基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于基金估值，以下說(shuō)法正確的是（）。A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D2、()在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】D3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)B.關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益C.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為【答案】D4、資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）用希臘字母貝塔（β）來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小，關(guān)于貝塔，以下描述正確的是（）A.市場(chǎng)組合的貝塔值為0B.貝塔值越大，預(yù)期收益率越低C.貝塔值不能小于0D.貝塔可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感度【答案】D5、對(duì)于B股，中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。A.0.5%B.1%C.0.5‰D.0.75‰【答案】C6、下列科目中，屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）A.存貨B.無(wú)形資產(chǎn)C.長(zhǎng)期股權(quán)投資D.固定資產(chǎn)【答案】A7、市銷率用公式表達(dá)為（）。A.市銷率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.市銷率=每股市價(jià)/每股收益（年化）C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價(jià)D.市銷率=股票市價(jià)/銷售收入【答案】D8、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B9、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)同一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值B.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C.中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)【答案】D10、（）是銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。A.同業(yè)存單B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.定期存款D.中期票據(jù)【答案】A11、以下選項(xiàng)中不屬于私募股權(quán)廣泛使用的戰(zhàn)略包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.成長(zhǎng)權(quán)益C.并購(gòu)?fù)顿YD.另類投資【答案】D12、基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益不包括（）。A.股票價(jià)差收入B.股票股利C.現(xiàn)金股利D.存款利息收入【答案】D13、（）代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B14、下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是()。A.泰國(guó)證券交易所B.吉隆坡證券交易所C.河內(nèi)證券交易所D.新加坡證券交易所【答案】D15、投資經(jīng)理因預(yù)期市場(chǎng)利率將會(huì)下浮1%而對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整。以下選項(xiàng)中，他（她）最有針對(duì)性的調(diào)整是（）A.杠桿率B.流動(dòng)性C.信用結(jié)構(gòu)D.組合久期【答案】D16、某開(kāi)放式基金7月25日、7月26日的基金資產(chǎn)凈值分別為36500萬(wàn)元、72000萬(wàn)元，該基金的管理費(fèi)率為1%，當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金7月26日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.2.2B.1C.2D.1.97【答案】B17、下列選項(xiàng)中不屬于防范債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的措施的是（）。A.在進(jìn)行逆回購(gòu)交易時(shí)，嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B.合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過(guò)于集中，適度控制存量，適時(shí)調(diào)節(jié)增量C.質(zhì)押品按公允價(jià)值應(yīng)足額，并持續(xù)監(jiān)測(cè)質(zhì)押品的風(fēng)險(xiǎn)狀況與價(jià)值變動(dòng)D.建立健全逆回購(gòu)交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押率水平【答案】B18、行業(yè)因素不包括()。A.行業(yè)生命周期B.行業(yè)景氣度C.行業(yè)法令措施D.經(jīng)濟(jì)周期【答案】D19、債券收益率的構(gòu)成因素不包括()。A.息票利率B.基礎(chǔ)利率C.再投資利率D.未來(lái)到期收益率【答案】B20、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（），但（）對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國(guó)證券會(huì)、基金公司【答案】C21、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈（）。A.同方向增減B.反方向增減C.先增后減D.先減后增【答案】A22、基金會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()。A.所有者權(quán)益表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.凈值變動(dòng)表【答案】A23、下列關(guān)于期貨合約交割等級(jí)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.許多期貨交易所都允許在實(shí)物交割時(shí)，實(shí)際交割的商品的質(zhì)量等級(jí)與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)可能有所差別B.為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級(jí)和品種一般也由證券交易所規(guī)定C.交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人不能拒收D.用替代品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，價(jià)格需要升水或貼水【答案】B24、下列對(duì)貝塔系數(shù)（β）的使用表達(dá)正確的是（）。A.貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致B.貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反C.貝塔系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致D.貝塔系數(shù)小于1（大于0）時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)小【答案】D25、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的所得稅說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅B.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣代繳20％的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入，由基金管理公司代扣代繳20％的個(gè)人所得稅D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅【答案】C26、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)遵循及時(shí)性原則，注重基金的短期表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)公平對(duì)待所有評(píng)價(jià)對(duì)象C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)著眼投資管理能力驅(qū)動(dòng)的基金業(yè)績(jī)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)將同類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益交換效率進(jìn)行比較【答案】A27、開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回逐日預(yù)提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第()位的費(fèi)用。