銀行培訓課件：員工違規(guī)違紀行為處罰辦法

華融湘江銀行“紅、黃、藍牌”處罰辦法

(員工違規(guī)違紀行為處罰辦法)目

錄第一章

總則第二章

處罰種類和適用標準第三章

組織管理和職責第四章

處理程序第五章

特別規(guī)定第六章附則定義目的本行全體員工適用范圍是指根據員工違規(guī)違紀行為的情節(jié)、后果輕重程度，分別給予“紅、黃、藍牌”警示，并進行相應處罰的責任約束。1.保障國家法律法規(guī)及本行規(guī)章制度得到有效貫徹執(zhí)行；2.促進全行依法合規(guī)經營、穩(wěn)健發(fā)展。第一章總則1.實事求是原則；2.公平公正原則；3.處罰與教育并重原則；4.依法合規(guī)原則；5.必處必糾原則。遵循原則亮牌種類類別紅牌黃牌藍牌違規(guī)違紀性質惡劣，或違規(guī)違紀金額巨大，或違規(guī)違紀給本行造成嚴重不良后果（重大經濟損失），或違規(guī)違紀對本行聲譽造成重大不良影響，給予紅牌警示。違規(guī)違紀情節(jié)嚴重，或違規(guī)違紀金額較大，或違規(guī)違紀給本行造成較大不良后果（較大經濟損失），或違規(guī)違紀給本行聲譽造成較大不良影響，給予黃牌警示。違規(guī)違紀情節(jié)輕微，或違規(guī)違紀金額較小，或違規(guī)違紀給本行造成的不良后果輕微（或經濟損失輕微），給予藍牌警示，通報批評。第二章處罰種類和適用標準處罰種類

凡給予亮牌警示的，應給予相應的處罰。處罰包括內部紀律處分、通報批評、經濟處罰三種。三種處罰可以獨立適用，也可合并適用。內部紀律處分。通報批評。經濟處罰。第二章處罰種類和適用標準警告、記過、記大過、降級、撤職、留行察看、辭退、開除。以書面形式對責任人及其違規(guī)違紀行為在全行系統(tǒng)，或在分行范圍內公開批評，予以警示、告誡?？郯l(fā)績效工資、經濟賠償、止付年金等。適用標準

第二章處罰種類和適用標準應當給予降級、撤職、留行察看、辭退、開除處分，可以合并給予相應的經濟處罰。應當給予警告、記過或記大過處分，可以合并給予相應的經濟處罰。應當給予通報批評處理，可以合并給予相應的經濟處罰。紅牌適用的處罰標準黃牌適用的處罰標準藍牌適用的處罰標準適用標準

處罰種類處罰措施開除1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.解除勞動合同；3.取消企業(yè)年金當年的分配資格，以及已發(fā)放的由單位負擔的年金的領取資格；4.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。辭退1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.解除勞動合同；3.取消企業(yè)年金當年的分配資格，以及已發(fā)放的由單位負擔的年金的領取資格；4.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。留行察看1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.按人力資源部門新安排的工作崗位重新定級；3.留行察看期間發(fā)給基本工資，但不低于當?shù)刈畹凸べY標準；4.留行察看期間取消企業(yè)年金分配資格；5.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。撤職1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.按人力資源部門新安排的工作崗位重新定級；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。降級1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.職務下調和薪酬等級下調，普通員工根據違規(guī)違紀情節(jié)輕重下調1至3級薪酬等級（最低調至一級一檔）；擔任職務的管理人員根據違規(guī)違紀情節(jié)輕重下調1至3級職務等級，同時對應下調1至3級薪酬等級；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。記大過1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.扣發(fā)6～12個月績效工資；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。記過1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.扣發(fā)3～6個月績效工資；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。警告1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.扣發(fā)2～3個月績效工資；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。通報批評1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內通報；2.扣發(fā)1～2個月績效工資；3.涉及經濟賠償責任的，賠償經濟損失。適用標準

因主觀故意的違規(guī)違紀行為造成風險或資金損失，或雖無主觀故意但對造成的風險和資金損失不積極挽回，或不配合處理，或由于違規(guī)違紀行為導致監(jiān)管機構等對本行作出經濟處罰的，應責令責任人員賠償經濟損失。賠償標準按照《華融湘江銀行績效薪酬發(fā)放管理實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。

一次性繳納賠償金有困難的，可分期從其固定工資、績效工資、年金中扣除。對涉及經濟方面的違規(guī)違紀問題，除按規(guī)定對責任人員進行經濟處罰外，還應追繳違規(guī)違紀收入。包括：

（一）利用職務或崗位便利牟取的私利；

（二）弄虛作假騙取的工資、獎金及其他現(xiàn)金、實物收入；

（三）依法應予追繳的其他違規(guī)違紀獲取的收入。從輕減輕處罰規(guī)定

從輕處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度內，給予較輕或最輕的處罰；減輕處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度之外，減輕一個檔次進行處罰。有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免于處罰：（一）在法律法規(guī)及本行制度規(guī)定范圍內,因金融創(chuàng)新導致工作失誤且本人已經盡職盡責的;（二）因執(zhí)行內部制度和上級機構的決定、命令、規(guī)定,或執(zhí)行領導的指令,導致履職行為存在過錯的（執(zhí)行明顯違法的決定或命令的除外）；（三）有證據證明員工完全依法遵章操作并已盡職盡責，但因本行內部規(guī)章制度不完善等原因出現(xiàn)工作失誤的；（四）法律法規(guī)未明確規(guī)定或因不可預見、不可抗拒因素造成的其他責任；（五）初次或者過失違規(guī)違紀且情節(jié)輕微的；（六）主動檢查糾正或者交待違規(guī)違紀行為的；（七）積極采取措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（八）主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)違紀行為的；（九）主動退出違規(guī)違紀所得或賠償因違規(guī)違紀所造成損失的；（十）抵制無效，被迫實施違規(guī)違紀行為的；（十一）有其他立功表現(xiàn)的；（十二）問責處罰領導小組認定的其他情形。從重加重處罰規(guī)定

