資對象進行分類，可以將分級基金分為（）。A.母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.主動投資型分級基金與被動投資（指數化）型分級基金D.股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）、QDII分級基金等【答案】D38、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經營【答案】D39、保本基金從本質上講是一種（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金【答案】C40、(2017年)關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范C.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范D.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則【答案】A41、根據中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.3B.6C.12D.36【答案】A42、基金財產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A43、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D44、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】B45、以下關于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當事人各方應收應付資金數額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構根據確認的投資者申購、贖回數據信息進行的C.我國境內基金申購款一般能在T+3日內到達基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C46、關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任C.缺乏有效的內部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B47、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是（）。A.直接決定合規(guī)部門人員薪酬B.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員C.董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔責任D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】A48、避險策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D49、（）是基金公司在風險管理中應當遵循的基本原則。A.審慎性原則B.對偶性原則C.專業(yè)性原則D.最高性原則【答案】D50、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C51、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金（）的特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A52、當發(fā)生對基金份額持有人權益或基金價格產生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A53、關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.個別董事對基金年度報告內容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應單獨陳述理由和發(fā)表意見B.基金年報應經二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告【答案】B54、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現如下事實:A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經驗豐富。A基金公司允許員工以六位數字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現異常。A基金公司發(fā)現數據外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的