A.3B.5C.4D.1【答案】C28、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說(shuō)法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D29、（）不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。A.基金管理費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.信息披露費(fèi)【答案】B30、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（）。A.債券價(jià)格上升，再投資收益上升B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降D.債券價(jià)格上升，再投資收益下降【答案】D31、基金在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行投資交易，需要支付的交易結(jié)算費(fèi)用中不包括()A.經(jīng)手費(fèi)B.證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)C.過(guò)戶費(fèi)D.申購(gòu)贖回費(fèi)【答案】D32、2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立（）。A.泛歐證券交易所B.紐約-泛歐證券交易所C.CME集團(tuán)有限公司D.倫敦國(guó)際金融期權(quán)期貨交易所【答案】A33、當(dāng)期收益率沒(méi)有考慮債券投資所獲得的資本利得或損失，只是債券某一期間所獲得的（）相較于債券價(jià)格的比率。A.本金B(yǎng).現(xiàn)金收入C.本利和D.利差【答案】B34、下列不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是（）。A.審計(jì)費(fèi)B.律師費(fèi)C.開(kāi)戶費(fèi)D.過(guò)戶費(fèi)【答案】D35、以下資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目中屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、VB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.VD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、關(guān)于受償?shù)燃?jí)不同的債券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.次級(jí)債務(wù)在清償時(shí)僅有少量甚至沒(méi)有補(bǔ)償B.專利和品牌也可以作為有保證債券的保證券的保證物C.優(yōu)先無(wú)保證債券在受償排序上要先于優(yōu)先次級(jí)債務(wù)D.有保證債券有時(shí)也被稱為信用債券【答案】D37、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C38、王某擬貸款購(gòu)買(mǎi)本金為150萬(wàn)，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D39、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無(wú)力償還，又無(wú)法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)C.所投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)太差，達(dá)不到IP0的條件，且沒(méi)有買(mǎi)家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益、而且繼續(xù)經(jīng)營(yíng)只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破產(chǎn)清算D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，具有良好的發(fā)展?jié)摿Α敬鸢浮緿40、下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）。A.投機(jī)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.宏觀調(diào)控工具D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)【答案】C41、下列關(guān)于債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行與買(mǎi)賣(mài)交易的場(chǎng)所B.債券因有固定的票面利率和期限，其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定C.政府債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證D.公司債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券【答案】D42、關(guān)于此案例，分析師甲和分析師乙分別做出了評(píng)述。分析師甲認(rèn)為：A公司作為債劵發(fā)行人并未真正地違約，因此債券持有人不可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失的；分析師乙認(rèn)為：投資者可以參考獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評(píng)級(jí)來(lái)判斷債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，比如，如果“X6A債”被標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為BB級(jí)或以上，這就代表該債券是屬于投資級(jí)的債券。A.兩位分析師的評(píng)述均是正確的B.兩位分析師的評(píng)論均是錯(cuò)誤的C.分析師甲的評(píng)述是正確的，分析師乙的評(píng)論是錯(cuò)誤的D.分析師甲的評(píng)述是錯(cuò)誤的，分析師乙的評(píng)論是正確的【答案】B43、我國(guó)國(guó)債期限結(jié)構(gòu)以中期為主，3～5年的國(guó)債占比超過(guò)（）。A.95%B.90%C.85%D.80%【答案】D44、私募股權(quán)投資最為廣泛使用的戰(zhàn)略形式包括()A.成長(zhǎng)收益、買(mǎi)斷式回購(gòu)B.投資私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)、質(zhì)押式回購(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)投資、定向增發(fā)D.并購(gòu)?fù)顿Y、危機(jī)投資【答案】D45、一般而言，基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析達(dá)到的目的不包括（）。A.評(píng)價(jià)基金過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B.預(yù)測(cè)基金收益C.通過(guò)分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來(lái)了解基金的投資狀況D.預(yù)測(cè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，為基金投資者的投資決策提供依據(jù)【答案】B46、（）用于為社會(huì)提供基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)服務(wù)。A.財(cái)險(xiǎn)公司B.壽險(xiǎn)公司C.中國(guó)的社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金【答案】C47、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤(rùn)的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已實(shí)現(xiàn)收益的30%D.每年不得少于二次【答案】A48、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