從重處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度內，給予較重或最重的處罰；加重處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度之外，加重一個檔次進行處罰。有下列情形之一的，可以從重或加重處罰：（一）同時觸及本制度所列兩個或兩個以上問責處罰規(guī)定的；（二）一年內兩次或兩次以上被問責處罰的；（三）阻撓、妨礙調查的；（四）隱瞞違規(guī)違紀事實，相互串供或偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據的；（五）對投訴舉報人、證人、鑒定人、調查人等打擊報復的；（六）授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)違紀的；（七）違規(guī)違紀后逃匿的；（八）被處罰人通過內外關系說情的；（九）其他另有規(guī)定的。處罰案例第三章組織管理和職責問責處罰領導小組檢查部門處罰執(zhí)行部門申訴受理部門調查核實審議執(zhí)行處罰申訴內部紀律處分解除第四章處理程序處理流程各級業(yè)務管理部門或稽核、合規(guī)、風險、監(jiān)察等履行檢查職責的部門調查、核實、確認違規(guī)違紀行為，撰寫核查報告、事實確認書，作出亮牌及處罰決定；對涉及紅牌，或分行行長助理（含）、總行部門總經理助理（含）以上干部的處罰事項，提出亮牌及處罰建議，將核查報告、證據材料、處罰建議一并提交領導小組?？傂胁块T總助，分行行助以上（含）管理人員被處于降級或以上行政處分，由總行黨委做出處罰決定。被處罰人對處罰決定不服的，可以自收到處罰決定之日起15日內向所在單位紀檢監(jiān)察部門提出書面申訴；被處罰人對復審決定仍不服的，可自收到復審通知之日起5日內，向上級領導小組辦公室申訴?？傂蓄I導小組組織復審、復核，提出維持原處罰決定或修改或撤銷原處罰決定的意見，涉及黨委任命干部，按原報告路線上報總行黨委。復核決定，總行的復審決定是最終決定。擬發(fā)《關于對××違規(guī)違紀行為的處罰決定或通報》。給予員工開除處分須聽取工會意見。人力資源部門實施經濟處罰，將有關行處罰、解除處分的決定，錄入被處（理）分人檔案及人事管理系統(tǒng)?；瞬块T在稽核過程中發(fā)現(xiàn)的嚴重違紀違法行為，稽核部總經理有權責令責任人員暫停履行職責，聽候處理?？傂袉栘熖幜P領導小組審議，形成處罰決定。總行部門總助，分行行助以上（含）管理人員被處于降級或以上行政處分，形成處罰建議報總行黨委。有下列違法情形之一的，警示紅牌并給予開除處分：（一）因犯罪被判處刑罰的；（二）散布政治謠言，嚴重影響社會穩(wěn)定的；（三）被司法機關依法拘捕并有嚴重違規(guī)違紀行為的；（四）有其他嚴重違法行為的。6種嚴重違反社會治安管理情形之一的，警示紅牌并辭退，情節(jié)嚴重的給予開除處分。8種嚴重違反職業(yè)道德行為之一的，警示紅牌并辭退，情節(jié)嚴重的給予開除處分。各單位有下列行為的，對主要責任人警示紅牌并解除勞動合同，情節(jié)嚴重的給予開除處分：（一）進行賬外吸存、放貸，賬外拆入、拆出資金等賬外經營活動的；（二）截留收入或者虛列成本設立小金庫的履行檢查職責的單位，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀問題隱瞞不報，或不提出處罰建議的，按發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀事實適用的條款，給予相應的亮牌及處罰。其他違反金融法律法規(guī)和總行制定的規(guī)章制度的，應根據違規(guī)違紀行為的情節(jié)輕重和形成風險、損失、不良影響的大小等進行亮牌處罰。第五章特別規(guī)定第六章附則負責人系指本行各級行長室成員，總、分行職能部門總經理室成員，以及其他擔任相應職級并負有一定管理職責的任職干部。直接責任系指業(yè)務經辦人員、審查、審核人員在其職責范圍內，未履行或未正確履行職責，以及違反國家政策法規(guī)和本行相關制度規(guī)定，對造成損失或不良后果起決定性作用時所應承擔的責任。主管責任系指總行內設室負責人或分行部門及支行相關負責人在其職責范圍內，未履行或未正確履行主管工作職責，或違反法律、法規(guī)和本行相關制度規(guī)定，造成損失或不良后果時所應承擔的責任。分管領導責任系指總部部門或分行分管負責人在其職責范圍內，未履行或未正確履行分管工作職責，或違反法律、法規(guī)和本行相關制度規(guī)定，造成損失或不良后果時所應承擔的責任。主要領導責任系指總行部門或分行主要負責人在其職責范圍內，未履行或未正確履行管理職責，或違反法律、法規(guī)和本行相關制度規(guī)定，造成損失或不良后果時所應承擔的責任。其他責任系指其他相關人員未按要求履行職責，做出錯誤審查、審核或決策意見，造成損失或不良后果時所應承擔的責任